敦厚瑞和债券A,敦厚瑞和债券C: 敦厚瑞和债券型证券投资基金招募说明书(更新)

  敦厚基金顾问有限公司   敦厚瑞和债券型证券投资基金     招募说明书（更新）  基金顾问东谈主：敦厚基金顾问有限公司 基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司       二〇二四年十二月 敦厚瑞和债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）                     伏击教导   本基金经中国证券监督顾问委员会2022年9月29日证监许可20222332号文注册召募。 本基金的基金合同于2022年12月27日肃穆成效。   基金顾问东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应崇拜阅读本招募说明书、基金合同、 基金居品贵府纲要等信息线路文献，全面雄厚本基金居品的风险收益特征，应充分商量投资 者自身的风险承受本领，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂寞 决策。基金顾问东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风 险，包括：投资组合的风险、顾问风险、合规性风险、操立场险、本基金独到的风险、启用 侧袋机制的风险过甚他风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单子、处所政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政 府搭救机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产搭救证券、债券 回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会筹商章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个交 易日日终扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的 政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金顾问东谈主在 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 履行得当递次后，不错相应诊疗本基金的投资范围和投资比例章程。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波上路分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现失掉。   基金的过往事迹并不预示其将来表现。   基金顾问东谈主顾问的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保证。基金顾问东谈主依照 恪尽责守、敦厚信用、严慎勤快的原则顾问和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者逾越50%的除外。法律法例或监管机构另有 章程的，从其章程。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能面对流动性风 险、偿付风险以及价钱波动风险等。具体请参见本基金招募说明书对于“风险揭示”的筹商 内容。   本基金本次更新了《招募说明书》中基金顾问东谈主、基金托管东谈主、筹商服务机构、基金的 投资、基金的事迹和其他应线路事项等章节内容。本招募说明书所载内容浪漫2024年12月11 日，筹商财务数据和净值表现浪漫2024年9月30日（财务数据未经审计）。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                                                                                                       招募说明书（更新）                                                           目                录 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）                 第一部分     前言   《敦厚瑞和债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说 明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                      （以下简称“《基金法》”）、                                   《公开召募证券 投资基金销售机构监督顾问办法》               （以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运作 顾问办法》（以下简称“《运作办法》                 ”）、《公开召募证券投资基金信息线路顾问办法》(以下 简称“《信息线路办法》”)、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险顾问章程》（以下 简称“《流动性风险顾问章程》”）                、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》                                      （以下 简称“《侧袋指引》”）过甚他筹商法律法例以及《敦厚瑞和债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”           ）编写。   本招募说明书表现了敦厚瑞和债券型证券投资基金的投资方针、策略、风险、费率等与 投资者投资决策筹商的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金顾问东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、好意思满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募。本招募说明书由敦厚基金顾问有限公 司解释。本基金顾问东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》          、基金合同过甚他筹商章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅基金合同。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                   第二部分       释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 转换和补充 基金托管条约》及对该托管条约的任何有用转换和补充 更新 新 行政规定以过甚他对基金合同当事东谈主有不死力的决定、决议、文告等        《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的转换        《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》及颁布机关对其 时常作念出的转换        《信息线路办法》：指《公开召募证券投资基金信息线路顾问办法》及颁布机关对其 时常作念出的转换        《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其时常作念出 的转换 及颁布机关对其时常作念出的转换 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 体，包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资顾问办法》及筹商法律法例矩程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调理、转托管及按时定额投资等业务 得基金销售业务阅历并与基金顾问东谈主将强了基金销售服务条约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非往返过户等 受敦厚基金顾问有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调理、转托管、按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 东谈主所顾问的盛开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金顾问东谈主和投资东谈主共同盲从 份额的步履 份额的步履 要求将基金份额兑换为现金的步履 在本基金基金份额与基金顾问东谈主顾问的其他基金基金份额间的调理步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 有东谈主服务的用度 份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时，收取认购/申购用度，并不再从本类别基金资 产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；不收取认购/申购用度，但从本类别基金资产 入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公 布基金份额净值 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调理中转入肯求份额总和后的余额） 逾越上一盛开日基金总份额的 10% 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 银行入款利息、已已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 款项过甚他资产的价值总和 额净值的过程 险的信用繁衍器具 支付和结算以此金额为计较基准 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购与银行按时入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、贯通受限的新股及非公开拓行股票、资产 搭救证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或往返的债券等 式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到平允对待 线路办法》章程的互联网网站（包括基金顾问东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子线路网站）等媒介 置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险顾问工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，故意账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 敦厚瑞和债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 敦厚瑞和债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）                   第三部分            基金顾问东谈主   一、基金顾问东谈主概况   称号：敦厚基金顾问有限公司   住所：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼   法定代表东谈主：邢媛   成立日历：2018 年 11 月 3 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监许可〔2018〕1618 号   商量范围：公募基金顾问（公开召募证券投资基金顾问、基金销售、特定客户资产顾问 和中国证监会许可的其他业务）   组织局面：有限使命公司   注册本钱：1 亿元东谈主民币   筹商电话：400-000-9738   股权结构：    序号   激动称号   出资额（万元）    出资比例         共计       10,000    100%   存续期间：持续商量   二、主要东谈主员情况   贾红波先生：董事长，硕士。现任敦厚基金顾问有限公司董事长。曾先后在中国银行营 业部、东谈主力资源部、总行办公室服务，曾担任中国证监会办公厅秘书处处长，中国证券投资 基金业协会秘书长、党委委员，同期兼任中国天神投资联席会荣誉秘书长，中国光大银行资 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 产顾问部副总司理（总司理级），北京龙萨本钱投资顾问中心（有限合伙）总司理，前海开 源基金顾问有限公司联席总司理，前海开源基金顾问有限公司董事、总司理，汇安基金顾问 有限使命公司首席推广官等职务。   邢媛女士：董事，硕士。现任敦厚基金顾问有限公司法定代表东谈主、总司理。曾任华泰柏 瑞基金顾问有限公司渠谈部大区司理、华东区副总监、渠谈总部副总监、营销总部副总监， 财通基金顾问有限公司渠意象财部总监、渠意象财部总监兼机构答应部总监，上海同安投资 副总司理、推广总司理。   董卫军先生：董事，硕士。曾任大成基金顾问有限公司信息本领部总监、基金运营部总 监，国海富兰克林基金顾问有限公司运营总监、首席运营官、总司理助理，敦厚基金顾问有 限公司副总司理。   聂日明先生：董事，博士。现任上海金融与法律研究院研究员，研究规模为宏不雅经济与 金融政策、东谈主口挪动、城市化进度中的经济与社会政策以及财税、社保轨制。   刘昌国先生：寂寞董事，博士。曾任中国东谈主民银行海南省分行金融顾问处、专项贷款处、 商量资金处副主任科员，重庆理工大学经济与贸易学院副教学，交通银行重庆分行副处长， 长安国际信赖有限公司西南区域总监、华北业务总监，上海陆家嘴国际金融资产往返市集股 份有限公司业务总监，上海恬淡资产顾问公司副总司理。   周非女士：寂寞董事，硕士。现任北京市中银（深圳）讼师事务所专职讼师。曾在湖南 省司法厅湖南省云天讼师事务所、深圳市福田区司法局深圳市五洲经济讼师事务所、广东君 逸讼师事务所、北京市德恒（深圳）讼师事务所任专职讼师。   张海先生：寂寞董事，博士。现任证通股份有限公司副总裁。曾任东谈主民银行上海分行科 员、副科长、科长，上海银监局副主任、主任、处长。   柳志伟先生：监事会主席，博士。现任上海金融与法律研究院理事长。曾任长城证券有 限使命公司投资银行部总司理，国信证券有限使命公司收购兼并部总司理，长安国际信赖股 份有限公司副董事长，长安基金顾问有限公司董事，博石资产顾问股份有限公司董事长。   周伟忠先生：监事，硕士。现任上海谈禾永恒投资顾问有限公司副董事长，上海谈禾城 新私募基金顾问有限公司董事长。曾任中国东谈主民银行上海分行金融踏实处处长，中国东谈主民银 行上海总部金融踏实部副主任，上海爱建信赖投资有限使命公司董事长，上海爱建集团股份 有限公司总司理。   陈想达先生：职工监事，硕士。现任敦厚基金顾问有限公司总司理助理兼财务部总监。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                               招募说明书（更新） 曾任博石资产顾问股份有限公司董事长助理，上海同安投资顾问有限公司基金居品部兼基金 运营部部门总监，天职国际管帐师事务所上海分所审计员。      杨慕铭女士，职工监事，学士。现任敦厚基金顾问有限公司北京分公司（筹）行政部总 司理。曾任华科本钱有限公司机构业务部副总裁，北京市大兴区庞各庄镇东谈主民政府大学生村 官。      邢媛女士：总司理，简历同上。      武祎先生：常务副总司理，硕士。现任敦厚基金顾问有限公司常务副总司理。曾任云南 省财政厅预算处副主任科员，中国证监会期货一部市集监管处副主任科员，中国证监会基金 部监管四处主任科员，中国证监会私募部抽象处主任科员，南华基金顾问有限公司督察长， 财通基金顾问有限公司督察长。      薛莉丽女士：副总司理，硕士。现任敦厚基金顾问有限公司副总司理兼研究部总监、基 金司理。曾任兴业证券股份有限公司证券投资部（权益自营部）投资司理、部门总司理助理、 部门副总监，敦厚基金顾问有限公司总司理助理、权益投资部总监。      沈志婷女士：督察长，硕士，上海仲裁委员会仲裁人，上海国际经济贸易仲裁委员会仲 裁人。现任敦厚基金顾问有限公司督察长。曾任中信保诚基金顾问有限公司监察稽核部法务 专员、国泰基金顾问有限公司监察稽核部总监助理、财通基金顾问有限公司监察稽核部负责 东谈主、敦厚基金顾问有限公司监察稽核部负责东谈主。      刘远新先生：首席信息官，硕士。现任敦厚基金顾问有限公司首席信息官。曾任招商基 金顾问有限公司信息本领部研发司理，国海富兰克林基金信息本领部面目司理，兴业基金管 理有限公司信息本领部研发总监、处长。      张蕊女士：上海财经大学硕士。2013 年起任东方金钱证券股份有限公司投资主办，2017 年 5 月至 2022 年 8 月任中山农村营业银行股份有限公司投资司理。2022 年 9 月于今，任固 定收益投资部基金司理，同期担任敦厚稳荣一年按时盛开债券型发起式证券投资基金（2022- 资基金（2022-11-7 于今）、敦厚稳悦债券型证券投资基金（2022-11-7 于今）及敦厚瑞和 债券型证券投资基金（2022-12-27 于今）基金司理。      陈寒先生：对外经济贸易大学经济学硕士。2019 年 10 月-2022 年 1 月，任东方金诚国 际信用评估有限公司评级业务部分析师；2022 年 1 月加入敦厚基金顾问有限公司，2022 年 敦厚瑞和债券型证券投资基金                             招募说明书（更新） 金顾问有限公司固定收益部基金司理，同期担任敦厚稳嘉债券型证券投资基金（2024-5-10 于今）、敦厚瑞明债券型证券投资基金（2024-5-10 于今）、敦厚稳惠债券型证券投资基金 （2024-12-11 于今）、敦厚稳荣一年按时盛开债券型发起式证券投资基金（2024-12-11 至 今）及敦厚瑞和债券型证券投资基金（2024-12-11 于今）基金司理。   基金投资决策委员会常设委员有：总司理邢媛、常务副总司理武祎、副总司理兼研究部 总监薛莉丽、总司理助理兼固定收益投资部总监祁洁萍、权益投资部总监陈文。基金投资决 策委员会主任由总司理邢媛担任。辩论内容触及特定基金的，则该基金司理出席会议。   上述东谈主员之间均不存在至支属关系。   三、基金顾问东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他筹商章程，基金顾问东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金顾问东谈主的财产彼此寂寞，对所顾问的不同基金分别顾问，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按筹商章程计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 过甚他筹商章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主泄露； 管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 法律法例矩程的期限； 够按照基金合同章程的时分和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵府，并在支付合理成本 的条件下得到筹商贵府的复印件； 管东谈主； 补偿使命，其补偿使命不因其退任而解任； 合同形成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期扫尾后 30 日 内退还基金认购东谈主；   四、基金顾问东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 轨制，采取有用措施，预防违抗《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产无用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过甚他不高洁的证券往返行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行为。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行阻挡东谈主或者 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当本基金的投资方针和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推广。筹商往返必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。要紧关联往返应提交基金顾问东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联往返事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受筹商限制或按诊疗后的章程推广。 法例及行业表率，敦厚信用、勤快尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不服允地对待其顾问的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的往返行为；   （7）莽撞职守，不按照章程履行职责； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （8）其它法律法例以及中国证监会回绝的步履。   （1）依照筹商法律、法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的筹商证券、基金的营业玄机以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资商量等信息。   （4）不以任何局面为除基金顾问东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券往返。   五、基金顾问东谈主的里面阻挡轨制   （1）健全性原则。里面阻挡应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、推广、监督、反馈等各个身手。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控递次，珍摄内控轨制 的有用推广。   （3）寂寞性原则。基金顾问东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂寞，基金资产、 基金顾问东谈主自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。基金顾问东谈主里面部门和岗亭的配置应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。基金顾问东谈主运用科学化的商量顾问方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡后果。   里面阻挡的内容包括阻挡环境、风险评估、阻挡行为、信息换取和里面监控。   （1）阻挡环境   公司董事会疼爱建立完善的公司治理结构和里面阻挡体系。董事会下设风潦倒挡委员会， 负责对公司商量顾问和基金业务运作的正当性、合规性进行检查和评估; 对公司监察稽核制 度的有用性进行评价; 监督公司的财务现象, 审计公司的财务报表, 评估公司的财务表现, 保证公司的财务运作恰当中国法律的要乞降通行的管帐轨范; 对公司风险顾问轨制进行评 价, 起草公司风险顾问计谋, 对公司风险顾问轨制的实施进行检查, 评估公司风险顾问现象。   公司顾问层在总司理指引下，崇拜推广董事会确定的里面阻挡计谋，为了有用贯彻公司 董事会制定的商量方针及发展计谋，司理层下设投资决策委员会和风险顾问委员会，就基金 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 投资和风潦倒挡等发表专科见地及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。      公司设立督察长，对董事会负责，对本公司过甚服务主谈主员的商量顾问和执业步履的合规 性进行审查、监督和检查。      （2）风险评估      公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时防 范和化解风险。 要紧事件、要紧决策和伏击业务经过的风险进行评估，制定要紧风险的措置决议；      （3）阻挡行为      阻挡行为包括自我阻挡、职责分离、监察稽核、什物阻挡、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、递次或措施。      阻挡行为体现为：自我阻挡以各岗亭的方针使命制为基础，是里面阻挡的第一谈防地。 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在筹商部门和相 关岗亭之间建立伏击业务处理凭据传递和信息换取轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭 负有监督使命，使彼此监督制衡的机制成为里面阻挡的第二谈防地。充分阐扬督察长和监察 稽核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立里面阻挡的第三谈防 线。      （4）信息换取      公司建立双向的信断交流路线，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息呈报 渠谈。通过建立有用的信断交流渠谈，保证了公司职工及各级顾问东谈主员不错充分了解与其职 责筹商的信息，并实时投递得当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务求教系统。      （5）里面监控      里面监控由公司风潦倒挡委员会、督察长、风险顾问委员会和监察稽核部等部门在各自 的权益范围内开展。督察长和监察稽核部门履行里面稽核职能，检查、评价公司里面阻挡制 度合感性、完备性和有用性，监督公司里面阻挡轨制的推广情况，揭示公司里面顾问及基金 运作中的风险，实时建议革命见地，促进公司里面顾问轨制有用地推广。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1） 基金顾问东谈主确知建立、实施和搭救里面阻挡轨制是本公司董事会及顾问层的使命；   （2）上述对于里面阻挡的线路信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不时完善里面阻挡轨制。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）                   第四部分    基金托管东谈主   一、基金托管情面况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东通盘 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时分：1992 年 10 月 19 日   商量范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督顾问委员会批准，公司主营业务主要包括： 经受公众入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信访谒、盘考、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东谈主 民银行和中国银行业监督顾问委员会批准商量的其他业务。   组织局面：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：持续商量   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   筹商东谈主：朱萍   筹商电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制营业银行之一。经过二十年来的稳健商量和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长， 各项商量方针在股份制营业银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年 改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化诊疗，并改名为资产托管部，目 前下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控顾问处、业务保障处、总行资产 敦厚瑞和债券型证券投资基金                             招募说明书（更新） 托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。      当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖督察、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户答应托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行答应居品托管、企业年金托管等多项 托管居品，形成完备的居品体系，可得志多规模客户、境表里市集的资产托管需求。      二、主要东谈主员情况      张为忠，男，1967年出身，硕士研究生。曾任中国建筑银行大连市分行开拓别离行行长， 中国建筑银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建筑银行湖北省分行纪委文告、副行长、 党委委员，中国建筑银行普惠金融奇迹部（小企业业务部）总司理，中国建筑银行公司业务 总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会文告、董事长。      李国光，男，1967年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总司理， 天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债顾问委员会主任，总行 算帐功课部总司理，沈阳分行党委文告、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部总经 理。      三、基金托管业务商量情况      截止2024年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为14476.56亿元，托管 证券投资基金共463只。      四、基金托管东谈主的里面阻挡轨制 法则和本行规定轨制，形成遵法商量、表率运作的商量想想。确保商量业务的稳健运行，保 证基金资产的安全和好意思满，确保业务行为信息的信得过、准确、好意思满，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。 业务部门建立并珍摄资产托管业务的里面阻挡体系。总行风险监控部是全行操立场险的牵头 顾问部门。领导业务部门开展资产托管业务的操立场险管控服务。总行资产托管部属设内控 顾问处。内控顾问处是全行托管业务条线的里面阻挡具体顾问实施机构，并配备专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监监服务，寂寞诈欺监督稽核职责。 务的决策、推广、监督全过程，浸透到各业务经过和各操作身手，遮蔽到从事资产托管各级 组织结构、岗亭及东谈主员。里面阻挡以防护风险、合规商量为起点，各项业务经过体现“内 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 控优先”要求。      具体内控措施包括：培育职工缔造内控优先、轨制先行、全员化风潦倒挡的风险顾问理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志贯串到组织架构、业务岗亭、东谈主员的各个身手。 制定权责昭着的业务授权顾问轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工办事谈德表率、业 务数据备份和守密等在内的各项业务顾问轨制；建立严格完善的资产隔断和资产督察轨制， 托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实行寂寞运作、分别核算；对各种突发事件或故 障，建立完备有用的济急决议，按时组织灾备演练，建立要紧事项求教轨制；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等本领妙技已矣风潦倒挡；按时对业务情况 进行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险 隐患。      五、托管东谈主对顾问东谈主运作基金进行监督的方法随和次      托管东谈主严格按照筹商政策法例、以及基金合同、托管条约等进行监督。监督依据具体包 括：      （1）《中华东谈主民共和国证券法》；      （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；      （3）《公开召募证券投资基金运作顾问办法》；；      （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》      （5）《基金合同》、《基金托管条约》；      （6）法律、法例、政策的其他章程。      我行根据基金合同及托管条约约定，对基金合同成效之后所托管基金的投资范围、投资 比例、投资限制等进行严格监督，实时教导基金顾问东谈主违法风险。      （1）资产托管部配置核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内寂寞诈欺对 基金顾问东谈主投资往返步履的监督职责，表率基金运作，珍摄基金投资东谈主的正当权益，不受任 何外界力量的喧阗；      （2）在日常运作中，凡可量化的监督方针，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，已矣系统的自动追踪和预警；      （3）对非量化方针、投资指示、顾问东谈主提供的多样报表和求教等，采取东谈主工监督的方 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 法。      （1）基金托管东谈主对基金顾问东谈主的投资运作监督结果，采取按时和不按时求教局面向基 金顾问东谈主和中国证监会求教。按时求教包括基金监控周报等。不按时求教包括教导函、临时 日报、其他临时求教等；      （2）若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主违法不法操作，以电话、邮件、书面教导函的方式 文告基金顾问东谈主，指明违法事项，明确纠正期限。在规按时限内基金托管东谈主再对基金顾问东谈主 违法事项进行复查，要是基金顾问东谈主对违法事项未予纠正，基金托管东谈主将求教中国证监会。 要是发现基金顾问东谈主投资运作有要紧违法步履时，基金托管东谈主应立即求教中国证监会，同期 文告基金顾问东谈主限期纠正；      （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的检查，应实时提供有 关情况和贵府。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）             第五部分         筹商服务机构   一、基金份额发售机构   称号：敦厚基金顾问有限公司   注册地址：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼   法定代表东谈主：邢媛   世界长入客户服务电话：400-000-9738   传真：021-60607060   筹商东谈主：张文利   电话：021-60607093   公司网站：www.purekindfund.com   基金顾问东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的章程， 变更或增减销售机构，并在基金顾问东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：敦厚基金顾问有限公司   注册地址：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼   法定代表东谈主：邢媛   世界长入客户服务电话：400-000-9738   传真：021-60607060   筹商东谈主：张文利   电话：021-60607093   三、讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 敦厚瑞和债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   承办讼师：朝晨、陈颖华   筹商东谈主：陈颖华   四、管帐师事务所及承办注册管帐师   称号：上会管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市威海路 755 号文新报业大厦 25 楼   办公地址：上海市威海路 755 号文新报业大厦 25 楼   推广事务合伙东谈主：张晓荣   承办注册管帐师：陈大愚、江嘉炜   筹商电话：021-52920000   传真：021-52921369   筹商东谈主：杨伟平 敦厚瑞和债券型证券投资基金                                   招募说明书（更新）                   第六部分       基金的召募    一、基金召募的依据    本基金由基金顾问东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、基金合同过甚他筹商章程，并经中 国证监会证监许可【2022】2332 号文注册召募发售。    自 2022 年 12 月 23 日至 2022 年 12 月 23 日，本基金面向个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售， 共召募 1,020,000,241.19 份，有用认购户数为 298 户。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）              第七部分    基金合同的成效   一、基金合同成效   根据筹商章程，本基金得志《基金合同》成效条件，                         《基金合同》于 2022 年 12 月 27 日肃穆成效。自《基金合同》成效日起，本基金顾问东谈主肃穆驱动顾问本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》成效后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金顾问东谈主应当在按时求教中给予线路；一语气 50 个服务日 出现前述情形的，本基金合同将间隔并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会， 同期基金顾问东谈主应履行筹商的监管求教和信息线路递次。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）       第八部分      基金份额的申购、赎回与调理   一、申购与赎回办理的面目   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五部天职 愉快其他筹商公告。基金顾问东谈主可根据情况诊疗销售机构，并在基金顾问东谈主网站公示。若基 金顾问东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等往返方式，投资东谈主不错通过上述方式 进行申购与赎回，具体参见各销售机构的筹商公告。投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业 务的营业面目或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回办理的盛开日实时分   投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券往返所、深圳证 券往返所的正常往返日的往返时分，但基金顾问东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券往返市集、证券往返所往返时分变更或其他特殊情况， 基金顾问东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时分进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息 线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   基金顾问东谈主自基金合同成效之日起不逾越 3 个月驱动办理申购，具体业务办理时分在相 关公告中章程。   基金顾问东谈主自基金合同成效之日起不逾越 3 个月驱动办理赎回，具体业务办理时分在相 关公告中章程。   在确定申购驱动与赎回驱动时分后，基金顾问东谈主应在申购、赎回盛开日前依照《信息披 露办法》的筹商章程在章程媒介上公告申购与赎回的驱动时分。   基金顾问东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或调理肯求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日该类别基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 行计较； 法权益不受挫伤并得到平允对待。   基金顾问东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金顾问东谈主必须在新规 则驱动实施前依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的递次   投资东谈主必须根据销售机构章程的递次，在盛开日的具体业务办理时天职建议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东谈主托付申购款项，申购成立；登 记机构证据基金份额时，申购成效。若资金在章程时天职未全额到账则申购不成立，申购款 项将反璧投资东谈主账户，基金顾问东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何 损失。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。基金份额 持有东谈主赎复活效后，基金顾问东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生多数赎 回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同筹商条件处理。   基金顾问东谈主应以往返时分扫尾前受理有用申购和赎回肯求确本日算作申购或赎回肯求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往返的有用性进行证据。T 日 提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构章程 的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不得胜，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证据以登记机构的证据结果为准。对于肯求的证据 情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主 自行承担。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金顾问东谈主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回肯求的证据时分进行 诊疗，并必须在诊疗实施日前按照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   五、申购与赎回的数额限制 购费）；通过本基金顾问东谈主电子直销平台申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 1 元东谈主民 币（含申购费）；通过本基金顾问东谈主直销机构申购，初度最低申购金额为 10 万元东谈主民币（含 申购费），单笔申购/追加最低金额为 1 万元东谈主民币（含申购费），本基金直销机构单笔申购 最低金额可由基金顾问东谈主酌情诊疗。推行操作中，以各销售机构的具体章程为准。   投资者将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机构的具体 章程为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同筹商多数赎回或一语气多数赎回的条件处理。 得存在变相回避 50%说合度的情形（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除 外）。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金顾问东谈主基于投资运作与风险 阻挡的需要，可采取上述措施对基金规模给予阻挡。具体见基金顾问东谈主筹商公告。 限制。基金顾问东谈主必须在诊疗实施前依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；投资者不错屡次申购本基金，申购 费率按每笔申购肯求单独计较。本基金 C 类基金份额不收取申购费。具体用度安排如下表 所示：                  基金的申购费率结构 敦厚瑞和债券型证券投资基金                                          招募说明书（更新）   用度种类                   A 类基金份额                      C 类基金份额                M＜100 万               0.80%   申购费率                                                  0%                M≥500 万      按笔收取，1,000 元/笔   注：M 为申购金额。   本基金A类基金份额申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取。对于持有 A 类、C 类基金份额持有期少于 7 天的，收取的赎回费全额计入基金财产。赎 回费率随赎回基金份额持有期限的加多而递减，具体费率如下：                        基金的赎回费率结构  用度种类             A 类基金份额                       C 类基金份额            持有期限（Y）          赎回费率             持有期限（Y）         赎回费率                Y＜7 天         1.50%            Y＜7 天          1.50%  赎回费率                Y≥7 天          0%              Y≥7 天           0% 率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。 基金持续营销商量，按时和不按时地开展基金持续营销行为。在基金持续营销行为期间，基 金顾问东谈主不错按筹商监管部门要求履行必要手续后，对投资东谈主得当调低基金销售用度。 基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵循筹商法律法例以及监管部门、自律法则的 章程。   七、申购份额与赎回金额的计较方式 屡次申购本基金，申购费率按每笔申购肯求单独计较；C 类基金份额不收取申购费。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）    （1）A 类基金份额    要是投资者采取申购 A 类基金份额，则申购份额的计较方法如下：    当申购用度适用比例费率时：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    当申购用度适用固定金额时：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    各计较结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此短处产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产悉数。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元    申购用度＝50,000－49,603.17＝396.83 元    申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额    要是投资者采取申购 C 类基金份额，则申购份额的计较方法如下：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    各计较结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此短处产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产悉数。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 敦厚瑞和债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资者持有基金份额期限的加多而递减。   （1）A 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份额×赎回当日 A 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东谈主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位,由此短处产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产悉数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持无意分为 5 天，对应的赎回费率为   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×1.50%=187.50 元   净赎回金额=12,500.00-187.50=12,312.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 5 天，假定赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,312.50 元。   （2）C 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份额×赎回当日 C 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东谈主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位,由此短处产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产悉数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持无意分为 2 个月，假定赎回当日 C 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500×0%=0.00 元   净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限为 2 个月，假定赎回当日 C 类基 敦厚瑞和债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。      由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计较和公告基金份 额净值，计较公式为计较日各种别基金资产净值除以计较日发售在外的该类别基金份额总和。      T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额余额。      基金份额净值单元为元，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。由此产生的误 差在基金财产中列支。      T 日的各种基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行 得当递次，不错得当延伸计较或公告。      八、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金顾问东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金顾问东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。 达到或者逾越 50%，或者变相回避 50%说合度的情形。法律法例或中国证监会另有章程的除 外。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金顾问东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购肯求时，基金顾问东谈主应当根据筹商章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东谈主 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。发生上述第 8 项情形 时，基金顾问东谈主不错采取比例证据等方式对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基金顾问东谈主有权 拒却该等全部或者部分申购肯求。在暂停申购的情况摒除时，基金顾问东谈主应实时收复申购业 务的办理。      九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金顾问东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 回肯求或减慢支付赎回款项。 值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金顾问东谈主应当 减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。      发生上述情形之一且基金顾问东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金顾问东谈主应在 当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金顾问东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎 回时可事前采取将当日可能未获受理部分给予排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金顾问东谈主 应实时收复赎回业务的办理并公告。      十、多数赎回的情形及处理方式      若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金调理中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调理中转入肯求份额总和后的余额）逾越前一 盛开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   当基金出现多数赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金顾问东谈主合计有本领支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正常赎回 递次推广。   （2）部分缓期赎回：当基金顾问东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有费劲或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金顾问东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办 理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采取缓期赎回或取消赎回。 采取缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日连接赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被排除。缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一盛开日的该类别基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回 处理。   （3）若本基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东谈主逾越上一盛开日基金总份额 10% 以上的赎回肯求的情形下：对于该基金份额持有东谈主当日赎回肯求逾越上一盛开日基金总份额 未逾越 10%的部分，不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式 与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一盛开日的该类别基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。然而，对于未能赎回部分，如该基金份额持有东谈主在提交赎回肯求时采取取消 赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被排除。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金顾问东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金顾问东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往返日内文告基金份额持有东谈主，说明筹商处理方法，并在两日内在章程 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 停公告。 新盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的各种基金份额净值。 息线路办法》的筹商章程，最迟于再行盛开日在章程媒介上刊登再行盛开申购或赎回的公告； 也不错根据推行情况在暂停公告中明确再行盛开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行 盛开的公告。   十二、基金调理   基金顾问东谈主不错根据筹商法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金顾问东谈主 顾问的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，筹商法则由基金顾问东谈主 届时根据筹商法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与筹商机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金顾问东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的往返面目或者往返方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金顾问东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金顾问 东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往返过户   基金的非往返过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制推广等情形而产生的非 往返过户以及登记机构招供、恰当法律法例的其他非往返过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制推广是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵府，对于恰当条件 的非往返过户肯求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的轨范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的轨范收取转托管费。   十六、按时定额投资商量 敦厚瑞和债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金顾问东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资商量，具体法则由基金顾问东谈主另行章程。投 资东谈主在办理按时定额投资商量时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在筹商公告或更新的招募说明书中所章程的按时定额投资商量最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管机构另有章程的除外。   十八、如筹商法律法例允许基金顾问东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金 顾问东谈主可制定和实施相应的业务法则。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的章程或筹商公告。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第九部分   基金的投资   一、投资方针   本基金在能干风险和流动性顾问的前提下，力求获取特地事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单子、处所政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政 府搭救机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产搭救证券、债券 回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会筹商章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；每个交 易日日终扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的 政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金顾问东谈主在 履行得当递次后，不错相应诊疗本基金的投资范围和投资比例章程。   三、投资策略   本基金在债券投资中将根据对经济周期和市集环境的把捏，基于对财政政策、货币政策 的长远分析以及对宏不雅经济的持续追踪，机动运用久期策略、收益率弧线策略、类属配置策 略、利率品种策略、信用债策略、资产搭救证券投资策略、国债期货投资策略、信用繁衍品 投资策略等多种投资策略，构建债券资产组合，并根据对债券收益率弧线形态、息差变化的 忖度，动态地对债券投资组合进行诊疗。   本基金将基于对宏不雅经济政策的分析，积极地忖度将来利率变化趋势，并根据忖度确定 相应的久期方针，诊疗债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收益、裁汰债券组合利率 风险的目的。当预期市集利率水平将飞腾时，本基金将得当裁汰组合久期；而预期市集利率 将下落时，则得当提高组合久期。在确定债券组合久期的过程中，本基金将在判断市集利率 波动趋势的基础上，根据债券市集收益率弧线确当前形态，通过合理假定下的情景分析和压 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 力测试，终末确定最优的债券组合久期。   在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率弧线的研究，分析和忖度收益率曲 线可能发生的形状变化，采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，在永恒、中期和短期债 券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价钱变化中赚钱。   本基金对不同类型债券的信用风险、税负水平、市集流动性、市集风险等身分进行分析， 研究同期限的国债、金融债、企业债、往返所和银行间市集投资品种的利差和变化趋势，制 定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   本基金对国债、央行单子等利率品种的投资，是在对国内、海外经济趋势进行分析和预 测基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券市集供求关系变化进行分析和忖度， 长远分析利率品种的收益和风险，并据此诊疗债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后， 本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和数目分析本领，采取合适的期限结构的配置 策略，在合理阻挡风险的前提下，抽象商量组合的流动性，决定投资品种。   本基金将通过分析宏不雅经济周期、市集资金结构和流向、信用利差的历史水对等身分， 判断当前信用债市集信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信用利差弧线的将来走势， 确定信用债券的配置。   本基金主动投资信用债（含资产搭救证券，下同）的债项或主体评级须在 AA+（含 AA+） 以上。其中，投资于信用评级在 AAA 级的信用债占信用债资产的 50%-100%，投资于信用 评级在 AA+级的信用债占信用债资产的 0%-50%。上述信用评级为债项评级，短期融资券、 超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信 用债若无债项评级的，参照主体信用评级。要是对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构评级 的，采取孰低原则确定其评级。本基金对信用债券评级的认定参照基金顾问东谈主采用的评级机 构出具的债券债项或主体信用评级。基金持有信用债期间，要是其信用等第下落、不再恰当 投资轨范，应在评级求教发布之日起 3 个月内给予全部卖出。   国债期货算作利率繁衍品的一种，有助于顾问债券组合的久期、流动性和风 险水平。 基金顾问东谈主将按照筹商法律法例的章程，勾搭对宏不雅经济面目和政策趋势的 判断、对债券 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 市集进行定性和定量分析。按照风险顾问的原则，以套期保值为目的，构建量化分析体系， 对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等方针进行跟 踪监控，在最大限定保证基金资产安全的基础上，悉力已矣资产的永恒踏实升值。   为了更好地顾问债券投资的信用风险，本基金根据风险顾问的原则，以风险对冲为目的， 得当参与信用繁衍品的投资。本基金在详确评估债风险现象前提下，对比衡量个券风险收益 与信用繁衍品价钱，构建信用风险对冲组合。持有期内，本基金会细致追踪信用利差与信用 繁衍品价钱的动态变化，机动诊疗对冲比例，追求经信用风险对冲后的投资申诉最大化。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，保持不低于 基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金顾问东谈主顾问的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10%， 统统按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产搭救证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产搭救证券的比例，不得逾越该资产支 持证券规模的 10%；   （8）本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产搭救证券，不得 逾越其各种资产搭救证券共计规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA+以上（含 AA+）的资产搭救证券。基金持有 资产搭救证券期间，要是其信用等第下落、不再恰当投资轨范，应在评级求教发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得展 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 期；      （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金不符 合该比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （13）基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；      （14）本基金投资于国债期货，应得志如下限制：      （a）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的 15%；      （b）本基金在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债 券总市值的 30%；      （c）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，共计（轧差计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例不低于基金资产的      （d）本基金在职何往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越 上一往返日基金资产净值的 30%；      （15）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金 不得逾越本基金对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的各种信用 繁衍品的口头本金共计不得逾越基金资产净值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金不恰当前述所章程比例限制的，基金顾问东谈主 应在 3 个月之内进行诊疗；      （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述第（2）            、（9）、                （11）、                    （12）、                        （15）项情形外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述章程投资比例 的，基金顾问东谈主应当在 10 个往返日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律 法例另有章程的从其章程。      基金顾问东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同成效之日起驱动。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履行得当程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的章程为准。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过甚他不高洁的证券往返行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行为。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商 限制或按诊疗后的章程推广。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行阻挡东谈主或者 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推广。筹商往返必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。要紧关联往返应提交基金顾问东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   五、事迹相比基准   中债-抽象全价(总值)指数收益率   中债-抽象全价(总值)指数是中央国债登记结算有限使命公司编制的抽象反应银行间和 往返所市集国债、金融债、企业债、央票及短期融资券全体走势的跨市集债券指数。该指数 编制合理、透明、运用平日，具有较强的代表性和巨擘性，粗略更全面地反应我国债券市集 的全体价钱变动趋势。选用上述事迹相比基准粗略信得过、客不雅地反应本基金的风险收益特征。   跟着法律法例和市集环境的变化，要是上述事迹相比基准不适用本基金，或者本基金业 绩相比基准中所使用的指数暂停或间隔发布，或者推出更巨擘的粗略表征本基金风险收益特 征的指数，本基金顾问东谈主不错依据珍摄基金份额持有东谈主正当权益的原则，根据推行情况对业 敦厚瑞和债券型证券投资基金                           招募说明书（更新） 绩相比基准进行相应诊疗。诊疗事迹相比基准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。 基金顾问东谈主应在诊疗前 2 日在章程媒介上给予公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   七、基金顾问东谈主代表基金诈欺激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施递次、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   九、投资组合求教   基金顾问东谈主保证本求教所载贵府不存在作假纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容 的信得过性、准确性和好意思满性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限公司根据基金合同章程，于 2024 年 10 月 21 日 复核了本求教中的财务方针、净值表现和投资组合求教等内容，保证复核内容不存在作假记 载、误导性述说或者要紧遗漏。   本求教期数据浪漫 2024 年 9 月 30 日止，本求教中财务贵府未经审计。  序号          面目       金额(元)       占基金总资产的比例（%） 敦厚瑞和债券型证券投资基金                                    招募说明书（更新）       其中：股票                        -                    -       其中：债券            712,999,383.24                99.76            资产搭救证券                  -                    -       其中：买断式回购的买                                    -                    -       入返售金融资产       银行入款和结算备付金       共计   本基金本求教期末未持有股票。   本基金本求教期末未持有港股通股票。   本基金本求教期末未持有股票。  序号        债券品种     公允价值(元)                 占基金资产净值比例（％）       其中：政策性金融债          50,316,665.76                 9.84 敦厚瑞和债券型证券投资基金                                                  招募说明书（更新）  序                                   数目                       占基金资产净值           债券代码          债券称号                  公允价值(元)  号                                  （张）                       比例（％）      本基金本求教期末未持有资产搭救证券。      本基金本求教期末未持有贵金属。      本基金本求教期末未持有权证。      本基金本求教期末未持有股指期货。      本基金投资范围中未包含股指期货，无筹商投资政策。      本基金本求教期末未投资国债期货。      本基金本求教期末未持有国债期货。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）    本基金本求教期末未投资国债期货。 编制日前一年内收到公开驳诘、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案访谒或在本求教编制日 前一年内受到公开驳诘、处罚的情况。    本基金本求教期末未持有股票。   本基金本求教期末未持有其他资产。   本基金本求教期末未持有处于转股期的可调理债券。   本基金本求教期末未持有股票。   由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。  敦厚瑞和债券型证券投资基金                                                 招募说明书（更新）                          第十部分           基金的事迹      基金顾问东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤快的原则顾问和运用基金财产，但不保证  基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表现。投资有风险，投  资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      一、自基金合同成效以来至 2024 年 9 月 30 日基金份额净值增长率过甚与同期事迹比  较基准收益率的相比：      敦厚瑞和债券 A 净值表现                                 净值增      事迹相比        事迹相比基                         净值增 阶段                              长率标      基准收益        准收益率标    ①-③      ②-④                         长率①                                 准差②          率③      准差④  敦厚瑞和债券 C 净值表现                                 净值增      事迹相比        事迹相比基                         净值增 阶段                              长率标      基准收益        准收益率标    ①-③      ②-④                         长率①                                 准差②          率③      准差④      二、自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收益率变  动的相比 敦厚瑞和债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 9 月 30 日。 成效起 6 个月内为建仓期。建仓期扫尾时本基金的各项投资比例均恰当基金合同约定。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                 第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收款项以及 其他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据筹商法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户，协助提供开立国债期货业务筹商账户及往返编码的基金托管东谈主筹商信 息。开立的基金专用账户与基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以过甚他基金财产账户相寂寞。   四、基金财产的督察和责罚   本基金财产寂寞于基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的章程责罚外，基金财产不得被责罚。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章排除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金顾问东谈主顾问运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金顾问东谈主顾问运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推广。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）             第十二部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券往返面目的往返日以及国度法律法例矩程需要对 外皮露基金净值的非往返日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产搭救证券、国债期货合约、信用衍 生品、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金顾问东谈主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门筹商章程。   （一）对存在活跃市集且粗略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采取最近往返日的 报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近往返日的报价不可信得过反应公允价值的， 应酬金价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中商量不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制算作特征商量。此外，基金顾问东谈主不 应试虑因其大宗持有筹商资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有实足可利用数据 和其他信息搭救的估值本领确定公允价值。采取估值本领确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行诊疗并确定公允 价值。   四、估值方法 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （1）对在往返所市集上市往返或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外），中式第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在往返所市集挂牌转让的资产搭救证券，采取估值本领确定公允价值，在估值 本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在往返所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采取估值本领确定公 允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市集往返的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价进行估值；   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品种，按成 本估值。 最近往返日后经济环境未发生要紧变化的，采取最近往返日结算价估值。 公允价值的情况下，按成本估值。 担的估值使命，不因托福而解任。采用的第三方估值机构，未提供估值价钱的，依照筹商法 律法例及企业管帐准则要求采取合理估值本领证据公允价值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 章程估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、递次及筹商法 律法例的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据筹商法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金顾问东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商各方 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见地，按照基金顾问东谈主对基金净值信息的计较 结果对外给予公布。   五、估值递次 服务日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝 点后第 5 位四舍五入。基金顾问东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度 另有章程的，从其章程。   基金顾问东谈主于每个服务日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公告。 的章程暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金顾问东谈主对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金顾问东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛讹时，视为该类 基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金顾问东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的过失形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭遇损失的，过失的使命东谈主应当对由于该 估值舛讹遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿，承 担补偿使命。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹使命方应实时合作各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹使命方承担；由于估值舛讹使命方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值舛讹使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值舛讹使命方依然积极合作，何况有协助义务确当事东谈主有实足的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值舛讹使命方应酬更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （2）估值舛讹的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值舛讹的筹商径直当事东谈主负责，不合第三方负责；   （3）因估值舛讹而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 使命方仍应酬估值舛讹负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”）                   ，则估值舛讹使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是赢得 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿 额加上依然赢得的欠妥得利返还的总和逾越其推行损失的差额部分支付给估值舛讹使命方；   （4）估值舛讹诊疗采取尽量收复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的递次如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的使命方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向筹商当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金顾问东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金顾问东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 基金顾问东谈主应当暂停估值； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   八、基金净值的证据   用于基金信息线路的基金资产净值和各种基金份额净值由基金顾问东谈主负责计较，基金托 管东谈主负责进行复核。基金顾问东谈主应于每个盛开日往返扫尾后计较当日的基金资产净值和各种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金顾问 东谈主，由基金顾问东谈主对基金净值信息给予公布。   九、特殊情况的处理 短处不算作基金资产估值舛讹处理。 顾问东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、得当、合理的措施进行检查，但未能发现舛讹的， 由此形成的基金资产估值舛讹，基金顾问东谈主和基金托管东谈主解任补偿使命。但基金顾问东谈主、基 金托管东谈主应当积极采取必要的措施减弱或摒除由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账 户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户基金份额净值。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。顾问费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷曩昔天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金顾问东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金顾问东谈主协商一致的方式于次月首日起5个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷曩昔天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金顾问东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金顾问东谈主无需再出具资金 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延至最近可支付日。用度自动扣划后， 基金顾问东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商措置。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 在基金年度求教中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计较公式如下：   H＝E×0.30% ÷曩昔天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金顾问东谈主查对一致的财务 数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金 顾问东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商措置。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法例及相应条约章程，按用度 推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取顾问费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或筹商公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推广。   基金财产投资的筹商税收，由基金份额持有东谈主承担，基金顾问东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）             第十四部分     基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后 的余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指浪漫收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已矣收益 的孰低数。      三、基金收益分拨原则 具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 各基金份额类别对应的可供分拨利润可能有所不同。吞并类别内每一基金份额享有同均分拨 权；      在恰当法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响的前提下， 基金顾问东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行诊疗，不需召开基金份额持有东谈主大会。      四、收益分拨决议      基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨决议着实定、公告与实施      本基金收益分拨决议由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内在章程媒介 公告。      六、基金收益分拨中发生的用度 敦厚瑞和债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务法则》 推广。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的章程。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）           第十五部分       基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度线路； 按照筹商章程编制基金管帐报表； 式证据。   二、基金的年度审计 法》章程的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在两日内在章程媒介公告。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十六部分      基金的信息线路   一、本基金的信息线路应恰当《基金法》、                     《运作办法》                          、《信息线路办法》、                                   《流动性风险 顾问章程》、      《基金合同》过甚他筹商章程。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的信得过性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会章程时天职，将应予线路的基金信息通过恰当 中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”                          ）及《信息线路办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介线路，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约 定的时分和方式查阅或者复制公开线路的信息贵府。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开线路的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信息线路义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开线路的信息采取阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府纲要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东谈主大会召开的法则及具体递次，说明基金居品的脾气等触及基金投资者要紧利益的事项的法 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息线路及基金份额持有东谈主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金顾问东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府纲要的信息发生要紧变更的，基金顾问东谈主应当 在三个服务日内，更新基金居品贵府纲要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵府纲要其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作 的，基金顾问东谈主不再更新基金居品贵府纲要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金顾问东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府纲要、《基金合同》和基金托管条约登载 在章程网站上，并将基金居品贵府纲要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》          、基金托管条约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金顾问东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金顾问东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》成效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金顾问东谈主应当至少每周 在章程网站线路一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金顾问东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或营业网点线路盛开日的各种基金份额净值和基金份额累计 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 净值。   基金顾问东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站线路半年度和年度 终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金顾问东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按时求教，包括基金年度求教、基金中期求教和基金季度求教   基金顾问东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度求教，将年度求教登载 在章程网站上，并将年度求教教导性公告登载在章程报刊上。基金年度求教中的财务管帐报 告应当经恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。   基金顾问东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期求教，将中期求教登 载在章程网站上，并将中期求教教导性公告登载在章程报刊上。   基金顾问东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度求教，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度求教教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季度求教、中期求教或者 年度求教。   如求教期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金顾问东谈主至少应当在按时求教“影响投资者决策的其他伏击信息”项 下线路该投资者的类别、求教期末持有份额及占比、求教期内持有份额变化情况及本基金的 独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金顾问东谈主应当在基金年度求教和中期求教中线路基金组合股产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时求教   本基金发生要紧事件，筹商信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时求教书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主故意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其故意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务筹商步履受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往返事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）知道公告   在《基金合同》期限内，任何行家媒体中出现的或者在市集崇高传的音书可能对基金份 额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，筹商信息 线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开知道。   （九）算帐求教   《基金合同》间隔的，基金顾问东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐 并作出算帐求教。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在章程网站上，并将算帐求教教导 性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，筹商信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的章程进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   （十二）投资资产搭救证券的筹商公告   基金顾问东谈主应在本基金中期求教及年度求教中线路其持有的资产搭救证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和求教期内悉数的资产搭救证券明细。   基金顾问东谈主应在本基金季度求教中线路其持有的资产搭救证券总额、资产搭救证券市值 占基金净资产的比例和求教期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产搭救证券 明细。   （十三）基金投资国债期货的信息线路   基金顾问东谈主应在本基金季度求教、中期求教、年度求教等按时求教和招募说明书（更新） 等文献中线路国债期货往返情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充 分揭示国债期货往返对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资方针等。   （十四）基金投资信用繁衍品的信息线路   基金顾问东谈主应在本基金季度求教、中期求教、年度求教等按时求教和招募说明书（更新） 等文献中线路信用繁衍品的投资情况，包括投资政策、持仓情况等，并充分揭示信用繁衍品 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资方针等。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息线路事务顾问   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路顾问轨制，指定故意部门及高等顾问东谈主 员负责顾问信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当恰当中国证监会筹商基金信息线路内容与 形状准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 顾问东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时求教、 更新的招募说明书、基金居品贵府纲要、基金算帐求教等公开线路的筹商基金信息进行复核、 审查，并向基金顾问东谈主进行书面或电子证据。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采取一家报刊线路本基金信息。基金顾问东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证筹商报送信 息的信得过、准确、好意思满、实时。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他行家 媒介线路信息，然而其他行家媒介不得早于章程媒介线路信息，何况在不同媒介上线路吞并 信息的内容应当一致。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主教学信息线路服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律法则的筹商章程。 前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计求教、法律见地书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年，法律法例另有章程 的从其章程。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法例矩程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息线路的情形   当出现下述情况时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸线路基金筹商信息： 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 基金顾问东谈主暂停估值的； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第十七部分      侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金顾问东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内礼聘侧袋机制 启用日发表见地且恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并线路专项 审计见地。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 基金顾问东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回与调理”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。巨 额赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一盛开日主袋账户总份额的 10% 认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金顾问东谈主计较各项投 资运作方针和基金事迹方针时仅需商量主袋账户资产。   基金顾问东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往返日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金顾问东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值并线路主 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应恰当《企业会 计准则》的筹商要求。      五、实施侧袋账户期间的基金用度 筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取顾问费。      六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产以可出售、可转让、收复往返等方式收复流动性后，基金顾问东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。      侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金顾问东谈主王人应当实时向侧 袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金顾问东谈主在每次处置变现后均应按照筹商法律法例要求实时发布临时公告。      侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金顾问东谈主应实时礼聘恰当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并线路专项审计见地。      七、侧袋机制的信息线路      在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金顾问东谈主应实时发布临时公告。      基金顾问东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分章程的基金净值信息线路方式和 频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 线路侧袋账户份额净值和基金份额累计净值。      侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主应当在基金按时求教中线路求教期内侧袋账户筹商信息， 基金按时求教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度求教 进行审计时，应酬求教期内基金侧袋机制运行筹商的管帐核算和年度求教线路等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的筹商章程，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将 来法律法例或监管法则修改导致筹商内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管法则针对 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 侧袋机制的内容有进一步章程的，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当递次后， 可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）             第十八部分   基金的风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：投资组合的风险、顾问风险、合规性风险、操作 风险、本基金独到的风险、启用侧袋机制的风险过甚他风险。本基金还将采取多种方法顾问、 阻挡流动性风险。   一、投资组合的风险   证券市集价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的市集风险主要开始于债券资产市集价钱的波动。影响债券市集价钱波动的风险包括但 不限于以下多种风险身分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行现象的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券，其收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响企业的融资 成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。   （4）通货推广风险   基金持有东谈主的收益将主要通过现金局面来分拨，要是发生通货推广，现金的购买力会下 降，从而影响基金的推行收益。   （5）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司事迹过甚证券价钱变化。   （6）上市公司商量风险   上市公司的商量现象受多种身分影响，如市集、竞争、本领、顾问、财务等王人会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益的变化。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动筹商的风险，单一的久期方针 并不可充分反应这一风险的存在。   （8）再投资风险   市集利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东谈主出现背信、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁汰导致债券价 格下落的风险，信用风险也包括证券往返敌手因背信而产生的证券交割风险。   因市集往返量不及，导致证券不可赶快、低成土产货转换为现金的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得实足的现金应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   二、顾问风险   在基金顾问运作过程中，基金顾问东谈主的研究水平、投资顾问水平径直影响基金收益水平， 要是基金顾问东谈主对经济面目和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现荒唐， 王人会影响基金的收益水平。   三、合规性风险   是指本基金的投资运作不恰当筹商法律、法例的章程和基金合同的要求而带来的风险。   四、操立场险   基金运作过程中，因里面阻挡存在颓势或者东谈主为身分形成操作荒唐或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违法往返、管帐部门诓骗、往返舛讹、IT系统故障等风险。   五、本基金独到风险 除承担由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主 体信用恶化形成的信用风险。 率风险是指市集利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产搭救证券收 益。流动性风险是指在往返敌手有限的情况下，资产搭救证券持有东谈主将面对无法在合理的时 间内以公允价钱出售资产搭救证券而遭遇损失的风险。资产搭救证券的还款开始为基础资产 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 将来现金流，现金流忖度风险是指由于对基础资产的现金流忖度发生偏差导致的资产搭救证 券本息无法按期或足额偿还的风险。 且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者大宗 赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债， 由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资者权益遭遇较大损失。国 债期货采取逐日无欠债结算轨制，要是莫得在章程的时天职补足保证金，按章程将被强制平 仓，可能给投资带来要紧损失。 风险、偿付风险以及价钱波动风险等。流动性风险是指信用繁衍品在往返转让过程中，因无 法找到往返敌手或往返敌手较少导致难以将其以合理价钱变现的风险；偿付风险是指在信用 繁衍品存续期内由于不可阻挡的市集或环境变化，创设机构可能出现商量现象欠安或用于偿 付的现金流与预期发生偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险；价钱波动风险是指由于创设 机构，或所受保护债券主体商量情况，或利率环境出现变化，引起信用繁衍品往返价钱波动 的风险。本基金采取信用繁衍品对冲信用债的信用风险，当信用债出现背信时，存在信用衍 生品卖方无力或拒却履行信用保护承诺的风险。   《基金合同》成效后，一语气50个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资 产净值低于东谈主民币5000万元情形的，基金合同应当间隔，无需召开基金份额持有东谈主大会。基 金份额持有东谈主将可能面对基金合同间隔的风险。   六、启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手线路基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调理。因特定资产的变当前分具有不确定性，最终变现价钱也具有 不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此 面对损失。   七、其他风险   战争、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危境、代理商背信、托管行背信等超出基金顾问东谈主自身径直阻挡本领 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。   八、本基金主要的流动性风险顾问方法说明：   （1）在申购、赎回安排方面，本基金将加强对申购身手的顾问，合理阻挡基金份额持 有东谈主说合度，审慎证据大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜 在要紧不利影响时，基金顾问东谈主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模给予阻挡，切实保护存量基金份额持 有东谈主的正当权益。具体内容详见本招募说明书第八部分。   （2）本基金拟投资市集主要为境内债券市集（由银行间债券市集及沪深往返所组成）， 从全市集范围内采取优秀的投资标的。本基金面对的流动性风险详见本招募说明书第十七部 分“基金的风险揭示”筹商内容。   （3）在本基金出现多数赎回情形下，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或 多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主 在单个盛开日肯求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金顾问东谈主有权对其采取 缓期办理部分或全部赎回肯求的措施。具体内容详见本招募说明书第八部分。   （4）本基金可能实施备用的流动性风险顾问器具，以更好地应酬流动性风险。基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法例及基金合 同的约定，抽象运用各种流动性风险顾问器具，对赎回肯求等进行戒指诊疗，算作特定情形 下基金顾问东谈主流动性风险顾问的赞助措施，包括但不限于：1）缓期办理多数赎回肯求；2） 暂停接受赎回肯求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金支柱续持有期少于 产净值50%以上的，经与基金托管东谈主协商证据后，基金顾问东谈主应当暂停估值；6）舞动订价；   当基金顾问东谈主实施流动性风险顾问器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回肯求不可证据或者赎回款项延伸到账、如持有期限少于7日会 产生较高的赎回费形成收益损失等。基金顾问东谈主就前述潜在影响向投资者进行教导，并提醒 投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）  第十九部分       基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例矩程和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后 2 日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商递次后，                    《基金合同》应当间隔： 邻接的； 产净值低于 5000 万元的情形；   三、基金财产的算帐 产算帐小组，基金顾问东谈主或临时基金顾问东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 基金托管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组长入领受基金； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐求教；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐求教出具法 律见地书；   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐求教经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在章程网站上，并将算帐求教教导性 公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例矩程的期限。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）            第二十部分     基金合同的内容摘录      一、基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金份额持有东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寞运用并顾问基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法例矩程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及筹商法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度筹商法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商步履进行监督和处理；      （9）担任或托福其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及筹商法律章程决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺激动权利，为基金的利益诈欺因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金顾问东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪机构或其他为基金提供服务的 外部机构，并与采取的证券经纪机构将强筹商条约，就证券经纪机构应履行的特别往返监控 等职责进行约定；      （16）在恰当筹商法律、法例的前提下，制订和诊疗筹商基金认购、申购、赎回、调理 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 和非往返过户等业务法则；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以敦厚信用、严慎勤快的原则顾问和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的商量方式 顾问和运作基金财产；   （5）建立健全里面风潦倒挡、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，保证所顾问 的基金财产和基金顾问东谈主的财产彼此寂寞，对所顾问的不同基金分别顾问，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》             、《基金合同》过甚他筹商章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取得当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的章程，按筹商章程计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教；   （10）编制季度求教、中期求教和年度求教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程，履行信息线路及求教义务；   （12）保守基金营业玄机，不泄露基金投资商量、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》过甚他筹商章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有东谈主分拨基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他筹商章程召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产顾问业务行为的管帐账册、报表、记录和其他筹商贵府不低 于法律法例矩程的期限； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时分发出，何况保证投资者 粗略按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到筹商贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；      （19）面对赶走、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会并文告基金 托管东谈主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金顾问东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金顾问东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金顾问东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可成效，基金 顾问东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期扫尾后30日 内退还基金认购东谈主；      （25）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例矩程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金顾问东谈主对本基金的投资运作，如发现基金顾问东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据筹商市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、协助提供 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 开立国债期货业务筹商账户及往返编码的基金托管东谈主筹商信息，为基金办理证券、期货往返 资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金顾问东谈主更换时，提名新的基金顾问东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以敦厚信用、勤快尽责的原则持有并安全督察基金财产，但不合处于托管东谈主推行 阻挡之外的财产承担督察使命；   （2）设立故意的基金托管部门，具有恰当要求的营业面目，配备实足的、及格的练习 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风潦倒挡、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此寂寞；对 所托管的不同的基金分别配置账户，寂寞核算，分账顾问，保证不同基金之间在账户配置、 资金划拨、账册记录等方面彼此寂寞；   （4）除依据《基金法》             、《基金合同》过甚他筹商章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金顾问东谈主代表基金将强的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，协助提供开立国债 期货业务筹商账户及往返编码的基金托管东谈主筹商信息，按照《基金合同》的约定，根据基金 顾问东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业玄机，除《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程另有章程外，在 基金信息公开线路前给予守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金顾问东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为筹商的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐求教、季度求教、中期求教和年度求教出具见地，说明基金顾问 东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；要是基金顾问东谈主有未推广《基 金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了得当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他筹商贵府不低于法律法例矩程 的期限； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）      （12）从基金顾问东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按章程制作筹商账册并与基金顾问东谈主查对；      （14）依据基金顾问东谈主的指示或筹商章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、                 《基金合同》过甚他筹商章程，召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金顾问东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金顾问东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；      （18）面对赶走、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会和银行业监 督顾问机构，并文告基金顾问东谈主；      （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而解任；      （20）按章程监督基金顾问东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金顾问东谈主追偿；      （21）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；      （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；      （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；      （7）监督基金顾问东谈主的投资运作；      （8）对基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 于： 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （1）崇拜阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受本领，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）轻柔基金信息线路，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》间隔的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的递次和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外）                     ：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金顾问东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式；   （5）诊疗基金顾问东谈主、基金托管东谈主的酬金轨范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会递次；   （10）基金顾问东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金顾问东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）      （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：      （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；      （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式；      （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；      （5）加多份额类别，或诊疗基金份额分类办法及法则；      （6）基金推出新业务或服务；      （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。 基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金顾问东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60 日内召开并见知基金顾问东谈主，基金顾问东谈主应当配合。 额持有东谈主大会，应当向基金顾问东谈主建议书面提议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金顾问东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金顾问东谈主决定不召集，代表基金份 额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提 议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金顾问东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 敦厚瑞和债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 内召开并见知基金顾问东谈主，基金顾问东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金顾问东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或共计代表基金份额10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻止、干 扰。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时分、文告内容、文告方式 额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议局面；      （2）会议拟审议的事项、议事递次和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权托福阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；      （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过甚筹商方式和筹商东谈主、表决 见地寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金顾问东谈主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金顾问东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票效用。      （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 现场开会时基金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金顾问东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福阐述恰当法律法例、                          《基金合同》和会议文告的章程， 何况持有基金份额的凭证与基金顾问东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄矜，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。 投递至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个服务日内一语气公布筹商提 示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金顾问东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告章程的方式收取基金份额持 有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金顾问东谈主经文告不参加收取表决见地的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见地或授权他东谈主 代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见地的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东谈主出具的托福东谈主理 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福阐述恰当法律法例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，具体方式在会议文告中列明。 现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾搭的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议递次比 照现场开会和通信方式开会的递次进行。表决方式上，在法律法例和监管机构允许的情况下， 基金份额持有东谈主也不错采取蚁合、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并 在会议文告中载明。   （五）议事内容与递次   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金顾问东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程递次确定和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金 顾问东谈主授权出席会议的代表，在基金顾问东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；要是基金顾问东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称 基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金顾问东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份阐述文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）      在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止日历后2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。      （六）表决      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以相当决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调理基金运作方式、更 换基金顾问东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》                      、本基金与其他基金合并以相当决议通过 方为有用。      基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖根据阐述，不然提交恰当会议通 知中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议文告章程的表 决见地视为有用表决，表决见地浑沌不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见地的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议驱动后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金顾问东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议驱动后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金顾问东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上公布计票 结果。      （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金顾问东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）成效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起2日内在章程媒介上公告。要是采取通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推广成效的基金份额持有东谈主大会的决议。 成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金顾问东谈主、基金托管东谈主均有不竭 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若筹商基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 记日筹商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以 后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）筹商基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事递次、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容被取消或变更的，基 金顾问东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需 召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、推广方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指浪漫收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已矣收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦3个月可不进行收益分拨； 现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 各基金份额类别对应的可供分拨利润可能有所不同。吞并类别内每一基金份额享有同均分拨 权；      在恰当法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本质不利影响的前提下， 基金顾问东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行诊疗，不需召开基金份额持有东谈主大会。      （四）收益分拨决议      基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决议着实定、公告与实施      本基金收益分拨决议由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内在章程媒介公 告。      （六）基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务法则》 推广。      （七）实施侧袋机制期间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的章程。      四、与基金财产顾问、运用筹商用度的索求、支付方式与比例      （一）基金用度的种类 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）   （二）基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。顾问费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷曩昔天数   H为逐日应计提的基金顾问费   E为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金顾问东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金顾问东谈主协商一致的方式于次月首日起5个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷曩昔天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金顾问东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初5个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金顾问东谈主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延至最近可支付日。用度自动扣划后， 基金顾问东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商措置。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.30%。 本基金销售服务费将故意用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金顾问东谈主将在基金年 度求教中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×0.30%÷曩昔天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金顾问东谈主查对一致的财务 数据，自动在次月初5个服务日内按照指定的账户旅途支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金 顾问东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商措置。   上述“（一）基金用度的种类”中第4－10项用度，根据筹商法例及相应条约章程，按费 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 用推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取顾问费，详见招募说明书 的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推广。   基金财产投资的筹商税收，由基金份额持有东谈主承担，基金顾问东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资方针   本基金在能干风险和流动性顾问的前提下，力求获取特地事迹相比基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单子、处所政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政 府搭救机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产搭救证券、债券 回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会筹商章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个交 易日日终扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的 政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金顾问东谈主在 履行得当递次后，不错相应诊疗本基金的投资范围和投资比例章程。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）本基金每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，保持不低于 基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的10%；   （4）本基金顾问东谈主顾问的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的10%，完 全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产搭救证券的比例，不得逾越基金资产净 值的10%；   （6）本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得逾越基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产搭救证券的比例，不得逾越该资产支 持证券规模的10%；   （8）本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产搭救证券，不得 逾越其各种资产搭救证券共计规模的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产搭救证券。基金持有资 产搭救证券期间，要是其信用等第下落、不再恰当投资轨范，应在评级求教发布之日起3个 月内给予全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值 的40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为1年，债券回购到期后不得延期；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越本基金资产净值的15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金不符 合该比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （14）本基金投资于国债期货，应得志如下限制：   （a）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的 15%；   （b）本基金在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债 券总市值的 30%；   （c）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，共计（轧差计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例不低于基金资产的   （d）本基金在职何往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越 上一往返日基金资产净值的 30%；   （15）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金 不得逾越本基金对应受保护债券面值的100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的各种信用衍 生品的口头本金共计不得逾越基金资产净值的10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金不恰当前述所章程比例限制的，基金顾问东谈主应 在3个月之内进行诊疗；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （11）、                 （12）、                     （15）项情形外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述章程投资比例 的，基金顾问东谈主应当在10个往返日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法 规另有章程的从其章程。   基金顾问东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同的 筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金投资的监督与检查自本基金合同成效之日起驱动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履行得当程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的章程为准。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过甚他不高洁的证券往返行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行为。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商 限制或按诊疗后的章程推广。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行阻挡东谈主或者 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推广。筹商往返必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。要紧关联往返应提交基金顾问东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   六、基金净值信息的计较方法和公告方式   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收款项以及 其他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）《基金合同》成效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金顾问东谈主应当至 少每周在章程网站线路一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金顾问东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或营业网点线路盛开日的各种基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金顾问东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站线路半年度和年度 终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例矩程和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后2日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商递次后，                    《基金合同》应当间隔： 接的； 产净值低于5000万元的情形；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金顾问东谈主或临时基金顾问东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 基金托管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐求教；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐求教出具法 律见地书； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐求教经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产算帐小 组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在章程网站上，并将算帐求教教导性公 告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例矩程的期限。   八、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，应经友 好协商措置。如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁 委员会，仲裁地点为上海，按照该会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对 仲裁各方当事东谈主均具有不死力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚实、勤快、尽责地履行基金 合同章程的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金顾问东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公面目 和营业面目查阅。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）         第二十一部分         基金托管条约的内容摘录   一、托管条约当事东谈主   （一）基金顾问东谈主   称号：敦厚基金顾问有限公司   住所：上海市虹口区临潼路170号607室   法定代表东谈主：邢媛   成立时分：2018年11月3日   批准设立机关及批准设立文号：证监许可〔2018〕1618号   组织局面：有限使命公司   注册本钱：1亿元东谈主民币   存续期限：持续商量   筹商电话：400-000-9738   （二）基金托管东谈主   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东通盘12号   法定代表东谈主：郑杨   成立日历：1992年10月19日   基金托管业务阅历批准机关：中国证监会   基金托管业务阅历文号：证监基金字2003105号   组织局面：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52亿元东谈主民币   商量期限：永恒存续   筹商东谈主：胡波   筹商电话：（021）61618888   二、基金托管东谈主对基金顾问东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金顾问东谈主的投资步履诈欺监督权 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券采取轨范的，基金顾问东谈主应事前或 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 按时向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金推行投资是否恰当基金合同对于 证券采取轨范的约定进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   国内照章刊行上市的债券（包括国债、央行单子、处所政府债、金融债、企业债、公司 债、证券公司短期公司债、政府搭救机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资 券等）、资产搭救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货、信用 繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会筹商 章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券、可交换债券。   本基金不得投资于筹商法律、法例、部门规定及《基金合同》回绝投资的投资器具。 行监督：   （1）按法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个往返日日终扣除国债期货合 约需缴纳的往返保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低 于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金顾问东谈主在 履行得当递次后，不错相应诊疗本基金的投资范围和投资比例章程。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制： 金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等； 按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制； 的10%； 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 证券规模的10%； 过其各种资产搭救证券共计规模的10%； 搭救证券期间，要是其信用等第下落、不再恰当投资轨范，应在评级求教发布之日起3个月 内给予全部卖出； 往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金不恰当 该比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （a）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的15%；   （b）本基金在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债 券总市值的30%；   （c）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，共计（轧差计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例不低于基金资产的   （d）本基金在职何往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越 上一往返日基金资产净值的30%； 得逾越本基金对应受保护债券面值的100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的各种信用繁衍 品的口头本金共计不得逾越基金资产净值的10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金 规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金不恰当前述所章程比例限制的，基金顾问东谈主应在 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）   基金托管东谈主对上述方针的监督义务，仅限于监督由基金顾问东谈主顾问且由托管东谈主托管的全 部公募基金是否恰当上述比例限制。   （3）法律法例允许的基金投资比例诊疗期限   除上述第第（2）点中2）、9）、11）、12）                         、15）项情形外，因证券、期货市集波动、证 券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金顾问东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述章程投 资比例的，基金顾问东谈主应当在10个往返日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法例另有章程的从其章程。   基金顾问东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同的 筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金投资的监督与检查自本条约成效且基金合同成效之日起驱动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履行得当程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的章程为准。基金顾问东谈主应在出现可猜度资 产规模大幅变动的情况下，至少提前2个服务日肃穆向基金托管东谈主发函说明基金可能的变动 规模和公司应酬措施，便于基金托管东谈主实施往返监督。   （4）筹商法律、法例或部门规定则程的其他比例限制。 进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金回绝从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过甚他不高洁的证券往返行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行为。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商 限制或按诊疗后的章程推广。 行监督。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行阻挡东谈主或者 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先的原则，防护利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推广。筹商往返必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。要紧关联往返应提交基金顾问东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联往返事 项进行审查。   基金顾问东谈主和基金托管东谈主事前彼此提供关联方清单及关联关系。基金顾问东谈主及基金托管 东谈主有使命确保关联往返名单的信得过性、准确性、好意思满性，并负责实时将更新后的名单发送给 对方。名单变更后基金顾问东谈主/基金托管东谈主应实时发送基金托管东谈主/基金顾问东谈主，经基金托管 东谈主/基金顾问东谈主证据收到名单后，新的关联往返名单驱动成效。基金托管东谈主/基金顾问东谈主仅按 基金顾问东谈主/基金托管东谈主提供的基金关联方名单为限,进行监督。 债券市集进行监督。   基金顾问东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供恰当法律法例及行业轨范的、经慎 重采取的、本基金适用的银行间债券市集往返敌手名单，并约定各往返敌手所适用的往返结 算方式。基金托管东谈主根据基金顾问东谈主提供的银行间债券市集往返敌手名单进行监督。基金管 理东谈主不错按时对银行间债券市集往返敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次 剔除的往返敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照条约进行结算。   基金顾问东谈主有使命阻挡往返敌手的资信风险，由于往返敌手的资信风险引起的损失，基 金顾问东谈主应当负责向筹商使命东谈主追偿。基金托管东谈主不承担由此激发的使命及损失。 行监督。   基金顾问东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与阻挡投资银行 入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立筹商投资限制轨制。对于基金投资的银行入款， 由于入款银行发生信用风险事件而形成损失机，应先由基金顾问东谈主负责补偿，之后有权向相 关使命东谈主进行追偿。要是基金托管东谈主在运作过程中遵循筹商法律法例的章程和《基金合同》 的约定监督经过，则对于由于入款银行信用风险引起的损失，不承担补偿使命。 和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督使命。如发现特别情况，应实时以书面局面 文告基金顾问东谈主。基金顾问东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主进行监督和核查。基金因投资中 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 期单子导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如因基金顾问东谈主原因导 致基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何使命。   基金顾问东谈主顾问的基金在投资中期单子前，基金顾问东谈主须根据法律、法例、监管部门的 章程，制定严格的对于投资中期单子的风潦倒挡轨制和流动性风险处置预案，基金顾问东谈主在 此承诺将严格推广该风潦倒挡轨制和流动性风险处置预案。   （二）基金托管东谈主应当依照法律法例和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定资产 处置和信息线路等方面的复核和监督。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。如基金托管东谈主经评估合计不得志监管机构章程和 基金合同约定实施条件的，基金顾问东谈主不得启用侧袋机制   （三）基金托管东谈主应根据筹商法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、 筹商信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   （四）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的投资运作过甚他运作违抗《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管条约等筹商章程时，应实时以书面局面文告基金顾问东谈主限期纠正，基金顾问东谈主收到 文告后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面局面向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应求教中国证监会。 对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面教导，必须在章程时天职回答基金托管 东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法律法例、《基金合 同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督求教的，基金顾问东谈主应积极配合提供 筹商数据贵府和轨制等。 章程，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金顾问东谈主，并求教中国证监会。 金托管东谈主发现该投资指示违抗法律法例或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金管 理东谈主，并求教中国证监会。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 顾问东谈主限期纠正。      基金顾问东谈主无高洁原理，拒却、忙绿基金托管东谈主根据本条约章程诈欺监督权，或采取拖 延、诓骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正 的，基金托管东谈主应求教中国证监会。      三、基金顾问东谈主对基金托管东谈主的业务核查      （一）基金顾问东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主是否安全督察基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需 其他账户、是否复核基金顾问东谈主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、是否根据基金管 理东谈主指示办理算帐交收、进行筹商信息线路和监督基金投资运作等步履。      （二）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账顾问、无 故未推广或无故延伸推广基金顾问东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》                                       、 《基金合同》、本托管条约过甚他筹商章程时，基金顾问东谈主应实时以书面局面文告基金托管 东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面局面向基金顾问东谈主发出回函。在限 期内，基金顾问东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金 顾问东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金顾问东谈主应求教中国证监会。基金顾问东谈主发 现基金托管东谈主有要紧违法步履，应立即求教中国证监会和银行业监督顾问机构，同期文告基 金托管东谈主限期纠正。      （三）基金托管东谈主应积极配合基金顾问东谈主的核查步履，包括但不限于：提交筹商贵府以 供基金顾问东谈主核查托管财产的好意思满性和信得过性，在章程时天职回答基金顾问东谈主并改正。      （四）基金托管东谈主无高洁原理，拒却、忙绿基金顾问东谈主根据本条约章程诈欺监督权，或 采取拖延、诓骗等妙技妨碍基金顾问东谈主进行有用监督，情节严重或经基金顾问东谈主建议劝诫仍 不改正的，基金顾问东谈主应求教中国证监会。      四、基金财产的督察      （一）基金财产督察的原则 用、责罚、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费及依据本条约扣划的托管费 等用度除外）      。基金托管东谈主不合处于自身推行阻挡之外的账户及财产承担使命。 户。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 基金的托管业求实行严格的分账顾问，确保基金财产的好意思满与寂寞。 关当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金 托管东谈主应实时文告基金顾问东谈主采取措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金顾问东谈主应负 责向筹商当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对基金顾问东谈主的追偿步履应给予必要的协助与 配合，但对基金财产的损失不承担使命。 资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但不限于证券往返资金账 户内的资金、证券类基金资产、期货保证金账户内的资金、期货合约等）过甚收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三方的诓骗、果决、过失或歇业等原因给基金 资产形成的损失等不承担使命。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金顾问东谈主在具有托 管阅历的营业银行开设的基金认购专户。该账户由基金顾问东谈主开立并顾问。基金召募期满， 召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、                                  《运作办法》等 筹商章程后，由基金顾问东谈主礼聘恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验 资，出具验资求教，出具的验资求教应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名 方为有用。验资完成，基金顾问东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为 基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到有用认 购资金当日以书面局面证据资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金顾问东谈主，两边 进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金顾问东谈主按章程办理退 款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和顾问 规的有用指示办理资金收付。基金顾问东谈主应根据法律法例及基金托管东谈主的筹商要求，提供开 户所需的贵府并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的图章由基金托管东谈主 刻制、督察和使用。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 金的资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。资产托管专户不得用于 存取现金或开立网银转账等功能。除因本基金业务需要，基金托管东谈主和基金顾问东谈主不得假借 本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业 务除外的行为。                                《现金顾问暂行条例》                                         、 《东谈主民币利率顾问章程》、            《利率顾问暂行章程》、                      《支付结算办法》以及银行业监督顾问机构 的其他筹商章程。   （四）基金证券账户与证券往返资金账户的开设和顾问 公司/深圳分公司开立故意的证券账户。 顾问东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何 证券账户进行本基金业务除外的行为。 运用由基金顾问东谈主负责。 易结算资金的存管、纪录往返结算资金的变动明细以及场内证券往返算帐，并与基金托管东谈主 开立的托管账户建立第三方存管关系。 证券账户或证券往返资金账户进行本基金业务除外的行为。本基金通过证券经纪机构进行的 往返由证券经纪机构算作结算参与东谈主代理本基金进行结算。 券往返资金账户另行开立银行托管账户除外的其他银行账户。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和顾问及市集准入备案   《基金合同》成效后，在恰当监管机构要求的情况下，基金顾问东谈主负责以基金的口头申 请并取得插足世界银行间同行拆借市集的往返阅历，并代表基金进行往返；基金托管东谈主根据 中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集算帐所股份有限公司的筹商规 定，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集算帐所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券往返的结算。基金托 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 管东谈主协助基金顾问东谈主完成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和顾问 经基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开立。新账户按筹商法则 使用并顾问。   （七）基金投资银行入款账户的开立和顾问 行入款业务将强书面条约。 条约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 印鉴及基金顾问东谈主公章。 类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户顾问等笃定。 账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的信得过、准确。   （八）基金财产投资的筹商什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单子营业中心的代督察库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金顾问东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主推行有用阻挡下的什物证 券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主除外机构推行有用阻挡或督察的什物证券、银行按时入款存单对应的财产不承 担督察使命。   （九）与基金财产筹商的要紧合同的督察   由基金顾问东谈主代表基金签署的与基金筹商的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 顾问东谈主督察。除本条约另有章程外，基金顾问东谈主在代表基金签署与基金筹商的要紧合同期应 保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金顾问东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 件。基金顾问东谈主在合同签署后5个服务日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金顾问东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门，督察期 限不低于法律法例矩程的最低年限。基金顾问东谈主未将筹商合同投递基金托管东谈主的，基金托管 东谈主对筹商合同不承担督察使命。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金顾问东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件查对一致 的并加盖基金顾问东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核的时分随和次 个估值日, 该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计较。精准到 大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其章程。 基金的基金管帐使命方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商各 方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一请安见的，按照基金顾问东谈主对基金净值的计较结 果对外给予公布。每个估值日，基金顾问东谈主应酬基金资产估值。但基金顾问东谈主根据法律法例 或基金合同的章程暂停估值时除外。估值原则应恰当《基金合同》                             、《证券投资基金管帐核算 业务指引》过甚他法律、法例的章程。基金顾问东谈主每个估值日往返扫尾后计较当日的各种基 金份额净值和基金资产净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较 结果复核后以两边招供的方式发送给基金顾问东谈主，由基金顾问东谈主按约定对外公布。 顾问东谈主计较的基金资产净值。本基金的管帐使命方是基金顾问东谈主，就与本基金筹商的管帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见地，按照基金顾问东谈主对基 金资产净值的计较结果对外给予公布。   法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   （二）基金资产估值   估值原则应恰当《基金合同》、                《证券投资基金管帐核算业务指引》过甚他法律法例的规 定的约定。   当筹商法律法例或《基金合同》章程的估值方法不可客不雅反应基金财产公允价值时，基 金顾问东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户 的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （四）估值舛讹处理 净值舛讹；基金份额净值计较出现舛讹时，基金顾问东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施预防损失进一步扩大；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金 顾问东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.5%时， 基金顾问东谈主应当公告；通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；当发生净值计较舛讹时，由基 金顾问东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的，按照基金合同和本条约约定 的估值舛讹处理原则随和次进行处理。 有东谈主形成损失需要进行补偿时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的责 任，经证据后按以下条件进行补偿：   （1）本基金的基金管帐使命方由基金顾问东谈主担任，与本基金筹商的管帐问题，如经双 方在对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金顾问东谈主的建议推广，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产形成的径直损失，由基金顾问东谈主负责赔付。   （2）如基金顾问东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和核 对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金顾问东谈主的计较结 果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的径直损失，由基金顾问东谈主负责赔付。   （3）由于基金顾问东谈主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等），导致基 金份额净值计较舛讹而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金顾问东谈主负责赔付。 基金顾问东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、得当、合理的措施进行检查，但未能发现舛讹 的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金顾问东谈主和基金托管东谈主解任补偿使命。但基金顾问东谈主 和基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除或减弱由此形成的影响。 东谈主计较结果为准。 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （五）暂停估值与公告基金份额净值的情形 金顾问东谈主应当暂停估值；   （六）基金账册的建立   基金顾问东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照筹商各方约定的吞并记账方法 和管帐处理原则，分别寂寞时配置、登录和督察本基金的全套账册，对筹商各方各自的账册 按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金顾问东谈主的处理方法为准。   经对账发现筹商各方的账目存在不符的，基金顾问东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证筹商各方平行登录的账册记录统统相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金顾问东谈主的账册为准。   （七）基金按时求教的编制和复核 每月晦了后5个服务日内完成。 个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募说明书。 基金顾问东谈主在季度扫尾之日起15个服务日内完成季度求教编制并公告；在管帐年度半年终了 后两个月内完成中期求教编制并公告；在管帐年度扫尾后三个月内完成年度求教编制并公告。 以加密传真方式将筹商求教提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个服务日内进行复核，并 将复核结果实时书面文告基金顾问东谈主。基金顾问东谈主在7个服务日内完成季度求教，在季度报 告完成当日，将筹商求教提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后7个服务日内进行复核， 并将复核结果书面文告基金顾问东谈主。基金顾问东谈主在30日内完成中期求教，在中期求教完成当 日，将筹商求教提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后30日内进行复核，并将复核结果 书面文告基金顾问东谈主。基金顾问东谈主在45日内完成年度求教，在年度求教完成当日，将筹商报 告提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后45日内复核，并将复核结果书面文告基金顾问 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 东谈主。 东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以筹商各方招供的账务处理方式为准。查对无误后，基 金托管东谈主在基金顾问东谈主提供的求教上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意 见书，筹商各方各自留存一份。要是基金顾问东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前 就筹商报抒发成一致，基金顾问东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 筹商情况报中国证监会备案。 相应的复核证据书，以备有权机构对筹商文献审核时教导。      六、基金份额持有东谈主名册的督察      基金顾问东谈主妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》成效日、《基金合同》 间隔日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。 基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。      基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金顾问东谈主的指示编制和督察，基金管 理东谈主应按照当今筹商法则督察基金份额持有东谈主名册。督察方式不错采取电子或文档的局面。 督察期限不低于法律法例矩程的最低年限。      在基金托管东谈主编制中期求教和年报前，基金顾问东谈主应将每年6月30日、12月31日的基金 份额持有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错采取电子或文档的局面何况保证其的信得过、 准确、好意思满。基金托管东谈主应妥善督察，不得将持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途。      七、适用法律及争议措置方式      （一）本条约适用中华东谈主民共和国法律（为本条约之目的，在此不包括中国香港、澳门 相当行政区和台湾地区法律），并从其解释。      （二）两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约筹商的一切争议，除经友好协商 不错措置的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁法则进行仲裁， 仲裁的地点在上海，仲裁裁决是结尾性的并对筹商两边均有不死力，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金顾问东谈主和基金托管东谈主职责，连接诚实、勤快、尽 责地履行《基金合同》和本托管条约章程的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。      八、托管条约的变更、间隔与基金财产的算帐      （一）托管条约的变更与间隔 敦厚瑞和债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何冲破，并需经基金顾问东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同 专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章）证据。基金托管条约的变更报中国 证监会备案。   发生以下情况，本托管条约间隔：   （1）《基金合同》间隔；   （2）基金托管东谈主赶走、照章被排除、歇业或有其他基金托管东谈主领受基金资产；   （3）基金顾问东谈主赶走、照章被排除、歇业或有其他基金顾问东谈主领受基金顾问权；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的间隔事项。   （二）基金财产的算帐 算帐小组，基金顾问东谈主或临时基金顾问东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金算帐。 和本托管条约的章程连接履行保护基金财产安全的职责。 金托管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐求教；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐求教出具法 律见地书；   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金财产算帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可实时变现 的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)了债基金债务；   (4)按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项章程了债前，不分拨给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐求教经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产算帐小 组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在章程网站上，并将算帐求教教导性公 告登载在章程报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例矩程的期限。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）          第二十二部分             对基金份额持有东谈主的服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请筹商本公司客户服务电话。请 确保投资前，您/贵机构依然全面交融了本招募说明书。   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金顾问东谈主和销售机构提供。   基金顾问东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金顾问东谈主将根据基金份额持有 东谈主的需要和筹商情况，加多或变更服务面目。主要服务内容如下：   一、资讯服务   公司为定制资讯服务的投资者，提供电子邮件、微信局面的资讯服务。   投资者可通过拨打公司客户服务电话或登录公司网站在服务定制栏目中定制此项服务。   二、线上客户服务   本公司网站配置了线上服务渠谈，投资者不错通过电子邮箱开展筹商盘考，客服东谈主员在 收到邮件盘考后的24小时内回答或筹商投资者。   客户服务电子邮箱地址为：service@purekindfund.com。   三、对于网站服务   公司网站为客户提供居品信息查询、居品净值查询、公告信息查询、往返状态查询等内 容的服务。   四、客户见地、建议或投诉处理   投资者不错通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠谈对基金顾问东谈主和销售机构建议 见地、建议或投诉。   五、筹商方式   敦厚基金顾问有限公司   客服电话：400-000-9738   网址：www.purekindfund.com 敦厚瑞和债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新）                    第二十三部分    其他应线路事项      本基金信息线路的章程媒介为证券日报、公司官网（网址：www.purekindfund.com）、 中国证监会基金电子线路网站（网址：http://eid.csrc.gov.cn/fund。以下为本基金2023 年12月19日至2024年12月11日的信息线路文献： 序号     信息线路日                      公告称号 敦厚瑞和债券型证券投资基金                               招募说明书（更新）              转入业务的公告   注：其他线路事项详见基金顾问东谈主发布的筹商公告。 敦厚瑞和债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）       第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金顾问东谈主的办公面目和营业面目，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时天职取得上述文献的复制件或复印件。   基金顾问东谈主保证文本的内容与公告的内容统长入致。                 第二十五部分     备查文献   一、中国证监会准予敦厚瑞和债券型证券投资基金召募肯求的注册文献   二、《敦厚瑞和债券型证券投资基金基金合同》   三、《敦厚瑞和债券型证券投资基金托管条约》   四、法律见地书   五、基金顾问东谈主业务阅历批件、营业派司   六、基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司   以上第一至五项备查文献存放在基金顾问东谈主办公面目、营业面目，第六项文献存放于 基金托管东谈主的办公面目。基金投资者在营业时分可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时 间内取得上述文献的复制件或复印件。                                   敦厚基金顾问有限公司