憨厚瑞明债券A,憨厚瑞明债券C: 憨厚瑞明债券型证券投资基金招募说明书(更新)

憨厚基金照料有限公司 憨厚瑞明债券型证券投资基金   招募说明书（更新） 基金照料东谈主：憨厚基金照料有限公司 基金托管东谈主：南京银行股份有限公司     二〇二四年十二月 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）                     要紧提醒   本基金经中国证券监督照料委员会2023年4月26日证监许可2023﹝983﹞号文注册召募。 本基金的基金合同于2023年6月13日正经收效。   基金照料东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、完满。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应发达阅读本招募说明书、基金合同、 基金产品良友撮要等信息线路文献，全面意识本基金产品的风险收益特征，应充分讨论投资 者自身的风险承受才气，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁 决策。基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买者惬心”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品脾气，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风 险，包括：投资组合的风险、照料风险、合规性风险、操派头险、本基金独有的风险、启用 侧袋机制的风险过甚他风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。   本基金的投资范围主要为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、公拓荒行的次级债券、政府救援机构债、地方政府债过甚他经中国证监会允许投资 的债券）    、金钱救援证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期进款过甚他银行进款）                                        、 货币市集器具、同行存单、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须合适中国证监会关联章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的80%；每个交 易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内 的政府债券的比例料到不低于基金金钱净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金照料东谈主在 履行适当标准后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例章程。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波动成分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗费。   基金的过往事迹并不预示其将来表现。基金照料东谈主照料的其它基金的事迹并不组成对本 基金事迹表现的保证。基金照料东谈主依照恪尽责守、结识信用、严慎勤快的原则照料和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或朝上基金份额总额的50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者朝上50%的除外。法律法例或监管机构另有 章程的，从其章程。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能濒临流动性风 险、偿付风险以及价钱波动风险等。具体请参见本基金招募说明书对于“基金的风险揭示” 的关联内容。   当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回请求时，基金照料东谈主履行相应标准后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋机制实施时代，基金管 理东谈主将对基金简称进行特等标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅 读关联内容并情切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新了《招募说明书》中基金照料东谈主、基金托管东谈主、关联服务机构、基金的 投资、基金的事迹和其他应线路事项等章节内容。本招募说明书所载内容狂放2024年12月11 日，关联财务数据和净值表现截止日为2024年9月30日(未经审计)。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                                                招募说明书（更新）                               目        录 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）                 第一部分     绪论   《憨厚瑞明债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说 明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                      （以下简称“《基金法》”）、                                   《公开召募证券 投资基金销售机构监督照料办法》               （以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运作 照料办法》（以下简称“《运作办法》                 ”）、《公开召募证券投资基金信息线路照料办法》(以下 简称“《信息线路办法》”)、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照料章程》（以下 简称“《流动性风险照料章程》”）、                 《证券投资基金信息线路内容与面目准则第 5 号——招 募说明书的内容与面目(2020 年改革)》、                      《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）                                          》（以 下简称“《侧袋指引》”）过甚他关联法律法例以及《憨厚瑞明债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”           ）编写。   本招募说明书说明了憨厚瑞明债券型证券投资基金的投资主义、策略、风险、费率等与 投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性论说或者紧要遗漏，并对其 真正性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的良友请求召募。本招募说明书由憨厚基金照料有限公 司解释。本基金照料东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》          、基金合同过甚他关联章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                   第二部分       释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 改革和补充 基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改革和补充 更新 新 行政法则以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通知等        《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改革        《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其 通常作念出的改革        《信息线路办法》：指《公开召募证券投资基金信息线路照料办法》及颁布机关对其 通常作念出的改革        《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其通常作念出 的改革 及颁布机关对其通常作念出的改革 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资照料办法》及关联法律法法则程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务 得基金销售业务经验并与基金照料东谈主缔结了基金销售服务左券，办理基金销售业务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 受憨厚基金照料有限公司寄予代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调遣、转托管、如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐发的日历 清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 东谈主所照料的灵通式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金照料东谈主和投资东谈主共同着力 份额的步履 份额的步履 要求将基金份额兑换为现金的步履 在本基金基金份额与基金照料东谈主照料的其他基金基金份额间的调遣步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 有东谈主服务的用度 份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时，收取认购/申购用度，并不再从本类别基金资 产上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额；不收取认购/申购用度，但从本类别基金金钱 上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并区别公 布基金份额净值 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调遣中转入请求份额总额后的余额） 朝上上一灵通日基金总份额的 10% 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 银行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 款项过甚他金钱的价值总和 额净值的过程 险的信用繁衍器具 付和结算以此金额为缱绻基准 给予变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、通顺受限的新股及非公拓荒行股票、金钱 救援证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或交游的债券等 式，将基金调理投资组合的市集冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 线路办法》章程的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子线路网站）等媒介 置清理，目的在于有用防止并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，成心账户称为侧袋账户 存在紧要不确定性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍导致金钱价值存在 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 紧要不确定性的金钱；（三）其他金钱价值存在紧要不确定性的金钱 憨厚瑞明债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）                   第三部分            基金照料东谈主   一、基金照料东谈主概况   称号：憨厚基金照料有限公司   住所：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼   法定代表东谈主：邢媛   成立日历：2018 年 11 月 3 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：证监许可〔2018〕1618 号   筹商范围：公募基金照料（公开召募证券投资基金照料、基金销售、特定客户金钱照料 和中国证监会许可的其他业务）   组织步地：有限使命公司   注册本钱：1 亿元东谈主民币   议论电话：400-000-9738   股权结构：    序号   鞭策称号   出资额（万元）    出资比例         料到       10,000    100%   存续时代：无间筹商   二、主要东谈主员情况   贾红波先生：董事长，硕士。现任憨厚基金照料有限公司董事长。曾先后在中国银行营 业部、东谈主力资源部、总行办公室服务，曾担任中国证监会办公厅布告处处长，中国证券投资 基金业协会布告长、党委委员，同期兼任中国天神投资联席会荣誉布告长，中国光大银行资 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 产照料部副总司理（总司理级），北京龙萨本钱投资照料中心（有限合伙）总司理，前海开 源基金照料有限公司联席总司理，前海开源基金照料有限公司董事、总司理，汇安基金照料 有限使命公司首席实践官等职务。   邢媛女士：董事，硕士。现任憨厚基金照料有限公司法定代表东谈主、总司理。曾任华泰柏 瑞基金照料有限公司渠谈部大区司理、华东区副总监、渠谈总部副总监、营销总部副总监， 财通基金照料有限公司渠意念念财部总监、渠意念念财部总监兼机构答理部总监，上海同安投资 副总司理、实践总司理。   董卫军先生：董事，硕士。曾任大成基金照料有限公司信息时代部总监、基金运营部总 监，国海富兰克林基金照料有限公司运营总监、首席运营官、总司理助理，憨厚基金照料有 限公司副总司理。   聂日明先生：董事，博士。现任上海金融与法律研究院研究员，研究领域为宏不雅经济与 金融政策、东谈主口搬动、城市化进度中的经济与社会政策以及财税、社保轨制。   刘昌国先生：零丁董事，博士。曾任中国东谈主民银行海南省分行金融照料处、专项贷款处、 霸术资金处副主任科员，重庆理工大学经济与贸易学院副教诲，交通银行重庆分行副处长， 长安国际信赖有限公司西南区域总监、华北业务总监，上海陆家嘴国际金融金钱交游市集股 份有限公司业务总监，上海恬淡金钱照料公司副总司理。   周非女士：零丁董事，硕士。现任北京市中银（深圳）讼师事务所专职讼师。曾在湖南 省司法厅湖南省云天讼师事务所、深圳市福田区司法局深圳市五洲经济讼师事务所、广东君 逸讼师事务所、北京市德恒（深圳）讼师事务所任专职讼师。   张海先生：零丁董事，博士。现任证通股份有限公司副总裁。曾任东谈主民银行上海分行科 员、副科长、科长，上海银监局副主任、主任、处长。   柳志伟先生：监事会主席，博士。现任上海金融与法律研究院理事长。曾任长城证券有 限使命公司投资银行部总司理，国信证券有限使命公司收购兼并部总司理，长安国际信赖股 份有限公司副董事长，长安基金照料有限公司董事，博石金钱照料股份有限公司董事长。   周伟忠先生：监事，硕士。现任上海谈禾长久投资照料有限公司副董事长，上海谈禾城 新私募基金照料有限公司董事长。曾任中国东谈主民银行上海分行金融结实处处长，中国东谈主民银 行上海总部金融结实部副主任，上海爱建信赖投资有限使命公司董事长，上海爱建集团股份 有限公司总司理。   陈念念达先生：职工监事，硕士。现任憨厚基金照料有限公司总司理助理兼财务部总监。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                                    招募说明书（更新） 曾任博石金钱照料股份有限公司董事长助理，上海同安投资照料有限公司基金产品部兼基金 运营部部门总监，天职国际管帐师事务所上海分所审计员。      杨慕铭女士，职工监事，学士。现任憨厚基金照料有限公司北京分公司（筹）行政部总 司理。曾任华科本钱有限公司机构业务部副总裁，北京市大兴区庞各庄镇东谈主民政府大学生村 官。      邢媛女士：总司理，简历同上。      武祎先生：常务副总司理，硕士。现任憨厚基金照料有限公司常务副总司理。曾任云南 省财政厅预算处副主任科员，中国证监会期货一部市集监管处副主任科员，中国证监会基金 部监管四处主任科员，中国证监会私募部详细处主任科员，南华基金照料有限公司督察长， 财通基金照料有限公司督察长。      薛莉丽女士：副总司理，硕士。现任憨厚基金照料有限公司副总司理兼研究部总监、基 金司理。曾任兴业证券股份有限公司证券投资部（权益自营部）投资司理、部门总司理助理、 部门副总监，憨厚基金照料有限公司总司理助理、权益投资部总监。      沈志婷女士：督察长，硕士，上海仲裁委员会仲裁人，上海国际经济贸易仲裁委员会仲 裁人。现任憨厚基金照料有限公司督察长。曾任中信保诚基金照料有限公司监察稽核部法务 专员、国泰基金照料有限公司监察稽核部总监助理、财通基金照料有限公司监察稽核部负责 东谈主、憨厚基金照料有限公司监察稽核部负责东谈主。      刘远新先生：首席信息官，硕士。现任憨厚基金照料有限公司首席信息官。曾任招商基 金照料有限公司信息时代部研发司理，国海富兰克林基金信息时代部神志司理，兴业基金管 理有限公司信息时代部研发总监、处长。      陈寒先生：对外经济贸易大学经济学硕士。2019 年 10 月-2022 年 1 月，任东方金诚国 际信用评估有限公司评级业务部分析师；2022 年 1 月加入憨厚基金照料有限公司，2022 年 金照料有限公司固定收益部基金司理，同期担任憨厚稳嘉债券型证券投资基金（2024-5-10 于今）、憨厚瑞明债券型证券投资基金（2024-5-10 于今）、憨厚稳惠债券型证券投资基金 （2024-12-11 于今）、憨厚稳荣一年如期灵通债券型发起式证券投资基金（2024-12-11 至 今）及憨厚瑞和债券型证券投资基金（2024-12-11 于今）基金司理。      本基金历任基金司理：陈寒（2024-5-10 于今）、张蕊（2023-6-13 至 2024-12-10 期 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 间）。   基金投资决策委员会常设委员有：总司理邢媛、常务副总司理武祎、副总司理兼研究部 总监薛莉丽、总司理助理兼固定收益投资部总监祁洁萍、权益投资部总监陈文。基金投资决 策委员会主任由总司理邢媛担任。辩论内容触及特定基金的，则该基金司理出席会议。   上述东谈主员之间均不存在嫡支属关系。   三、基金照料东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联章程，基金照料东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照料东谈主的财产彼此零丁，对所照料的不同基金区别照料，区别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按关联章程缱绻并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 过甚他关联章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主流露，但应监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科护士人提供服务需要提供的情况 除外； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 法律法法则程的期限； 够按照基金合同章程的时分和方式，随时查阅到与基金关联的公开良友，并在支付合理成本 的条件下得到关联良友的复印件； 管东谈主； 补偿使命，其补偿使命不因其退任而衔命； 合同变成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日 内退还基金认购东谈主；   四、基金照料东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，采取有用轨范，难得违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 轨范，保证基金财产无须于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、实践阻挡东谈主或者 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适本基金的投资主义和投资策略，着力基金份额持有东谈主利益优先原则，严防利 益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。关联交游必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关联限制或按调理后的章程实践。 法例及行业范例，结识信用、勤快尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交游行动；   （7）草率职守，不按照章程履行职责；   （8）其它法律法例以及中国证监会不容的步履。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （1）依照关联法律、法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时代洞悉的关联证券、基金的贸易机要以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资霸术等信息。   （4）不以任何步地为除基金照料东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券交游。   五、基金照料东谈主的里面阻挡轨制   （1）健全性原则。里面阻挡应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个法子。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控标准，发达内控轨制 的有用实践。   （3）零丁性原则。基金照料东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，基金金钱、 基金照料东谈主自有金钱、其他金钱的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。基金照料东谈主里面部门和岗亭的树立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。基金照料东谈主运用科学化的筹商照料方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡结果。   里面阻挡的内容包括阻挡环境、风险评估、阻挡行动、信息沟通和里面监控。   （1）阻挡环境   公司董事会醉心建立完善的公司治理结构和里面阻挡体系。董事会下设风险阻挡委员会， 负责对公司筹商照料和基金业务运作的正当性、合规性进行检查和评估; 对公司监察稽核制 度的有用性进行评价; 监督公司的财务气象, 审计公司的财务报表, 评估公司的财务表现, 保证公司的财务运作合适中国法律的要乞降通行的管帐尺度; 对公司风险照料轨制进行评 价, 起草公司风险照料战术, 对公司风险照料轨制的实施进行检查, 评估公司风险照料气象。   公司照料层在总司理指导下，发达实践董事会确定的里面阻挡战术，为了有用贯彻公司 董事会制定的筹商方针及发展战术，司理层下设投资决策委员会和风险照料委员会，就基金 投资和风险阻挡等发表专科主张及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立督察长，对董事会负责，对本公司过甚服务主谈主员的筹商照料和执业步履的合规 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 性进行审查、监督和检查。      （2）风险评估      公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时防 范和化解风险。 紧要事件、紧要决策和要紧业务经由的风险进行评估，制定紧要风险的措置决策；      （3）阻挡行动      阻挡行动包括自我阻挡、职责分离、监察稽核、什物阻挡、事迹评价、严格授权、金钱 分离等政策、标准或轨范。      阻挡行动体现为：自我阻挡以各岗亭的主义使命制为基础，是里面阻挡的第一齐防地。 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、金钱分离轨制等，在关联部门和相 关岗亭之间建立要紧业务处理凭据传递和信息沟通轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭 负有监督使命，使彼此监督制衡的机制成为里面阻挡的第二谈防地。充分施展督察长和监察 稽核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立里面阻挡的第三谈防 线。      （4）信息沟通      公司建立双向的信断交流路线，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申诉 渠谈。通过建立有用的信断交流渠谈，保证了公司职工及各级照料东谈主员不错充分了解与其职 责关联的信息，并实时投递适当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务求教系统。      （5）里面监控      里面监控由公司风险阻挡委员会、督察长、风险照料委员会和监察稽核部等部门在各自 的权利范围内开展。督察长和监察稽核部门履行里面稽核职能，检查、评价公司里面阻挡制 度合感性、完备性和有用性，监督公司里面阻挡轨制的实践情况，揭示公司里面照料及基金 运作中的风险，实时冷落鼎新主张，促进公司里面照料轨制有用地实践。      （1） 基金照料东谈主确知建立、实施和援手里面阻挡轨制是本公司董事会及照料层的使命；      （2）上述对于里面阻挡的线路真正、准确； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展约束完善里面阻挡轨制。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                 第四部分       基金托管东谈主   一、基本情况   称号：南京银行股份有限公司   住所：南京市山河大街88号   法定代表东谈主：谢宁   成立时分：1996年2月6日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405号   组织步地：股份有限公司   注册本钱：1000701.6973万元东谈主民币   存续时代：无间筹商   二、基金托管业务筹商情况   （一）托管业务概况   南京银行成立于1996年2月6日，是一居品有由国有股份、中资法东谈主股份、外资股份及众 多个东谈主股份共同组成零丁法东谈主经验的股份制贸易银行，实行一级法东谈主体制。南京银行历经两 次改名，在寰球城商行中率先启动上市调换标准并于2007年胜利上市。现在注册本钱为 分施展基金公司、金钱照料等执照都全的上风，无间加强与金融市集、投资银行等业务的条 线联动上风，托管产品种类约束丰富，现在不错开展证券投资基金托管、证券公司客户金钱 照料霸术托管、基金照料公司金钱照料霸术托管、基金子公司金钱照料霸术托管、私募投资 基金托管、期货公司金钱照料霸术托管、信赖霸术看护、银行答理业务托管、保障资金托管、 QDII托管等业务。   南京银行金钱托管限度保持结实增长，狂放2024年6月30日，托管限度达2.65万亿。   （二）托管部门及主要东谈主员情况   南京银行金钱托管部确立于2013年，下设业务运营部、内控稽核部等八个内设部门，其 中从事基金清理、核算、投资监督、信息线路、里面稽核监控等业务的执业东谈主员不少于8东谈主， 并具有基金从业经验。部分中枢业务岗亭东谈主员均具备2年以上托管业务从业训诫。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （三）托管系统情况   南京银行金钱托管业务系统树立由深圳市赢时胜信息时代股份有限公司承建，使用的 是市集上主流的金钱托管业务系统，能救援现在市集上大多数基金托管业务，且与本行的其 他业务系统严格分离。   三、基金托管东谈主的里面阻挡轨制   当作基金托管东谈主，南京银行严格着力国度关联托管业务的法律法例、行业监管法则和 行内关联照料章程，称职筹商、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金金钱 的安全完满，确保关联信息的真正、准确、完满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   南京银行建立了涵盖范围都全、职责领域较为显豁的全面风险照料治理架构。南京银 行金钱托管部内设零丁、专职的内控稽核部，配备内控稽核东谈主员负责托管业务的内控监监工 作，具有零丁诈欺监督稽核服务权利和才气。   里面阻挡轨制及轨范   南京银行金钱托管部具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了照料轨制、阻挡轨制、岗 位职责、业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和蔼利进行；南京银行金钱托管部工 作主谈主员具备从业经验；业务照料严格实行复核、审核、检查轨制，授权服务实行集合阻挡， 业务钤记按规程看护、存放、使用，账户良友严格看护，制约机制严格有用；业务操作区专 门树立，禁闭照料，实施音像监控；业务信息由专职信息线路东谈主负责，难得泄密；业求终了 自动化操作，难得东谈主为事故的发生，时代系统完满、零丁。   四、基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和标准   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作照料办法》的 关联章程，基金托管东谈主发现基金照料东谈主的投资指示违背法律、行政法例和其他关联章程，或 者违背基金合同约定的，应当拒却实践，实时通知基金照料东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构求教。基金托管东谈主如发现基金照料东谈主依据交游标准如故收效的投资指示违背法律、行 政法例和其他关联章程，或者违背基金合同约定的,应当实时通知基金照料东谈主，并实时向国 务院证券监督照料机构求教。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）             第五部分         关联服务机构   一、基金份额发售机构   称号：憨厚基金照料有限公司   注册地址：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼   法定代表东谈主：邢媛   寰球赈济客户服务电话：400-000-9738   传真：021-60607060   议论东谈主：张文利   电话：021-60607093   公司网站：www.purekindfund.com   基金照料东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的章程， 变更或增减销售机构，并在基金照料东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：憨厚基金照料有限公司   注册地址：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼   法定代表东谈主：邢媛   寰球赈济客户服务电话：400-000-9738   传真：021-60607060   议论东谈主：张文利   电话：021-60607093   三、讼师事务所及承办讼师   称号：上海市海华永泰讼师事务所   住所：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1366 号富士康大厦 12 层 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   负责东谈主：马靖云   电话：021-58773177   传真：021-58773268   议论东谈主：梁丽金   承办讼师：梁丽金、徐莘   四、管帐师事务所及承办注册管帐师   称号：上会管帐师事务所（特等普通合伙）   住所：上海市威海路 755 号文新报业大厦 25 楼   办公地址：上海市威海路 755 号文新报业大厦 25 楼   实践事务合伙东谈主：张晓荣   承办注册管帐师：陈大愚、江嘉炜   议论电话：021-52920000   传真：021-52921369   议论东谈主：杨伟平 憨厚瑞明债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新）                   第六部分        基金的召募    本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、基金合同过甚他关联章程，并经中 国证监会证监许可【2023】983 号文注册召募发售。    自 2023 年 6 月 8 日至 2023 年 6 月 12 日，本基金面向个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外机构投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共 召募 1,001,020,974.40 份，有用认购户数为 426 户。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）              第七部分    基金合同的收效   一、基金合同收效   根据关联章程，本基金知足《基金合同》收效条件，                         《基金合同》于 2024 年 4 月 26 日 正经收效。自《基金合同》收效日起，本基金照料东谈主正经驱动照料本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱限度   《基金合同》收效后，衔接 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 金钱净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在如期求教中给予线路；衔接 50 个服务日 出现前述情形的，本基金合同将隔断并进行基金财产清理，且无需召开基金份额持有东谈主大会， 同期基金照料东谈主应履行关联的监管求教和信息线路标准。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）        第八部分     基金份额的申购、赎回与调遣   一、申购与赎回办理的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五部安分 承诺其他关联公告或在基金照料东谈主网站公示。基金照料东谈主可根据情况调理销售机构，并在基 金照料东谈主网站公示。若基金照料东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式， 投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的关联公告。投资东谈主应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   二、申购与赎回办理的灵通日实时分   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交游所、深圳证 券交游所的正常交游日的交游时分，但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交游市集、证券/期货交游所交游时分变更或其 他特等情况，基金照料东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相应的调理，但应在实施日 前依照《信息线路办法》的关联章程在章程媒介上公告。   基金照料东谈主可根据实践情况照章决定本基金驱动办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在关联公告中章程。   基金照料东谈主自基金合同收效之日起不朝上 3 个月驱动办理赎回，具体业务办理时分在相 关公告中章程。   在确定申购驱动与赎回驱动时分后，基金照料东谈主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披 露办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的驱动时分。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分冷落申购、赎回或调遣请求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类别基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 行缱绻； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金照料东谈主必须在新规 则驱动实施前依照《信息线路办法》的关联章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构章程的标准，在灵通日的具体业务办理时安分冷落申购或赎回 的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在章程时安分全额托付申购款项。投资东谈主在章程时安分全 额托付申购款项，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购收效。若资金在章程时安分未 全额到账则申购不成立，申购款项本金将归还投资东谈主账户，基金照料东谈主、基金托管东谈主和销售 机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东谈主在章程时安分递交赎回请求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活 效。基金份额持有东谈主 T 日赎回请求收效后，基金照料东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎 回款项。在遇证券/期货交游所或证券/期货交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其他非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的成分影响业务处理经由时，则 赎回款项划拨时分相应顺延。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎 回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条目处理。   基金照料东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时分进行调理，并按照《信 息线路办法》的关联章程在章程媒介上提前公告。   基金照料东谈主应以交游时分结果前受理有用申购和赎回请求确本日当作申购或赎回请求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行阐发。T 日 提交的有用请求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构章程 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 的其他方式查询请求的阐发情况。若申购不胜利，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定胜利，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回请求。申购、赎回请求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于请求的阐发 情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主 自行承担。   基金照料东谈主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回请求的阐发时分进行 调理，并必须在调理实施日前按照《信息线路办法》的关联章程在章程媒介上公告。   五、申购与赎回的数额限制 东谈主民币（含申购费）；通过本基金照料东谈主电子直销平台申购，每个基金账户单笔申购最低金 额为 1 元东谈主民币（含申购费）               ；通过本基金照料东谈主直销机构申购，每个基金账户初次最低申 购金额为 10 万元东谈主民币（含申购费）                   ，单笔申购/追加最低金额为 1 万元东谈主民币（含申购费）， 本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金照料东谈主酌情调理。实践操作中，以各销售机构的 具体章程为准。   投资者将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体 章程为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联无数赎回或衔接无数赎回的条目处理。 得存在变相躲闪 50%集合度的情形（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除 外）。 招募说明书或关联公告。 上限请参见更新的招募说明书或关联公告。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等轨范，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险 憨厚瑞明债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新） 阻挡的需要，可采取上述轨范对基金限度给予阻挡。具体见基金照料东谈主关联公告。 限制。基金照料东谈主必须在调理实施前依照《信息线路办法》的关联章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；投资者不错屡次申购本基金，申购 费率按每笔申购请求单独缱绻。本基金 C 类基金份额不收取申购费。具体用度安排如下表 所示：                      基金的申购费率结构   用度种类                A 类基金份额                      C 类基金份额             M＜100 万               0.80%   申购费率                                               0%             M≥500 万       按笔收取，1,000 元/笔   注：M 为申购金额（含申购费）。   本基金A类基金份额申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市 场推论、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取。对于持有 A 类、C 类基金份额持有期少于 7 天的，收取的赎回费全额计入基金财产。赎 回费率随赎回基金份额持有期限的增多而递减，具体费率如下：                      基金的赎回费率结构  用度种类           A 类基金份额                      C 类基金份额           持有期限（Y）         赎回费率            持有期限（Y）         赎回费率              Y＜7 天        1.50%            Y＜7 天          1.50%  赎回费率              Y≥7 天         0%              Y≥7 天           0% 率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的关联章程在章程媒介上公告。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                           招募说明书（更新） 基金无间营销霸术，如期和不如期地开展基金无间营销行动。在基金无间营销行动时代，基 金照料东谈主不错按关联监管部门要求履行必要手续后，对投资东谈主适当调低基金销售用度。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例着力关联法律法例以及监管部门、自律功令的 章程。    七、申购份额与赎回金额的缱绻方式 屡次申购本基金，申购费率按每笔申购请求单独缱绻；C 类基金份额不收取申购费。    （1）A 类基金份额    若是投资者遴荐申购 A 类基金份额，则申购份额的缱绻方法如下：    当申购用度适用比例费率时：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    当申购用度适用固定金额时：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    各缱绻结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此过失产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产总计。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元    申购用度＝50,000－49,603.17＝396.83 元    申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额    若是投资者遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的缱绻方法如下： 憨厚瑞明债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    各缱绻结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此过失产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产总计。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为    A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资者持有基金份额期限的增多而递减。    （1）A 类基金份额    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，    赎回金额＝赎回份额×赎回当日 A 类基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    赎回用度以东谈主民币元为单元，缱绻结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位,由此过失产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产总计。    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时分为 5 天，对应的赎回费率为    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度=12,500.00×1.50%=187.50 元    净赎回金额=12,500.00-187.50=12,312.50 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 5 天，假定赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,312.50 元。    （2）C 类基金份额    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，    赎回金额＝赎回份额×赎回当日 C 类基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度 憨厚瑞明债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）      赎回用度以东谈主民币元为单元，缱绻结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位,由此过失产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产总计。      例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时分为 2 个月，假定赎回当日 C 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元      赎回用度=12,500×0%=0.00 元      净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元      即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限为 2 个月，假定赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。      由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将区别缱绻和公告基金份 额净值，缱绻公式为缱绻日种种别基金金钱净值除以缱绻日发售在外的该类别基金份额总额。      T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金金钱净值/T 日该类基金份额余额。      基金份额净值单元为元，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。由此产生的误 差在基金财产中列支。但如遇特等情况，为保护基金份额持有东谈主利益，基金照料东谈主与基金托 管东谈主协商一致，可阶段性调理基金份额净值缱绻精度并进行相应公告，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。      T 日的种种基金份额净值在本日收市后缱绻，并在 T+1 日内公告。遇特等情况，经履行 适当标准，不错适当蔓延缱绻或公告。      八、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 购请求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                           招募说明书（更新） 基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 值时代仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 暂停接受基金申购请求。 达到或者朝上 50%，或者变相躲闪 50%集合度的情形。法律法例或中国证监会另有章程的除 外。 日或单笔申购金额上限的。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受投 资东谈主申购请求时，基金照料东谈主应当根据关联章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。若是投资 东谈主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。发生上述第 8、 理东谈主有权拒却该等全部或者部分申购请求。在暂停申购的情况摈斥时，基金照料东谈主应实时恢 复申购业务的办理。      九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回款项： 回请求或减慢支付赎回款项。 值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 值时代仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当 减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   发生上述第 4 项情形之外的情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项 时，基金照料东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金照料东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎回请求 东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条目处理。基 金份额持有东谈主在请求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给予破除。在暂停赎回的情 况摈斥时，基金照料东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金调遣中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调遣中转入请求份额总额后的余额）朝向前一 灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的金钱组合气象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回请求时，按正常赎回 标准实践。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有艰难或以为因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值变成较大波动时，基金照料东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求缓期办 理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。 遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被破除。缓期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类别基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回 处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主朝上上一灵通日基金总份额 10% 以上的赎回请求的情形下：对于该基金份额持有东谈主当日赎回请求朝上上一灵通日基金总份额 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 未朝上 10%的部分，不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式 与其他基金份额持有东谈主的赎回请求一并办理。缓期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处 理，无优先权并以下一灵通日的该类别基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。可是，对于未能赎回部分，如该基金份额持有东谈主在提交赎回请求时遴荐取消 赎回，则其当日未获受理的部分赎回请求将被破除。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确选 择，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：衔接 2 个灵通日以上（含本数）发生无数赎回，如基金照料东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回请求；如故接受的赎回请求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额持有东谈主，说明关联处理方法，并在两日内在章程 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的种种基金份额净值。 息线路办法》的关联章程，最迟于再行灵通日在章程媒介上刊登再行灵通申购或赎回的公告； 也不错根据实践情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行 灵通的公告。   十二、基金调遣   基金照料东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金照料东谈主 照料的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，关联功令由基金照料东谈主 届时根据关联法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与关联机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交游场面或者交游方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金照料 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、合适法律法例的其他非交游过户，或者按照关联法律法例或国 家有权机关要求的方式进行处理的步履。岂论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依 法不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或按法律法例或国度有权机关要求的方式实践。   剿袭是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关联良友，对于合适条件 的非交游过户请求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的尺度收取转托管费。   十六、如期定额投资霸术   基金照料东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资霸术，具体功令由基金照料东谈主另行章程。投 资东谈主在办理如期定额投资霸术时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资霸术最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管机构另有章程的除外。   十八、如关联法律法例允许基金照料东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金 照料东谈主可制定和实施相应的业务功令。   十九、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的章程或关联公告。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第九部分   基金的投资   一、投资主义   本基金在留心风险和流动性照料的前提下，力图获取卓绝事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、公拓荒行的次级债券、政府救援机构债、地方政府债过甚他经中国证监会允许投资 的债券）    、金钱救援证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期进款过甚他银行进款）                                        、 货币市集器具、同行存单、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须合适中国证监会关联章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；每个交 易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内 的政府债券的比例料到不低于基金金钱净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金照料东谈主在 履行适当标准后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例章程。   三、投资策略   本基金在债券投资中将根据对经济周期和市集环境的把持，基于对财政政策、货币政策 的深切分析以及对宏不雅经济的无间追踪，活泼运用久期策略、收益率弧线策略、类属配置策 略、利率品种策略、信用债及金钱救援证券投资策略、国债期货投资策略、信用繁衍品投资 策略等多种投资策略，构建债券金钱组合，并根据对债券收益率弧线形态、息差变化的瞻望， 动态地对债券投资组合进行调理。   本基金将基于对宏不雅经济政策的分析，积极地瞻望将来利率变化趋势，并根据瞻望确定 相应的久期主义，调理债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收益、镌汰债券组合利率 风险的目的。当预期市集利率水平将上涨时，本基金将适当镌汰组合久期；而预期市集利率 将下跌时，则适当提高组合久期。在确定债券组合久期的过程中，本基金将在判断市集利率 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 波动趋势的基础上，根据债券市集收益率弧线确当前形态，通过合理假定下的情景分析和压 力测试，临了确定最优的债券组合久期。   在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率弧线的研究，分析和瞻望收益率曲 线可能发生的面目变化，采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，在长久、中期和短期债 券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价钱变化中赚钱。   本基金对不同类型债券的信用风险、税负水平、市集流动性、市集风险等成分进行分析， 研究同期限的国债、金融债、企业债、交游所和银行间市集投资品种的利差和变化趋势，制 定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   本基金对国债、央行单据等利率品种的投资，是在对国内、外洋经济趋势进行分析和预 测基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券市集供求关系变化进行分析和瞻望， 深切分析利率品种的收益和风险，并据此调理债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后， 本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和数目分析时代，遴荐合适的期限结构的配置 策略，在合理阻挡风险的前提下，详细讨论组合的流动性，决定投资品种。   本基金将通过分析宏不雅经济周期、市集资金结构和流向、信用利差的历史水对等成分， 判断当前信用债市集信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信用利差弧线的将来走势， 确定信用债券的配置。   本基金投资信用债（含金钱救援证券，下同）的债项或主体评级须在 AA+（含 AA+） 以上。其中，投资于信用评级在 AAA 级的信用债占信用债金钱的 50%-100%，投资于信用 评级在 AA+级的信用债占信用债金钱的 0%-50%。基金持有信用债时代，若是其信用品级下 降、不再合适投资尺度，应在评级求教发布之日起 3 个月内调理至合适上述比例要求，中国 证监会章程的特等情形除外。   本基金对信用债评级的认定参照基金照料东谈主采选的评级机构出具的信用评级。本基金投 资的短期融资券、超短期融资券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；其他信用债 的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级，无债项信用评级的参照主体信用评级。   国债期货当作利率繁衍品的一种，有助于照料债券组合的久期、流动性和风险水平。基 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 金照料东谈主将按照关联法律法例的章程，结合对宏不雅经济神志和政策趋势的判断、对债券市集 进行定性和定量分析。按照风险照料的原则，以套期保值为目的，构建量化分析体系，对国 债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等方针进行追踪监 控，在最大限制保证基金金钱安全的基础上，奋勉终了金钱的长久结实升值。   为了更好地照料债券投资的信用风险，本基金根据风险照料的原则，以风险对冲为目的， 适当参与信用繁衍品的投资。本基金在详备评估债券风险气象前提下，对比量度个券风险收 益与信用繁衍品价钱，构建信用风险对冲组合。持有期内，本基金会细腻追踪信用利差与信 用繁衍品价钱的动态变化，活泼调理对冲比例，追求经信用风险对冲后的投资求教最大化。   四、投资限制   基金的投资组合应着力以下限制：   （1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于 基金金钱净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金金钱净值的 10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%， 都备按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种金钱救援证券的比例，不得朝上基金金钱净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部金钱救援证券，其市值不得朝上基金金钱净值的 20%；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）金钱救援证券的比例，不得朝上该金钱支 持证券限度的 10%；   （8）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于归并原始权益东谈主的种种金钱救援证券，不得 朝上其种种金钱救援证券料到限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA+以上（含 AA+）的金钱救援证券。基金持有 金钱救援证券时代，若是其信用品级下跌且不再合适投资尺度，应在评级求教发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金金钱净值 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 的 40%，插足寰球银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （11）基金金钱总值不得朝上基金金钱净值的 140%；      （12）本基金投资于国债期货，应知足如下限制：      （a）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金金钱净 值的 15%；      （b）本基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得朝上基金持有的债 券总市值的 30%；      （c）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，料到（轧差缱绻）应当合适基金合同对于债券投资比例不低于基金金钱的      （d）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上 上一交游日基金金钱净值的 30%；      （13）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金 不得朝上本基金对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于归并信用保护卖方的种种信用 繁衍品的口头本金料到不得朝上基金金钱净值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金不合适前述所章程比例限制的，基金照料东谈主 应在 3 个月之内进行调理；      （14）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值料到不得朝上本基金金钱净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金不符 合该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；      （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （16）本基金投资银行进款和同行存单比例料到不朝上基金金钱净值的 20%；      （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述第（2）、             （9）、                （13）、                    （14）、                        （15）项情形外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金投资比例不合适上述章程投资比例 的，基金照料东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会章程的特等情形除外。法律 法例另有章程的从其章程。      基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 的关联约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同收效之日起驱动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的章程为准。   为发达基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   法律法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联 限制或按调理后的章程实践。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、实践阻挡东谈主或者 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，着力基金份额持有东谈主利益优先原则，严防利益 龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。关联交游必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   五、事迹相比基准   中债-详细全价(总值)指数收益率   中债-详细全价(总值)指数是中央国债登记结算有限使命公司编制的详细反应银行间和 交游所市集国债、金融债、企业债、央票及短期融资券举座走势的跨市集债券指数。该指数 编制合理、透明、运用渊博，具有较强的代表性和泰斗性，大要更全面地反应我国债券市集 的举座价钱变动趋势。选用上述事迹相比基准大要真正、客不雅地反应本基金的风险收益特征。   跟着法律法例和市集环境的变化，若是上述事迹相比基准不适用本基金，或者本基金业 憨厚瑞明债券型证券投资基金                           招募说明书（更新） 绩相比基准中所使用的指数暂停或隔断发布，或者推出更泰斗的大要表征本基金风险收益特 征的指数，本基金照料东谈主不错依据发达基金份额持有东谈主正当权益的原则，根据实践情况对业 绩相比基准进行相应调理。调理事迹相比基准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。 基金照料东谈主应在调理前按章程在章程媒介上给予公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。   七、基金照料东谈主代表基金诈欺鞭策或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所主张后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   九、投资组合求教   基金照料东谈主保证本求教所载良友不存在作假记录、误导性论说或紧要遗漏，并对其内容 的真正性、准确性和完满性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主南京银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2024 年 10 月 21 日复核了 本求教中的财务方针、净值表现和投资组合求教等内容，保证复核内容不存在作假记录、误 导性论说或者紧要遗漏。   本求教期数据狂放 2024 年 9 月 30 日止，本求教中财务良友未经审计。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新）  序号           神志              金额(元)           占基金总金钱的比例（%）       其中：股票                               -                -       其中：债券            1,605,102,133.17                 99.94            金钱救援证券                         -                -       其中：买断式回购的买入返                                           -                -       售金融金钱 本基金本求教期末未持有境内股票。 本基金本求教期末未持有港股通股票。 本基金本求教期末未持有股票。  序号         债券品种     公允价值(元)                  占基金金钱净值比例（％）       其中：政策性金融债        113,090,369.93                    7.11 憨厚瑞明债券型证券投资基金                                                        招募说明书（更新）  序                                                                       占基金金钱净           债券代码            债券称号           数目（张）           公允价值(元)  号                                                                       值比例（％）   本基金本求教期末未持有金钱救援证券。   本基金本求教期末未持有贵金属。   本基金本求教期末未持有权证。   本基金本求教期末未持有股指期货。   本基金投资范围中未包含股指期货，无关联投资政策。   本基金本求教期末未投资国债期货。   本基金本求教期末未投资国债期货。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   本基金本求教期末未投资国债期货。 编制日前一年内收到公开责备、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案走访或在本求教编制日 前一年内受到公开责备、处罚的情况。    本基金本求教期末未持有股票。   本基金本求教期末未持有其他金钱。   本基金本求教期末未持有处于转股期的可调遣债券。   本基金本求教期末未持有股票。    由于四舍五入的原因，分项之和与料到项之间可能存在尾差。    憨厚瑞明债券型证券投资基金                                                招募说明书（更新）                            第十部分           基金的事迹        基金照料东谈主依照恪尽责守、结识信用、严慎勤快的原则照料和运用基金财产，但不保证    基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表现。投资有风险，投    资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、自基金合同收效以来至 2024 年 9 月 30 日基金份额净值增长率过甚与同期事迹比    较基准收益率的相比：         憨厚瑞明债券A净值表现                                   净值增长         事迹相比    事迹相比基                         净值增     阶段                            率尺度差         基准收益    准收益率标     ①-③      ②-④                         长率①                                    ②            率③      准差④         憨厚瑞明债券C净值表现                                   净值增长         事迹相比    事迹相比基                         净值增     阶段                            率尺度差         基准收益    准收益率标     ①-③      ②-④                         长率①                                    ②            率③      准差④        二、自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收益率变    动的相比 憨厚瑞明债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   注 1、截止日历为 2024 年 9 月 30 日。 收效起 6 个月内为建仓期。建仓期结果时本基金的各项投资比例均合适基金合同约定。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                 第十一部分        基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收款项以及 其他投资所形成的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户，协助提供开立国债期货业务关联账户及交游编码的基金托管东谈主关联信 息。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的看护和刑事使命   本基金财产零丁于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的章程刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章破除或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清迎接产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有金钱产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实践。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）             第十二部分     基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交游场面的交游日以及国度法律法法则程需要对 外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、金钱救援证券、国债期货合约、 信用繁衍品、其他投资等金钱及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在确定关联金融金钱和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门关联章程。   （一）对存在活跃市集且大要获取相似金钱或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该金钱或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采取最近交游日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交游日的报价不可真正反应公允价值的， 应薪金价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似金钱或欠债的公允价值为基础，并 在估值时代中讨论不同特征成分的影响。特征是指对金钱出售或使用的限制等，若是该限制 是针对金钱持有者的，那么在估值时代中不应将该限制当作特征讨论。此外，基金照料东谈主不 应试虑因其大量持有关联金钱或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有充足可利用数据 和其他信息救援的估值时代确定公允价值。采取估值时代确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只消在无法取得关联金钱或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在估 值调理对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调理并确定公允 价值。   四、估值方法 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （1）证券交游所上市的非固定收益品种（包含股票等），以其估值日在证券交游所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近 交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考 雷同投资品种的现行市价及紧要变化成分，调理最近交游市价，确定公允价钱；   （2）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外），考中第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）对在交游所市集挂牌转让的金钱救援证券，采取估值时代确定公允价值；   （4）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采取估值时代确定公 允价值，在估值时代难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （1）银行间市集交游的固定收益品种，考中第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价进行估值；   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品种，按成 本估值。 最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结算价估值。 当承担的估值使命，不因寄予而衔命。采选的第三方估值机构，未提供估值价钱的，依照有 关法律法例及企业管帐准则要求采取合理估值时代阐发公允价值。 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公谈性。 章程估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、标准及关联法 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 律法例的章程或者未能充分发达基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据关联法律法例，基金金钱净值缱绻和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的主张，按照基金照料东谈主对基金净值信息的缱绻 结果对外给予公布。   五、估值标准 服务日闭市后，该类基金份额的基金金钱净值除以当日该类基金份额的余额数目缱绻，精准 到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管 理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照料东谈主于每个服务日缱绻基金金钱净值及种种基金份额净值，并按章程公告。 的章程暂停估值时除外。基金照料东谈主每个服务日对基金金钱估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按章程对外公布。   六、估值差错的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的轨范确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值差错时，视为该类 基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪恶变成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪恶的使命东谈主应当对由于该 估值差错遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予补偿，承 担补偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值差错使命方应实时合营各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错使命方承担；由于估值差错使命方未 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主变成损失的，由估值差错使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值差错使命方如故积极合营，况且有协助义务确当事东谈主有充足的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值差错使命方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正；   （2）估值差错的使命方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值差错的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 使命方仍应酬估值差错负责。若是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”）                   ，则估值差错使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是获取 欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的补偿 额加上如故获取的欠妥得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值差错使命方；   （4）估值差错调理采取尽量还原至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明总计确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错变成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向关联当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值缱绻出现差错时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的轨范难得损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 基金照料东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金金钱净值和种种基金份额净值由基金照料东谈主负责缱绻，基金托管东谈主负责进行复核。 基金照料东谈主应于每个灵通日交游结果后缱绻当日的基金金钱净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缱绻结果复核阐发后发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主 按章程对基金净值信息给予公布。   九、特等情况的处理 过失不当作基金金钱估值差错处理。 照料东谈主和基金托管东谈主诚然如故采取必要、适当、合理的轨范进行检查，但未能发现差错的， 由此变成的基金金钱估值差错，基金照料东谈主和基金托管东谈主衔命补偿使命。但基金照料东谈主、基 金托管东谈主应当积极采取必要的轨范减弱或摈斥由此变成的影响。   十、实施侧袋机制时代的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并线路主袋 账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户基金份额净值。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的照料费按前一日基金金钱净值的 0.30%年费率计提。照料费的缱绻方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金金钱净值   基金照料费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初5个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金照料东谈主无需再出具资金划 拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金照料东谈主无需再出具资金 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 划拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。 本基金销售服务费将成心用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金照料东谈主将在基金年 度求教中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的缱绻公式如下：   H＝E×0.30% ÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金金钱净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金照料东谈主无 需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应左券章程，按用度 实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或关联公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。   基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度关联税收征收的章程代扣代缴。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）             第十四部分     基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后 的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指狂放收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。      三、基金收益分拨原则 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 各基金份额类别对应的可供分拨利润可能有所不同。归并类别内每一基金份额享有同均分拨 权；      在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 基金照料东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调理，不需召开基金份额持有东谈主大会。      四、收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨决策果然定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内在章程媒介 公告。      六、基金收益分拨中发生的用度 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务功令》 实践。   七、实施侧袋机制时代的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）           第十五部分       基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度线路； 按照关联章程编制基金管帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 法》章程的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在两日内在章程媒介公告。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十六部分    基金的信息线路   一、本基金的信息线路应合适《基金法》、                     《运作办法》                          、《信息线路办法》、                                   《流动性风险 照料章程》、《基金合同》过甚他关联章程。关联法律法例对于信息线路的章程发生变化时， 本基金从其最新章程。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和作歹东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的真正性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会章程时安分，将应予线路的基金信息通过合适 中国证监会章程条件的用以进行信息线路的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息 线路办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介线路，并保证基金投资者大要 按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开线路的信息良友。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开线路的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信息线路义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开线路的信息采取阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金产品良友撮要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 东谈主大会召开的功令及具体标准，说明基金产品的脾气等触及基金投资者紧要利益的事项的法 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品脾气、风险揭示、信息线路及基金份额持有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照料东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产品良友撮要的信息发生紧要变更的，基金照料东谈主应当 在三个服务日内，更新基金产品良友撮要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品良友撮要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金照料东谈主不再更新基金产品良友撮要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品良友撮要、《基金合同》和基金托管左券登载 在章程网站上，并将基金产品良友撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》          、基金托管左券登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金照料东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当至少每周 在章程网站线路一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 过章程网站、基金销售机构网站或营业网点线路灵通日的种种基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站线路半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缱绻方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息良友。   （六）基金如期求教，包括基金年度求教、基金中期求教和基金季度求教   基金照料东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度求教，将年度求教登载 在章程网站上，并将年度求教提醒性公告登载在章程报刊上。基金年度求教中的财务管帐报 告应当经合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期求教，将中期求教登 载在章程网站上，并将中期求教提醒性公告登载在章程报刊上。   基金照料东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度求教，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度求教提醒性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度求教、中期求教或者 年度求教。   如求教期内出现单一投资者持有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在如期求教“影响投资者决策的其他要紧信息”项 下线路该投资者的类别、求教期末持有份额及占比、求教期内持有份额变化情况及本基金的 独有风险，中国证监会认定的特等情形除外。   基金照料东谈主应当在基金年度求教和中期求教中线路基金组结伙产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时求教   本基金发生紧要事件，关联信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时求教书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主成心基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其成心基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联步履受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）裸露公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集玄机传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，关联 信息线路义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开裸露。   （九）清理求教   基金隔断运作的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理求教。基金财产清理小组应当将清理求教登载在章程网站上，并将清理求教提醒性公 告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制时代的信息线路   本基金实施侧袋机制的，关联信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的章程进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   （十二）投资金钱救援证券的关联公告   基金照料东谈主应在本基金中期求教及年度求教中线路其持有的金钱救援证券总额、金钱支 持证券市值占基金净金钱的比例和求教期内总计的金钱救援证券明细。   基金照料东谈主应在本基金季度求教中线路其持有的金钱救援证券总额、金钱救援证券市值 占基金净金钱的比例和求教期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱救援证券 明细。   （十三）基金投资国债期货的信息线路   基金照料东谈主应在本基金季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更新） 等文献中线路国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充 分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资主义等。   （十四）基金投资信用繁衍品的信息线路   基金照料东谈主应在本基金季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更新） 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 等文献中线路信用繁衍品的投资情况，包括投资政策、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍 生品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资主义等。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息线路事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路照料轨制，指定成心部门及高档照料东谈主 员负责照料信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息线路内容与 面目准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 照料东谈主编制的基金金钱净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期求教、 更新的招募说明书、基金产品良友撮要、基金清理求教等关联基金信息进行复核、审查，并 向基金照料东谈主进行书面或电子阐发。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴荐一家报刊线路本基金信息。基金照料东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证关联报送信 息的真正、准确、完满、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介线路信息，可是其他寰球媒介不得早于章程媒介线路信息，况且在不同媒介上线路归并 信息的内容应当一致。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主培植信息线路服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律功令的关联章程。 前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计求教、法律主张书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年，法律法例另有章程 的从其章程。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法法则程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息线路的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延线路基金关联信息： 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 基金照料东谈主暂停估值的； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第十七部分      侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所主张后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘任侧袋机制 启用日发表主张且合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并线路专项 审计主张。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回请求并支付赎回款项。 基金照料东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回与调遣”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。巨 额赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回请求朝向前一灵通日主袋账户总份额的 10% 认定。   三、实施侧袋机制时代的基金投资   侧袋机制实施时代，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金照料东谈主缱绻各项投 资运作方针和基金事迹方针时仅需讨论主袋账户金钱。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因金钱流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定金钱处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时代的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照料东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户金钱进行估值并线路主 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合适《企业会 计准则》的关联要求。      五、实施侧袋机制时代的基金用度 为基数计提。 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。      六、侧袋账户中特定金钱的处置变现和支付      特定金钱以可出售、可转让、还原交游等方式还原流动性后，基金照料东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定金钱给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。      侧袋机制实施时代，岂论侧袋账户金钱是否全部完成变现，基金照料东谈主都应当实时向侧 袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户金钱无法一次性完成处置变 现，基金照料东谈主在每次处置变现后均应按照关联法律法例要求实时发布临时公告。      侧袋账户金钱全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金照料东谈主应实时聘任合适《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并线路专项审计主张。      七、侧袋机制的信息线路      在启用侧袋机制、处置特定金钱、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金照料东谈主应实时发布临时公告。      基金照料东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分章程的基金净值信息线路方式和 频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时代本基金暂停 线路侧袋账户份额净值和基金份额累计净值。      侧袋机制实施时代，基金照料东谈主应当在基金如期求教中线路求教期内侧袋账户关联信息， 基金如期求教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度求教 进行审计时，应酬求教期内基金侧袋机制运行关联的管帐核算和年度求教线路等发表审计意 见。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   八、本部分对于侧袋机制的关联章程，但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如将 来法律法例或监管功令修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管功令针对 侧袋机制的内容有进一步章程的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当标准后， 可径直对本部安分容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）             第十八部分   基金的风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：投资组合的风险、照料风险、合规性风险、操作 风险、本基金独有的风险、启用侧袋机制的风险过甚他风险。本基金还将采取多种方法照料、 阻挡流动性风险。   一、投资组合的风险   证券市集价钱因受多样成分的影响而引起的波动，将使本基金金钱濒临潜在的风险，本 基金的市集风险主要着手于债券金钱市集价钱的波动。影响债券市集价钱波动的风险包括但 不限于以下多种风险成分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行气象的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券，其收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响企业的融资 成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。   （4）通货蔓延风险   基金持有东谈主的收益将主要通过现金步地来分拨，若是发生通货蔓延，现金的购买力会下 降，从而影响基金的实践收益。   （5）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门变成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司事迹过甚证券价钱变化。   （6）上市公司筹商风险   上市公司的筹商气象受多种成分影响，如市集、竞争、时代、照料、财务等都会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益的变化。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行搬动关联的风险，单一的久期方针 并不可充分反应这一风险的存在。   （8）再投资风险   市集利率下跌将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上涨所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东谈主出现讲错、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地镌汰导致债券价 格下跌的风险，信用风险也包括证券交游敌手因讲错而产生的证券交割风险。   因市集交游量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地改革为现金的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得充足的现金应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   二、照料风险   在基金照料运作过程中，基金照料东谈主的研究水平、投资照料水平径直影响基金收益水平， 若是基金照料东谈主对经济神志和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现舛误， 都会影响基金的收益水平。   三、合规性风险   是指本基金的投资运作不合适关联法律、法例的章程和基金合同的要求而带来的风险。   四、操派头险   基金运作过程中，因里面阻挡存在颓势或者东谈主为成分变成操作舛误或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交游、管帐部门讹诈、交游差错、IT系统故障等风险。   五、本基金独有风险 除承担由于市集利率波动变成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主 体信用恶化变成的信用风险。 率风险是指市集利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响金钱救援证券收 益。流动性风险是指在交游敌手有限的情况下，金钱救援证券持有东谈主将濒临无法在合理的时 间内以公允价钱出售金钱救援证券而遭遇损失的风险。金钱救援证券的还款着手为基础金钱 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 将来现金流，现金流瞻望风险是指由于对基础金钱的现金流瞻望发生偏差导致的金钱救援证 券本息无法按期或足额偿还的风险。 杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资者权益遭遇较大损失。国 债期货采取逐日无欠债结算轨制，若是莫得在章程的时安分补足保证金，按章程将被强制平 仓，可能给投资带来紧要损失。 风险、偿付风险以及价钱波动风险等。流动性风险是指信用繁衍品在交游转让过程中，因无 法找到交游敌手或交游敌手较少导致难以将其以合理价钱变现的风险；偿付风险是指在信用 繁衍品存续期内由于不可阻挡的市集或环境变化，创设机构可能出现筹商气象欠安或用于偿 付的现金流与预期发生偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险；价钱波动风险是指由于创设 机构，或所受保护债券主体筹商情况，或利率环境出现变化，引起信用繁衍品交游价钱波动 的风险。本基金采取信用繁衍品对冲信用债的信用风险，当信用债出现讲错时，存在信用衍 生品卖方无力或拒却履行信用保护承诺的风险。   《基金合同》收效后，衔接50个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资 产净值低于东谈主民币5000万元情形的，基金合同将隔断并进行基金财产清理，无需召开基金份 额持有东谈主大会。基金份额持有东谈主将可能濒临基金合同隔断的风险。   六、启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时代，侧袋账户份额将住手线路基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调遣。因特定金钱的变当前分具有不确定性，最终变现价钱也具有 不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额持有东谈主可能因此 濒临损失。   七、其他风险   构兵、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 金钱的损失。金融市集危急、代理商讲错、托管行讲错等超出基金照料东谈主自身径直阻挡才气 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。   八、本基金主要的流动性风险照料方法说明：   （1）在申购、赎回安排方面，本基金将加强对申购法子的照料，合理阻挡基金份额持 有东谈主集合度，审慎阐发大额申购请求，在当接受申购请求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 在紧要不利影响时，基金照料东谈主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、拒却大额申购、暂停基金申购等轨范对基金限度给予阻挡，切实保护存量基金份额持 有东谈主的正当权益。具体内容详见本招募说明书第八部分。   （2）本基金拟投资市集主要为境内债券市集（由银行间债券市集及沪深交游所组成）， 从全市集范围内遴荐优秀的投资标的。本基金濒临的流动性风险详见本招募说明书第十七部 分“基金的风险揭示”关联内容。   （3）在本基金出现无数赎回情形下，基金照料东谈主不错根据基金其时的金钱组合气象决 定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个灵通日请求赎回基 金份额朝上基金总份额一定比例以上的，基金照料东谈主有权对其采取缓期办理部分或全部赎回 请求的轨范。具体内容详见本招募说明书第八部分。   （4）本基金可能实施备用的流动性风险照料器具，以更好地应酬流动性风险。基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法例及基金合 同的约定，详细运用种种流动性风险照料器具，对赎回请求等进行限定调理，当作特定情形 下基金照料东谈主流动性风险照料的辅助轨范，包括但不限于：1）缓期办理无数赎回请求；2） 暂停接受赎回请求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金坚无间持有期少于 产净值50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照料东谈主应当暂停估值；6）舞动订价；   当基金照料东谈主实施流动性风险照料器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回请求不可阐发或者赎回款项蔓延到账、如持有期限少于7日会 产生较高的赎回费变成收益损失等。基金照料东谈主就前述潜在影响向投资者进行提醒，并提醒 投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）  第十九部分       基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法法则程和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后 2 日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关联标准后，                    《基金合同》应当隔断： 说合的； 净值低于 5000 万元的情形；   三、基金财产的清理 产清理小组，基金照料东谈主或临时基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 基金托管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组赈济给与基金； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）聘任管帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘任讼师事务所对清理求教出具法 律主张书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限可相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的总计合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余金钱的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余金钱扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理求教经合适《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理 小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理求教登载在章程网站上，并将清理求教提醒性 公告登载在章程报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法法则程的期限。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）            第二十部分     基金合同的内容节录      一、基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额持有东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并照料基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法法则程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度关联法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要轨范保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；      （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回请求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺鞭策权利，为基金的利益诈欺因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪机构或其他为基金提供服务的 外部机构，并与遴荐的证券经纪机构缔结关联左券，就证券经纪机构应履行的特地交游监控 等职责进行约定；      （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、赎回、调遣 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 和非交游过户等业务功令；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以结识信用、严慎勤快的原则照料和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹商方式 照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阻挡、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此零丁，对所照料的不同基金区别照料，区别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》             、《基金合同》过甚他关联章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适当合理的轨范使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的章程，按关联章程缱绻并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教；   （10）编制季度求教、中期求教和年度求教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联章程，履行信息线路及求教义务；   （12）保守基金贸易机要，不流露基金投资霸术、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》过甚他关联章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主流露，但应监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科护士人提供服务需要提供的 情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主分拨基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联章程召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）      （16）按章程保存基金财产照料业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关联良友不低 于法律法法则程的期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在章程时分发出，况且保证投资者 大要按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金关联的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到关联良友的复印件；      （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；      （19）濒临驱散、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会并通知基金 托管东谈主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而衔命；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金照料东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金照料东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后30日 内退还基金认购东谈主；      （25）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全看护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法法则程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形，应申诉中国证监 会，并采取必要轨范保护基金投资者的利益； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （4）根据关联市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、协助提供 开立国债期货业务关联账户及交游编码的基金托管东谈主关联信息，为基金办理证券、期货交游 资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以结识信用、勤快尽责的原则持有并安全看护基金财产，但分歧处于托管东谈主实践 阻挡之外的财产承担看护使命；   （2）确立成心的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备充足的、及格的纯属 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险阻挡、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此零丁；对 所托管的不同的基金区别树立账户，零丁核算，分账照料，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》             、《基金合同》过甚他关联章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金照料东谈主代表基金缔结的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，协助提供开立国债 期货业务关联账户及交游编码的基金托管东谈主关联信息，按照《基金合同》的约定，根据基金 照料东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金贸易机要，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联章程另有章程外，在 基金信息公开线路前给予守密，不得向他东谈主流露；   （8）复核、审查基金照料东谈主缱绻的基金金钱净值、种种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐求教、季度求教、中期求教和年度求教出具主张，说明基金照料 东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金照料东谈主有未实践《基 金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当的轨范；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联良友不低于法律法法则程 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 的期限；      （12）从基金照料东谈主或其寄予的登记机构处给与并保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按章程制作关联账册并与基金照料东谈主查对；      （14）依据基金照料东谈主的指示或关联章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、                 《基金合同》过甚他关联章程，召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金照料东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；      （18）濒临驱散、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会和银行业监 督照料机构，并通知基金照料东谈主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而衔命；      （20）按章程监督基金照料东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；      （21）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；      （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；      （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开线路的基金信息良友；      （7）监督基金照料东谈主的投资运作；      （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 于：      （1）发达阅读并着力《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；      （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）情切基金信息线路，实时诈欺权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》隔断的有限使命；      （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；      （7）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；      （9）着力基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关联交游及业务功令；      （10）提供基金照料东谈主、基金托管东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及通常的更新 和补充，并保证其真正性；      （11）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和功令      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。      本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。      （一）召开事由 国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外）                     ：      （1）隔断《基金合同》；      （2）更换基金照料东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）调遣基金运作方式；      （5）调理基金照料东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度或提高销售服务费率；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、范围或策略；      （9）变更基金份额持有东谈主大会标准； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）      （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；      （11）单独或料到持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金照料东谈主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；      （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：      （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （2）调理本基金的申购费率、镌汰销售服务费率或变更收费方式；      （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；      （5）增多份额类别，或调理基金份额分类办法及功令；      （6）基金推出新业务或服务；      （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配 合。 额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主冷落书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起10 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 日内决定是否召集，并书面见告冷落提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告冷落提议的基金份额持有东谈主代表和基金照料东谈主；基 金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金照料东谈主，基金照料 东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或料到代表基金份额10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防止、干 扰。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时分、通知内容、通知方式 额持有东谈主大理会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议步地；      （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；      （5）会务常设议论东谈主姓名及议论电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关过甚议论方式和议论东谈主、表决 主张寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金照料东谈主到指定地点对表决主张 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通知基金照料东谈主和基金托管东谈主 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的 计票进行监督的，不影响表决主张的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金照料东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主理有基金份 额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解释合适法律法例、                          《基金合同》和会议通知的章程， 况且持有基金份额的凭证与基金照料东谈主理有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高慢，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。 份额持有东谈主大会公告载明的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址或系统。通 讯开会应以书面方式或基金份额持有东谈主大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个服务日内衔接公布关联提 示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（若是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知章程的方式收取基金份额持 有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金照料东谈主经通知不参加收取表决主张的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，有用的基金份额持有东谈主 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个 月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主张或 授权他东谈主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理东谈主出具的寄予东谈主理 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解释合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，具体方式在会议通知中列明。 现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议标准比 照现场开会和通信方式开会的标准进行。表决方式上，在法律法例和监管机构允许的情况下， 基金份额持有东谈主也不错采取收集、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并 在会议通知中载明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程标准确定和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金 照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；若是基金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大 憨厚瑞明债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名 基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓名（或单元称号）和 议论方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止日历后2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。      （六）表决      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特地决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以特地决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有章程或基金合同另有 约定外，调遣基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金 与其他基金合并以特地决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解释，不然提交合适会议通 知中章程的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议通知章程的表 决主张视为有用表决，表决主张暧昧不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主张的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议驱动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然 由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议驱动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主马上公布计票 结果。      （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决主张的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在章程媒介上公告。若是采取通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议。 收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照料东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。      （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东谈主大会的特等约定      若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主区别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关联基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 以上（含10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以 后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容被取消或变更的，基 金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调理，无需 召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实践方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指狂放收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益分拨； 现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 各基金份额类别对应的可供分拨利润可能有所不同。归并类别内每一基金份额享有同均分拨 权；      在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 基金照料东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调理，不需召开基金份额持有东谈主大会。      （四）收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决策果然定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内在章程媒介公 告。      （六）基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务功令》 实践。      （七）实施侧袋机制时代的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的章程。      四、与基金财产照料、运用关联用度的提真金不怕火、支付方式与比例      （一）基金用度的种类 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的照料费按前一日基金金钱净值的0.30%年费率计提。照料费的缱绻方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金照料费   E为前一日的基金金钱净值   基金照料费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初5个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金照料东谈主无需再出具资金划 拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的0.10%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初5个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金照料东谈主无需再出具资金划 拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%。 本基金销售服务费将成心用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金照料东谈主将在基金年 度求教中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的缱绻公式如下：   H=E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   E 为 C 类基金份额前一日的基金金钱净值   C类基金份额销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初5个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金照料东谈主无 需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关联法例及相应左券章程，按费 用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，详见招募说明书 的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。   基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度关联税收征收的章程代扣代缴。   五、基金财产的投资地点和投资限制   （一）投资主义   本基金在留心风险和流动性照料的前提下，力图获取卓绝事迹相比基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、公拓荒行的次级债券、政府救援机构债、地方政府债过甚他经中国证监会允许投资 的债券）    、金钱救援证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期进款过甚他银行进款）                                        、 货币市集器具、同行存单、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 的其他金融器具（但须合适中国证监会关联章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的80%；每个交 易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内 的政府债券的比例料到不低于基金金钱净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金照料东谈主在 履行适当标准后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例章程。   （三）投资限制   基金的投资组合应着力以下限制：   （1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于 基金金钱净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金金钱净值的10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的10%，完 全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种金钱救援证券的比例，不得朝上基金金钱净 值的10%；   （6）本基金持有的全部金钱救援证券，其市值不得朝上基金金钱净值的20%；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）金钱救援证券的比例，不得朝上该金钱支 持证券限度的10%；   （8）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于归并原始权益东谈主的种种金钱救援证券，不得 朝上其种种金钱救援证券料到限度的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的金钱救援证券。基金持有资 产救援证券时代，若是其信用品级下跌且不再合适投资尺度，应在评级求教发布之日起3个 月内给予全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金金钱净值 的40%，插足寰球银行间同行市集进行债券回购的最长久限为1年，债券回购到期后不得缓期； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （11）基金金钱总值不得朝上基金金钱净值的140%；   （12）本基金投资于国债期货，应知足如下限制：   （a）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金金钱净 值的15%；   （b）本基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得朝上基金持有的债 券总市值的30%；   （c）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，料到（轧差缱绻）应当合适基金合同对于债券投资比例不低于基金金钱的   （d）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上 上一交游日基金金钱净值的30%；   （13）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金 不得朝上本基金对应受保护债券面值的100%；本基金投资于归并信用保护卖方的种种信用衍 生品的口头本金料到不得朝上基金金钱净值的10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金不合适前述所章程比例限制的，基金照料东谈主应 在3个月之内进行调理；   （14）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值料到不得朝上本基金金钱净值的15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金不符 合该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （16）本基金投资银行进款和同行存单比例料到不朝上基金金钱净值的20%；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （13）、                 （14）、                     （15）项情形外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金投资比例不合适上述章程投资比例 的，基金照料东谈主应当在10个交游日内进行调理，但中国证监会章程的特等情形除外。法律法 规另有章程的从其章程。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的 关联约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金投资的监督与检查自本基金合同收效之日起驱动。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的章程为准。   为发达基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   法律法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联 限制或按调理后的章程实践。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、实践阻挡东谈主或者 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，着力基金份额持有东谈主利益优先原则，严防利益 龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。关联交游必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   六、基金净值信息的缱绻方法和公告方式   （一）基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收款项以及 其他投资所形成的价值总和。   （二）基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   （三）《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当至 少每周在章程网站线路一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 过章程网站、基金销售机构网站或营业网点线路灵通日的种种基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站线路半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法法则程和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后2日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关联标准后，                    《基金合同》应当隔断： 接的； 产净值低于5000万元的情形；   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金照料东谈主或临时基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 基金托管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组赈济给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）聘任管帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘任讼师事务所对清理求教出具法 律主张书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的总计合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余金钱的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余金钱扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理求教经合适《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产清理小 组进行公告，基金财产清理小组应当将清理求教登载在章程网站上，并将清理求教提醒性公 告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法法则程的期限。   八、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，应经友 好协商措置。如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁 委员会，仲裁地点为上海，按照该会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对 仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   争议处理时代，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚笃、勤快、尽责地履行基金 合同章程的义务，发达基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括中国香港、澳门特地行政 区和台湾地区法律）统治并从其解释。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场面 和营业场面查阅。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）         第二十一部分        基金托管左券的内容节录   一、托管左券当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称号：憨厚基金照料有限公司   住所：上海市虹口区临潼路170号607室   议论地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际大厦西塔7F   法定代表东谈主：邢媛   成立时分：2018年11月3日   批准确立机关及批准确立文号：证监许可〔2018〕1618号   组织步地：有限使命公司   注册本钱：1亿元东谈主民币   存续期限：无间筹商   议论电话：400-000-9738   （二）基金托管东谈主   称号：南京银行股份有限公司   住所：江苏省南京市玄武区中山路288号   议论地址：上海市黄浦区徐家汇路518号310室   法定代表东谈主：胡升荣   成立日历：1996年2月6日   批准确立机关和批准确立文号：中国东谈主民银行，银复（1996）43号文   基金托管业务批准文号：中国证监会、中国银监会《对于核准南京银行股份有限公司证 券投资基金托管经验的批复》（证监许可2014405号）   组织步地：股份有限公司   注册本钱：1,000,701.6973万元东谈主民币   存续时代：无间筹商   筹商范围：招揽公众进款；披发短期、中期、和长久贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 收付款项及代理保障业务；提供看护箱服务；经中国银行业监督照料机构批准的其他业务（依 法须经批准的神志，经关联部门批准后方可开展筹商行动）   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资步履诈欺监督权 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴荐尺度的，基金照料东谈主应事前或 如期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金实践投资是否合适基金合同对于 证券遴荐尺度的约定进行监督。   本基金的投资范围主要为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、公拓荒行的次级债券、政府救援机构债、地方政府债过甚他经中国证监会允许投资 的债券）    、金钱救援证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期进款过甚他银行进款）                                        、 货币市集器具、同行存单、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须合适中国证监会关联章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券、可交换债券。 行监督：   （1）按法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的80%；每个交游日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例料到不 低于基金金钱净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金照料东谈主在 履行适当标准后，不错相应调理本基金的投资范围和投资比例章程。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合着力以下投资限制： 金金钱净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 过该证券的10%，都备按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制； 的10%； 证券限度的10%； 产救援证券，不得朝上其种种金钱救援证券料到限度的10%； 救援证券时代，若是其信用品级下跌且不再合适投资尺度，应在评级求教发布之日起3个月 内给予全部卖出；   （a）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金金钱净 值的15%；   （b）本基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得朝上基金持有的债 券总市值的30%；   （c）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，料到（轧差缱绻）应当合适基金合同对于债券投资比例不低于基金金钱的   （d）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上 上一交游日基金金钱净值的30%； 得朝上本基金对应受保护债券面值的100%；本基金投资于归并信用保护卖方的种种信用繁衍 品的口头本金料到不得朝上基金金钱净值的10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金 限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金不合适前述所章程比例限制的，基金照料东谈主应在 憨厚瑞明债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金不合适 该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资； 交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 以上。其中，投资于信用评级在AAA级的信用债占信用债金钱的50%-100%，投资于信用评级 在AA+级的信用债占信用债金钱的0%-50%。基金持有信用债时代，若是其信用品级下跌、不 再合适投资尺度，应在评级求教发布之日起3个月内调理至合适上述比例要求，中国证监会 章程的特等情形除外。   本基金对信用债评级的认定参照基金照料东谈主采选的评级机构出具的信用评级。本基金投 资的短期融资券、超短期融资券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；其他信用债 的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级，无债项信用评级的参照主体信用评级；   除上述第2）、9）、13）、14）、15）项情形外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金限度变动等基金照料东谈主之外的成分甚至基金投资比例不合适上述章程投资比例的，基金 照料东谈主应当在10个交游日内进行调理，但中国证监会章程的特等情形除外。法律法例另有规 定的从其章程。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的 关联约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金投资的监督与检查自本左券收效且基金合同收效之日起驱动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的章程为准。   （3）关联法律、法例或部门法则章程的其他比例限制。 进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保； 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   法律法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联 限制或按照调理后的章程实践。 行监督。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、实践阻挡东谈主或者 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，着力基金份额持有东谈主利益优先的原则，严防利 益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。关联交游必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。   基金照料东谈主和基金托管东谈主事前彼此提供关联方清单及关联关系。基金照料东谈主及基金托管 东谈主有使命确保关联交游名单的真正性、准确性、完满性，并负责实时将更新后的名单发送给 对方。名单变更后基金照料东谈主/基金托管东谈主应实时发送基金托管东谈主/基金照料东谈主，经基金托管 东谈主/基金照料东谈主阐发收到名单后，新的关联交游名单驱动收效。基金托管东谈主/基金照料东谈主仅按 基金照料东谈主/基金托管东谈主提供的基金关联方名单为限,进行监督。 债券市集进行监督。   基金照料东谈主应在基金初次参与银行间债券市集之前向基金托管东谈主提供合适法律法例及 行业尺度的、经把稳遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游对 手所适用的交游结算方式。如基金照料东谈主未提供名单，视为可与全市集交游敌手进行交游。 基金托管东谈主根据基金照料东谈主提供的银行间债券市集交游敌手名单进行监督。基金照料东谈主不错 如期对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。   基金照料东谈主有使命阻挡交游敌手的资信风险，由于交游敌手的资信风险引起的损失，基 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 金照料东谈主应当负责向关联使命东谈主追偿。基金托管东谈主不承担由此激勉的使命及损失。 行监督。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金银行进款业务账 目及核算的真正、准确。基金托管东谈主应根据关联关联法例及左券对基金银行进款业务进行监 督与核查，严格审查、复核关联左券、账户良友、投资指示、进款证实书等关联文献，切实 履行托管职责。   基金照料东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格着力《基金法》、《运作办法》 等关联法律法例，以及国度关联账户照料、利率照料、支付结算等的各项章程。   （二）基金托管东谈主应当依照法律法例和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定金钱 处置和信息线路等方面的复核和监督。   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所主张后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   （三）基金托管东谈主应根据关联法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金金钱净值 缱绻、种种基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、 关联信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   （四）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违背法律法例、 《基金合同》和本托管左券的章程，应实时以电子邮件、电话提醒、书面提醒或两边招供的 其他方式通知基金照料东谈主限期纠正。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金照料东谈主收到通知后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通知，基金照料东谈主应 以书面步地给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪原 因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权 求教中国证监会。   （五）基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违纪步履，应实时求教中国证监会，同期通知 基金照料东谈主限期纠正。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主是否安全看护基金财产、是否区别开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 账户、是否复核基金照料东谈主缱绻的基金金钱净值和种种基金份额净值、是否根据基金照料东谈主 指示办理清理交收、进行关联信息线路和监督基金投资运作等步履。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未 实践或无故蔓延实践基金照料东谈主资金划拨指示、流露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、托管左券过甚他关联章程时，应实时以书面步地通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到书面通知后应鄙人一服务日前实时查对并以书面步地给基金照料东谈主发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金照料东谈主有权随 时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联良友以 供基金照料东谈主核查托管财产的完满性和真正性，在章程时安分修起基金照料东谈主并改正。   （四）基金托管东谈主无正派情理，拒却、曲折基金照料东谈主根据本左券章程诈欺监督权，或 采取拖延、讹诈等技巧妨碍基金照料东谈主进行有用监督，情节严重或经基金照料东谈主冷落告诫仍 不改正的，基金照料东谈主应求教中国证监会。   （五）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应实时求教中国证监会，同期通知 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果求教中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 用、刑事使命、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费及依据本左券扣划的托管费 等用度除外）      。基金托管东谈主分歧处于自身实践阻挡之外的账户及财产承担使命。 基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的完满与零丁。 关当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金 托管东谈主应实时通知基金照料东谈主采取轨范进行催收。由此给基金变成损失的，基金照料东谈主应负 责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对基金照料东谈主的追偿步履应给予必要的协助与 配合，但对基金财产的损失不承担使命。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 金钱，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金金钱（包括但不限于证券交游资金账 户内的资金、证券类基金金钱、期货保证金账户内的资金、期货合约等）过甚收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本左券当事东谈主外第三方的讹诈、坚决、过失或歇业等原因给基金 金钱变成的损失等不承担使命。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理左券的约定，将认购资金划入基金照料东谈主在具有托 管经验的贸易银行开设的基金认购专户。该账户由基金照料东谈主开立并照料。基金召募期满或 基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、 《运作办法》等关联章程后，由基金照料东谈主聘任合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐 师事务所进行验资，出具验资求教，出具的验资求教应由参加验资的2名以上（含2名）中国 注册管帐师署名方为有用。验资完成，基金照料东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划 入基金托管东谈主为基金开立的金钱托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托 管东谈主收到有用认购资金当日以书面步地阐发资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基 金照料东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金照料东谈主按章程办理退 款事宜。   （三）基金金钱托管专户（即托管账户）的开立和照料 规的有用指示办理资金收付。基金照料东谈主应根据法律法例及基金托管东谈主的关联要求，提供开 户所需的良友并提供其他必要协助。本基金的金钱托管专户的预留印鉴的钤记由基金托管东谈主 刻制、看护和使用。 专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。金钱托管专户不得用于存取现金或开 立网银转账等功能。除因本基金业务需要，基金托管东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的口头 开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务除外的行动。                                《现金照料暂行条例》                                         、 《东谈主民币利率照料章程》、            《利率照料暂行章程》、                      《支付结算办法》以及银行业监督照料机构 的其他关联章程。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和照料 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 公司/深圳分公司开立成心的证券账户。 照料东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何 证券账户进行本基金业务除外的行动。 运用由基金照料东谈主负责。 易结算资金的存管、记录交游结算资金的变动明细以及场内证券交游清理，并与基金托管东谈主 开立的托管账户建立第三方存管关系。 证券账户或证券交游资金账户进行本基金业务除外的行动。本基金通过证券经纪机构进行的 交游由证券经纪机构当作结算参与东谈主代理本基金进行结算。 券交游资金账户另行开立银行托管账户除外的其他银行账户。   （五）银行间市集债券托管账户和资金结算专户的开立和照料及市集准入备案   《基金合同》收效后，在合适监管机构要求的情况下，基金照料东谈主负责以基金的口头申 请并取得插足寰球银行间同行拆借市集的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东谈主根据 中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集清理所股份有限公司的关联规 定，以本基金的口头区别在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集清理所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券交游的结算。基金托 管东谈主协助基金照料东谈主完成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和照料 经基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开立。新账户按关联功令 使用并照料。   （七）基金投资银行进款账户的开立和照料 行进款业务缔结书面左券。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 左券，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 至少一枚托管东谈主印鉴及基金照料东谈主公章。 类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户照料等确定。 账机制，确保基金银行进款业务账目及查对的真正、准确。   （八）基金财产投资的关联什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的看护   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单据营业中心的代看护库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主实践有用阻挡下的什物证 券在基金托管东谈主看护时代的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主除外机构实践有用阻挡或看护的什物证券、银行如期进款存单对应的财产不承 担看护使命。   （九）与基金财产关联的紧要合同的看护   由基金照料东谈主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件区别应由基金托管东谈主、基金 照料东谈主看护。除本左券另有章程外，基金照料东谈主在代表基金签署与基金关联的紧要合同期应 保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原 件。基金照料东谈主在合同签署后5个服务日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金照料东谈主和基金托管东谈主各自文献看护部门，看护期 限不低于法律法法则程的最低年限。基金照料东谈主未将关联合同投递基金托管东谈主的，基金托管 东谈主对关联合同不承担看护使命。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件查对一致 的并加盖基金照料东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。   五、基金金钱净值缱绻和管帐核算   （一）基金金钱净值的缱绻、复核的时分和标准 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 个服务日闭市后,该类基金份额的基金金钱净值除以当日该类基金份额的余额数目缱绻。精 确到0.0001元，极少点后第5位四舍五入，由此产生的过失计入基金财产。基金照料东谈主不错 确立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有章程的，从其章程。 基金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关联各 方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一请安见的，按照基金照料东谈主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。每个服务日，基金照料东谈主应酬基金金钱估值。但基金照料东谈主根据法律 法例或基金合同的章程暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、                                《证券投资基金管帐 核算业务指引》过甚他法律、法例的章程。基金照料东谈主每个服务日交游结果后缱绻当日的各 类基金份额净值和基金金钱净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 缱绻结果复核后以两边招供的方式发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主按约定对外公布。   法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   （二）基金金钱估值   估值原则应合适《基金合同》、                《证券投资基金管帐核算业务指引》过甚他法律法例的规 定的约定。   当关联法律法例或《基金合同》章程的估值方法不可客不雅反应基金财产公允价值时，基 金照料东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （三）实施侧袋机制时代的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并线路主袋账户 的基金净值信息，暂停线路侧袋账户基金份额净值。   （四）估值差错处理 份额净值差错；基金份额净值缱绻出现差错时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报基金托 管东谈主，并采取合理的轨范难得损失进一步扩大；差错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时， 基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金变成损失的，按照基金合同和本左券约定的估值 差错处理原则和标准进行处理。 有东谈主变成损失需要进行补偿时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的责 憨厚瑞明债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 任，经阐发后按以下条目进行补偿：   （1）本基金的基金管帐使命方由基金照料东谈主担任，与本基金关联的管帐问题，如经双 方在对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金照料东谈主的建议实践，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产变成的径直损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （2）如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的缱绻结果，诚然屡次再行缱绻和核 对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东谈主的缱绻结 果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的径直损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （3）由于基金照料东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），导致基 金份额净值缱绻差错而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔付。 基金照料东谈主和基金托管东谈主诚然如故采取必要、适当、合理的轨范进行检查，但未能发现差错 的，由此变成的基金金钱估值差错，基金照料东谈主和基金托管东谈主衔命补偿使命。但基金照料东谈主 和基金托管东谈主应积极采取必要的轨范摈斥或减弱由此变成的影响。 东谈主缱绻结果为准。 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （五）暂停估值的情形 金照料东谈主应当暂停估值；   （六）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照关联各方约定的归并记账方法 和管帐处理原则，区别独无意树立、登录和看护本基金的全套账册，对关联各方各自的账册 如期进行查对，彼此监督，以保证基金金钱的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金照料东谈主的处理方法为准。   经对账发现关联各方的账目存在不符的，基金照料东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证关联各方平行登录的账册记录都备相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 憨厚瑞明债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 的原因而影响到基金净值信息的缱绻和公告的，以基金照料东谈主的账册为准。   （七）基金如期求教的编制和复核 作日内完成。 个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。 基金照料东谈主在季度结果之日起15个服务日内完成季度求教编制并公告；在管帐年度半年终了 后两个月内完成中期求教编制并公告；在管帐年度结果后三个月内完成年度求教编制并公告。 或者邮件的方式提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个服务日内进行复核，并将复核结果 以电子对账或者邮件的方式通知基金照料东谈主。基金照料东谈主在7个服务日内完成季度求教，在 季度求教完成当日，将关联求教提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后7个服务日内进 行复核，并将复核结果书面通知基金照料东谈主。基金照料东谈主在30日内完成中期求教，在中期报 告完成当日，将关联求教提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后30日内进行复核，并将 复核结果书面通知基金照料东谈主。基金照料东谈主在45日内完成年度求教，在年度求教完成当日， 将关联求教提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后45日内复核，并将复核结果书面通知 基金照料东谈主。 东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以关联各方招供的账务处理方式为准。查对无误后，基 金托管东谈主在基金照料东谈主提供的求教上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意 见书，关联各方各自留存一份。若是基金照料东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前 就关联报抒发成一致，基金照料东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 关联情况报中国证监会备案。 阐发或出具相应的复核阐发书，以备有权机构对关联文献审核时提醒。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金照料东谈主妥善看护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》收效日、《基金合同》 隔断日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。 基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和看护，基金管 理东谈主应按照现在关联功令看护基金份额持有东谈主名册。看护方式不错采取电子或文档的步地。 看护期限不低于法律法法则程的最低期限。   在基金托管东谈主编制中期求教和年度求教前，基金照料东谈主应将每年6月30日、12月31日的 基金份额持有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错采取电子或文档的步地况且保证其的真 实、准确、完满。基金托管东谈主应妥善看护，不得将持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他 用途。   七、适用法律及争议措置方式   （一）本左券适用中华东谈主民共和国法律（为本左券之目的，在此不包括中国香港、澳门 特地行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券关联的一切争议，除经友好协商 不错措置的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），根据该会届时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并对关联两边均有拘谨 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，赓续诚笃、勤快、尽 责地履行《基金合同》和本托管左券章程的义务，发达基金份额持有东谈主的正当权益。   八、托管左券的变更、隔断与基金财产的清理   （一）托管左券的变更与隔断   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管左券，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何龙套，并需经基金照料东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同 专用章或有用授权章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章）阐发。基金托管左券 的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管左券隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被破除、歇业或有其他基金托管东谈主给与基金金钱；   （3）基金照料东谈主驱散、照章被破除、歇业或有其他基金照料东谈主给与基金照料权；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的隔断事项。   （二）基金财产的清理 憨厚瑞明债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 清理小组，基金照料东谈主或临时基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进 行基金清理。 和本托管左券的章程赓续履行保护基金财产安全的职责。 金托管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组赈济给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）聘任管帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘任讼师事务所对清理求教出具法 律主张书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产清理的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可实时变现 的，清理期限可相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的总计合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付清理用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)归还基金债务；   (4)按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项章程归还前，不分拨给基金份额持有东谈主。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （三）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理求教经合适《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产清理小 组进行公告。基金财产清理小组应当将清理求教登载在章程网站上，并将清理求教提醒性公 告登载在章程报刊上。   （四）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法法则程的期限。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）          第二十二部分             对基金份额持有东谈主的服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法清楚的内容，请议论本公司客户服务电话。请 确保投资前，您/贵机构如故全面清楚了本招募说明书。   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金照料东谈主和销售机构提供。   基金照料东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金照料东谈主将根据基金份额持有 东谈主的需要和关联情况，增多或变更服务神志。主要服务内容如下：   一、资讯服务   公司为定制资讯服务的投资者，提供电子邮件、微信步地的资讯服务。   投资者可通过拨打公司客户服务电话或登录公司网站在服务定制栏目中定制此项服务。   二、线上客户服务   本公司网站树立了线上服务渠谈，投资者不错通过电子邮箱开展关联商量，客服东谈主员在 收到邮件商量后的24小时内修起或议论投资者。   客户服务电子邮箱地址为：service@purekindfund.com。   三、对于网站服务   公司网站为客户提供产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、交游状态查询等内 容的服务。   四、客户主张、建议或投诉处理   投资者不错通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠谈对基金照料东谈主和销售机构冷落 主张、建议或投诉。   五、议论方式   憨厚基金照料有限公司   客服电话：400-000-9738   网址：www.purekindfund.com      憨厚瑞明债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）                      第二十三部分     其他应线路事项        本基金信息线路的章程媒介为证券时报、公司官网（网址：www.purekindfund.com）、      中国证监会基金电子线路网站（网址：http://eid.csrc.gov.cn/fund。以下为本基金2024      年5月11日至2024年12月11日的信息线路文献： 序号      信息线路日                        公告称号                      憨厚瑞明债券型证券投资基金暂停代销渠谈个东谈主投资者申购及调遣转                      入业务的公告        注：其他线路事项详见基金照料东谈主发布的关联公告。 憨厚瑞明债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）       第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金照料东谈主的办公场面和营业场面，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时安分取得上述文献的复制件或复印件。   基金照料东谈主保证文本的内容与公告的内容都备一致。                 第二十五部分     备查文献   一、中国证监会准予憨厚瑞明债券型证券投资基金召募请求的注册文献   二、《憨厚瑞明债券型证券投资基金基金合同》   三、《憨厚瑞明债券型证券投资基金托管左券》   四、法律主张书   五、基金照料东谈主业务经验批件、营业执照   六、基金托管东谈主业务经验批件、营业执照   以上第一至五项备查文献存放在基金照料东谈主办公场面、营业场面，第六项文献存放于 基金托管东谈主的办公场面。基金投资者在营业时分可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时 间内取得上述文献的复制件或复印件。                                   憨厚基金照料有限公司