国投瑞银和宜债券E: 国投瑞银和宜债券型证券投资基金(国投瑞银和宜债券E)基金家具贵府纲要更新

国投瑞银和宜债券型证券投资基金（国投瑞银和宜债           券E）基金家具贵府纲要更新                                  编制日历：2024年12月20日                  送出日历：2024年12月23日 本纲要提供本基金的伏击信息，是招募阐述书的一部分。 作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐述书等销售文献。 一、家具大要 基金简称       国投瑞银和宜债券       基金代码       020241 下属基金简称     国投瑞银和宜债券 E     下属基金代码     023063            国投瑞银基金经管有限 基金经管东说念主                     基金托管东说念主      招商银行股份有限公司            公司 基金合同奏效日    2024-06-19 基金类型       债券型            交游币种       东说念主民币 运作神气       芜俚洞开式          洞开频率       每个洞开日                           驱动担任本基金 基金司理       王侃             基金司理的日历                           证券从业日历     2012-12-01          《基金合同》奏效后，连结 20 个责任日出现基金份额抓有东说念主数目起火          如期陈述中赐与涌现；连结 60 个责任日出现前述情形的，基金经管东说念主 其他          应当在 10 个责任日内向中国证监会陈述并疏辽远置决策，如抓续运          作、转化运作神气、与其他基金合并或拆开基金合同等，并在 6 个月          内召集基金份额抓有东说念主大会。 注：国投瑞银和宜债券型证券投资基金自 2024 年 12 月 23 日起增设 E 类基金份额。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资标的与投资策略            本基金在追求基金钞票沉静增值、严格左右风险和保抓资金流动性的 投资标的       基础上，通过积极主动的投资经管，力求为投资东说念主完了卓越事迹比较            基准的投资事迹。            本基金的投资范围是具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行            上市的债券（包括国债、央行单子、金融债、场所政府债、政府救援            机构债、企业债、公司债、可转化债券（含可区分交游可转债）、可            交换债券、公确立行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票 投资范围            据）、国内照章上市的股票（包括主板、创业板过甚他中国证监会允            许基金投资的股票、存托证据）、港股通标的股票、钞票救援证券、            债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓用具、国债期货以及法律            按次或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监          会的相关章程）。          如法律按次或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履          行稳健设施后，不错将其纳入投资范围。          本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%；投资于股票、          可转化债券及可交换债券的比例总共不跨越基金钞票的20%，其中投          资于港股通标的股票的比例不跨越股票钞票的50%；每个交游日日终          在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年          以内的政府债券不低于基金钞票净值的5%，其中，现款不包括结算备          付金、存出保证金、应收申购款等。          如法律按次或中国证监会变更投资品种的投资比例左右，基金经管东说念主          在履行稳健设施后，不错休养上述投资品种的投资比例。          比较判别，对债券、股票（包括A股、存托证据和港股通标的股票等）          及货币阛阓用具等各钞票类别的设置比例进看成态休养，以期在投资          中达到风险和收益的优化均衡。          择策略、个券选拔策略和信用债（含钞票救援证券，下同）投资策略。          在不同的时代，选用以善策略对组合收益和风险的孝敬不尽相易，具          体选用何种策略取决于债券组合允许的风险进程。          本基金主动投资信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，主动投          资于AA+级债券的比例总共不跨越信用债钞票的50%，主动投资于          AAA级债券的比例总共不低于信用债钞票的50%。 主要投资策略          法进行股票投资。同期，本基金将根据计策身分、宏不雅身分、估值因          素、阛阓身分等方面的野心，在基金合同商定的投资比例范围内当令          休养国内A股和香港（港股通标的股票）两地股票设置比例。          础股票进行分析与臆测，同期兼顾其债券价值和转化期权价值。          价值以及对标的公司的股票价值的概括评估，选拔具有较高投资价值          的可交换债券进行投资。          险经管的原则，以套期保值为主义，适度运用国债期货等金融繁衍品。          本基金利用金融繁衍品合约流动性好、交游成本低和杠杆操作等特色，          擢升投资组合的运作落幕。          中债概括全价（总值）指数收益率×90%+沪深300指数收益率×7%+ 事迹比较基准          中证港股通概括指数收益率×3%          本基金为债券型基金，预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于          搀杂型基金、股票型基金。          本基金要是投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外阛阓的风          险。 风险收益特征   根据2017年7月1日实践的《证券期货投资者稳健性经管观念》，基金          经管东说念主和销售机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级活动不改          变本基金的本质性风险收益特征，但由于风险品级分类形态的变化，          本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级落幕应以基金          经管东说念主和销售机构提供的评级落幕为准。 注：详见《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募阐述书》第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组联合产设置图表/区域设置图表 投资组联合产设置图表 无 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较   图 无 三、投老本基金波及的用度 （一） 基金销售相关用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                  收费神气/费率     备注                 /抓有期限（N）                           N      赎回费                              N ≥ 90 日     0.00% 注：1、赎回用度由赎回相应类别基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回 万般基金份额时收取。关于抓续抓有E类基金份额少于7日的投资东说念主收取的赎回费，将全额 计入基金财产；对抓续抓有E类基金份额大于等于7日的投资东说念主收取的赎回费不计入基金财 产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 额净值 额净值；赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度。 申购费： 本基金 E 类基金份额不收取申购用度。 （二） 基金运作相关用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费神气/年费率或金额                  收费方 经管费               0.60%                 基金经管东说念主、销售机构 托管费               0.15%                   基金托管东说念主 销售劳动费             0.30%                    销售机构 审计用度             60,000.00               管帐师事务所 信息涌现费            60,000.00               章程涌现报刊             《基金合同》奏效后与基金相关的律             师费、基金份额抓有东说念主大会用度、基             金的证券交游用度、基金的银行汇划 其他用度                                     相关劳动机构             用度、基金相关账户的开户及调遣费             用等用度，以及按照国度筹商章程和             《基金合同》商定，不错在基金财产        中列支的其他用度。用度类别详见本        基金《基金合同》及《招募阐述书》              或其更新。 注：1、本基金交游证券、期货等产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票扣除。 金额以基金如期陈述涌现为准。 四、风险揭示与伏击教导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应追究 阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；投资于股票、可转化债券 及可交换债券的比例总共不跨越基金钞票的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不超 过股票钞票的 50%；每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，现款或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。因此无法澈底回避阛阓利率风险，以及发借主体绝顶是企业债、 公司债的发借主体的信用质料变化变成的信用风险。   （2）本基金的投资范围包括钞票救援证券，若所投资的钞票救援证券之债务东说念主出现违 约，或在交游经由中发生交收走嘴，或由于钞票救援证券信用质料缩小导致证券价钱下落， 有可能变成基金财产损失。另外，受钞票救援证券阛阓边界及交游活跃进程的影响，钞票支 抓证券可能无法在消亡价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （3）国债期货等金融繁衍品投资风险   金融繁衍品是一种金和会约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源 自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操格调险和法律风险等。由于繁衍品不断具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，偶而候比投资标的钞票要承担更高的风险。而况由于繁衍品订价很是复杂，不稳健的 估值有可能使基金钞票面对损失风险。   国债期货选用保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭遇较大损失。国债期货选用逐日无欠债结算轨制， 要是莫得在章程的时辰内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   （4）港股投资风险   本基金可投资于港股通标的股票，从而面对相应的风险。   港股通在阛阓准入、投资额度、可投资对象、交游税费等方面王人有一定的左右，而且此 类左右可能会不断休养，这些左右身分过甚变化可能对本基金干与或退出当地阛阓变成箝制， 从而对投资收益以及日常的申购赎回产生平直或盘曲的影响。举例，港股通业务存在逐日额 度左右，在额度不及的情况下，本基金将面对弗成通过港股通进行买入交游或交游失败的风 险。   本基金以东说念主民币销售与结算，港币相关于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部 分的钞票价值，从而导致基金钞票面对潜在风险；也便是说，本基金在境外取得的港币计价 的投资收益可能会因为东说念主民币增值被部分侵蚀，带来汇率风险。   a）税务风险   香港地区在税务方面的法律按次与境内存在一定各异，基金投资香港阛阓可能会就股息、 利息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该活动可能会使基金收益受到一定影响。 此外，香港地区的税收章程可能发生变化，或者实施具有记忆力的篡改，可能导致本基金向 香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的荒谬税项。   b）阛阓风险   基金投资于港股的部分将受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币政 策、财政计策、产业计策等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票面对 潜在风险。此外，香港证券阛阓关于负面的特定事件、特等的政事身分、法律按次、阛阓状 况、经济发展趋势的响应较 A 股证券阛阓可能有诸多不同，从而带来阛阓风险的加多。   c）交游风险   香港阛阓在交游法律讲明、交游时辰、清理交收安排等交游轨制方面有别于 A 股阛阓, 可能 会给本基金投资带来特殊交游风险，包括但不限于无法实时捕捉相关投资契机或回避投资风 险、净值波动幅度增大以及更高的操格调险等。   （5）存托证据投资风险   本基金的投资范围包括存托证据，除承担境内上市交游股票投资的共同风险外，本基金 还将面对中国存托证据价钱大幅波动以致出现较大失掉的风险，以及与中国存托证据刊行机 制相关的风险，包括存托证据抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓吹在法律地位、享有权柄等 方面存在各异可能激发的风险；存托证据抓有东说念主在分成派息、应用表决权等方面的特殊安排 可能激发的风险；存托公约自动拘谨存托证据抓有东说念主的风险；因多地上市变成存托证据价钱 各异以及波动的风险；存托证据抓有东说念主权益被摊薄的风险；存托证据退市的风险；已在境外 上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息涌现监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律 轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制技艺，侧袋账户份额将住手涌现基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转化。因特定钞票的变当前辰具有不细则性，最终变现价钱也具有 不细则性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额抓有东说念主可能因此 面对损失。   本基金的证券投资组合所面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险。 （二）伏击教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东说念主依照恪尽责守、安分信用、严慎努力的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能处置的，则任何一方应当将争议提交深圳海外仲裁院，按照该院届时有用的仲裁 法律讲明进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。 除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   基金家具贵府纲要信息发生紧要变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确得到基金的相关信息，敬请同期良善基金经管东说念主发布的相关临时 公告等。 五、其他贵府查询神气     以下贵府详见国投瑞银基金经管有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：     《国投瑞银和宜债券型证券投资基金基金合同》     《国投瑞银和宜债券型证券投资基金托管公约》     《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募阐述书》     如期陈述，包括基金季度陈述、中期陈述和年度陈述     基金份额净值 基金销售机构及筹商神气 其他伏击贵府