工银聚安搀杂A: 工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金(A类份额)基金居品贵府摘记更新

          工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金（A 类份额）                         基金居品贵府摘记更新                                               编制日历：2024 年 11 月 4 日                        送出日历：2024 年 11 月 5 日           本摘记提供本基金的伏击信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募阐明书等销售文献。 一、居品简略 基金简称      工银聚安搀杂               基金代码            011786 下属基金简称    工银聚安搀杂 A             下属基金往来代码        011786           工银瑞信基金管制有限公 基金管制东谈主                          基金托管东谈主           杭州银行股份有限公司           司                                上市往来所及上市日 基金公约奏效日   2021 年 8 月 10 日                      -                                期 基金类型      搀杂型                  往来币种            东谈主民币 运作风光      无为绽放式                绽放频率            每个绽放日                                运转担任本基金基金 基金司理      黄诗原                  司理的日历                                证券从业日历          2013 年 7 月 17 日           《基金公约》奏效后，说合 50 个责任日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 其他        基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管制东谈主在履行算帐步地后休止基金公约，           无需召开基金份额握有东谈主大会审议。 二、基金投资与净值施展 (一) 投资目的与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募阐明书》“基金的投资”章节了解扫视情况。           在严格遗弃风险和保握资产流动性的基础上，通过资产设立，力务罢了基金资产的握 投资目的           续谨慎升值。           本基金的投资限度包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托           笔据偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市集往来互联互通           机制允许交易的法律讲解限度内的香港汇注往来所上市的股票（以下简称“港股通投资标           的股票”）、股指期货、债券（包括国债、方位政府债、政府撑握机构债券、金融债、           企业债、公司债、次级债、可调理债券、区别往来可转债的纯债部分、可交换债券、 投资限度      央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等） 、国债期货、资产撑握证券、债           券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其           他金融用具（但须合适中国证监会的关连法律讲解） 。           本基金投资组结伙产设立比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投           资于港股通投资办法股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                           ；本基金投资于同           业存单的比例不突出基金资产净值的 20%；本基金投资于可调理债券、可交换债券的                         工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘记更新          比例不突出基金资产净值的 20%。每个往将明天终在扣除股指期货合约、国债期货合          约需交纳的往来保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例          预计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购          款等。          本基金将由投资商酌团队实时追踪市集环境变化，根据对外洋及国内宏不雅经济运行态          势、宏不雅经济策略变化、证券市集运事迹况等成分的深入商酌，判断国内及香港证券          市集的发展趋势，联结行业情景、公司价值性和成长性分析，玄虚评价各样资产的风          险收益水平。在充分的宏不雅局面判断和策略分析的基础上，实践“从上至下”的资产          设立及动态调整策略。在市集高涨阶段中，加多职权类资产设立比例；在市集下行周          期中，加多非职权类资产设立比例，最终力务罢了基金资产组合收益的最大化，从而          灵验普及不同市集情景下基金资产的举座收益水平。          本基金在债券投资与商酌方面，实行投资策略商酌专科化单干轨制，专科商酌东谈主员分          别从利率、债券信用风险等角度，提议孤独的投资策略建议，经固定收益投资团队讨          论，并经投资决议委员会批准后造成指引性投资策略。本基金买入信用债的债项评级 主要投资策略          不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构          出具的主体信用评级实践。本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于          用债券资产的比例不高于 20%。          本基金遴选“从上至下”与“从下到上”相联结的分析措施进行股票投资。基金管制          东谈主在行业分析的基础上，遴选治理结构完善、绸缪谨慎、功绩优良、具有可握续增长          前程或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中长久投资。本基金股票          投资具体包括行业分析与设立、公司财务情景评价、价值评估及股票遴选与组合优化          等经过。本基金将仅通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港股票市集，          不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。          中债玄虚钞票（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×20%+恒生指数收益率 功绩比较基准          (经汇率调整) ×10% 。          本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 风险收益特征   市集基金。本基金若是投资港股通投资办法股票，还需承担港股通机制下因投资环境、          投资办法、市集轨制以及往来法律讲解等互异带来的私有风险。 (二) 投资组结伙产设立图表/区域设立图表                         第 2页 共 5页                               工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘记更新 (三) 自基金公约奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1、本基金基金公约于 2021 年 8 月 10 日奏效。公约奏效曩昔不悦齐全当然年度的，按践诺期限绸缪净 值增长率。 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：            份额（S）或金额（M）   用度类型                                    收费风光/费率                备注               /握有期限（N）                 M＜100 万元                     1.50%             非待业金客户    申购费          M≥500 万元                  1,000 元/笔            非待业金客户  （前收费）          M＜100 万元                     0.15%             待业金客户                 M≥500 万元                  1,000 元/笔            待业金客户                 N＜7 天                       1.50%                -   赎回费         30 天≤N＜1 年                    0.50%                -                 N≥2 年                        0%                  - (二) 基金运作关连用度 以下用度将从基金资产中扣除：  费 用 类             收费风光/年费率或金额                                收取方  别 管制费                0.3%                           基金管制东谈主和销售机构 托管费                0.05%                              基金托管东谈主 审 计 费           40,000.00 元                           司帐师事务所                               第 3页 共 5页                             工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘记更新 用 信 息 披 露费       按照国度估量法律讲解和《基金公约》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                            关连就业机构 用     本基金《基金公约》及《招募阐明书》或其更       新 注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金资产扣除。 金额以基金按时呈报深切为准。 (三) 基金运作玄虚用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有技术，投资者需开销的运作费率如下表：                      工银聚安搀杂 A                        基金运作玄虚费率（年化） 注：基金运作玄虚费率=固定管制费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度预计占基金逐日平均 资产净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报深切的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募阐明书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的居品特点，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：投资组合风 险、管制风险、合规性风险、操气派险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金可参与股票申购，由于股票刊行策略、刊行机制等影响新股刊行的成分变动，将影响本基金的资 产设立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、中签率的不笃定性，或其他发售方 式的不笃定性，也可能使本基金濒临更多的不笃定成分。    本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货继承保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现渺小的变动就可能会使投资东谈主职权碰到较大 损失。股指期货与国债期货继承逐日无欠债结算轨制，若是莫得在法律讲解的时候内补足保证金，按法律讲解将被强 制平仓，可能给投资带来要紧损失。    本基金可投资于港股通办法股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资办法、市集轨制以及往来法律讲解 等互异带来的私有风险。包括但不限于港股往来失败风险、港股市集股价波动较大的风险、汇率风险、港股 通机制下往将来不连贯可能带来的风险、境外市集的风险。本基金可根据投资策略需要或不同设立地的市集 环境的变化，遴选将部分基金资产投资于港股或遴选不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。    本基金可投资于资产撑握证券，资产撑握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风 险。    本基金的投资限度包括存托笔据，若投资可能濒临中国存托笔据价钱大幅波动甚而出现较大耗费的风 险，以及与调动企业、境外刊行东谈主、中国存托笔据刊行机制以及往来机制等关连的风险。                             第 4页 共 5页                             工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵府摘记更新     《基金公约》奏效后，说合 50 个责任日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 资者还将濒临基金公约休止的风险。     当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘会 计师事务所意见后，不错依照法律法则及基金公约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施技术，基金管制东谈主将 对基金简称进行止境瑰丽，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额握有东谈主可能濒临无法实时取得侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金管制东谈主将按照握有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产给以惩处变现等 风光，但因特定资产的变当前候具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临损失。 (二) 伏击教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管制东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎戮力的原则管制和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》估量的争议，按照《基金公约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金居品贵府摘记信息发生要紧变更的，基金管制东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的关连信息，敬请同期眷注基金管制东谈主发布的关连临时公告等。 五、其他贵府查询风光   以下贵府详见基金管制东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999 六、其他情况阐明   无                             第 5页 共 5页