国泰睿鸿一年按时绽放债券发起式: 国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024年第二号)

   国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资        基金更新招募说明书         （2024 年第二号）     基金治理东说念主：国泰基金治理有限公司     基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司                             国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                                                                 目               录         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                    枢纽教唆   本基金经中国证券监督治理委员会 2022 年 1 月 10 日证监许可【2022】42 号文注册召募。本基金的基金合同奏效日为 2022 年 9 月 27 日。   基金治理东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、完好意思。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集出息作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资东说念主在投成本基金前，需全面厚实本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 磋议自身的风险承受智商，感性判断市集，对投成本基金的意愿、时机、数目等 投资行动作出落寞决策。投资东说念主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政事、社会环境等 因素的变化对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券独到 的非系统性风险，流动性风险，基金治理东说念主在基金治理运作过程中产生的运作管 理风险，本基金特定风险，本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机 构对基金的风险评级可能不一致的风险，实施侧袋机制对投资者的影响以及由某 些不可抗力因素等形成的其他风险等。   本基金可投资钞票解救证券，存在与基础钞票联系的风险、与钞票解救证券 联系的风险、与专项斟酌治理联系的风险和其他风险。   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于搀和型基金、股票型基金。   本基金为发起式基金，若自基金合同奏效之日起三年后的对应日，基金钞票 净值低于 2 亿元，基金合同将自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延 续基金合同期限。投资东说念主将濒临基金合同可能断绝的不确定性风险。   本基金的封锁期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的封锁运作期间，基金 份额持有东说念主不成赎回基金份额，因此，若基金份额持有东说念主错过某一绽放期而未能 赎回，其份额将转入下一封锁期，至下一绽放期方可赎回。   基金的过往事迹并不预示其将来表现。基金治理东说念主治理的其他基金的事迹并          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 不组成对本基金事迹表现的保证。基金治理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者欢乐” 原则，在投资东说念主作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东说念主自行包袱。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支付的 金额。   基金治理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当阐发阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品良友纲领等信息 袒露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者持有 的基金份额比例可达到或者跳跃 50%，且本基金不向个东说念主投资者公开销售。法律 法则或监管机构另有端正的除外。   本招募说明书一经本基金托管东说念主复核。本次招募说明书更新事由为年度更新。 本招募说明书所载投资组合回报为 2024 年 3 季度回报，净值表现数据截止日为 本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日。                                  （本回报中财务数据未 经审计）       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）               第一部分      前言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作治理办法》                      （以下简称“                           《运作办法》”）、                                   《公 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息袒露治理办法》                 （以下简称“《信息袒露办法》”）、                                 《公开募 集绽放式证券投资基金流动性风险治理端正》（以下简称“《流动性风险治理规 定》”）和其他关系法律法则的端正以及《国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性说明或者紧要遗 漏，并对其真确性、准确性、完好意思性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友恳求召募的。本基金治理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是端正基金合同当事东说念主之间权利、义务的基本法律文献，如本招募说明书内容与 基金合同有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有基金份额的行动 自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他有 关端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应详确查阅基金合同。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                 第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 按时绽放债券型发起式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良 和补充 证券投资基金招募说明书》偏执更新 基金基金居品良友纲领》偏执更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等     《基金法》：指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常 作念出的改良     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁 布机关对其时常作念出的改良     《信息袒露办法》：指《公开召募证券投资基金信息袒露治理办法》及颁 布机关对其时常作念出的改良     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对 其时常作念出的改良     《流动性风险治理端正》：指《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险 治理端正》及颁布机关对其时常作念出的改良         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 务的法律主体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主 民币及格境外机构投资者 及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称。本基金不 向个东说念主投资者公开销售 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东说念主订立了基金销售服务公约，办理 基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受国泰基金治理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 治理的基金份额余额偏执变动情况的账户         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管、按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金治理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面证实的 日历 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跳跃 3 个月 绽放日 期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个封锁期为自基金合同 奏效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个封 闭期为第一个绽放期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包 括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对应日休养至该对 应日所在月度的临了一日；如该对应日为非就业日，则顺延至下一就业日。本基 金在封锁期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动 收尾之日后第一个就业日（包括该日）起最长不跳跃 20 个就业日，具体期间由 基金治理东说念主在封锁期收尾前公告说明。绽放期内，本基金采取绽放运作模式，投 资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，绽放期未赎回的份额将自动转入下 一个封锁期。如在绽放期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按时绽放或需 依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金治理东说念主有权合理休养申购或赎回业务 的办理期间并给予公告，在不可抗力或其他情形影响因素排斥之日下一个就业日 起，不绝规划该绽放期时间        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 作日 范基金治理东说念主所治理的绽放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金治理东说念主 和投资东说念主共同遵从 运作，由基金治理东说念主、基金治理东说念主鼓舞、基金治理东说念主高档治理东说念主员或基金司理（指 基金治理东说念主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理， 下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一按时限的证券投资基金 治理东说念主固有资金、基金治理东说念主高档治理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少 于3年 金份额持有期限不少于 3 年的基金治理东说念主鼓舞、基金治理东说念主、基金治理东说念主高档管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 请购买基金份额的行动 书的端正恳求购买基金份额的行动 招募说明书端正的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 时灵验公告端正的条件，恳求将其持有基金治理东说念主治理的、某一基金的基金份额 调度为基金治理东说念主治理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 份额总额加上基金调度中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转 换中转入恳求份额总额后的余额）跳跃上一就业日基金总份额的 20% 银行入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约 基金应收款项偏执他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息袒露办法》端正的互联网网站（包括基金治理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子袒露网站）等媒介 以合理价钱给予变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开刊行股票、钞票解救证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 走动的债券等 基金份额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受挫伤并得到平正对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平正对待，         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 属于流动性风险治理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在紧要不确定性的钞票；（三）其他钞票价值存在紧要不确 定性的钞票 件          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                 第三部分       基金治理东说念主   一、基金治理东说念主概况   称号：国泰基金治理有限公司   住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区平正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   设立日历：1998 年 3 月 5 日   法定代表东说念主：周向勇   注册成本：壹亿壹仟万元东说念主民币   磋磨东说念主：辛怡   磋磨电话：（021）31089000，4008-888-688   股权结构：             鼓舞称号                    股权比例       中国建银投资有限就业公司                   60%           意大利忠利集团                    30%        中国电力财务有限公司                    10%   二、主要东说念主员情况   周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国建造银 行总行、中国建银投资有限就业公司。2011 年 1 月加入国泰基金治理有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委布告、董事长。   王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高档司帐师，中国非执业注册司帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督查验局。                                            （国 务院农村综合改革就业小组办公室）。历任财政部监督查验局查验一处副处长， 财政部国务院农村税费改革就业小组办公室（国务院农村综合改革就业小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总司帐师、副厅长、财政厅党组布告、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年              国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 学界勾通会党组布告、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限就业公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东说念主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总 司理 。 2019 年 4 月 -2023 年 12 月 任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高档会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东说念主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东说念主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东说念主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任满意钞票治理有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓舞代表。2010 年 6 月起任公司董事。    戴建元，董事，大学本科，高档司帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科司帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部司帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总司帐师。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 主任（主办就业、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国建造银行总 行、中国建银投资有限就业公司。2024 年 7 月加入国泰基金治理有限公司，现 任公司党委副布告、总司理、公司董事。   黄晓衡，落寞董事，硕士研究生，高档经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国建造银行江苏省分行就业，先后任职于斟酌处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建造银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建造银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建造银行总行就业，历任国际部副总司理、资金 斟酌部总司理、司帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有 限公司就业，历任财务总监、公司管委会成员、参谋人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资治理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金治理有限公司落寞董事。2017 年 3 月起任公司落寞董事。   吴群，落寞董事，博士研究生，高档司帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）就业，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高档司理、总监，治理接头部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司就业，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司就业（简称“CEC”），历任审计部副主任、钞票 部副主任（主办就业）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 参谋人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 就业期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司落寞董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息抵挡股份有限公司落寞董事。2017 年 10 月起任公司落寞董事。   冯丽英，落寞董事，大学本科，高档经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，           国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国建造银行 东说念主事部作事工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融 有限就业公司东说念主力资源部高档司理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资 产治理有限公司东说念主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限就业公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月， 任中国建造银行总行东说念主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任建信基金治理 有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国建造银行待业金业务部 总司理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金治理有限就业公司总裁。    冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年    李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信赖投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开发总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信赖投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司就业，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金治理有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选搀和型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风搀和型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任民富国强养老主见日历 2040 三年持有期搀和型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动生动配置搀和型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金治理有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金治理有限公司，历任信息时间部工程师、运营治理部总监助理、运营治理 部副总监，现任运营治理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振司帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金治理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险治理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金治理有限公司、国泰基金治理有限公司、敦和钞票治理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金治理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金治理有限公司、信达澳银基金治理有限公司、国寿安保基金 治理有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金治理有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息时间有限就业 公司。2001 年 3 月加入国泰基金治理有限公司，历任信息时间部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信赖投资 公司、万家基金治理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金治理有限公司，历任 居品打算部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金司理   李铭一，硕士研究生，7 年证券基金从业经历。曾任职于兴业经济研究接头 股份有限公司、华泰证券股份有限公司。2020 年 4 月加入国泰基金，历任信用 研究员。2023 年 4 月起任国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债 券型证券投资基金、国泰盛合三个月按时绽放债券型发起式证券投资基金、国泰         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 惠盈纯债债券型证券投资基金、民富国强增益纯债债券型证券投资基金和国泰润 泰纯债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 6 月起兼任国泰睿元一年按时 绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理，2024 年 1 月起兼任国泰睿鸿一年 按时绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理，2024 年 3 月起兼任国泰合益 搀和型证券投资基金的基金司理，2024 年 11 月起兼任国泰聚鑫纯债债券型证券 投资基金的基金司理。   （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2024 年 1 月 15 日由刘嵩扬担任基金司理，自 2024 年 1 月 16 日起于今由李铭一担任基金司理。   本基金治理东说念主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高档治理东说念主员、投研 部门负责东说念主及业务主干等联系东说念主员中产生。公司总司理不错推选上述东说念主员之外的 投资治理联系东说念主员担任成员，督察长和运营体系负责东说念主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据关系法则和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门建议的公司举座投资策略、基金大类钞票配置原则，以及研究相 关投资部门建议的紧要投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   实行委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、实足收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金治理东说念主职责          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额持有东说念主大会； 他法律行动；   四、基金治理东说念主承诺 建立健全里面欺压轨制，采取灵验步伐，驻扎违犯《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采取灵验步伐，驻扎下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不服正地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则或中国证监会不容的其他行动。 家关系法律、法则及行业轨范，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下行为：   （1）越权或非法经营；       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）特意挫伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的良友中公私分明；   （5）拒却、干涉、结巴或严重影响中国证监会照章监管；   （6）马虎职守、虚耗权益，不按照端正履行职责；   （7）违犯现行灵验的关系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正，泄漏在职职期间明察的关系证券、基金的交易秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资斟酌等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 联系的走动行为；   （8）违犯证券走动步地业务功令，利用对敲、倒仓等妙技把握市集价钱， 侵扰市集顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息袒露和告白中特意含有伪善、误导、讹诈因素；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。 度，采取灵验步伐，驻扎违犯基金合同行动的发生。   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资斟酌等信息，且不利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主 从事联系的走动行为；   六、基金治理东说念主里面欺压轨制   基金治理东说念主为驻扎和化解经营运作中濒临的风险，保证经营行为的正当合规       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 和灵验开展，制定了一系列组织机制、治理方法、操作轨范与欺压步伐，形成了 公司完好意思的里面欺压体系，并通过相应的具体业务欺压过程来严格实施。   为保证里面欺压的系统性和灵验性，公司制定了合理、完备、灵验、可实行 的规章轨制体系并结合业务发展、法律法则及监管环境变化，对里面欺压轨制进 行实时的更新和休养，以稳当公司经营行为的变化，握住增强和优化公司轨制的 完备性、灵验性和当令性。   （1）保证公司经营运作正当合规，形成遵法经营、轨范运作的经营理念；   （2）驻扎和化解风险，普及经营治理效益，确保公司经营的稳健运行和受 托钞票的安全完好意思，终了公司持续、巩固、健康发展；   （3）确保受托钞票、公司财务和其他信息的真确、准确、完好意思、实时；   （4）重视公司细腻的品牌形象。   （1）全面性原则。里面欺压应覆盖公司的各项业务、整个部门和岗亭，渗 透到决策、实行、监督、反馈等整个业务过程和业务法子。   （2）灵验性原则。建立科学、合理、灵验的里面欺压轨制，公司全体职工 必须戮力重视里面欺压轨制的灵验实行。   （3）相互落寞和制约原则。公司根据业务的需要设立相对落寞的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭着实立必须权责分明、相互制约。里面欺压的检 查评价部门必须落寞于各业求实行部门。公司受托钞票、自有钞票、其他钞票的 运作必须分离。   （4）稳当性原则。公司里面欺压应根据公司经营业务发展、新址品的开发、 金融转变、法律法则以及市集环境的变化等实时休养和完善，以保证里面欺压的 灵验性和稳当性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，尽头是研究、投资、实行、计帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上隔断，对枢纽业务设立防火墙并实行门禁轨制。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的经营治理方法镌汰运作成本，普及 经济效益，力求以合理的欺压成本达到最好的内控效果。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （1）公司经过多年的治理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐发 落寞董事和监事会的监督职能，并在职工中加强工作说念德西席和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健经营的企业文化。公司董事会对里面欺压原则进行带领，对公 司建立里面欺压系统和解救其灵验性承担最终就业；公司经营治理层对里面欺压 进行治理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险欺压就业， 既相互落寞，又相互配合和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险欺压 体系。   （2）公司依据自身经营特性建立了包括各岗亭以主见就业制自控、联系部 门和岗亭之间相互制衡、内控查验评价部门实施监督的、权责统一、严实灵验的 内控防地。   （3）公司建立灵验的东说念主力资源治理轨制，健全引发敛迹机制，确保公司东说念主 员具备与岗亭要求相稳当的工作操守和专科智商。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险治理的主见和 原则，并对公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，握住优化风险欺压轨范和手 段。各部门根据各自业务特性，对业务行为中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详确的风险欺压过程，并在推行业务中加以欺压。   （5）公司建立了完善的授权治理机制，明确了合理的授权轨范和过程，确 保授权机制的贯彻实行。   （6）公司建立了完善的里面司帐欺压，公司司帐核算与基金司帐核算在业 务轨范、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金钞票与公司自有钞票完 全分开，分账治理，落寞核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分歧各岗亭职责，投资 和走动、走动和计帐、基金司帐和公司司帐等枢纽岗亭不得有东说念主员的肖似。枢纽 业务部门和岗亭进行物理隔断。   （8）公司建立紧要风险救急处置机制，制订切实灵验的救急应变步伐，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立灵验的信圮绝流渠说念和换取机制，明确回报机制旅途和业务 讲演体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完好意思传递，终了自下而          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 上的实时回报和从上至下的灵验反馈。   （10）公司通过建立完好意思的研究治理、投资决策和走动治理等轨制体系，以 终了投资治理业务欺压。   （11）公司制定例范的信息袒露治理办法，握住优化完善机制过程，确保公 开袒露信息的真确、准确、完好意思、实时。   （12）公司对里面欺压建立与实施情况进行监督查验，评价里面欺压的灵验 性，发现里面欺压残障，实时加以改进，内控查验评价部门通过按时或不按时检 查里面欺压轨制的实行情况，确保公司各项经营治理行为的灵验运行。   基金治理东说念主保证以上对于里面欺压轨制的袒露真确、准确，并承诺基金治理 东说念主将根据市集变化和业务发展握住完善里面欺压轨制，切实重视基金份额持有东说念主 的正当权益。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                 第四部分     基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时间：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织样子：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续期间：持续经营   二、基金托管东说念主开展钞票托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月得回中国证券监督治理委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管履历。现在，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖斟酌、交易银行 答理居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各种钞票托管业 务，业务覆盖市集上整个类型的资管机构和主流业务品种。限制 2024 年 10 月末， 钞票托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已顺利托管货币型、搀和 型、债券型和指数型等各种公募基金 97 只，鸿沟达 2279 亿元。   三、基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管样子组，并于 2013 年 3 月由董事会同意在总行正经设立钞票托管部，专门负责全行包括证券投资基金在 内的各种钞票托管业务的业务运行和治理就业，并与其他业务部门保持落寞。   我行高度醉心托管业务发展，组建了耀眼钞票治理行业的“人人团队”服务 客户，现在配备从业东说念主员 67 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和调和钞票 托管部的联系就业；副总司理 1 东说念主，摊派托管营销和运营就业；其他东说念主员 65 东说念主，        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销治理部、托管运营部、风险合规 部和业务解救部。钞票托管团队东说念主员具有丰富的从业训戒，东说念主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各种型机构，具有塌实的专科表面常识和实战经 验。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息袒露、里面稽核监控业务的 执业东说念主员 38 东说念主，均具有基金从业履历。   杭州银行采购了业内平凡使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息袒露等功能，具备细腻的安全性、 巩固性、绽放性和可彭胀性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，覆盖信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险治理体系，钞票托管部 也牢固成立风险意志，采取多样必要步伐驻扎和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分歧各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督 和里面稽核监控等枢纽岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等 能构兵到基金走动数据的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权治理体系   杭州银行制定了《杭州银行钞票托管业务治理办法》、                          《杭州银行钞票托管业 务运营实施确定》，将授权治理链接于钞票托管业务的长期，各岗亭业务东说念主员均 在端正授权范围内期骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行钞票托管的业务数据偏执他枢纽数据逐日进行安全备份，按时将数 据完好意思、真确、准确地转储到不可蜕变的介质上，并要求聚拢庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。钞票托管部要津岗亭东说念主员也采取双东说念主备份轨制。   （4）建立完备灵验的救急步伐   杭州银行制定了《杭州银行钞票托管业务运营实施确定》、                            《杭州银行钞票托 管业务信息系总揽理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业务 制定了专门的救急预案，对于各种突发事件、蹙迫事件或故障，按时开展救急演       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 练，历练救急预案的灵验性和可靠性。   （5）建立严格的守密机制   杭州银行制定了《杭州银行钞票托管从业东说念主员治理实施确定》，钞票托管部 配备落寞的门禁系统，严格不容无关东说念主员插手钞票托管部办公区域，能构兵到基 金走动数据的岗亭东说念主员进行物理分离，并采取电话灌音、监控摄像、信息加密传 递时间等妙技来终了风险欺压。   （6）建立灵验的里面稽核机制   杭州银行钞票托管部设立稽核监控岗，径直对钞票托管部总司理负责，落寞 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行钞票托管各项业务合 法合规、安全灵验，切实履行托管东说念主职责。   四、基金托管东说念主对基金治理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东说念主负有对基金治理东说念主的投资运作期骗监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同偏执他关系端正，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金钞票估 值和基金净值的规划、收益分拨、申购赎回以偏执他关系基金投资和运作的事项， 对基金治理东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金治理东说念主有违犯法律法则和基金合同的行动，应实时以书 面样子通告基金治理东说念主限期纠正，基金治理东说念主收到通告后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查， 督促基金治理东说念主改正。基金治理东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应回报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金治理东说念主有紧要非法行动，立即回报中国证监会，同期， 通告基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果回报中国证监会。基金托管东说念主发现基金 治理东说念主的指示违犯法律、行政法则和其他关系端正，或 者违犯基金合同约定的， 应当拒却实行，立即通告基金治理东说念主，并实时向中国证监会回报。   基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据走动轨范一经奏效的投资指示违犯法律、行 政法则和其他关系端正，或者违犯基金合同约定的，应当实时通告基金治理东说念主， 并实时向中国证监会回报。   基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据走动轨范一经奏效的投资指示违犯法律、行       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 政法则和其他关系端正，或者违犯基金合同约定的，应当实时通告基金治理东说念主， 并实时向中国证监会回报。             国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                    第五部分        联系服务机构      一、基金份额销售机构 序号        机构称号                           机构信息                        地址：上海市虹口区平正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦         国泰基金治理         15-20 层           柜台                        传真：021-31081861    网址：www.gtfund.com      本基金的其他销售机构信息详见基金治理东说念主网站。基金治理东说念主可根据关系法 律法则端正，增减或变更销售机构，并在基金治理东说念主网站上公示。      二、登记机构      称号：国泰基金治理有限公司      住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室      办公地址：上海市虹口区平正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层      法定代表东说念主：周向勇      磋磨东说念主：辛怡      传真：021-31081800      客户服务专线：400-888-8688，021-31089000      三、出具法律认识书的讼师事务所      称号：上海市通力讼师事务所      住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼      办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼      负责东说念主：韩炯      磋磨电话：021-31358666      传真：021-31358600      承办讼师：清晨、丁媛      磋磨东说念主：丁媛      四、审计基金财产的司帐师事务所           国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）    称号：普华永说念中天司帐师事务所（特地普通合伙）    住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    实行事务合伙东说念主：李丹    磋磨电话：021-23238888    传真：021-23238800    磋磨东说念主：张晓阳    承办注册司帐师：张炯、张晓阳          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                第六部分     基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金治理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 偏执他关系端正，并经中国证监会证监许可【2022】42 号文《对于准予国泰睿 鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金注册的批复》准予注册召募。   二、基金类别、运作方式和存续期限   本基金以按时绽放方式运作，即采取封锁运作和绽放运作轮流轮回的方式。   本基金的封锁期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个封锁期为自基金合 同奏效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个 封锁期为第一个绽放期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包 括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对应日休养至该对 应日所在月度的临了一日；如该对应日为非就业日，则顺延至下一就业日。本基 金在封锁期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   每一个封锁期收尾后，本基金即插手绽放期。每一绽放期自命锁期收尾之日 后第一个就业日（包括该日）起最长不跳跃 20 个就业日，具体期间由基金治理 东说念主在封锁期收尾前公告说明。绽放期内，本基金采取绽放运作模式，投资东说念主可办 理基金份额申购、赎回或其他业务，绽放期未赎回的份额将自动转入下一个封锁 期。   如在封锁期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按 时绽放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金治理东说念主有权合理休养申购 或赎回业务的办理期间并给予公告，在不可抗力或其他情形影响因素排斥之日下 一个就业日起，不绝规划该绽放期时间。   三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。   本基金的发售将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东说念主在基金 治理东说念主网站或联系文献中列明。基金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金治理东说念主网站公示。   相宜法律法则端正的可投资于证券投资基金的机构投资者、及格境外投资者、 发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 东说念主。本基金不向个东说念主投资者公开销售。法律法则或监管机构另有端正的除外。   四、基金的最低召募份额总额及金额   本基金为发起式基金，最低召募份额总额 1000 万份，基金召募金额不少于 且持有期限不少于 3 年，法律法则或监管机构另有端正的除外。   五、基金份额的发售面值、认购价钱及规划公式、认购用度   召募期内投资东说念主可屡次认购本基金，认购用度按每笔认购恳求单独规划。   本基金的认购费率如下：         认购金额（M）              认购费率            M＜500万元            0.60%            M≥500万元        按笔收取，每笔100元   基金认购用度应在投资东说念主认购基金份额时收取，基金认购用度不列入基金财 产，主要用于基金的市集扩充、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   本基金采取金额认购的方式。认购金额包括认购用度和净认购金额。   认购用度适用比例费率时，认购份额的规划方法如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额           国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购用度为固定金额时，认购份额的规划方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额的规划保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由 此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 10,000.00 元认购本基金，适用的认购费率为 0.60%。假 设召募期间产生的利息为 5.20 元，则其可得到的基金份额为：   净认购金额=10,000.00/（1+0.60%）=9,940.36 元   认购用度=10,000.00-9,940.36=59.64 元   认购份额=（9,940.36+5.20）/1.00=9,945.56 份   即投资东说念主投资 10,000.00 元认购本基金，适用的认购费率为 0.60%。假定募 集期间产生的利息为 5.20 元，其可得到 9,945.56 份基金份额。   六、认购安排   投资东说念主认购本基金份额的具体业务办理时间由基金治理东说念主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的联系公告。   投资东说念主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或基金销售机构的联系业务办理功令。 的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金治理东说念主将认购无效的款项 退回。 规划。认购一袭取理不得撤消。   销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定顺利，而仅代表销售机构确 实收受到认购恳求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购恳求及认        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   投资东说念主单笔认购最低金额为 1.00 元（含认购费）。各销售机构对本基金最低 认购金额及走动级差有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。   基金治理东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法请参见基金份额发售公告或联系公告。   七、召募期利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 整个，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   八、基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金召募行动收尾前， 任何东说念主不得动用。   九、发起资金的认购   基金治理东说念主鼓舞资金、基金治理东说念主固有资金、基金治理东说念主高档治理东说念主员、基 金司理等东说念主员认购本基金的发起资金金额不低于 1000 万元东说念主民币，且发起资金 认购的基金份额持有期限不少于 3 年。本基金发起资金的认购情况详见基金治理 东说念主届时发布的公告。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第七部分     基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   本基金基金合同于 2022 年 9 月 27 日正经奏效。自基金合同奏效日起，本基 金治理东说念主正经运行治理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和钞票鸿沟   《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基 金合同自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。若届 时的法律法则或中国证监会端正发生变化，上述断绝端正被取消、蜕变或补充， 则本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会端正实行。   《基金合同》奏效满三年后基金不绝存续的，一语气 20 个就业日出现基金份 额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金治理东说念主 应当在按时回报中给予袒露；一语气 60 个就业日出现前述情形的，基金治理东说念主应 当在 10 个就业日内向中国证监会回报并建议措置决策，如持续运作、调度运作 方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）           第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东说念主 在基金治理东说念主网站或联系文献中列明。基金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。若基金治理东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等走动方式，投资 东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的联系公告。基金投 资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时间   本基金封锁期及绽放期的具体端正，见基金合同第三部分“基金的基本情况” 之“三、基金的运作方式”。   本基金办理基金份额的申购和赎回的绽放日为绽放期内的每个就业日，具体 办理时间为上海证券走动所、深圳证券走动所的闲居走动日的走动时间，但基金 治理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回 时除外。在封锁期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   基金合同奏效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时间变更或其 他特地情况，基金治理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时间进行相应的休养，但 应在实施日前依照《信息袒露办法》的关系端正在端正媒介上公告。   本基金办理申购与赎回业务的绽放期自每个封锁期收尾之日后第一个就业 日（包括该日）起最长不跳跃 20 个就业日，具体期间由基金治理东说念主在封锁期结 束前公告说明。   如在封锁期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按 时绽放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金治理东说念主有权合理休养申购 或赎回业务的办理期间并给予公告，在不可抗力或其他情形影响因素排斥之日下 一个就业日起，不绝规划该绽放期时间。在确定申购运行与赎回运行时间后，基 金治理东说念主应在申购、赎回绽放日前依照《信息袒露办法》的关系端正在端正媒介        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 上公告申购与赎回的运行时间。   基金治理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者调度。在绽放期的每个绽放日内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历和 时间建议申购、赎回或调度恳求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回 或调度价钱为该绽放期下一绽放日基金份额申购、赎回或调度的价钱；但若投资 东说念主在绽放期临了一个绽放日业务办理时间收尾之后建议申购、赎回或者调度恳求 的，视为无效恳求。绽放期以及绽放期办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金 治理东说念主届时发布的联系公告。   三、申购与赎回的原则 规划的基金份额净值为基准进行规划； 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。   基金治理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行休养。基金治理东说念主 必须在新功令运行实施前依照《信息袒露办法》的关系端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构端正的轨范，在绽放日的具体业务办理时间内建议 申购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购奏效。若资金在端正时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资东说念主账户，基金治理东说念主、基金托管东说念主 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 赎复活效。投资者赎回恳求奏效后，基金治理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。如遇走动所或走动市 场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金治理东说念主及 基金托管东说念主所能欺压的因素影响业务处理过程时，赎回款项划付时间相应顺延。   基金治理东说念主应以走动时间收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日动作申购 或赎回恳求日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的 灵验性进行证实。T 日提交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构柜台或以销售机构端正的其他方式查询恳求的证实情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售机 构如实收受到恳求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于恳求的 证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金治理东说念主不错在法律法则允许的范围内，照章对上述申购和赎回恳求着实 认时间进行休养，并必须在休养实施日前按照《信息袒露办法》的关系端正在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东说念主单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及走动级差有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。   基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回恳求最低份额为 则该次赎回时必须沿途赎回。 各销售机构对基金走动账户最低份额余额有其他端正的，以各销售机构的业务规 定为准。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 中国证监会另有端正的除外。 基金治理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等步伐，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金治理东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述步伐对基金鸿沟给予控 制。具体见基金治理东说念主联系公告。 份额的数目限制。基金治理东说念主必须在休养实施前依照《信息袒露办法》的关系规 定在端正媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途   本基金的申购费率如下：         申购金额（M）                  申购费率            M＜500万元                0.60%            M≥500万元            按笔收取，每笔100元   申购用度由基金份额申购东说念主承担，在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记结算等各项用度。   本基金的赎回费率具体如下：        份额持续持有期（Y）                 赎回费率              Y＜7 日                 1.50%              Y≥30 日                0.00%   （注：赎回份额持续持有期的规划，以该份额在登记机构的登记日运行规划。）   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基 金份额时收取。宝石续持有期少于 7 日的基金份额持有东说念主收取的赎回费，将全额 计入基金财产；宝石续持有期长于或即是 7 日的基金份额持有东说念主收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记           国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息袒露办法》的关系端正在端正媒介 上公告。 性不利影响及不违犯基金合同约定的情况下根据市集情况制定基金持续营销计 划，按时和不按时地开展基金持续营销行为。在基金持续营销行为期间，基金管 理东说念主不错按联系监管部门要求履行必要手续后，对投资东说念主适合调低基金销售用度。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作轨范遵照联系法律法则以及 监管部门、自律功令的端正。   七、申购份额和赎回金额的规划   基金申购采取金额申购的方式。基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   申购用度适用比例费率时，申购份额的规划方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的规划方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   上述规划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假 设申购当日本基金的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=10,000.00/（1＋0.60%）=9,940.36 元   申购用度=10,000.00–9,940.36 =59.64 元   申购份额=9,940.36/1.0400=9,558.04 份           国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   即：投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则可得到 9,558.04 份基金份额。   赎回金额的规划方法如下：   赎回用度＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值－赎回用度   上述规划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东说念主赎回 10,000 份基金份额，假定该份额的持续持有期 为 7 日，对应的赎回费率为 0.10%，假定 T 日基金份额净值是 1.0200 元，则其 可得回的赎回金额为：   赎回用度＝10,000×1.0200×0.10%＝10.20 元   赎回金额＝10,000×1.0200－10.20＝10,189.80 元   即：基金份额持有东说念主赎回 10,000 份基金份额，假定该份额的持续持有期为 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同奏效后，T 日的基金份额 净值在本日收市后规划，并按约定公告。遇特地情况，经履行适合轨范，不错适 当延长规划或公告。   八、拒却或暂停申购的情形   在绽放期内发生下列情况时，基金治理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 投资东说念主的申购恳求。 产净值。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金治理东说念主应当暂停接受基金申购恳求。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法闲居运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金治理东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购恳求时，基金治理东说念主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资东说念主的申购恳求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况排斥时，基金治理东说念主应实时还原申购业务的办理，且绽放期按 暂停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或延 缓支付赎回款项： 投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款项。 产净值。 治理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金治理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金治理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 治理东说念主应实时报中国证监会备案，已证实的赎回恳求，基金治理东说念主应足额支付；         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨 给赎回恳求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现多量赎回情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东说念主在恳求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分 给予撤消。在暂停赎回或降速支付赎回款项的情况排斥时，基金治理东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金绽放期内单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额 加上基金调度中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调度中转入 恳求份额总额后的余额）跳跃前一就业日的基金总份额的 20%，即以为是发生了 多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金治理东说念主不错根据基金那时的钞票组合状态决定 全额赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金治理东说念主以为有智商支付基金份额持有东说念主的全部赎回 恳求时，按闲居赎回轨范实行。   （2）降速支付赎回款项：本基金出现多量赎回的，基金治理东说念主对相宜法律 法则及基金合同约定确当日的赎回恳求应全部给予办理和证实。但对于已接受的 赎回恳求，如基金治理东说念主以为全额支付基金份额持有东说念主的赎回款项有用功或以为 全额支付基金份额持有东说念主的赎回款项可能会对基金的钞票净值形成较大波动的， 基金治理东说念主在当日按比例办理的赎回份额不低于前一就业日基金总份额的 20% 的情形下，其余赎回恳求不错降速支付赎回款项，但降速支付的期限不得跳跃 赎回金额。   （3）若本基金发生多量赎回的，在单个基金份额持有东说念主跳跃前一就业日基 金总份额 40%以上的赎回恳求的情形下，基金治理东说念主不错对跳跃该比例的赎回申 请进行宽限办理： 上的部分，基金治理东说念主不错进行宽限办理。基金份额持有东说念主在提交赎回恳求时可        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 以遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将 被撤消；遴聘宽限赎回的，当日未获受理的赎回恳求将与下一绽放日赎回恳求一 并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础规划赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，基 金份额持有东说念主未获受理的赎回恳求作自动宽限赎回处理。   根据上述办理原则，如该基金份额持有东说念主建议的赎回恳求在该绽放期内未能 全部赎回结束的，基金治理东说念主对其余赎回恳求将于该绽放期临了一个绽放日全部 给予办理和证实。 全额赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎 回恳求一并办理。即基金治理东说念主对相宜法律法则及基金合同约定的该基金份额持 有东说念主当日赎回恳求未跳跃 40%的部分全部给予办理和证实。但对于已接受的赎回 恳求（包括该基金份额持有东说念主当日赎回恳求未跳跃 40%的部分以偏执他基金份额 持有东说念主的赎回恳求），当基金治理东说念主以为有智商支付基金份额持有东说念主的全部赎回 恳求时，按闲居赎回轨范实行；如基金治理东说念主以为全额支付基金份额持有东说念主的赎 回款项有用功或以为全额支付基金份额持有东说念主的赎回款项可能会对基金的钞票 净值形成较大波动的，基金治理东说念主在当日按比例办理的赎回份额不低于前一就业 日基金总份额的 20%的情形下，其余赎回恳求不错降速支付赎回款项，但降速支 付的期限不得跳跃 20 个就业日。降速支付的赎回恳求以赎回恳求当日的基金份 额净值为基础规划赎回金额。   当发生上述多量赎回并降速支付赎回款项时，基金治理东说念主应当通过邮寄、传 真或者基金治理东说念主网站在 3 个走动日内通告基金份额持有东说念主，说明关系处理方法， 并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 间，依照《信息袒露办法》的关系端正，最迟于从头绽放日在端正媒介上刊登重 新绽放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确从头绽放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布从头绽放的公告。 封锁期与绽放期运作方式调度引起的暂停或还原申购与赎回的情形。   十二、基金调度   基金治理东说念主不错在绽放期内根据联系法律法则以及基金合同的端正决定开 办本基金与基金治理东说念主治理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定 的调度费，联系功令由基金治理东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的端正制定 并公告，并提前见告基金托管东说念主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的走动步地或者走动方式进行份额转让的恳求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金治理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其他非走动过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主弃世，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系良友，对于相宜条件的非走动过户恳求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的轨范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 销售机构不错按照端正的轨范收取转托管费。   十六、按时定额投资斟酌   基金治理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资斟酌，具体功令由基金治理东说念主另 行端正。投资东说念主在办理按时定额投资斟酌时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金治理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所端正的按时定 额投资斟酌最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法则或监管机构另有端正的除外。   十八、如联系法律法则允许基金治理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金治理东说念主可制定和实施相应的业务功令。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的端正。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第九部分     基金的投资   一、投资主见   在注重风险和流动性治理的前提下，力求获取越过事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债、 次级债、二级成本债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、政府解救机构债券、可分离走动可转债的纯债部分）、 钞票解救证券、债券回购、银行入款（公约入款、按时入款、通告入款偏执他银 行入款）、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具，但须相宜中国证监会联系端正。   本基金不参与股票等权益类钞票的投资，也不参与可调度债券（可分离走动 可转债的纯债部分除外）、可交换债券投资。   基金的投资组合比例为：本基金对债券钞票的投资比例不低于基金钞票的 基金投资不受上述比例限制。在绽放期内，本基金持有的现金或者到期日在一年 以内的政府债券的比例揣度不低于基金钞票净值的 5%；在封锁期内，本基金不 受上述 5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金治理东说念主在履行适合轨范后，不错相应休养本基金的投资范围和投资比例端正。   三、投资策略   （一）封锁期投资策略   本基金在债券投资中将根据对经济周期和市集环境的把捏，基于对财政策略、 货币策略的深入分析以及对宏不雅经济的持续追踪，生动运用久期策略、收益率曲 线策略、类属配置策略、利率品种策略、信用债策略、钞票解救证券投资策略等 多种投资策略，构建债券钞票组合，并根据对债券收益率弧线形态、息差变化的 展望，动态的对债券投资组合进行休养。   本基金将基于对宏不雅经济策略的分析，积极的展望将来利率变化趋势，并根        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 据展望确定相应的久期主见，休养债券组合的久期配置，以达到普及债券组合收 益、镌汰债券组合利率风险的目的。当预期市集利率水平将高潮时，本基金将适 当镌汰组合久期；而预期市集利率将下落时，则适合普及组合久期。在确定债券 组合久期的过程中，本基金将在判断市集利率波动趋势的基础上，根据债券市集 收益率弧线确当前形态，通过合理假定下的情景分析和压力测试，临了确定最优 的债券组合久期。   在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率弧线的研究，分析和预 测收益率弧线可能发生的形状变化，采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略， 在持久、中期和短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价钱变化中 赚钱。   本基金对不同类型债券的信用风险、税赋水平、市集流动性、市集风险等因 素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、走动所和银行间市集投资品 种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变 化所带来的投资收益。   本基金对国债、央行单子等利率品种的投资，是在对国内、海外经济趋势进 行分析和展望基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券市集供求关 系变化进行分析和展望，深入分析利率品种的收益和风险，并据此休养债券组合 的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用 统计和数目分析时间，遴聘合适的期限结构的配置策略，在合理欺压风险的前提 下，综合磋议组合的流动性，决定投资品种。   本基金将通过分析宏不雅经济周期、市集资金结构和流向、信用利差的历史水 对等因素，判断当前信用债市集信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信 用利差弧线的将来走势，确定信用债券的配置。   本基金如投资于信用债，应当遵从下列要求：   本基金投资于 AAA 信用评级的信用债比例不低于信用债钞票的 30%，投资        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 于 AA+信用评级的信用债比例不跳跃信用债钞票的 70%，投资于 AA 信用评级 的信用债比例不跳跃信用债钞票的 20%，本基金不主动投资于信用评级为 AA 级 以下（不含 AA 级）的信用债。本基金信用债投资比例不相宜上述端正投资比例 的，基金治理东说念主应当在 3 个月内进行休养。   本基金投资的信用债指金融债（不含策略性金融债）、企业债、次级债、二 级成本债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府解救机构债券、 地方政府债、可分离走动可转债的纯债部分等非国度信用的债券钞票。本基金对 信用债评级的认定参照基金治理东说念主采纳的评级机构出具的信用评级。本基金投资 的短期融资券、超短期融资券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；其 他信用债的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级，无债项信用评级的参照 主体信用评级。   本基金将重心对市集利率、刊行条件、解救钞票的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响钞票解救证券价值的因素进行分析，并扶植采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估钞票解救证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。   （二）绽放期投资策略   绽放期内，本基金为保持较高的组合流动性，通俗投资东说念主安排投资，在遵从 本基金关系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每个绽放 期运行前一个月、绽放期及绽放期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比 例限制；   （2）在绽放期内，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例揣度不低于基金钞票净值的 5%；在封锁期内，本基金不受上述 5%的限制。 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金钞票净值的 10%；         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （4）本基金治理东说念主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10%，完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款端正的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票解救证券的比例，不得跳跃 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的全部钞票解救证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）钞票解救证券的比例，不得超 过该钞票解救证券鸿沟的 10%；   （8）本基金治理东说念主治理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票解救 证券，不得跳跃其各种钞票解救证券揣度鸿沟的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票解救证 券。基金持有钞票解救证券期间，若是其信用等级下落、不再相宜投资轨范，应 在评级回报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣度不得跳跃本 基金钞票净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基 金治理东说念主之外的因素甚而基金不相宜该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流 动性受限钞票的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）封锁期内，本基金的基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 200%； 绽放期内，本基金的基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 140%；   （14）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （11）、                （12）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金鸿沟变动等基金治理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述规 定投资比例的，基金治理东说念主应当在联系证券可走动的 10 个走动日内进行休养， 但中国证监会端正的特地情形除外。法律法则另有端正的从其端正。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金治理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在 履行适合轨范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的端正为准，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。   为重视基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、把握证券走动价钱偏执他不正直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行为。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在 履行适合轨范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的限制为准。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、推行 欺压东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，遵照基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱实行。联系走动必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则给予袒露。紧要关联走动应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   五、事迹相比基准   中国债券总指数（全价）收益率   中国债券总指数由中央国债登记结算有限就业公司编制，具有较强的巨擘性       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 和市集影响力。该指数能较好地响应债券市集的举座收益情况，选用上述事迹比 较基准好像真确、客不雅地响应本基金的风险收益特征。   若是今后法律法则发生变化，或证券市鸠集有其他代表性更强或者更科学客 不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金治理东说念主不错依据重视基金份额持有东说念主 正当权益的原则，根据推行情况对事迹相比基准进行相应休养。休养事迹相比基 准应经基金托管东说念主同意，并报中国证监会备案。基金治理东说念主应在休养前在端正媒 介上给予公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于搀和型基金、股票型基金。   七、基金治理东说念主代表基金期骗鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正。   九、基金投资组合回报   本基金治理东说念主的董事会及董事保证本回报所载良友不存在伪善纪录、误导性 说明或紧要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好意思性承担个别及连带就业。             国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）      基金托管东说念主杭州银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 内容不存在伪善纪录、误导性说明或者紧要遗漏。      本投资组合回报所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，本回报所列财务数据未经 审计。                                                   占基金总钞票 序号           样子                金额(元)                                                   的比例(%)      其中：股票                                    -            -      其中：债券                       823,997,976.48       97.67      钞票解救证券                                   -            -      其中：买断式回购的买入返售                                               -            -      金融钞票      本基金本回报期末未持有股票。 细      本基金本回报期末未持有股票。 序号          债券品种               公允价值(元)            占基金钞票净               国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                                                                     值比例(％)          其中：策略性金融债                                 10,503,860.66         1.97 细                                                                     占基金钞票净 序号        债券代码         债券称号             数目(张)       公允价值(元)                                                                     值比例(％)                             债 券投资明细         本基金本回报期末未持有钞票解救证券。 明细         本基金本回报期末未持有贵金属。 细          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   本基金本回报期末未持有权证。   本基金本回报期内未投资股指期货。   本基金本回报期内未投资国债期货。   （1）本回报期内基金投资的前十名证券的刊行主体（除“东方证券、贵州 银行、中原银行、厦门银行、浦发银行、长沙银行、中金公司、重庆农商行、中 信证券”非法外）莫得被监管部门立案窥伺或在回报编制日前一年受到公开编造、 处罚的情况。   贵州银行下属分支机构因贷款治理不到位等原因，受到监管机构公开处罚。   长沙银行及下属分支机构因贷款非法流入房地产鸿沟；迟报案件信息、信贷 治理不到位等原因，受到监管机构公开处罚。   东方证券因未健全覆盖境外子公司的风险目的体系,未督促境外子公司灵验 落实风险治理要求；某新建具有走动功能挪动 APP 存在上线测试回报中短少稳 定性测试内容、安全测试回报不完好意思、压力测试回报短少明确论断问题；未按规 定上报结售汇综合头寸日报表；未按端正办理国际收支径直申报等原因，受到监 管机构公开处罚。   中原银行下属分支机构因非法推介基金居品；贷款资金回流作念保证金轮回发 放贷款；贷前窥伺不到位，披发贸易配景不真确的贷款；转嫁经营成本，非法由 客户承担典质登记费；个东说念主经营性贷款“三查”不审慎等原因，受到监管机构公 开处罚。   中金公司因在保荐执业中未充分核查刊行东说念主关联方情况、资金活水核查和下 旅客户拜访轨范存在污点等原因，受到监管机构公开处罚。   重庆农商行由于贷款“三查”不尽责；监控不力贷款资金被挪用；贷款资金 回流借款东说念主；袒护不良贷款；拨备覆盖率目的伪善，贷款减值准备不及；未按规 定对质押钞票进行审查即向政府融资平台公司披发贷款；同行授信窥伺及审查审 批不尽责，部分业务出现风险；同行投资业务分歧规；贷后治理不到位，信贷资 金被挪用；未实行统一授信治理等原因，受到监管机构公开处罚。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   中信证券因尽调中对刊行东说念主关联走动情况进行充分核查，发表的核查认识不 准确；对职工证券经纪业务营销行为治理不到位，未严格轨范从业东说念主员执业行动， 合规治理存在不及；机房基础设施建造安全性不及，信息系统斥地可靠性治理疏 漏等问题；对关联方及关联走动现场查验不到位，未保持应有的工作审慎并开展 审慎核查，未能督导刊行东说念主灵验驻扎关联方非法占用刊行东说念主资金等原因，受到监 管机构公开处罚。   厦门银行因非法办理货品贸易付汇业务；未按端正报送统计报表等原因，受 到监管机构公开处罚。   浦发银行下属分支机构因未按端正履行客户身份识别义务；数据治理不审慎； 表外业务治理不审慎；数据治理存在残障；授信业务治理不到位；房地产贷款业 务治理不审慎；并购贷款治理不审慎；贷款“三查”不尽责导致贷款资金非法流 入限制性鸿沟；贸易配景真确性审查不到位；现金清分外包风险管控存在紧要缺 陷；现金治理行为严重不审慎；虚增入款业务鸿沟；贷款业务浮利分费；贷前调 查不尽责、贷后治理不到位；未对集团客户统一授信；违犯端正办理成本样子资 金收付等原因，受到监管机构公开处罚。   本基金治理东说念主就上述公司受处罚事件进行了实时候析和研究，以为上述公司 存在的非法问题对公司经营效率和现金流量未产生紧要的骨子影响，对该公司投 资价值未产生骨子影响。本基金治理东说念主将不绝对该公司进行追踪研究。   （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同端正备选股票库 之外的情况。   （3）其他钞票组成  序号        称号                  金额(元)      国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） （4）回报期末持有的处于转股期的可调度债券明细 本基金本回报期末未持有可调度债券。 （5）回报期末前十名股票中存在运动受限情况的说明 本基金本回报期末未持有股票               国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                        第十部分          基金的事迹      基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东说念主复核。      基金治理东说念主依照坚守职守、老诚信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金钞票，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                           事迹比      事迹相比                              净值增                     净值增                   较基准      基准收益       阶段                     长率标                           ①-③     ②-④                     长率①                   收益率      率轨范差                              准差②                                             ③       ④                     -0.16%   0.07%        -0.66%   0.11%   0.50%   -0.04%      注：本基金的基金合同奏效日为 2022 年 9 月 27 日。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十一部分        基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的各种有价证券、单子价值、银行入款本息、基 金应收款项偏执他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法则、轨范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相落寞。   四、基金财产的守护和刑事就业   本基金财产落寞于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主守护。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正刑事就业外，基金财产不得被处 分。   基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤消或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金治理东说念主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十二部分      基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券走动步地的走动日以及国度法律法则 端正需要对外袒露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、钞票解救证券、应收款项、其他投资等 钞票及欠债。   三、估值原则   基金治理东说念主在确定联系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门关系端正。   （一）对存在活跃市集且好像获取相通钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近走动日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近走动日的报价不成真确响应公允价值的，应报答价进行休养，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中磋议不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，若是该限制是针对钞票持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金治理东说念主不应试虑因其多量持有联系钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有实足 可利用数据和其他信息解救的估值时间确定公允价值。采取估值时间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得联系钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行休养并确定公允价值。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   四、估值方法   （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值； 如最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 紧要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，休养最近走动市 价，确定公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时间确定公允价值。 走动所市集挂牌转让的钞票解救证券，采取估值时间确定公允价值。在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经休养的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行休养以证实估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采取估值时间确定 其公允价值。在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 值。 进行估值。 认利息收入。 确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作轨范遵照联系法律法则以及监管部 门、自律组织的端正。 金治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新端正估值。   如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的端正或者未能充分重视基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关系法律法则，基金钞票净值规划和基金司帐核算的义务由基金治理东说念主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的认识，按照 基金治理东说念主对基金净值信息的规划结果对外给予公布。   五、估值轨范 是按照每个就业日闭市后，基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目规划，精 确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金治理东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急休养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金治理东说念主于每个就业日规划基金钞票净值及基金份额净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金治理东说念主每个就业日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金治理东说念主        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 按约定对外公布。   六、估值无理的处理   基金治理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的步伐确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值无理。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的症结形成估值无理，导致其他当事东说念主遭受损失的，症结 的就业东说念主应当对由于该估值无理遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值无理处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值无理的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值无理就业方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值无剃头生的用度由估值无理就业方承担； 由于估值无理就业方未实时更正已产生的估值无理，给当事东说念主形成损失的，由估 值无理就业方对径直损失承担补偿就业；若估值无理就业方一经积极调和，而且 有协助义务确当事东说念主有实足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值无理就业方应酬更正的情况向关系当事东说念主进行证实，确保估值无理已得 到更正；   （2）估值无理的就业方对关系当事东说念主的径直损失负责，不对盘曲损失负责， 而且仅对估值无理的关系径直当事东说念主负责，不对第三方负责；   （3）因估值无理而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值无理就业方仍应酬估值无理负责。若是由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值无理责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；若是得回欠妥得利确当事东说念主一经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经得回的补偿额加上一经得回的欠妥          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 得利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值无理就业方；   （4）估值无理休养采取尽量还原至假定未发生估值无理的正确情形的方式。   估值无理被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值无剃头生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值无剃头生 的原因确定估值无理的就业方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值无理形成的损失 进行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东说念主协商的方法由估值无理的就业方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值无理的更正向关系当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值规划出现无理时，基金治理东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的步伐驻扎损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；无理偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形 钞票价值时； 商证实后，基金治理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金钞票净值和基金份额净值由基金治理东说念主负责规划，基金托管东说念主负责进行 复核。基金治理东说念主应于每个就业日走动收尾后规划当日的基金钞票净值和基金份        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核证实后发送给基金 治理东说念主，由基金治理东说念主按端正对基金净值给予公布。   九、特地情况的处理 所形成的舛错不动作基金钞票估值无理处理。 误或者由于其他不可抗力等，基金治理东说念主和基金托管东说念主诚然一经采取必要、适合、 合理的步伐进行查验，但未能发现无理的，由此形成的基金钞票估值无理，基金 治理东说念主和基金托管东说念主衔命补偿就业。但基金治理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必 要的步伐缩小或排斥由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户份额净值。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第十三部分      基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准。若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进 行收益分拨； 可遴聘现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有东说念主 不遴聘，本基金默许的收益分拨方式是现金分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无骨子性 不利影响的情况下，基金治理东说念主可休养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召 开基金份额持有东说念主大会审议。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明限制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策着实定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金治理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在端正媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行 承担。当基金份额持有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的规划方法，依照《业务功令》实行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）             第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的治理费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。治理费的规划 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东说念主于次 月首日起 5 个就业日内向基金托管东说念主发送基金治理费划款指示，经基金托管东说念主复 核后从基金钞票中一次性支付给基金治理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.08%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东说念主于次 月首日起 5 个就业日内向基金托管东说念主发送基金托管费划款指示，经基金托管东说念主复 核后从基金钞票中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关系法则及相应公约 端正，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样子   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金治理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关系税收征收的端正代扣代缴。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）           第十五部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐策略 司帐年度按如下原则：若是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度袒露； 司帐核算，按照关系端正编制基金司帐报表； 并以书面方式证实。   二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在端正媒介公告。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第十六部分      基金的信息袒露   一、本基金的信息袒露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、 《流动性风险治理端正》、《基金合同》偏执他关系端正。   二、信息袒露义务东说念主   本基金信息袒露义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法则和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息袒露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照 法律法则和中国证监会的端正袒露基金信息，并保证所袒露信息的真确性、准确 性、完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东说念主应当在中国证监会端正时间内，将应予袒露的基金信 息通过相宜中国证监会端正条件的寰宇性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信 息袒露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介袒露，并保证 基金投资者好像按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开袒露的信 息良友。   三、本基金信息袒露义务东说念主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开袒露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息袒露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开袒露的信息采取阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开袒露的基金信息       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   公开袒露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品良友纲领    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的功令及具体轨范，说明基金居品的特性等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金治理东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载 在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金居品良友纲领的信息发生紧要变 更的，基金治理东说念主应当在三个就业日内，更新基金居品良友纲领，并登载在端正 网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金居品良友纲领； 基金居品良友纲领其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金治理东说念主不再更新基金居品良友纲领。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金治理东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品良友纲领、 《基金合同》和基金托管公约登载在端正网站上，基金销售机构将基金居品良友 纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、 基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金治理东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   基金合同奏效公告中将说明基金召募情况及基金治理东说念主、基金治理东说念主高档管 理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金治理东说念主鼓舞持有的基金份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在封锁期内，基金治理东说念主应当至少每周在端正网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金治理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过端正网站、 基金销售机构网站或者营业网点袒露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站袒露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的规划方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （六）基金按时回报，包括基金年度回报、基金中期回报和基金季度回报   基金治理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度回报，将年 度回报登载在端正网站上，并将年度回报教唆性公告登载在端正报刊上。基金年 度回报中的财务司帐回报应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师 事务所审计。   基金治理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期回报，将 中期回报登载在端正网站上，并将中期回报教唆性公告登载在端正报刊上。   基金治理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度回报， 将季度回报登载在端正网站上，并将季度回报教唆性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度回报、中 期回报或者年度回报。   基金治理东说念主应在年度回报、中期回报、季度回报均分别袒露基金治理东说念主、基        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 金治理东说念主高档治理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金治理东说念主鼓舞持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   如回报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金治理东说念主至少应当在按时回报“影响投资者决 策的其他枢纽信息”项下袒露该投资者的类别、回报期末持有份额及占比、回报 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特地情形除外。   基金治理东说念主应当在基金年度回报和中期回报中袒露基金组合伙产情况偏执 流动性风险分析等。   （七）临时回报   本基金发生紧要事件，关系信息袒露义务东说念主应当在 2 日内编制临时回报书， 并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十；         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务联系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行欺压东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联走动事项，但中国证监会另有端正的除外； 生变更； 大事项时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）认知公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集精湛传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东说念主权益的，联系信息袒露义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开认知。   （九）计帐回报   基金合同断绝的，基金治理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作念出计帐回报，基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在端正网站上， 并将计帐回报教唆性公告登载在端正报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资钞票解救证券的联系公告   若本基金投资钞票解救证券，基金治理东说念主应在本基金中期回报及年度回报中 袒露其持有的钞票解救证券总额、钞票解救证券市值占基金净钞票的比例和回报 期内整个的钞票解救证券明细。   基金治理东说念主应在本基金季度回报中袒露其持有的钞票解救证券总额、钞票支 持证券市值占基金净钞票的比例和回报期末按市值占基金净钞票比例大小排序 的前 10 名钞票解救证券明细。   （十二）实施侧袋机制期间的信息袒露   本基金实施侧袋机制的，联系信息袒露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的端正进行信息袒露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十三）中国证监会端正的其他信息   基金治理东说念主应当在季度回报、中期回报、年度回报等按时回报和招募说明书 （更新）中充分袒露基金的联系情况并揭示联系风险，说明本基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者持有的基金份额可达到或者超 过 50%，基金不向个东说念主投资者公开销售。法律法则或监管机构另有端正的除外。   六、信息袒露事务治理   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息袒露治理轨制，指定专门部门及 高档治理东说念主员负责治理信息袒露事务。   基金信息袒露义务东说念主公开袒露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息 袒露内容与形状准则等法则的端正。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金治理东说念主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按时回报、更新的招募说明书、基金居品良友纲领、基金计帐回报等联系基 金信息进行复核、审查，并向基金治理东说念主进行书面或电子证实。   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴聘一家报刊袒露本基金信息。 基金治理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金 信息，并保证联系报送信息的真确、准确、完好意思、实时。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上袒露信息外，还不错根据需要        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 在其他人人媒介袒露信息，可是其他人人媒介不得早于端正媒介袒露信息，而且 在不同媒介上袒露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息袒露义务东说念主公开袒露的基金信息出具审计回报、法律认识书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年，法律法则另有端正的从其端正。   七、信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长信息袒露的情形   当出现下述情况时，基金治理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长袒露基金联系信 息：        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和轨范   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任相宜《中 华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并袒露专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账 户份额的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定申购策略。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主 袋账户。多量赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回恳求跳跃前一就业日主 袋账户总份额的 20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金治理东说念主规划各项投资运作目的和基金事迹目的应当以主袋账户钞票为基准。   基金治理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因钞票流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金治理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现之外的其他投资操        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户钞票进行估 值并袒露主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付   特定钞票以可出售、可转让、还原本去等方式还原流动性后，基金治理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定钞票给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   基金治理东说念主应当在断绝侧袋机制后实时聘任相宜《中华东说念主民共和国证券法》 端正的司帐师事务所进行审计并袒露专项审计认识。   六、侧袋机制的信息袒露   在启用侧袋机制、处置特定钞票、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金治理东说念主应实时发布临时公告。   基金治理东说念主应按照招募说明书“基金的信息袒露”部分端正的基金净值信息 袒露方式和频率袒露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金治理东说念主应当在基金按时回报中袒露回报期内特定资 产处置进展情况，袒露回报期末特定钞票可变现净值或净值区间的，应同期注明 不动作特定钞票最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的联系端正，但凡径直援用法律法则或监管功令的 部分，如将来法律法则或监管功令修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金治理东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行适合轨范后，可径直对本部天职容进行修改、休养和补充， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十八部分        风险揭示   一、系统性风险   系统性风险是指由于经济、政事、社会环境等因素的变化对质券价钱形成的 影响，其主要包括利率风险、策略风险、经济周期风险、购买力风险。 资东说念主对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益形成影响。 发展策略，相差口贸易策略等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 将径直影响上市公司的经营、盈利情况。证券市集对宏不雅经济运行状态的径直反 应将影响本基金的收益水平。 值形成投资东说念主推行收益水平下落的风险。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别行业或个别证券独到的风险，包括经营风险、信用风 险等。 治理、财务等齐会导致公司盈利发生变化，从而导致证券价钱变动的风险。 行东说念主出现爽约、无法支付到期本息，或者由于债券刊行东说念主信用等级下落等原因造 成的基金钞票损失的风险。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金以按时绽放的方式运作，即采取封锁运作和绽放运作轮流轮回的方式。 本基金的封锁期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起或自每一绽放期 收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金在封锁期内不办理申购与赎回 业务，也不上市走动。每一个封锁期收尾后，本基金即插手绽放期。每一绽放期 自命锁期收尾之日后第一个就业日（包括该日）起最长不跳跃 20 个就业日，具        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 体期间由基金治理东说念主在封锁期收尾前公告说明。绽放期内，本基金采取绽放运作 模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，绽放期未赎回的份额将自 动转入下一个封锁期。   为切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，遵照基金份额持有东说念主利益优先 原则，本基金治理东说念主将审慎证实申购赎回业务恳求，包括但不限于： 基金治理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等步伐，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金治理东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述步伐对基金鸿沟给予控 制。具体见基金治理东说念主联系公告。 确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作轨范遵照联系法律法则以及监管部 门、自律组织的端正。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金治理东说念主应当暂停接受基金申购恳求、赎回恳求或降速支付赎回款项。 教唆投资东说念主细致本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资斟酌。   教唆投资东说念主细致本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 斟酌。   （二）本基金拟投资市集、行业及钞票的流动性风险 钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每个绽放期运行前一个月、绽放期及开 放期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。本基金不参与股票等 权益类钞票的投资，也不参与可调度债券（可分离走动可转债的纯债部分除外）、 可交换债券投资。因此债券市集的流动性风险是本基金主要濒临的流动性风险。 本基金所投资的债券市集具有发展进修、容量较大、走动活跃、流动性充裕的特 征，好像欢畅本基金按时绽放运作的流动性要求。同期，本基金采取散布投资， 针对个券确立投资比例上限，保障了钞票组合的流动性。在顶点市集行情下，存 在基金治理东说念主可能无法以合理价钱实时变现或休养基金投资组合的风险。本基金         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 治理东说念主将阐发专科研究上风，加强对市集、债券类居品的深入研究，持续优化组 合配置，以欺压流动性风险。 导致的流动性风险。   基金治理东说念主将密切存眷各种钞票及投资标的的走动活跃程度与价钱的一语气 本性况，评估各种钞票及投资标的占基金钞票的比例并进行动态休养，以欢畅基 金运作过程中的流动性要求，应酬流动性风险。   （三）多量赎回情形下的流动性风险治理步伐   本基金出现多量赎回的，基金治理东说念主对相宜法律法则及基金合同约定确当日 的赎回恳求应全部给予办理和证实。但对于已接受的赎回恳求，如基金治理东说念主认 为全额支付基金份额持有东说念主的赎回款项有用功或以为全额支付基金份额持有东说念主 的赎回款项可能会对基金的钞票净值形成较大波动的，基金治理东说念主在当日按比例 办理的赎回份额不低于前一就业日的基金总份额的 20%的情形下，其余赎回恳求 不错降速支付赎回款项，但降速支付的期限不得跳跃 20 个就业日。降速支付的 赎回恳求以赎回恳求当日的基金份额净值为基础规划赎回金额。   若本基金发生多量赎回的，在单个基金份额持有东说念主跳跃前一就业日基金总份 额 40%以上的赎回恳求的情形下，基金治理东说念主不错对跳跃该比例的赎回恳求进行 宽限办理： 上的部分，基金治理东说念主不错进行宽限办理。基金份额持有东说念主在提交赎回恳求时可 以遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将 被撤消；遴聘宽限赎回的，当日未获受理的赎回恳求将与下一绽放日赎回恳求一 并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础规划赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，基 金份额持有东说念主未获受理的赎回恳求作自动宽限赎回处理。   根据上述办理原则，如该基金份额持有东说念主建议的赎回恳求在该绽放期内未能 全部赎回结束的，基金治理东说念主对其余赎回恳求将于该绽放期临了一个绽放日全部 给予办理和证实。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 额赎回”或“降速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回恳求 一并办理。即基金治理东说念主对相宜法律法则及基金合同约定的该基金份额持有东说念主当 日赎回恳求未跳跃 40%的部分全部给予办理和证实。但对于已接受的赎回恳求 （包括该基金份额持有东说念主当日赎回恳求未跳跃 40%的部分以偏执他基金份额持 有东说念主的赎回恳求），当基金治理东说念主以为有智商支付基金份额持有东说念主的全部赎回申 请时，按闲居赎回轨范实行；如基金治理东说念主以为全额支付基金份额持有东说念主的赎回 款项有用功或以为全额支付基金份额持有东说念主的赎回款项可能会对基金的钞票净 值形成较大波动的，基金治理东说念主在当日按比例办理的赎回份额不低于前一就业日 的基金总份额的 20%的情形下，其余赎回恳求不错降速支付赎回款项，但降速支 付的期限不得跳跃 20 个就业日。降速支付的赎回恳求以赎回恳求当日的基金份 额净值为基础规划赎回金额。   （四）备用的流动性风险治理器具的实施情形、轨范及对投资者的潜在影响   基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可 依照法律法则及基金合同的约定，综合运用各种流动性风险治理器具，对赎回申 请进行适度休养，动作特定情形下基金治理东说念主流动性风险治理的扶植步伐。备用 的流动性风险治理器具的实施情形包括： 确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作轨范遵照联系法律法则以及监管部 门、自律功令的端正；   实施备用流动性风险治理器具的决策轨范依照基金治理东说念主流动性风险治理 轨制的端正办理。基金治理东说念主应时刻驻扎可能产生的流动性风险，对流动性风险          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 进行日常监控，切实保护持有东说念主的正当权益。   采取备用流动性风险治理器具，可能对投资者形成无法赎回、赎回宽限办理、 赎回款项宽限支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   四、运作治理风险 判断、决策等主不雅因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价钱 走势的判断而产生的风险，或者由于基金治理东说念主里面欺压不完善而导致基金财产 损失的风险。 障等突发情况而形成的风险，或者由于操作过程中的武断和无理而产生的风险。 规操作、讹诈行动等原因形成的风险。   五、本基金特定风险 但低于搀和型基金、股票型基金。   本基金可投资钞票解救证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东说念主歇业 风险、现金流展望风险等与基础钞票联系的风险；2）钞票解救证券信用增级措 施联系风险、钞票解救证券的利率风险、评级风险等与钞票解救证券联系的风险； 服务机构非法风险等与专项斟酌治理联系的风险；4）策略风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、时间风险和操作风险等其他风险。 一绽放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的封锁运作期间， 基金份额持有东说念主不成赎回基金份额，因此，若基金份额持有东说念主错过某一绽放期而 未能赎回，其份额将转入下一封锁期，至下一绽放期方可赎回。 规及基金合同约定的赎回恳求应于当日全部给予办理和证实。基金司明白对可能        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 出现的多量赎回情况进行充分准备并作念好流动性治理，但若是当基金在单个绽放 日出现多量赎回被全部证实时，恳求赎回的基金份额持有东说念主仍有可能存在降速支 付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有东说念主仍有可能承担短期内变现而带来的 冲击成本对基金净钞票产生的负面影响。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方认购本基金的发起资 金金额不少于 1000 万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据 自身情况决定是否不绝持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份 额。另外，若基金合同奏效之日起三年后的对应日，基金钞票净值低于 2 亿元， 基金合同将自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限， 投资东说念主将濒临基金合同可能断绝的不确定性风险。   六、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资场所与策略特性的抽象性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者适合性治理实施 率领（试行）》及里面评级轨范，将基金居品按照风险由低到高限定进行风险级 别评定分歧，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险状态表述并无谓然一致或存在对应关系。同期， 不同销售机构因其采取的具体评价轨范和方法的相反，对归拢居品风险级别的评 定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金推走运作情 况等当令休养对本基金的风险评级。敬请投资东说念主明察，在购买本基金时按照销售 机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配历练，并须实时存眷销售机 构对于本基金风险评级的休养情况，严慎作出投资决策。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定钞票分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手袒露基金份额       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明 书的约定绽放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机 制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特 定钞票的变面前间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅 低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不袒露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主 在基金按时回报中袒露回报期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不动作特 定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基 金治理东说念主不承担任何保证和承诺的就业。   基金治理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购策略，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东说念主规划各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 磋议主袋账户钞票，基金事迹目的应当以主袋账户钞票为基准，因此本基金袒露 的事迹目的不成响应侧袋账户特定钞票的真不二价值及变化情况。   八、其他风险   除以上主要风险之外，基金还可能遭逢以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕走动、讹诈行动等产生的非法风险； 一定程度上影响就业的一语气性，并可能对基金运作产生影响； 可能导致基金钞票的损失，影响基金收益水平；        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第十九部分    基金的断绝与计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主链接的； 金合同自动断绝；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接管基金；        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 回报出具法律认识书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 回报登载在端正网站上，并将计帐回报教唆性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则端正的最 低期限。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第二十部分   基金合同内容选录   一、基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金份额持有东说念主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他关系端正，基金治理东说念主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》落寞运用 并治理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度关系法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要步伐保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律法则为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （16）在相宜关系法律、法则的前提下，制订和休养关系基金认购、申购、 赎回、调度、按时定额投资和非走动过户等业务功令；   （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他关系端正，基金治理东说念主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则治理和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产相互落寞，对所治理的不同基金分别 治理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适合合理的步伐使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正规划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报；   （10）编制基金季度回报、基金中期回报和基金年度回报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关系端正，履行信息袒露 及回报义务；   （12）保守基金交易秘要，不潜入基金投资斟酌、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他关系端正另有端正外，在基金信息公开袒露前应予守密，不 向他东说念主潜入；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 东说念主分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他关系端正召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产治理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关良友不低于法律法则端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在端正时间发出，而且 保证投资者好像按照《基金合同》端正的时间和方式，随时查阅到与基金关系的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到关系良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临结果、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金治理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的行动承担就业；   （23）以基金治理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金治理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 奏效，基金治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他关系端正，基金托管东说念主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金治理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金治理东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要步伐保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金治理东说念主更换时，提名新的基金治理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他关系端正，基金托管东说念主的义务包括但不 限于：   （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业步地，配备实足的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别确立账户，落寞核算，分账治理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金治理东说念主代表基金订立的与基金关系的紧要合同及关系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （7）保守基金交易秘要，除《基金法》、《基金合同》偏执他关系端正另有 端正外，在基金信息公开袒露前给予守密，不得向他东说念主潜入；   （8）复核、审查基金治理东说念主规划的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱及法律法则端正的联系内容；   （9）办理与基金托管业务行为关系的信息袒露事项；   （10）对基金财务司帐回报、基金季度回报、基金中期回报和基金年度回报 出具认识，说明基金治理东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规 定进行；若是基金治理东说念主有未实行《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托 管东说念主是否采取了适合的步伐；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系良友不低于法 律法则端正的最低期限；   （12）从基金治理东说念主或其寄托的登记机构处收受并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作联系账册并与基金治理东说念主查对；   （14）依据基金治理东说念主的指示或关系端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他关系端正，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金治理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金治理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临结果、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会 和银行业监督治理机构，并通告基金治理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应许担补偿就业，其补偿 就业不因其退任而衔命；   （20）按端正监督基金治理东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金治理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金治理东说念主追偿；   （21）实行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他关系端正，基金份额持有东说念主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）绽放期内，照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开袒露的基金信息良友；   （7）监督基金治理东说念主的投资运作；   （8）对基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他关系端正，基金份额持有东说念主的义务包括 但不限于：   （1）阐发阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息袒露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》断绝的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自《基金合 同》奏效日起不少于 3 年；        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （10）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会另有端正或基金合同另有约定的除外）：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金治理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作方式（不包括本基金绽放期与封锁期运作方式的调度）；   （5）休养基金治理东说念主、基金托管东说念主的薪金轨范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会轨范；   （10）基金治理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或揣度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金治理东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）在法律法则和《基金合同》端正的范围内休养本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现存基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下变更收 费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在法律法则端正或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有东说念主利益 无骨子性不利影响的前提下，加多或休养份额类别、罢手现存基金份额的发售或 休养基金份额分类办法及功令；   （6）在法律法则端正或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有东说念主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金治理东说念主召集。 建议书面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金治理 东说念主，基金治理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金治理东说念主建议书面提议。基金治理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金治理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金治理东说念主，基金治理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或揣度代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金治理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻截、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时间、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议样子；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时间和地点；   （5）会务常设磋磨东说念主姓名及磋磨电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关偏执联 系方式和磋磨东说念主、表决认识寄交的截止时间和收取方式。 决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金治理东说念主 到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通告基金治理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金 治理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 的计票效用。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金治理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 持有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明注解相宜法律法则、《基金合 同》和会议通告的端正，而且持有基金份额的凭证与基金治理东说念主办有的登记良友 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 样子或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个就业日内连 续公布联系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金治理东说念主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通告端正的方式收取基金份额持有东说念主的表决认识；基金托管东说念主或基金治理东说念主经         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 通告不参加收取表决认识的，不影响表决效用；   （3）本东说念主径直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决认识或授权他东说念主代表出具 表决认识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决认识的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东说念主出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明注解符 正当律法则、《基金合同》和会议通告的端正，并与基金登记机构记录相符。 用网罗、电话或其他方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，具体方式在会 议通告中列明。 采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额 持有东说念主大会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。表决方式上， 在法律法则和监管机构允许的情况下，基金份额持有东说念主也不错采取网罗、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通告中载明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚会议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东说念主按照下列第（七）条端正轨范确定 和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金治理东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；若是基金治理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持 有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和磋磨方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调度基金运作方式、更换基金治理东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相悖把柄说明注解，不然提交相宜会议通告中端正的证实投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头相宜会议通告端正的表决认识视为灵验表决，表决认识 蒙眬不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额持有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议运行后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议运行 后布告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金治理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主办东说念主应当速即公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在端正媒介上公告。若是采取 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行奏效的基金份额持有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金治理 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特地约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主；        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表 决条件等端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系内 容被取消或变更的，基金治理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主链接的； 金合同自动断绝；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 督下进行基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 回报出具法律认识书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 回报登载在端正网站上，并将计帐回报教唆性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则端正的最 低期限。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，应经友好协商措置。如经友好协商未能措置的，则任何一方有权将争议提交 上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地 点为上海市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力，除非仲裁裁 决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，不绝针织、勤勉、尽责 地履行基金合同端正的义务，重视基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门尽头行 政区和台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公步地和营业步地查阅。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第二十一部分      托管公约内容选录   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金治理东说念主   称号：国泰基金治理有限公司   住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东通衢1200号2层225室   法定代表东说念主：周向勇   设立日历：1998年3月5日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5号   组织样子：有限就业公司   注册成本：壹亿壹仟万元东说念主民币   存续期限：持续经营   磋磨电话：400-888-8688   （二）基金托管东说念主   称号：杭州银行股份有限公司   住所：杭州市庆春路46号   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时间：1996年9月25日   组织样子：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续期间：持续经营   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337号   二、基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘轨范的， 基金治理东说念主应按照基金托管东说念主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用 联系时间系统，对基金推行投资是否相宜基金合同对于证券遴聘轨范的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债、        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 次级债、二级成本债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、政府解救机构债券、可分离走动可转债的纯债部分）、 钞票解救证券、债券回购、银行入款（公约入款、按时入款、通告入款偏执他银 行入款）、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具，但须相宜中国证监会联系端正。   本基金不参与股票等权益类钞票的投资，也不参与可调度债券（可分离走动 可转债的纯债部分除外）、可交换债券投资。   基金的投资组合比例为：本基金对债券钞票的投资比例不低于基金钞票的 基金投资不受上述比例限制。在绽放期内，本基金持有的现金或者到期日在一年 以内的政府债券的比例揣度不低于基金钞票净值的5%；在封锁期内，本基金不 受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金治理东说念主在履行适合轨范后，不错相应休养本基金的投资范围和投资比例端正。   （二）基金托管东说念主根据关系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，但在每个绽放 期运行前一个月、绽放期及绽放期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比 例限制；   （2）在绽放期内，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例揣度不低于基金钞票净值的5%；在封锁期内，本基金不受上述5%的限制。 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金钞票净值的10%；   （4）本基金治理东说念主治理且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券，不跳跃该证券的10%，完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票解救证券的比例，不得跳跃 基金钞票净值的10%；   （6）本基金持有的全部钞票解救证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的20%；         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）钞票解救证券的比例，不得超 过该钞票解救证券鸿沟的10%；   （8）本基金治理东说念主治理且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归拢原始 权益东说念主的各种钞票解救证券，不得跳跃其各种钞票解救证券揣度鸿沟的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的钞票解救证券。 基金持有钞票解救证券期间，若是其信用等级下落、不再相宜投资轨范，应在评 级回报发布之日起3个月内给予全部卖出；   （10）本基金插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣度不得跳跃本 基金钞票净值的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基 金治理东说念主之外的因素甚而基金不相宜该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流 动性受限钞票的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）封锁期内，本基金的基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的200%； 绽放期内，本基金的基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的140%；   （14）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （11）、                （12）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金鸿沟变动等基金治理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述规 定投资比例的，基金治理东说念主应当在联系证券可走动的10个走动日内进行休养，但 中国证监会端正的特地情形除外。法律法则另有端正的从其端正。   基金治理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运行。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在 履行适合轨范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的端正为准，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （三）基金托管东说念主根据关系法律法则的端正及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（十二）款基金投资不容行动进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金治理东说念主基金投资不容行动进行监督。   根据法律法则关系基金从事关联走动的端正，基金治理东说念主和基金托管东说念主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有紧要是非关系的公司名单。 基金治理东说念主和基金托管东说念主有就业确保关联走动名单的真确性、准确性、完好意思性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、推行 欺压东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，遵照基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱实行。联系走动必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则给予袒露。紧要关联走动应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据关系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金治理 东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金治理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供相宜法律法则及行业轨范的、经把稳遴聘的、本基金适用的银行间债券市 场走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金治理东说念主应严格 按照走动敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘走动敌手。基金托管东说念主监督基金 治理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集走动敌手名单和走动结算方式进行交 易。如基金治理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券市集走动 敌手名单及结算方式的，视为基金治理东说念主招供全市集走动敌手和全部结算方式。 基金治理东说念主不错每半年或按时对银行间债券市集走动敌手名单及结算方式进行 更新，新名单确定前已与本次剔除的走动敌手进行但尚未结算的走动，仍应按照 公约进行结算。如基金治理东说念主根据市集情况需要临时休养银行间债券市集走动对 手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与走动敌手发生走动前3 个就业日内与基金托管东说念主协商措置。   基金治理东说念主负责对走动敌手的资信欺压，按银行间债券市集的走动功令进行 走动，并负责措置因走动敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 担由此形成的任何法律就业及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东说念主与基金管 理东说念主确定的时间前仍未承担爽约就业偏执他联系法律就业的，基金治理东说念主不错对 相应损失先行给予承担，然后再向联系走动敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金治理东说念主没 有按照预先约定的走动敌手或走动结算方式进行走动时，基金托管东说念主应实时提醒 基金治理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨就业。   （五）基金托管东说念主根据关系法律法则的端正及基金合同和本公约的约定，对 基金治理东说念主遴聘入款银行进行监督。   基金投资银行按时入款的，基金治理东说念主应根据法律法则的端正及基金合同的 约定，确定相宜条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行入款的走动敌手是否相宜关系端正进行监督。如基金 治理东说念主未向基金托管东说念主提供相宜条件的入款银行名单，基金托管东说念主有权不对基金 投资银行入款的走动敌手进行监督，由此形成的损构怨就业均由基金治理东说念主承担。   本基金投资银行入款应相宜如下端正： 银行入款业务账目及核算的真确、准确。 户，由基金治理东说念主负责办理，如基金治理东说念主要求预留印鉴中包含基金托管东说念主章的， 则在提前见告基金托管东说念主的情况下，基金托管东说念主至少预留一枚托管东说念主章。本着便 于安全守护和日常监督核查基金财产的原则，入款行应尽量遴聘杭州银行股份有 限公司所在地的分支机构。对于任何的按时入款投资，基金治理东说念主齐必须和入款 机构订立按时入款公约，约定两边的权利和义务，并将已订立的按时入款公约作 为划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件：本息到期返璧或提前支取的所 有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户。如按时入款公约中未体现前述条件，基金托管东说念主有权拒却按时入款投资的划 款指示。入款证实书投递基金托管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上要求入款银 行或基金治理东说念主授权联系东说念主员躬行上门办理。若采取邮寄品级三方机构传递，基 金托管东说念主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等就业。如入款证实书需在基 金托管东说念主处守护的，基金托管东说念主仅负责守护收到的入款证实书但不对入款证实书          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 的真确性负责。基金治理东说念主应该在合理的时间内进行按时入款的投资和支取事宜， 若基金治理东说念主提前支取或部分提前支取按时入款，若产繁殖差（即本基金财产已 计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金 治理东说念主和入款银行两边协商措置，并由基金治理东说念主实时见告基金托管东说念主。为保证 基金财产的安全性，基金治理东说念主应确保入款证实书不得被质押或以任何方式被抵 押，并不得用于转让和背书。 《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户治理、利率治理、支付结算等 的各项端正。   （六）基金托管东说念主对基金投资中期单子的监督 定严格的对于投资中期单子的风险欺压轨制和流动性风险处置预案，并书面提供 给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金治理东说念主投资中期单子的比例进行 监督，如基金治理东说念主未提供上述文献，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责， 由此形成的损构怨就业均由基金治理东说念主承担。 从其约定，基金治理东说念主应实时书面通告基金托管东说念主。 遵从情况，关系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关系比例限 制的实行情况。基金托管东说念主发现基金治理东说念主的上述事项违犯法律法则和基金合同 以及本公约的端正，有权实时以书面样子通告基金治理东说念主纠正。基金治理东说念主应积 极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金治理东说念主应按联系托管公约要求向基 金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有权随时对所通告县项进行复 查，督促基金治理东说念主改正。若是基金治理东说念主非法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东说念主有权回报中国证监会。   （七）基金托管东说念主根据关系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金钞票 净值规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、联系信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监 督和核查。若是基金治理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将伪善的事迹表现数据印          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何就业，并有权在发现后回报 中国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金治理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管公约的端正，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式通告基金治理东说念主限期纠正。基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和 核查。基金治理东说念主收到书面通告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面样子给基 金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正 期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时 对通告县项进行复查，督促基金治理东说念主改正。基金治理东说念主对基金托管东说念主通告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应回报中国证监会。   （九）基金治理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管公约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金治理东说念主应 在端正时间内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东说念主按照法律法则、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金治理东说念主应积极配合提供联所有据良友和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据走动轨范一经奏效的指示违犯法律、 行政法则和其他关系端正，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金治理东说念主， 由此形成的损失由基金治理东说念主承担。   （十一）基金托管东说念主发现基金治理东说念主有紧要非法行动，应实时回报中国证监 会，同期通告基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果回报中国证监会。基金治理东说念主 无正直情理，拒却、结巴对方根据本托管公约端正期骗监督权，或采取拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正的， 基金托管东说念主应回报中国证监会。   三、基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金治理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金治理东说念主规划的基金钞票净值和基金份额净值、根据基金治理东说念主指 令办理计帐交收、联系信息袒露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金治理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 账治理、未实行或无故延长实行基金治理东说念主资金划拨指示、潜入基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、本托管公约偏执他关系端正时，应实时以书面样子 通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面样子给基 金治理东说念主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。 在上述规按时限内，基金治理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金治理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系 良友以供基金治理东说念主核查托管财产的完好意思性和真确性，在端正时间内回应基金管 理东说念主并改正。   （三）基金治理东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行动，应实时回报中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果回报中国证监会。基金托管东说念主无正 当情理，拒却、结巴对方根据本托管公约端正期骗监督权，或采取拖延、讹诈等 妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金治理东说念主建议警戒仍不改正的，基 金治理东说念主应回报中国证监会。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 及财产承担就业； 户； 整与落寞； 情况两边可另行协商措置。基金托管东说念主未经基金治理东说念主的指示，不得自走运用、 刑事就业、分拨本基金的任何钞票（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责 任公司（以下简称“中登公司”）结算数据完成场内走动交收、托管钞票开户银 行扣收结算费和账户重视费等用度）； 确定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 管东说念主应实时通告基金治理东说念主采取步伐进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金治理东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应就业； 基金财产。   （二）召募资金的验资 机构开立并治理。 承诺的认购基金份额持有期限相宜《基金法》、                     《运作办法》等关系端正后，基金 治理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金资金账户，同期 在端正时间内，聘任相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验 资，出具验资回报。出具的验资回报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师 署名方为灵验。 基金治理东说念主按端正办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和治理 的资金账户（托管账户、托管资金专门账户），并根据基金治理东说念主正当合规的指 令办理资金收付。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金资金账户进行。 管东说念主和基金治理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。基金资金账户不办理通存通兑，不得 透支取现。不得通达手机银行、电话银行、网上银行专科版。基金治理东说念主不得在 基金托管东说念主柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算凭证。 的关系端正。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 户办理基金钞票的支付。   （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开立和治理 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户（账户称号以推行开立为准）。 托管东说念主和基金治理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 的治理和运用由基金治理东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的 一级法东说念主计帐就业，基金治理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的端正实行。 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系端正，则基金 托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正实行。   （五）债券托管账户的开立和治理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机构 的关系端正，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、持 有东说念主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间市集债券的后台证实及资金 结算。基金治理东说念主代表本基金订立寰宇银行间债券市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和治理 定，由基金托管东说念主负责开立。新账户按关系端正使用并治理。 理。   （七）基金财产投资的关系有价凭证等的守护   基金财产投资的关系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管 东说念主存放于基金托管东说念主的守护库，其中，什物证券也可存入中央国债登记结算有限          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 就业公司、银行间市集计帐所股份有限公司、中国证券登记结算有限就业公司上 海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东说念主办有。 有价凭证的购买和转让，由基金治理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由 基金托管东说念主之外机构推行灵验欺压的钞票不承担守护就业。   （八）与基金财产关系的紧要合同的守护   与基金财产关系的紧要合同的签署，由基金治理东说念主负责。由基金治理东说念主代表 基金签署的、与基金财产关系的紧要合同的原件分别由基金治理东说念主、基金托管东说念主 守护。除本托管公约另有端正外，基金治理东说念主代表本基金签署的与基金财产关系 的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息袒露公约及基金投资业务 中产生的紧要合同，基金治理东说念主应保证基金治理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份 正本的原件。基金治理东说念主应在紧要合同签署后实时传真给基金托管东说念主，并在30 个就业日内将正本投递基金托管东说念主处。紧要合同的守护期限不低于法律法则端正 的最低期限。   对于无法取得二份以上的正本的，基金治理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件并保证其真确性偏执与原件的完全一致性，未经两边协商或 未在合同约定范围内，合同原件不得迁徙。   五、基金钞票净值规划和司帐核算   （一）基金钞票净值的规划、复核与完成的时间及轨范 是按照每个就业日闭市后，基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目规划，精 确到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金治理东说念主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急休养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金治理东说念主于每个就业日规划基金钞票净值及基金份额净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金治理东说念主每个就业日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金治理东说念主 按约定对外公布。   （二）基金钞票估值方法和特地情形的处理          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金所领有的债券、银行入款本息、钞票解救证券、应收款项、其他投资等 钞票及欠债。   （1）证券走动所上市的有价证券的估值 估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如 最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，休养最近走动市价， 确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 走动所市集挂牌转让的钞票解救证券，采取估值时间确定公允价值。在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经休养的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行休养以证实估值日的公 允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采取估值时间确定其 公允价值。在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，采取估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归拢证券同期在两个或两个以上市集走动的，按证券所处的市集分别 估值。   （5）本基金投资同行存单，采取估值日第三方估值机构提供的估值价钱数 据进行估值。   （6）持有的银行按时入款或通告入款以本金列示，按公约或合同利率逐日 证实利息收入。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金治理东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作轨范遵照联系法律法则以及监管 部门、自律组织的端正。   （8）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （9）联系法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的端正或者未能充分重视基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关系法律法则，基金钞票净值规划和基金司帐核算的义务由基金治理东说念主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的认识，按照 基金治理东说念主对基金净值信息的规划结果对外给予公布。   基金治理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的误 差不动作基金钞票估值无理处理。   由于证券走动所、登记结算公司及入款银行品级三方机构发送的数据无理或 者由于其他不可抗力等，基金治理东说念主和基金托管东说念主诚然一经采取必要、适合、合 理的步伐进行查验，但未能发现无理的，由此形成的基金钞票估值无理，基金管        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 理东说念主和基金托管东说念主衔命补偿就业。但基金治理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要 的步伐缩小或排斥由此形成的影响。   （三）基金份额净值无理的处理方式 额净值无理；基金份额净值规划出现无理时，基金治理东说念主应当立即给予纠正，通 报基金托管东说念主，并采取合理的步伐驻扎损失进一步扩大；无理偏差达到基金份额 净值的0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；无理偏 差达到基金份额净值的0.5%时，基金治理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 偿时，基金治理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的就业，经证实后 按以下条件进行补偿：   （1）本基金的基金司帐就业方由基金治理东说念主担任，与本基金关系的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不成达成一致时，按基金治理东说念主的建 议实行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。   （2）若基金治理东说念主规划的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告， 而且基金托管东说念主未对规划过程建议疑义或要求基金治理东说念主书面说明，基金份额净 值出错且形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法则的端正对投资者或基金支 付补偿金，就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金治理东说念主与基金托管东说念主按 照治理费和托管费的比例各自承担相应的就业。   （3）如基金治理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的规划结果，诚然屡次重 新规划和查对或对基金治理东说念主采取的估值方法，尚不成达成一致时，为幸免不成 按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东说念主的规划结果对外公布，若是由此给 基金份额持有东说念主和基金形成了损失，由基金治理东说念主负责赔付。   （4）由于一方提供的信息无理，进而导致基金份额净值规划无理而引起的 基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由提供无理信息确当事东说念主一方负责赔付。 以基金治理东说念主规划结果为准。 有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。          国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （四）暂停估值的情形 钞票价值时； 商证实后，基金治理东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度关系部门端正的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金治理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报。基金治理东说念主、基金 托管东说念主分别独速即确立、记录和守护本基金的全套账册。若基金治理东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金治理东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金钞票净值的规划和公告的，以基金 治理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与回报的编制和复核   基金财务报表由基金治理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金治理东说念主编制的基金财务报表后，进行落寞的复核。核 对不符时，应实时通告基金治理东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金治理东说念主应当在季度收尾之日起15个就业日内完成基金季度回报的编制； 在上半年收尾之日起两个月内完成基金中期回报的编制；在每年收尾之日起三个 月内完成基金年度回报的编制。基金年度回报中的财务司帐回报应当经过相宜 《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及2个月 的，基金治理东说念主不错不编制当期季度回报、中期回报或者年度回报。         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）报表的复核   基金治理东说念主应实时完成报表编制，将关系报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行休养，休养以国度关系端正为准。   基金治理东说念主应留足充分的时间，便于基金托管东说念主复核联系报表及回报。   六、基金份额持有东说念主名册的守护   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由登记机构根据基金治理东说念主的指示编制和守护，基金治理东说念主 和基金托管东说念主应分别守护基金份额持有东说念主名册，保存期不低于法律法则端正的最 低期限。如不成妥善守护，则按联系法则承担就业。   在基金托管东说念主要求或基金合同奏效日、基金合同断绝日、基金份额持有东说念主大 会权益登记日、编制中期回报和年度回报前，基金治理东说念主应将关系良友送交基金 托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真确性、准确性和完好意思性。基金托 管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并 应遵从守密义务，除监犯律、法则、规章另有端正，有权机关另有要求。   七、争议措置方式   因本托管公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一措置， 协商、统一不成措置的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会，按照该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终 局的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，不绝针织、勤勉、尽责地履 行基金合同端正的义务，重视基金份额持有东说念主的正当权益。   托管公约受中国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门尽头行政区 和台湾地区法律）统帅。   八、基金托管公约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更轨范   本托管公约两边当事东说念主经籍面协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新 公约，其内容不得与基金合同的端正有任何突破。基金托管公约的变更报中国证         国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 监会备案。   （二）基金托管公约断绝出现的情形 权；   （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起30个就业日 内成立基金财产计帐小组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的 监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金治理东说念主、基金 托管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的守护、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 回报出具法律认识书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。        国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会备 案后5个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 回报登载在端正网站上，并将计帐回报教唆性公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则端正的最 低期限。            国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）           第二十二部分          对基金份额持有东说念主的服务     基金治理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金治理东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些 服务样子。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东说念主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式建议接头、建议、投诉等需 求，基金治理东说念主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。     三、短信教唆发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金治理东说念主客户服务电话、网站恳求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金治理东说念主按时或不按时向投资东说念主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金治理东说念主客户服务电话、网站恳求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金治理东说念主按时或不按时向投资东说念主发送电子资讯。     五、磋磨基金治理东说念主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式 磋磨基金治理东说念主。请确保投资前，您/贵机构一经全面意会了本招募说明书。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）         第二十三部分       其他应袒露事项        公告称号                袒露媒介        日历 对于国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式                           《上海证券报》   2023/10/12 证券投资基金提前收尾绽放期的公告 国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券                           《上海证券报》    2024/1/17 投资基金基金司理变更公告 国泰基金治理有限公司高档治理东说念主员变更                           《中国证券报》    2024/3/27 公告 国泰基金治理有限公司高档治理东说念主员变更                           《中国证券报》    2024/7/25 公告 国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券                           《上海证券报》   2024/10/12 投资基金绽放申购、赎回及调度业务的公告 对于国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式 证券投资基金绽放申购、赎回及调度业务的       《上海证券报》   2024/10/14 教唆性公告       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）      第二十四部分     招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公步地，投 资东说念主可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书正本为准。基金治理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。       国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）             第二十五部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金治理东说念主、基金托管东说念主的办公步地。投资东说念主可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金 注册的批复文献   二、《国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》   三、《国泰睿鸿一年按时绽放债券型发起式证券投资基金托管公约》   四、法律认识书   五、基金治理东说念主业务履历批件、营业牌照   六、基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献                              国泰基金治理有限公司                              二零二四年十二月三日