南边臻利3个月定开债券发起E: 南边臻利3个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书(2024年12月更新)

南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券 投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）     基金经管东谈主：南边基金经管股份有限公司      基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                         要害教导   本基金经中国证监会 2021 年 3 月 12 日证监许可2021815 号文注册召募。本基金的基 金合同已于 2021 年 6 月 17 日持重见效。   基金经管东谈主保证招募讲明书的内容信得过、准确、完满。本招募讲明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品特点，充分计议自身的风险承受才能，并承担基金投资 中出现的各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资东谈主贯串多量赎回基金产生的流动性 风险，基金经管东谈主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，本基金投资资产复旧证券的 风险、本基金基金合同自动阻隔的风险等本基金的特定风险，详见招募讲明书“风险揭示” 章节。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应负责阅读本基金的《招募讲明书》、 《基金合同》及基金居品贵府纲领等信息浮现文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面坚硬本基金的风险收益特征和居品特点，并充分计议自身的风险承受才能，理 性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金经管东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛苦的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净值高下并不预示其明天功绩表 现；基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐发的保证。基金经管东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自得”原则，在作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自诈骗命。   本次更新主要触及新增 E 类基金份额事项，同期更新基金经管东谈主和托管东谈主信息，并已在 招募讲明书中对干系表述作念出了改进。其他信息内容截止日为 2024 年 10 月 25 日，接洽财 务数据和净值阐发截止日为 2024 年 9 月 30 日（未经审计）。                           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                      §1 序言   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华东谈主 民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作经管 办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》(以 下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息浮现经管办法》(以下简称“《信 息浮现办法》”)、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规则》（以下简称“《流 动性风险经管规则》”）以及《南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金基金合 同》编写。   基金经管东谈主承诺本招募讲明书不存在职何空幻记录、误导性论说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、完满性承担法律使命。本基金是根据本招募讲明书所载明的贵府请求召募 的。本基金经管东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本 招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他接洽规则享有权益、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权益和义务，应在意查阅基金合同。   本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同、招募讲明书的内容与届时灵验的法 律法例的强制性规则不一致，应当以届时灵验的法律法例的规则为准。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                         §2 释义   《招募讲明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验改进和补充 债券型发起式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改进和补充 偏执更新 份额发售公告》 居品贵府纲领》偏执更新 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有抑止力的决定、决议、申报等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届寰宇东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次改进，经 2013 年 6 月 29 日第十二届寰宇东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次改进的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其经常作念出的改进 次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改 等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的 改进 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改进          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 《公开召募证券投资基金信息浮现经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规则》 及颁布机关对其经常作念出的改进 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 存续或经接洽政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资经管办法》（包括其经常改进）及干系法律法例规则使用来自境外的资金 进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构 投资者 点办法》（包括其经常改进）及干系法律法例规则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证 券投资的境外法东谈主 投资者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的 合称 份额的申购、赎回、迤逦、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东谈主刚毅了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非来回过户等            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 或接受南边基金经管股份有限公司托福代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金经管股份有限公司 份额余额偏执变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月 月灵通一次申购和赎回，每个灵通期的肇端日为基金合同见效日的每 3 个月的月度对日（如 该日为非服务日或无对应日期，则顺延至下一服务日），灵通期不少于 1 个服务日况且最长 不逾越 10 个服务日。灵通期内，投资东谈主不错根据干系业务功令申购、赎回基金份额 日）之间的时间，之后的顽固期为每相邻两个灵通期之间的时间。本基金在顽固期内不办理 申购与赎回业务，也不上市来回 金经管东谈主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金经管东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的行动 请购买基金份额的行动           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 请求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额迤逦为基金经管东谈主经管的其他基金份 额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金迤逦中转入请求份额总额后的余额) 逾越上一服务日基金总份额的 20% 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公设备行股票、资产 复旧证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或来回的债券等 式，将基金援助投资组合的市集冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 用后的余额 他资产的价值总和 额净值的过程 基金经管东谈主、基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理等东谈主员承诺认购一定金 额并捏有一如期限的证券投资基金 员或者基金司理（指基金经管东谈主职工中照章具有基金司理经历者，包括但不限于本基金的基           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员参与认购的资金。发起资 金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额捏有期限不低于三年 期限不少于三年的基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理等东谈主 员 浮现办法》规则的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子浮现网站）等媒介 置计帐，意见在于灵验梗阻并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋账户 存在要紧不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细则性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细则性的资产 有东谈主服务的用度     以上释义中触及法律法例、业务功令的内容，法律法例、业务功令改进后，如适用本基 金，干系内容以改进后法律法例、业务功令为准。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                         §3 基金经管东谈主   称呼：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时辰：1998 年 3 月 6 日   法定代表东谈主：周易   注册老本：3.6172 亿元东谈主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   接洽东谈主：鲍文革 有限公司、厦门外洋信赖投资公司、广西信赖投资公司共同发起确立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册老本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册老本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构援助为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门外洋信赖 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业经管合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业经管合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，诡计机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电经管局 电信中心、江苏移动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文告、总裁、党委 文告、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席实施官、实施委员会主任、董事，            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 南边基金经管股份有限公司董事长，南边东英资产经管有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，经管学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、华晨集团上海 劳动处、互市控股有限公司、北京联创投资经管有限公司，曾任华泰证券资产经管总部高等 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金沿途营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司实施委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金经管股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、实施委员会主任助理等职务。 现任南边基金经管股份有限公司董事、党委文告、副总司理。    杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督检察处副处长，深圳市国有资产监督 经管局监督检察处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指示东谈主员经管处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督经管委员会企业指示东谈主员经管处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山设备（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金经管股份有限公司董事。    李平先生，工商经管硕士，中国籍。曾任深圳市城市确立设备（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高等主管、企业三部高等主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市确立设备（集团）有限公司董事，深圳资 产经管有限公司董事，深圳市投控老本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局温情东谈主寿保障股份有限公司监事，金融平安发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司实施董事、总司理，深圳市投控联投有限公司实施董事、总司理，南边基金经管股份有限 公司董事。    陈明雅女士，经管学学士，注册管帐师，中国籍。曾任厦门外洋信赖有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门外洋信赖有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金经管股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床医师，瑞金病院感染科临床 医师，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主捏服务）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金经管股份 有限公司董事。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外弥远居留权。曾任职德勤 外洋管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金督察长。现任南边基金 经管股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产经管有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院极端津贴众人，培植部长江学者特聘教训，中国籍。 曾任东南大学经济经管学院教训，南京大学工程经管学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学教训、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省老本市集研究会荣誉会长，江苏省科技翻新协会副会长，江苏银行寂寥董事， 汇丰银行（中国）寂寥董事，东吴证券股份有限公司寂寥董事，上海证券来回所科创板轨制 评估众人委员会主任，南边基金经管股份有限公司寂寥董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、老本市集业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司寂寥董 事，中国东方红卫星股份有限公司寂寥董事，中国重汽（香港）有限公司寂寥非实施董事， 协和新动力（香港）有限公司寂寥非实施董事，南边基金经管股份有限公司寂寥董事。   林斌先生，管帐学博士，澳大利亚资深注册管帐师，中国籍。曾任中山大学经管学院会 计学系主任，MPAcc 培植中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东经管管帐师协会会长，广 东省里面适度协会副会长，长城证券股份有限公司寂寥董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司寂寥董事，南边基金经管股份有限公司寂寥董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高等工商经管硕士，中国注册管帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华管帐师事务所司理，京齐管帐师事务所副主任，北京注册管帐师 协会副会长。现任致同管帐师事务所（极端普通合伙）经管合伙东谈主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金经管 股份有限公司寂寥董事。   徐浩萍女士，管帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸收支口股份有限公司、南京环球 杰必克有限使命公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教练。现任复旦大学经管学院 副教训，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司寂寥董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司寂寥董事，苏州汇科时间股份有限公司寂寥董事，南边基金经管股份有限公司寂寥董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高等管帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务经管部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高等主管、董事会 办公室高等主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总管帐 师，南边基金经管股份有限公司监事会主席。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行经管培训生、投资银行部债务融资部 高等名目司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司实施委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金经管股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业经管专科学士，中级管帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市生意银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部默契及资产经管中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门外洋信赖有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金经管股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券收集金融部高等策划司理，兴业 证券策略发展部经营野心与绩效分析司理、私财委科技金融部经营发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和默契经营处总监、金钱经管部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券金钱经管部副总司理，南边基金经管股份有限公司监事。   陆文清先生，工商经管硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外弥远居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥默契中心职员、客户关系部高等副总裁、 合肥默契中心总司理。现任南边基金经管股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商经管硕士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、名目司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总司理、董事，待业金业务部实施董事等职务。现任南边基金经管股份有限公 司职工监事、上海分公司实施董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金经管有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金经管股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 捏服务）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认管帐师，金融风险经管师，中国籍，无境外弥远居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明管帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金经管股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤外洋管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 金督察长。现任南边基金经管股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产经管 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、实施委员会主任助理等职务。现任南边基 金经管股份有限公司董事、党委文告、副总司理。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商经管硕士，经济师，中国籍，无境外弥远居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边老本经管有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金经管有限公司董事长等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商经管硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高瓜分析师，南边基金高等研究员、基金经 理助理、基金司理、寰宇社保及外洋业务部实施总监、寰宇社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产经管有限公司董事等职务。现任南边基金 经管股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任财政部中华管帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及野心财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金经管股份有限公司督察长， 南边老本经管有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册管帐师、特准公认管帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外弥远居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室管帐，国信证券有限使命公司资金财务部高等司理，普华永谈管帐师事务所高等审计 师，国投瑞银基金经管有限公司财务部总监等职务。现任南边基金经管股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产经管有限公司董事，南边老本经管有限公司监事，深圳 南边股权投资基金经管有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，管帐商学、基金经管商学硕士，中国籍，无境外弥远居留权。 曾任厦门外洋银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管野心投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商经管硕士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任沈阳财政证 券公司来回部司理、客户服务部司理，中融基金经管有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席市集官等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外弥远居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，生命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东谈主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：黄河先生，经管时辰为 2021 年 6 月 18 日至 2023 年 1 月 13 日； 何康先生，经管时辰为 2023 年 8 月 4 日至 2024 年 11 月 8 日；杜才超先生，经管时辰为 2021 年 6 月 17 日于今。    杜才超先生，中央财经大学金融学硕士，具有基金从业经历。2012 年 7 月加入南边基 金，历任债券来回员、债券研究员、信用分析师。2016 年 3 月 18 日至 2016 年 12 月 9 日， 任南边润元、南边稳利、南边多利、南边金利的基金司理助理。2016 年 12 月 9 日至 2018 年 2 月 2 日，任南边润元、南边稳利基金司理；2018 年 12 月 13 日至 2020 年 2 月 14 日， 任南边交元基金司理；2019 年 6 月 24 日至 2020 年 7 月 31 日，任南边旭元基金司理；2020 年 1 月 15 日至 2021 年 10 月 15 日，任南边宁利一年债券基金司理；2016 年 12 月 9 日至 2023 年 1 月 13 日，任南边丰元基金司理；2020 年 4 月 29 日至 2023 年 1 月 13 日，任南边双元 基金司理；2021 年 9 月 1 日至 2023 年 2 月 10 日，任南边季季享 90 天滚动捏有债券基金经 理；2016 年 12 月 28 日于今，任南边宣利基金司理；2018 年 9 月 14 日于今，任南边泽元基 金司理；2019 年 7 月 11 日于今，任南边泰元基金司理；2020 年 3 月 18 日于今，任南边乐 元中短利率债基金司理；2021 年 3 月 31 日于今，任南边崇元纯债债券基金司理；2021 年 6 月 17 日于今，任南边臻利 3 个月定开债券发起基金司理；2021 年 6 月 18 日于今，任南边 兴利基金司理；2023 年 8 月 4 日于今，任南边信元债券基金司理；2023 年 10 月 20 日于今， 任南边臻元基金司理；2023 年 12 月 29 日于今，任南边 1-5 年国开债基金司理；2024 年 3 月 25 日于今，任南边创利、南边昭元债券基金司理；2024 年 5 月 31 日于今，任南边旭元 基金司理；2024 年 7 月 5 日于今，任南边华元基金司理。    南边基金经管股份有限公司副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理 兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部部门负责东谈主夏晨光先生，固定收益投 资部部门负责东谈主李璇女士，混搭伙产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，固定收益研究部部门负 责东谈主陶铄先生，来回经管部部门负责东谈主王珂女士，基金司理李健女士。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所经管的不同基金财产分辨经管、分辨记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定细则基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东谈主分派收益；   （5）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；   （6）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （7）诡计并浮现基金净值信息，细则基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产经管业务行径接洽的信息浮现事项；   （9）按照规则召集基金份额捏有东谈主大会；   （10）保存基金财产经管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵府；   （11）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益诈骗诉讼权益或者实施其他法律行 为；   （12）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采取灵验递次，防止违抗《基金法》偏执他干系法律法例行动的发生。   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的来回行径；   （7）轻佻职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规则扼制的其他行动。   为景仰基金份额捏有东谈主的正当权益，本基金扼制从事下列行动：        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 大利益； 容、基金投资野心等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事干系的来回行径；   为了保证公司范例运作，灵验地留心和化解经管风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以偏执他信息信得过、准确、完满，从而最猛进程地保护基金份额捏有东谈主的 利益，本基金经管东谈主建立了科学合理、适度严实、运行高效的里面适度轨制。   里面适度轨制是指公司为完毕里面适度场地而建立的一系列组织机制、经管方法、操作 表率与适度递次的总称。里面适度轨制由里面适度大纲、基本经管轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面适度大纲是对公司轨则规则的内控原则的细化和伸开，是对各项基本经管轨制 的统辖和领导，里面适度大纲明确了内控场地、内控原则、适度环境、内控递次等内容。   基本经管轨制包括里面管帐适度轨制、风险适度轨制、投资经管轨制、监察稽核轨制、 基金管帐轨制、信息浮现轨制、信息时间经管轨制、贵府档案经管轨制、功绩评估侦查轨制 和迫切应变轨制等。   部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭使命、 操作守则等的具体讲明。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   健全性原则。里面适度机制必须袒护公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个运作要领。   灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控表率，景仰内适度度的灵验 实施。   寂寥性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保捏相对寂寥，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的确立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的递次来实行。   成本效益原则。公司应充分理解各机构、各部门及各级职工的服务积极性，运用科学化 的方法尽量镌汰经营运作成本，进步经济效益，以合理的适度成本达到最好的里面适度后果。   （1）里面管帐适度轨制   公司依据《中华东谈主民共和国管帐法》等国度接洽法律、法例制订了基金管帐轨制、公司 财务管帐轨制、管帐服务操作经过和管帐岗亭职责，并针对各个风险适度点建立严实的管帐 系统适度。   里面管帐适度轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理表率、基金估值轨制和表率、基 金财务计帐轨制和表率、成本适度轨制、财务收支审批轨制和用度报销经管办法、财产登记 守护和什物质产盘货轨制、管帐档案守护和财务打发轨制等。   （2）风险经管适度轨制   风险适度轨制由风险适度委员会组织各部门制定，风险适度轨制由风险适度的场地和原 则、风险适度的机构确立、风险适度的表率、风险类型的界定、风险适度的主要递次、风险 适度的具体轨制、风险适度轨制的监督与评价等部分组成。   风险适度的具体轨制主要包括投资风险经管轨制、来回风险经管轨制、财务风险适度制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工行动准则等表率 性风险经管轨制。   （3）监察稽核轨制   公司确立督察长，负责监督检查基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险适度情 况。督察长由总司理提名，董事会聘任，并经整体寂寥董事同意。   督察长负责组织领导公司监察稽核服务。除应当侧意见情况外，督察长享有充分的知情 权和寂寥的探听权。督察长根据履行职责的需要，有权插足或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险经管等干系会议，有权调阅公司干系文献、档案。督察长应当如期或者 不如期向整体董事报送服务答复，并在董事会及董事会下设的干系有意委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险适度情况。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   公司确立监察稽核部门，具体实施监察稽核服务。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确规则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务经过。   监察稽核轨制包括里面稽核经管办法、里面稽核服务准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员盲从接洽法律、法例和规章的情况；检查公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面适度轨制、各项经管轨制和业务规章的情况。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                          §4 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准确立机关和批准确立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织步地：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东谈主民币   存续时间：捏续经营   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份制生意 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日持重在上海证券来回所挂牌上市（股 票代码：601166），注册老本 207.74 亿元。纵容 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行恒久坚捏“诚笃服务，相伴成长”的经营理 念，致力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门确立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概括经管处、证券基金处、信赖保障处、 默契私募处、需求复旧处、稽核监察处、投资监督处、运行经管处，共有职工 100 余东谈主，业 务岗亭东谈主员均具有基金从业经历。   三、基金托管业务经营情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管经历。基金托管业务批准文号： 证监基金字200574 号。纵容 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证券投资基金 743 只， 托管基金的基金资产净值共计 25025.72 亿元，基金份额共计 23824.75 亿份。   四、基金托管东谈主的里面适度轨制   （一）里面适度场地          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   严格盲从国度接洽托管业务的法律法例、行业监管规章和行内接洽经管规则，称职经营、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满，确保接洽信息的真 实、准确、完满、实时，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （二）里面适度组织结构   兴业银行基金托管业务里面适度组织架构由总行里面适度委员会、总行风险经管部门、 总行审计部、总行资产托管部、总走时营经管部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照本行干系轨制对本行托管业务风险经管和里面适度实施经管。   （三）里面适度原则 事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及经营经管的需要，当令进行 相应修改和完善；里面适度存在的问题应当能够得到实时反馈和纠正； 制。   （四）里面适度轨制及递次 员行动范例等一系列规章轨制。 适度递次。 刚毅承诺书。 保证业务不中断。   五、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和表率        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同偏执他接洽规则，托管东谈主对基金的投资对象和畛域、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的诡计、收益分派、 申购赎回以偏执他接洽基金投资和运作的事项，对基金经管东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和接洽法律法 规规则的行动，应实时以书面步地申报基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到申报后应实时 查对并以书面步地对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对申报县项进行 复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主申报的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应答复中国证监会。基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违法行动，立即答复中国 证监会，同期，申报基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他接洽规则，或者违抗基金 合同约定的，应当拒却实施，立即申报基金经管东谈主，并实时向中国证监会答复。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据来回表率仍是见效的投资指示违抗法律、行政法例和其 他接洽规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即申报基金经管东谈主，并实时向中国证监会报 告。             南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                        §5 干系服务机构   称呼：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   接洽东谈主：张锐珊 南边臻利 3 个月定开债券发起 A 代销银行：        序号                     代销机构称呼        代销机构信息                                        号中山大厦                                        办公地址:上海市浦东新区银                                        城路 167 号 9 层                                        法定代表东谈主:吕家进                                        接洽东谈主:孙琪虹                                        接洽电话:021-52629999                                        客服电话:95561                                        网址:www.cib.com.cn                               注册地址：深圳市深南东路                               办公地址：深圳市深南东路                               法定代表东谈主：谢永林                               接洽东谈主：赵杨                               电话：0755-22166574                               客服电话：95511-3                               网址:bank.pingan.com   注：上述代销机构中，吉祥银行股份有限公司仅在“行 E 通平台”进行销售南边臻利 3 个月定开债券发起 A；兴业银行股份有限公司仅在“机构投资·来回平台”进行销售南边臻 利 3 个月定开债券发起 A。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 南边臻利 3 个月定开债券发起 A 代销券商偏执他代销机构： 序号               代销机构称呼           代销机构信息                  司                西路一号元茂大厦 903 室                                   办公地址：杭州市余杭区五常                                   街谈同顺街 18 号 同花顺大                                   楼4层                                   法定代表东谈主：吴强                                   接洽东谈主：吴强                                   电话：0571-88911818                                   传真：0571-86800423                                   客服电话：952555                                   网址：www.5ifund.com                                   贸易试验区临港新片区海基                                   六路 70 弄 1 号 208-36 室                                   办公地址：上海市虹口区东大                                   名路 1098 号浦江外洋金融广                                   场 53 层                                   法定代表东谈主：李兴春                                   接洽东谈主：张仕钰                                   电话：021-60195205                                   传真：021-61101630                                   客服电话：400-032-5885                                   网址：www.leadfund.com.cn                                   朗谈 91 号 1608、1609、1610                                   办公                                   办公地址：广州市海珠区阅江                                   中路 688 号保利外洋广场北                                   塔 33 层                                   法定代表东谈主：肖雯                                   接洽东谈主：邱湘湘                                   电话：020-89629099                                   传真：020-89629011                                   客服电话：020-89629066                                   网址：www.yingmi.cn                                   东路 500 号 30 层 3001 单元                                   办公地址：上海市浦东新区银                                   城中路 488 号太平金融大厦                                   法定代表东谈主： 王翔        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                                   接洽东谈主： 张巍婧                                   电话： 021-65370077-255                                   传真：021-55085991 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                                      法定代表东谈主： 王翔                                       接洽东谈主： 张巍婧                                       电话： 021-65370077-255                                       传真：021-55085991                                       客服电话：400-820-5369                                       网址：www.jiyufund.com.cn   称呼：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   接洽东谈主：古和鹏   称呼：北京金诚同达（深圳）讼师事务所   注册地址：深圳市福田区福华沿途投行大厦 5 层   负责东谈主：刘胤宏   电话：(0755)22235518   传真：(0755)22235528   承办讼师：戴瑞冬、张明   称呼：德勤华永管帐师事务所（极端普通合伙）   住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼   办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼   实施事务合伙东谈主：付建超   接洽东谈主：汪芳         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 接洽电话：+86 021 61412431 传真：+86 021 63350177 承办注册管帐师：汪芳、陈念念雨            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏执他 接洽规则，并经中国证监会 2021 年 3 月 12 日证监许可2021815 号文注册召募。    本基金为契约型灵通式基金。本基金以如期灵通方式运作，即采取在顽固期内顽固运作、 顽固期与顽固期之间如期灵通的运作方式。基金存续期限为不如期。召募期自 2021 年 4 月           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                    §7 基金合同的见效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额捏有期限不少于 3 年的条件下，基金经管东谈主依 据法律法例及招募讲明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自 收到验资答复之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈主理理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面阐发之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。基金经管东谈主在收到中国证 监会阐发文献的次日对《基金合同》见效事宜赐与公告。基金经管东谈主应将基金召募时间召募 的资金存入有意账户，在基金召募行动结果前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的见效   本基金合同于 2021 年 6 月 17 日持重见效。自基金合同见效日起，本基金经管东谈主持重开 始经管本基金。   三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产限度   基金合同见效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动阻隔， 且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同见效 3 年后接续存续的，贯串 20 个服务日出现基金份额捏有东谈主数 量不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在如期答复中赐与 浮现；贯串 60 个服务日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会报 告并建议搞定决策，搞定决策包括捏续运作、迤逦运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。   法律法例或监管机构另有规则时，从其规则。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                 §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在招募讲明 书中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在经管东谈主网站公示。基金投资者 应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。若基金经管东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来回方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   本基金自基金合同见效后，每 3 个月灵通一次申购和赎回，每个灵通期的肇端日为基金 合同见效日的每 3 个月的月度对日（如该日为非服务日或无对应日期，则顺延至下一服务 日），灵通期不少于 1 个服务日况且最长不逾越 10 个服务日。灵通期内，投资东谈主不错根据 干系业务功令申购、赎回基金份额。   本基金首个顽固期为自基金合同见效日起至第一个灵通期的首日（不含该日）之间的期 间，之后的顽固期为每相邻两个灵通期之间的时间。本基金在顽固期内不办理申购与赎回业 务，也不上市来回。   灵通期的具体时辰由基金经管东谈主在脱手办理申购和赎回的具体日期前依照《信息浮现办 法》的接洽规则在规则媒介上赐与公告。   灵通期内申购、赎回等业务的具体功令以基金经管东谈主届时公告为准。如顽固期后或在开 放期内发生不可抗力使基金无法按时灵通申购或赎回业务的，灵通期时辰中止诡计，在不可 抗力影响要素舍弃之日次日起，接续诡计该灵通期时辰，直到快活灵通期的时辰要求，具体 时辰以基金经管东谈主届时公告为准。   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为灵通期内上海证券来回所、 深圳证券来回所的平方来回日的来回时辰，但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求 或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。顽固期内，本基金不办理申购与赎回业务， 也不上市来回。   基金合同见效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时辰变更或其他极端情况， 基金经管东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的援助，但应在实施日前依照《信息 浮现办法》的接洽规则在规则媒介上公告。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   在细则申购脱手与赎回脱手时辰后，基金经管东谈主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披 露办法》的接洽规则在规则媒介上公告申购与赎回的脱手时辰。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在灵通期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时辰建议申购、赎回或迤逦请求且登 记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。 但若投资东谈主在灵通期终末一日业务办理时辰结果之后建议申购、赎回或者迤逦等请求的，视 为无效请求。灵通期以及灵通期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金经管东谈主届时发布的相 关公告。 基准进行诡计； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行援助。基金经管东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息浮现办法》的接洽规则在规则媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构规则的表率，在灵通日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规则的时辰内全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回请求时须捏有实足的基金份额余额，不然所提交的赎回请求不 成立。投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。基 金份额捏有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资者赎回请求见效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇证 券来回所或来回市集数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管 理东谈主及基金托管东谈主所能适度的要素影响业务处理经逾期，赎回款项顺延至上述情形舍弃后的          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 下一个服务日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽条件处理。   基金经管东谈主应以来回时辰结果前受理灵验申购和赎回请求确今日当作申购或赎回请求 日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验请求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其 他方式查询请求的阐发情况。若申购不到手，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定到手，而仅代表销售机构仍是 接收到请求。申购、赎回请求的阐发以登记机构或基金经管东谈主的阐发结果为准。对于请求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权益。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行援助。基金经管东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息浮现办法》的接洽规则在规则媒介上公告并报中国证监会备案。 初度申购和追加申购的最低金额均为 100 万元，各销售机构在合乎上述规则的前提下，可根 据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东谈主需效率销 售机构的干系规则。本基金单笔赎回请求不得低于 1 份，投资东谈主全额赎回时不受上述限制， 基金销售机构在合乎上述规则的前提下，可根据我方的情况调高单笔赎回请求份额要求限制， 具体以基金销售机构公布的为准，投资东谈主需效率销售机构的干系规则； 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等递次，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益，具体请参见干系公告。 量限制，基金经管东谈主必须在援助实施前依照《信息浮现办法》的接洽规则在规则媒介公告。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率最高不高于 0.8%，且随申购金额的增多而递减， 如下表所示：               申购金额（M）           申购费率         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                M＜100 万元         0.8%                M≥500 万元       每笔 1000 元   本基金 E 类基金份额的申购费率为零。   投资东谈主重叠申购，须按每次申购所对应的费率头绪分辨计费。   销售机构可参考上述表率对申购用度实施优惠。申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额收取不高于 1.5%的赎回费，具体情况如下：            请求份额捏有时辰（N）          赎回费率                  N＜7 日            1.5%                  N≥30 日            0   本基金 C 类和 E 类基金份额收取不高于 1.5%的赎回费，具体情况如下：            请求份额捏有时辰（N）          赎回费率                  N＜7 日            1.5%                  N≥7 日             0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基金份 额时收取，赎回费应全额归入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息浮现办法》的接洽规则在规则媒介上公告。 下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的干系功令和经过详见基金经管东谈主或其他基 金销售机构届时发布的干系公告或申报。   （1）适用于比例费率   本基金 A 类、C 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的诡计公 式为：   净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）适用于固定用度           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 500 万元申购本基金 A 类或 C 类基金份额，对应申购费为 1,000 元， 假定申购当日 A 类或 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1,000 元   净申购金额＝5,000,000-1,000=4,999,000 元   申购份额＝4,999,000/1.0160＝4,920,275.59 份   E 类基金份额申购费率为 0，申购份额的诡计公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值 为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0170＝98,328.42 份   在本基金的赎回金额的诡计公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主捏有满一年后在灵通期赎回 10 万份任一基金份额，假定赎回当日该类基 金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东谈主在统一灵通期内申购后又赎回任一基金份额 10 万份，捏有时辰少于 7 日， 赎回费率 1.5%，假定赎回当日该类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   本基金各种基金份额的基金份额净值的诡计，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值在今日收市后计 算，并在 T+1 日内公告。遇极端情况，经中国证监会同意，不错稳妥延伸诡计或公告。   申购的灵验份额为按实践阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额净 值为基准诡计。申购触及基金份额、金额的诡计结果均保留到一丝点后 2 位，一丝点后 2 位 以后的部分四舍五入法，由此产生的收益或损失由基金财产承担。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   赎回金额为按实践阐发的灵验赎回份额以当日该类基金份额净值为基准来诡计并扣除 相应的用度，诡计结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 值的公谈性，具体处理原则与操作范例效率干系法律法例以及监管部门、自律功令的规则。   投资东谈主申购基金到手后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金到手后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主理理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的畛域内，对上述登记办理时辰进行援助，但不得本色影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息浮现办法》的接洽规则在规则媒介公告。   灵通期内发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 值时间仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当 暂停接受基金申购请求。 购请求。 无法办理申购业务。 致基金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法平方运行。 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停申购时， 基金经管东谈主应当根据接洽规则在规则媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被拒 绝，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况舍弃时，基金经管东谈主应实时规复 申购业务的办理。灵通期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，灵通期将按因不 可抗力等原因而暂停申购的时辰相应延长，直至快活灵通期时辰要求。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   灵通期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或降速支付赎回款 项： 值时间仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当 暂停接受基金赎回请求或降速支付赎回款项。 无法办理赎回业务。 可暂停接受投资东谈主的赎回请求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回请求或者降速支 付赎回款项时，基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金经管东谈主应 足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派 给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现多量赎回情形，按基金合同的干系条件处理。 基金份额捏有东谈主在请求赎回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的 情况舍弃时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。灵通期内因发生不可抗力等原 因而发生暂停赎回情形的，灵通期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时辰相应延长，直至 快活灵通期时辰要求。   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金迤逦中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金迤逦中转入请求份额总额后的余额)逾越前一 服务日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回、 降速支付赎回款项或缓期办理赎回请求。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有才能支付投资东谈主的全部赎回请求时，按平方赎回 表率实施。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （2）降速支付赎回款项：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回款项有贫乏或觉得因支 付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东谈主 应当接受并阐发统统的赎回请求，当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之 二十，其余赎回请求不错降速支付赎回款项，但降速支付的期限不得逾越二十个服务日，并 应当在规则媒介上进行公告。   （3）缓期办理赎回请求：当基金发生多量赎回，在单个基金份额捏有东谈主逾越基金总份 额 80%以上的赎回请求情形下，基金经管东谈主不错缓期办理赎回请求。如基金经管东谈主对于其超 过基金总份额 80%以上部分的赎回请求实施缓期办理，缓期的赎回请求与下一灵通日赎回申 请一并处理；基金经管东谈主只接受其基金总份额 80%部分当作当日灵验赎回请求，且基金经管 东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式对该部分灵验 赎回请求与其他基金份额捏有东谈主的赎回请求一并办理。基金份额捏有东谈主在请求赎回时可预先 取舍将当日可能未获受理部分赐与撤销；缓期部分如取舍取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被撤销。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动 缓期赎回处理，但若在灵通期终末一日发生上述情形的，逾越部分将视为无效赎回请求。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真、公告或者通过销 售机构奉告等方式在 3 个来回日内申报基金份额捏有东谈主，讲明接洽处理方法，并在两日内在 规则媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于重新灵通日在规则媒介上刊登重新灵通申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确重新灵通申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新灵通的公告。   基金经管东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金经管东谈主 经管的其他基金份额之间的迤逦业务，基金迤逦不错收取一定的迤逦费，干系功令由基金管 理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与干系机 构。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 来回过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其他非来回过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额捏有东谈主弃世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据见效司法文告将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于合乎条件 的非来回过户请求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的表率收费。   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的表率收取转托管费。   基金经管东谈主不错为投资东谈主理理定投野心，具体功令由基金经管东谈主另行规则。投资东谈主在办 理定投野心时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东谈主在干系公告或 更新的招募讲明书中所规则的定投野心最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的干系规则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规则来处理。   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主在履行稳妥表率后可受理基金份额捏 有东谈主通过中国证监会认同的来回局面或者通过其他方式进行份额转让的请求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 捏有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募讲明书“侧袋机制”部分的 规则或干系公告。            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                      §9 基金的投资   本基金在严格适度风险的前提下，力求取得耐久平安的投资收益。   本基金的投资畛域包括债券（包括国内照章刊行和上市来回的国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债 券、地方政府债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产复旧证券、债券回购、银行 进款（包括公约进款、如期进款偏执他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会干系规则)。本基金不投资 股票等权益资产，不投资可迤逦债券、可交换债券和国债期货。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥表率后，可 以将其纳入投资畛域，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地援助投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%；应灵通期 流动性需要，为保护捏有东谈主利益，本基金灵通期脱手前 10 个服务日、灵通期以及灵通期结 束后的 10 个服务日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。灵通期内，本基金 保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，顽固期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （一）顽固期投资策略   本基金将投资信用类债券，以进步组合收益才能。信用债券相对央票、国债等利率居品 的信用利差是本基金获取投资收益的要害开端，本基金将在南边基金里面信用评级的基础上 和里面信用风险适度的框架下，积极审慎投资信用债券，获取信用利差带来的投资收益。   在信用债投资方面，本基金投资于主体或债项信用评级为 AAA 级及以上的信用债券的投 资比例为不低于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信用债券的投资 比例为不高于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA 级（含）以下的信用债 券的投资比例为不高于全部信用债券资产的 20%。本基金投资的地方政府债券、金融债券 （不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、中期单子、次级债券等信用债的信用评级依 照评级机构出具的债券信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。本基金将概括参考国内照章成立并领有证券评 级天赋的评级机构所出具的信用评级，信用评级应主要参考最近一个管帐年度的信用评级。 如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金经管东谈主还需麇集自身的里面信用评级 进行寂寥判断与认定。   收益率弧线体式变化代表长、中、短期债券收益率各异变化，换取久期债券组合在收益 率弧线发生变化时各异较大。通过对统一类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 领先不错细则债券组合的场地久期配置区域并细则采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 来回。   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   资产复旧证券投资要道在于对基础资产质地及明天现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化居品具体政策框架下，取舍基本面分析和数目化模子相麇集，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格适度资产复旧证券的总体投资限度并进行散布投资，以 镌汰流动性风险。   （二）灵通期投资策略   本基金以如期灵通方式运作，即采取在顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间如期开 放的运作方式。灵通期内，基金限度将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而不休变化。 因此本基金在灵通期除前述顽固期投资策略外，将保捏资产稳妥的流动性，以应付那时市集 条件下的赎回要求，并镌汰资产的流动性风险，作念好流动性经管。   今后，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和来回方式的翻新等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行稳妥程 序后，将其纳入投资畛域以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应效率以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；应灵通期流动性需要，为 保护捏有东谈主利益，本基金灵通期脱手前 10 个服务日、灵通期以及灵通期结果后的 10 个服务           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，不投 资可迤逦债券、可交换债券和国债期货；   （2）灵通期内，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。顽固期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10％；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产复旧证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产复旧证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的统一(指统一信用级别)资产复旧证券的比例，不得逾越该资产复旧 证券限度的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产复旧证券，不得 逾越其各种资产复旧证券共计限度的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复旧证券。基金捏有资 产复旧证券时间，如果其信用品级下降、不再合乎投资表率，应在评级答复发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （10）本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不 得延期；   （11）灵通期内，基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；顽固期内，本基金的基金 总资产不得逾越基金净资产的 200%；   （12）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金限度变动等基金经管东谈主之外的要素甚至基金不合乎前款所 规则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述规则投资比例的， 基金经管东谈主应当在 10 个来回日内进行援助，但中国证监会规则的极端情形除外。法律法例 另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的接洽约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同见效之日起脱手。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。   为景仰基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱偏执他不刚直的证券来回行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则扼制的其他行径。   运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、实践适度东谈主或者与其有其他 要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来回的， 应当合乎基金的投资场地和投资策略，效率基金份额捏有东谈主利益优先的原则，留心利益疏漏， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实施。干系来回必须预先得到基 金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与浮现。要紧关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审 查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   本基金的功绩相比基准为：中债概括指数收益率   根据基金的投资标的、投资场地及流动性特征，本基金中式中债概括指数收益率当作本 基金的功绩相比基准。中债概括指数是一个反应境内东谈主民币债券市集价钱走势情况的宽基指 数，是中债指数应用最等闲指数之一，由中央国债登记结算有限使命公司有意针对债券市集 投资性需求设备的指数，适配合为本基金的功绩相比基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的功绩相比基准推 出时，本基金不错与托管东谈主协商一致并报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告， 无需召开基金份额捏有东谈主大会。            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   本基金为债券型基金，一般而言，其耐久平均风险和预期收益率低于股票型基金、夹杂 型基金，高于货币市集基金。 的利益。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规则。   基金经管东谈主的董事会及董事保证本答复所载贵府不存在空幻记录、误导性论说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和完满性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主根据本基金合同规则复核了本答复中的财务意见、净值阐发和投资组合答复 等内容，保证复核内容不存在空幻记录、误导性论说或者要紧遗漏。   基金经管东谈主承诺以憨厚信用、辛苦尽责的原则经管和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往功绩并不代表其明天阐发。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募讲明书。   本投资组合答复所载数据纵容 2024 年 9 月 30 日（未经审计）。                                            占基金总资产的比例       序号            名目          金额（元）                                               （%）           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）               其中：股票                           -              -               其中：债券            4,413,534,504.47          97.74                    资产复旧证券                     -              -               其中：买断式回购的                       -              -               买入返售金融资产               金共计   本基金本答复期末未捏有境内股票。   本基金本答复期末未捏有港股通投资股票。 明细   本基金本答复期末未捏有股票。                                                   金额单元：东谈主民币元                                                   占基金资产净值比例      序号            债券品种      公允价值（元）                                                      （％）               南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                        其中：政策性金融债           74,684,841.10             2.47 细                                                            金额单元：东谈主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码           债券称呼     数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％）                             MTN001                            42 券投资明细     本基金本答复期末未捏有资产复旧证券。 明细     本基金本答复期末未捏有贵金属。             南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 细     本基金本答复期末未捏有权证。     无。     无。     无。     无。     无。 立案探听，或在答复编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。如是，还应 对干系证券的投资决策表率作念出讲明     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，华西证券股份有限公司在答复编制日前一年内 曾受到深圳证券来回所的公开降低。除上述证券的刊行主体外，本基金投资的前十名证券的                南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 刊行主体本期未有被监管部门立案探听，不存在答复编制日前一年内受到公开降低、处罚的 情形。    对上述证券的投资决策表率的讲明：本基金投资上述证券的投资决策表率合乎干系法律 法例和公司轨制的要求。 如是，还应酬干系股票的投资决策表率作念出讲明    根据基金合同规则，本基金的投资畛域不包括股票。                                                   单元：东谈主民币元            序号                  称呼              金额（元）    本基金本答复期末未捏有处于转股期的可迤逦债券。    本基金本答复期末未捏有股票。    基金经管东谈主依照恪称职守、憨厚信用、辛苦尽责的原则经管和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其明天阐发。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。    南边臻利 3 个月定开债券发起 A               南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                                          功绩相比                        净值增长     功绩相比              净值增长                        基准收益    阶段                  率表率差     基准收益              ①－③      ②－④               率①                         率表率差                         ②        率③                                           ④ 自基金成     11.68% 0.07%            7.05%    0.06%    4.63%    0.01% 立起于今   南边臻利 3 个月定开债券发起 C                                          功绩相比                        净值增长     功绩相比              净值增长                        基准收益    阶段                  率表率差     基准收益              ①－③      ②－④               率①                         率表率差                         ②        率③                                           ④ 自基金成           0.06%    0.02%    0.10%    0.04%   -0.04%   -0.02% 立起于今        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂寥。   四、基金财产的守护和刑事使命   本基金财产寂寥于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权益。除照章律法例和 《基金合同》的规则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章撤销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实施。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                    §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券来回局面的来回日以及国度法律法例规则需要对 外皮露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产复旧证券、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在细则干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐准则》、 监管部门接洽规则。   （一）对存在活跃市集且能够获取换取资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加援助地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应取舍最近来回日的 报价细则公允价值。有充足字据标明估值日或最近来回日的报价弗成信得过反应公允价值的， 应酬金价进行援助，细则公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时间中计议不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值时间中不应将该限制当作特征计议。此外，基金经管东谈主不 应试虑因其多量捏有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应取舍在当前情况下适用况且有实足可利用数据 和其他信息复旧的估值时间细则公允价值。取舍估值时间细则公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值援助对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行援助并细则公允 价值。   四、估值方法   （1）来回所上市实行净价来回的债券中式估值日第三方估值机构提供的相应品种对应 的估值净价估值，具体估值机构由基金经管东谈主与托管东谈主另行协商约定；           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   来回所上市实行全价来回的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （2）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，取舍估值时间细则公允价值。来回所上 市的资产复旧证券，取舍估值时间细则公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 活跃市集上未经援助的报价当作计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表计 量日公允价值的情况下，应酬市集报价进行援助，阐发计量日的公允价值；对于不存在市集 行径或市集行径很少的情况下，则取舍估值时间细则公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 昭着各异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金估值的公谈性。 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 国度最新规则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及干系法 律法例的规则或者未能充分景仰基金份额捏有东谈主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商搞定。   根据接洽法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金资产净值的诡计 结果对外赐与公布。   五、估值表率           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错 确立大额赎回情形下的净值精度济急援助机制。国度另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应每个估值日诡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则浮现。 的规则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布。   六、估值差错的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的递次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为该类基 金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾形成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪戾的使命东谈主应当对由于该 估值差错遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错使命方应实时和谐各方， 实时进行更动，因更动估值差错发生的用度由估值差错使命方承担；由于估值差错使命方未 实时更动已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估值差错使命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值差错使命方仍是积极和谐，况且有协助义务确当事东谈主有实足的时辰进行更动而 未更动，则其应当承担相应抵偿使命。估值差错使命方应酬更动的情况向接洽当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更动。   （2）估值差错的使命方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，况且仅对 估值差错的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值差错 使命方仍应酬估值差错负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的畛域内对取得不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权益；如果取得        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的抵偿 额加上仍是取得的不妥得利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值差错使命方。   （4）估值差错援助取舍尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因细则 估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行更动和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更动，并就估值差错的更动向接洽当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现差错时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的递次防止损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业另有通行 作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息浮现的基金资产净值和各种基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个估值日来回结果后诡计当日的基金资产净值和各种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐发后发送给基金经管 东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   九、极端情况的处理 金资产估值差错处理。 金经管东谈主和基金托管东谈主天然仍是采取必要、稳妥、合理的递次进行检查，然则未能发现该错 误而形成的基金份额净值诡计差错，基金经管东谈主、基金托管东谈主罢免抵偿使命。但基金经管东谈主、 基金托管东谈主应积极采取必要的递次舍弃或放松由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规则。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                 §12 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指纵容收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完毕收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 具体分派决策详见届时基金经管东谈主发布的公告，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金统一类别的每一基金份额享有 同瓜分派权；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细则、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规则媒介公 告。   六、基金收益分派中发生的用度           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照登记机构干系 业务功令实施。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募讲明书“侧袋机制”部分 的规则。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                    §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 仲裁费；   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。经管费的诡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。用度自动扣划后，经管 东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽托管东谈主协商搞定。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。用度自动扣划后，经管 东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽托管东谈主协商搞定。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 销售服务费年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主核 对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主 无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。用度自动扣划后， 经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽托管东谈主协商搞定。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-10 项用度，根据接洽法例及相应公约规则，按费 用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见招募讲明书 “侧袋机制”部分的规则。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                §14 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度浮现； 按照接洽规则编制基金管帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规则媒介公告。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                  §15 基金的信息浮现   一、本基金的信息浮现应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息浮现办法》、《流动 性风险经管规则》、《基金合同》偏执他接洽规则。干系法律法例对于信息浮现的规则发生 变化时，本基金从其最新规则。   二、信息浮现义务东谈主   本基金信息浮现义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息浮现义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规则浮现基金信息，并保证所浮现信息的信得过性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息浮现义务东谈主应当在中国证监会规则时辰内，将应予浮现的基金信息通过合乎 中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息浮现办法》规则的互 联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介浮现，并保证基金投资者能够按照《基金合同》 约定的时辰和方式查阅或者复制公开浮现的信息贵府。   三、本基金信息浮现义务东谈主承诺公开浮现的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开浮现的信息应取舍汉文文本。如同期取舍外文文本的，基金信息浮现义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开浮现的信息取舍阿拉伯数字；除相称讲明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开浮现的基金信息   公开浮现的基金信息包括：   （一）基金招募讲明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府纲领         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 有东谈主大会召开的功令及具体表率，讲明基金居品的特点等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息浮现及基金份额捏有东谈主服 务等内容。《基金合同》见效后，基金招募讲明书的信息发生要紧变更的，基金经管东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募讲明书并登载在规则网站上；基金招募讲明书其他信息发生 变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东谈主不再更新招募讲明书。 动中的权益、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府纲领的信息发生要紧变更的，基金经管东谈主应当 在三个服务日内，更新基金居品贵府纲领，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵府纲领其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金居品贵府 纲领的内容及编制等具体要求，按照招募讲明书干系规则实施。基金阻隔运作的，基金经管 东谈主不再更新基金居品贵府纲领。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在规则报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募讲明书、基金居品贵府纲领、基金合同和基金托管公约登载在规则网 站上，并将基金居品贵府纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在浮现招募讲明 书确当日登载于规则媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   《基金合同》见效公告中应讲明基金召募情况及基金经管东谈主、基金经管东谈主高等经管东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金经管东谈主鼓舞捏有的基金份额、承诺捏有的期限等情况。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规则媒介上登载《基金合同》见效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当至少每周 在规则网站浮现一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个服务日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点浮现服务日的各种基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站浮现半年度和年度 终末一日各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息浮现文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金经管东谈主应在年度答复、中期答复、季度答复等分辨浮现基金经管东谈主、基金经管东谈主高 级经管东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金经管东谈主鼓舞捏有基金的份额、期限实时间的变动情况。   基金经管东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在规则网站上，并将年度答复教导性公告登载在规则报刊上。基金年度答复中的财务管帐报 告应当经过合乎《证券法》规则的管帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在规则网站上，并将中期答复教导性公告登载在规则报刊上。   基金经管东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度答复教导性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。   本基金应在基金季度答复中浮现其捏有的资产复旧证券总额、资产复旧证券市值占基金 净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产复旧证券明细。 本基金应在基金年度答复及中期答复中浮现其捏有的资产复旧证券总额、资产复旧证券市值 占基金净资产的比例和答复期内统统的资产复旧证券明细。   如答复期内出现单一投资者捏有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在如期答复“影响投资者决策的其他要害信息”项下 浮现该投资者的类别、答复期末捏有份额及占比、答复期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的极端情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度答复和中期答复中浮现基金组搭伙产情况偏执流动性风险 分析等。   （七）临时答复   本基金发生要紧事件，接洽信息浮现义务东谈主应当在 2 日内编制临时答覆信，并登载在规 定报刊和规则网站上。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主有意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联来回事项，但中国证监会另有规则的除外； 发生变更；        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 影响的其他事项或中国证监会规则和基金合同约定的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集机密传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东谈主权益的，干系 信息浮现义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开澄莹，并将接洽情况立即答复中国证监会。   （九）计帐答复   基金合同阻隔的，基金经管东谈主应当组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出清 算答复。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复教导性公告登 载在规则报刊上。   （十）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制时间的信息浮现   本基金实施侧袋机制的，干系信息浮现义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募讲明 书的规则进行信息浮现，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规则。   （十二）中国证监会规则的其他信息。   六、信息浮现事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息浮现经管轨制，指定有意部门及高等经管东谈主 员负责经管信息浮现事务。   基金信息浮现义务东谈主公开浮现基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息浮现内容与 时势准则等法例的规则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期答复、更新的招募讲明书、基金居品贵府纲领、基金计帐答复等干系基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐发。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中取舍浮现信息的报刊。基金经管东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子浮现网站报送拟浮现的基金信息，并保证干系报送信息的真 实、准确、完满、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上浮现信息外，还不错根据需要在其他大家 媒介浮现信息，然则其他大家媒介不得早于规则媒介浮现信息，况且在不同媒介上浮现统一 信息的内容应当一致。   为基金信息浮现义务东谈主公开浮现的基金信息出具审计答复、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并在《基金合同》阻隔后将干系档案保存不少于法律法例规则的最低年限。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   七、信息浮现文献的存放与查阅   照章必须浮现的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                   §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施表率   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会。基金经管东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金经管东谈主应实时向基金销售机构教导侧袋机制启用的干系事宜。   侧袋机制启用后五个服务日内，基金经管东谈主应聘用于侧袋机制启用日发表意见的管帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金捏有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的开动资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的确立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入统一个侧袋账户。基金经管东谈主可为本基金 确立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独确立账套，实行寂寥核算。   基金经管东谈主应酬侧袋账户份额实行寂寥经管，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 寂寥的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称呼应以“居品简称+侧袋 标志 S+侧袋账户建立日期”时势设定，同期主袋账户份额的称呼增多大写字母 M 标志当作 后缀。   侧袋机制启用当日，基金经管东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额捏多情面况为 基础，阐发侧袋账户捏有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产实足计帐后，基金经管东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制时间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况细则是否暂停申购。 募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。多量赎回 按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回请求逾越前一灵通日主袋账户总份额的 20%认定。 的赎回请求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购请求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购请求。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   四、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金功绩意见应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   五、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值并浮现主 袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，招募讲明书“基金的收益分派”部分规则的收益分派约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分派。   七、实施侧袋账户时间的基金用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户接洽的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的商量、审计用度等由基金经管东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产规复流动性后，基金经管东谈主应当按照份额捏有东谈主利益最大化原则制定变 现决策，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主齐应 实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东谈主应参照基金计帐答复的干系要求，在阻隔侧 袋机制后实时聘用合乎《证券法》规则的管帐师事务所进行审计并出具专项审计意见。侧袋 账户资产实足计帐后，基金经管东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称呼中的极端标 识。   九、侧袋机制的信息浮现        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金经管东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和阻隔侧袋机制后，还应披 露管帐师事务所出具的专项审计意见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额捏有 东谈主支付的款项、干系用度发生情况等要害信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置 变现后均应按照干系法律、法例要求实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募讲明书“基金的信息浮现”部分规则的基金净值信息浮现方式和 频率浮现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时间本基金暂停 浮现侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金如期答复中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在如期答复中单独进行浮现，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日期等基本信息；   （二）侧袋账户的开动资产、开动欠债；   （三）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）答复期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产干系的用度情况偏执他与特 定资产景色干系的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及干系风险教导。   基金经管东谈主可根据特定资产处置进展情况浮现答复期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不当作基金经管东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的干系规则，如将来法律法例或监管功令修改导致干系内容被 取消或应被变更的，本基金将相应援助，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                     §17 风险揭示   一、本基金的独到风险 利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成 的信用风险。 化等要素形成本基金资产净值波动大于普通灵通式债券型基金的风险。 动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   （1）信用风险也称为爽约风险，它是指资产复旧证券参与主体对它们所承诺的各式合 约的爽约所形成的可能损失。纯粹单趣味趣味趣味趣味上讲，信用风险阐发为证券化资产所产生的现款流 弗成复旧本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产复旧证券当作固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产 复旧证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险是指资产复旧证券弗成飞速、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遭遇损失的可能性。   （5）操作风险是指干系各方在业务操作过程中，因操作失实或违抗操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产复旧证券来回结构较为复杂、参与方较多、来回文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   （1）本基金为如期灵通基金，投资东谈主需在灵通期建议申购赎回请求，在非灵通时间将 无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）本基金每个灵通期的肇端日和阻隔日所对应的日期日期可能并不换取，因此，投 资东谈主需关注本基金的干系公告，幸免因错过灵通期而无法申购或赎回基金份额。   （3）灵通期内，基金限度将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而不休变化，如果 由于投资东谈主的贯串多量赎回而导致本基金经管东谈主被动抛售所捏有投资品种以应付本基金赎 回的现款需要，则可能使本基金资产变现贫乏，本基金濒临流动性风险或需承担脱落的冲击 成本。   本基金为发起式基金，在基金合同见效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会延续基金合同期限。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金取舍如期灵通方式运作，投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时辰为灵通期内上海证券来回所、深圳证券来回所的平方来回日的来回时辰，但基金经管东谈主 根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。顽固期 内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市来回。   （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资标的均在证监会及干系法律法例规则的正当畛域之内，且一般具备细致的 市集流动性和可投资性。本基金投资畛域的设定也合理、明确，操作性较强。本基金为纯债 基金，配合如期灵通的运作模式，受申购与赎回的冲击更小，为基金稳重运作提供了细致的 基础。根据《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规则》的干系要求，本基金会审 慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险经管递次，因此本基金流动性风险也 不错得到灵验适度。   （3）多量赎回情形下的流动性风险经管递次   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金迤逦中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金迤逦中转入请求份额总额后的余额）逾越前一 服务日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了多量赎回。当基金发生多量赎回，在单个基金 份额捏有东谈主逾越基金总份额 80%以上的赎回请求情形下，基金经管东谈主不错缓期办理赎回请求。 如基金经管东谈主对于其逾越基金总份额 80%以上部分的赎回请求实施缓期办理，缓期的赎回申 请与下一灵通日赎回请求一并处理；基金经管东谈主只接受其基金总份额 80%部分当作当日灵验 赎回请求，且基金经管东谈主不错根据前述“全额赎回”或“降速支付赎回款项”的约定方式对 该部分灵验赎回请求与其他基金份额捏有东谈主的赎回请求一并办理。基金份额捏有东谈主在请求赎 回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与撤销；缓期部分如取舍取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回请求将被撤销。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理，但若在灵通期终末一日发生上述情形的，逾越部分将视为无效赎 回请求。   （4）实施备用的流动性风险经管器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大限度赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如果出现流动 性风险，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可实施备 用的流动性风险经管器具，当作特定情形下基金经管东谈主流动性风险经管的扶植递次。同期基 金经管东谈主应时刻留心可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护捏有东谈主的利 益。当实施备用的流动性风险经管器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。实 施备用的流动性风险经管器具的情形、表率及对投资者的潜在影响包括但不限于：           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   当基金出现多量赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回或 部分缓期赎回。在此情形下，投资者的全部或部分赎回请求可能将被缓期办理，同期投资者 完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   投资者具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或降速支付赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”，在意了解本基金暂停 接受赎回请求的情形及表率。在此情形下，投资者的部分或全部赎回请求可能被拒却，同期 投资者完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   投资者具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或降速支付赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”，在意了解本基金降速 支付赎回款项的情形及表率。在此情形下，投资者接收赎回款项的时辰将可能比一般平方情 形下有所延伸。   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。在此情形下，投资者捏有本基金基金份额的时辰少于 7 日并进行赎回的， 将承担 1.5%的赎回用度。   投资者具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，在意了解本基金暂停估值的情形及表率。在此情形下，投资者莫得可供参考的基金份 额净值，基金申购赎回请求或被暂停，或被降速支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错取舍舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。当基金取舍舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将 会根据投资组合的市集冲击成本而进行援助，使得市集的冲击成本能够分派给实践申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受 毁伤并得到公谈对待。   实施备用的流动性风险经管器具的具体处理表率，详见基金合同干系约定。同期基金管 理东谈主应时刻留心可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护捏有东谈主的利益。   二、市集风险   证券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资脸色和来回轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资于债券和股票等证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票等证券， 其收益水平会受到利率变化的影响； 市集出路、行业竞争、东谈主员修养等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者能够用于分派的利润减少，使基金投资收益 下降。天然基金不错通过投资各种化来散布这种非系统风险，但弗成实足规避； 影响而导致购买力下降，从而使基金的实践收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中； 接洽的风险，单一的久期意见并弗成充分反应这一风险的存在； 响，这与利率上涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。   三、灵通式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济表情、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成 经管风险。 的赎回请求，则使基金资产变现贫乏，基金濒临流动性风险。   (1)因时间要素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   (2)因业务快速发展而在轨制确立、东谈主员配备、内适度度建立等不完善而产生的风险；   (3)因东谈主为要素而产生的风险、如内幕来回、诈骗行动等产生的风险；   (4)对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   (5)因业务竞争压力可能产生的风险；   (6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   (7)其他偶而导致的风险。   四、基金投资组合收益率与功绩相比基准收益率偏离的风险   本基金功绩相比基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩相比基准的阐发并不代表 基金实践的收益情况，也不当作对基金收益的斟酌。本基金实践运作中投资的对象偏执权重， 与功绩相比基准的组成偏执权重可能并非实足一致，可能出现投资组合收益率与功绩相比基 准收益率偏离的风险。   五、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资畛域、投资比例、证券市 场广泛规章等作念出的概述性描绘，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构取舍的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销 售机构基于自身取舍的评价方法可能对基金的风险品级进行如期或不如期的援助，但销售机 构向投资东谈主推介基金居品时，所依据的基金居品风险品级评价结果不得低于基金经管东谈主作出 的风险品级评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与产 品风险之间的匹配历练。   六、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至有意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，意见在于灵验梗阻并化解风险，确 保投资者得到公谈对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手浮现基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和迤逦，仅主袋账户份额平方灵通赎回，因此启用侧袋机制时捏有基 金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 弗成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不浮现侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金如期 答复中浮现答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   启用侧袋机制后，基金经管东谈主诡计各项投资运作意见和基金功绩意见时仅需计议主袋账 户资产，并根据干系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金浮现的功绩意见弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）        §18 基金合同的变更、阻隔和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后 2 日内在规则媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 贯串的；   三、基金财产的计帐 组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）聘用合乎《证券法》规则的管帐师事务所对计帐答复进行外部审计，聘用讼师事 务所对计帐答复出具法律意见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐答复经合乎《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复教导性公告登载在规则 报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存不少于法律法例规则的最低年限。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                §19 基金合同的内容摘录   一、基金合同当事东谈主的权益、义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寥运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度接洽法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要递次保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律规则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的畛域内，拒却或暂停受理申购与赎回请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗债权东谈主权益，为基金的利益诈骗因 基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益诈骗诉讼权益或者实施其他法 律行动；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合乎接洽法律、法例的前提下，制订和援助接洽基金认购、申购、赎回、迤逦、 非来回过户、转托管和定投等业务功令；   （17）托福第三方机构办理本基金的来回、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以憨厚信用、严慎辛苦的原则经管和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东谈主的财产相互寂寥,对所经管的不同基金分辨经管，分辨记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳妥合理的递次使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的规则，按接洽规则诡计并浮现基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他接洽规则，履行信息浮现及答复义务；   （12）保守基金生意奥密，不泄露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他接洽规则另有规则外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向 监管机构、司法机关提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东谈主分派基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽规则召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他干系贵府不少 于法律法例规则的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时辰发出，况且保证投资者 能够按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并插足基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临落幕、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会并申报基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢免；          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益诈骗诉讼权益或实施其他法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成见效，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）实施见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权益与义务   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要递次保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集功令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。   （1）以憨厚信用、辛苦尽责的原则捏有并安全守护基金财产；   （2）确立有意的基金托管部门，具有合乎要求的营业局面，配备实足的、及格的纯熟 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互寂寥；对 所托管的不同的基金分辨确立账户，寂寥核算，分账经管，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互寂寥；          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金经管东谈主代表基金刚毅的与基金接洽的要紧合同及接洽凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的 约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥密，除《基金法》、《基金合同》偏执他接洽规则另有规则外， 在基金信息公开浮现前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供的除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径接洽的信息浮现事项；   （10）对基金财务管帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具意见，讲明基金经管 东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金经管东谈主有未实施 《基金合同》规则的行动，还应当讲明基金托管东谈主是否采取了稳妥的递次；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵府不少于法律法例规则 的最低年限；   （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按规则制作干系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或接洽规则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他接洽规则，召集基金份额捏有东谈主大会或配 合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例、《基金合同》和《托管公约》的规则监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）插足基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临落幕、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会和银行监管 机构，并申报基金经管东谈主；   （19）因违抗《基金合同》或《托管公约》导致基金财产损失机，情愿担抵偿使命，其 抵偿使命不因其退任而罢免；   （20）按规则监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实施见效的基金份额捏有东谈主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东谈主的权益与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开浮现的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。 限于：   （1）负责阅读并盲从《基金合同》、招募讲明书等信息浮现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息浮现，实时诈骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其捏有的基金份额畛域内，承担基金亏蚀或者《基金合同》阻隔的有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实施见效的基金份额捏有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）发起资金提供方捏有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的表率和功令   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。若将来法律法例对基金份额捏有东谈主大会另有规则的， 以届时灵验的法律法例为准。   （一）召开事由 中国证监会另有规则的除外：   （1）阻隔《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金经管东谈主；         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （3）更换基金托管东谈主；   （4）迤逦基金运作方式；   （5）援助基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬金表率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、畛域或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会表率；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就统一事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。 响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏有东谈主 大会：   （1）调低除基金经管费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）援助本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （6）援助接洽基金认购、申购、赎回、迤逦、非来回过户、转托管等业务的功令；   （7）增多、减少或援助基金份额类别确立及对基金份额分类办法、功令进行援助；   （8）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提 议的基金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得梗阻、干 扰。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的申报时辰、申报内容、申报方式 额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要申报的其他事项。 基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托福的公证机关偏执接洽方式和接洽东谈主、表决 意见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申报基金经管东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面申报基金经管东谈主和基金托管东谈主          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金经管东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主捏有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解说合乎法律法例、《基金合同》和会议申报的规则， 况且捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证浮现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主申报的非 现场方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申报后，在 2 个服务日内贯串公布干系 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议申报规则的方式收取基金份额捏 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经申报不插足收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托福东谈主捏 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解说合乎法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东谈主不错取舍书面、收集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细则并在会议申报中列明。 授权方式不错取舍书面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议申报中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额捏有东谈主大会有筹商的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的申报后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定表率细则和公布监票 东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经有筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金 经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额捏有东谈主当作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明插足会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日期后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （六）表决   除法律法例另有规则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有 同等表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以相称决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，迤逦基金运作方式、与 其他基金合并、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》以相称决议通过方为有 效。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据解说，不然提交合乎会议通 知中规则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，口头合乎会议申报规则的表 决意见视为灵验表决，表决意见拖沓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额捏有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议脱手后布告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏 有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份 额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行清点并由大会主捏东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东谈主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主捏东谈主应当马上公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额捏有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在规则媒介上公告。如果取舍通讯方式进 行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实施见效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 见效的基金份额捏有东谈主大会决议对整体基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均有抑止 力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额捏有东谈主大会的极端约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和侧袋份额 捏有东谈主分辨捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系基金份额捏有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额捏有东谈主当作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 二分之一）通过；          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） （含三分之二）通过。   除法律法例另有规则或《基金合同》另有约定外，统一主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致干系内 容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容 进行修改和援助，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则 具体分派决策详见届时基金经管东谈主发布的公告，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金统一类别的每一基金份额享有 同瓜分派权；   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募讲明书的规则。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 仲裁费；         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。经管费的诡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。用度自动扣划后，经管 东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽托管东谈主协商搞定。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。用度自动扣划后，经管 东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽托管东谈主协商搞定。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 销售服务费年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主核 对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主 无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。用度自动扣划后， 经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽托管东谈主协商搞定。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   上述“（一）基金用度的种类”中第 4-10 项用度，根据接洽法例及相应公约规则，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见招募讲明书 的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。   五、基金财产的投资畛域和投资限制   （一）投资畛域   本基金的投资畛域包括债券（包括国内照章刊行和上市来回的国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债 券、地方政府债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产复旧证券、债券回购、银行 进款（包括公约进款、如期进款偏执他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会干系规则)。本基金不投资 股票等权益资产，不投资可迤逦债券、可交换债券和国债期货。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥表率后，可 以将其纳入投资畛域，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地援助投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%；应灵通期 流动性需要，为保护捏有东谈主利益，本基金灵通期脱手前 10 个服务日、灵通期以及灵通期结 束后的 10 个服务日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。灵通期内，本基金 保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，顽固期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）投资限制   基金的投资组合应效率以下限制：           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；应灵通期流动性需要，为 保护捏有东谈主利益，本基金灵通期脱手前 10 个服务日、灵通期以及灵通期结果后的 10 个服务 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，不投 资可迤逦债券、可交换债券和国债期货；   （2）灵通期内，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。顽固期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10％；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产复旧证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产复旧证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的统一(指统一信用级别)资产复旧证券的比例，不得逾越该资产复旧 证券限度的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产复旧证券，不得 逾越其各种资产复旧证券共计限度的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复旧证券。基金捏有资 产复旧证券时间，如果其信用品级下降、不再合乎投资表率，应在评级答复发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （10）本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不 得延期；   （11）灵通期内，基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；顽固期内，本基金的基金 总资产不得逾越基金净资产的 200%；   （12）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金限度变动等基金经管东谈主之外的要素甚至基金不合乎前款所 规则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述规则投资比例的， 基金经管东谈主应当在 10 个来回日内进行援助，但中国证监会规则的极端情形除外。法律法例 另有规则的，从其规则。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的接洽约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同见效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。   为景仰基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱偏执他不刚直的证券来回行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则扼制的其他行径。   运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、实践适度东谈主或者与其有其他 要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来回的， 应当合乎基金的投资场地和投资策略，效率基金份额捏有东谈主利益优先的原则，留心利益疏漏， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实施。干系来回必须预先得到基 金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与浮现。要紧关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审 查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   六、估值表率 基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错 确立大额赎回情形下的净值精度济急援助机制。国度另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应每个估值日诡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则浮现。 的规则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布。   七、基金合同变更、阻隔与基金财产的计帐         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后 2 日内在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）聘用合乎《证券法》规则的管帐师事务所对计帐答复进行外部审计，聘用讼师事 务所对计帐答复出具法律意见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐答复经合乎《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复教导性公告登载在规则 报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存不少于法律法例规则的最低年限。   八、争议搞定方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如经友 好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院（深圳仲裁委员会），按照 该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主 均有抑止力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同各方当事东谈主应信守各自职责，接续忠实、辛苦、尽责地履行基 金合同规则的义务，景仰基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统率。   九、基金合同的效力   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的法律文献。 署名或签章并在募蚁合束后经基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面阐发后见效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律抑止力。 东谈主各捏有一份，每份具有同等的法律效力。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 局面和营业局面查阅。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                 §20 基金托管公约的内容摘录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：南边基金经管股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   确立日期：1998 年 3 月 6 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督经管委员会证监基字19984 号   组织步地：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 3.6172 亿元   存续期限：捏续经营   接洽电话：0755-82763888   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准确立机关和批准确立文号：中国东谈主民银行总行银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织步地：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东谈主民币   存续时间：捏续经营   经营畛域：接收公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有价证券；资产托管业务；从事 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；财务参谋人、资信探听、商量、见证业 务；经中国银行保障监督经管委员会批准的其他业务；保障兼业代理业务；黄金偏执成品进 出口；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管。（照章须经批准的名目，经干系部门批 准后方可开展经营行径，经营名目以干系部门批准文献粗略可证件为准）           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动诈骗监督权   基金托管东谈主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资畛域、投资对象进 行监督。   基金合同明确约定基金投经历调或证券取舍表率的，基金经管东谈主应按照基金托管东谈主要求 的时势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用干系时间系统，对基金实践投资是否合乎基金 合同对于证券取舍表率的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资畛域包括债券（包括国内照章刊行和上市来回的国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债 券、地方政府债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产复旧证券、债券回购、银行 进款（包括公约进款、如期进款偏执他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会干系规则)。本基金不投资 股票等权益资产，不投资可迤逦债券、可交换债券和国债期货。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥表率后，可 以将其纳入投资畛域，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地援助投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%；应灵通期 流动性需要，为保护捏有东谈主利益，本基金灵通期脱手前 10 个服务日、灵通期以及灵通期结 束后的 10 个服务日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。灵通期内，本基金 保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，顽固期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东谈主按下述比例和援助期限进行监督：   基金的投资组合应效率以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；应灵通期流动性需要，为 保护捏有东谈主利益，本基金灵通期脱手前 10 个服务日、灵通期以及灵通期结果后的 10 个服务 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，不投 资可迤逦债券、可交换债券和国债期货；   （2）灵通期内，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。顽固期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10％；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产复旧证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （6）本基金捏有的全部资产复旧证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的统一(指统一信用级别)资产复旧证券的比例，不得逾越该资产复旧 证券限度的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产复旧证券，不得 逾越其各种资产复旧证券共计限度的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复旧证券。基金捏有资 产复旧证券时间，如果其信用品级下降、不再合乎投资表率，应在评级答复发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （10）本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不 得延期；   （11）灵通期内，基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；顽固期内，本基金的基金 总资产不得逾越基金净资产的 200%；   （12）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金限度变动等基金经管东谈主之外的要素甚至基金不合乎前款所 规则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述规则投资比例的， 基金经管东谈主应当在 10 个来回日内进行援助，但中国证监会规则的极端情形除外。法律法例 另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的接洽约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同见效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限制。   （三）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对本托管公约项下的基 金投资扼制行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金经管东谈主基金投资扼制行动进 行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、实践适度东谈主或者 与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资场地和投资策略，效率基金份额捏有东谈主利益优先原则，留心利益 疏漏，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实施。干系来回必须预先         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与浮现。要紧关联来回应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。   根据法律法例接洽基金从事的关联来回的规则，基金经管东谈主和基金托管东谈主应预先相互提 供与本机构有控股关系的鼓舞、实践适度东谈主或者与其有其他要紧横暴关系的公司名单及接洽 关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联来回名单的信得过性、完 整性、全面性。基金经管东谈主及基金托管东谈主有使命守护信得过、完满、全面的关联来回名单，并 负责实时更新该名单。名单变更后基金经管东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个服务日内进行回函阐发已著名单的变更。一方收到另一方书面阐发后，新的关联来回名单 脱手见效。   （四）法律法例或监管部门对上述投资扼制行动等作出强制性援助的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的规则实施；如法律法例或监管部门修改或援助上述投资扼制性规则， 且该等援助或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行稳妥表率后按照法律法例或监管 部门援助或修改后的规则实施，并应向投资者履行信息浮现义务。   （五）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金经管东谈主参与银行 间债券市集进行监督。   基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法例及行业表率的、经慎 重取舍的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结 算方式。基金经管东谈主应严格按照来回敌手名单的畛域在银行间债券市集取舍来回敌手。基金 托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回，如基金管 理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券市集来回敌手名单的，视为基金管 理东谈主认同全市集来回敌手。基金经管东谈主不错每半年对银行间债券市集来回敌手名单及结算方 式进行更新，新名单细则前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照协 议进行结算。如基金经管东谈主根据市集情况需要临时援助银行间债券市集来回敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东谈主讲明原理，并在与来回敌手发生来回前 3 个服务日内与基金托管东谈主 协商搞定。   基金经管东谈主负责对来回敌手的资信适度，按银行间债券市集的来回功令进行来回，并负 责搞定因来回敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律使命及 损失。若未践约的来回敌手在基金托管东谈主与基金经管东谈主细则的时辰前仍未承担爽约使命偏执 他干系法律使命的，基金经管东谈主有权向干系来回敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与 配合。基金托管东谈主根据银行间债券市集成交单对本基金银行间债券来回的来回敌手偏执结算 方式进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主莫得按照预先约定的来回敌手或来回方式 进行来回时，基金托管东谈主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金经管东谈主，经提醒后仍 未改正时形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损成仇使命。如果基金托         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东谈主情愿担 相应使命。   （六）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 各种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分派、干系信 息浮现、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应合乎如下规则： 务账目及核算的信得过、准确。 基金托管东谈主应根据接洽干系法例及公约对基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复 核干系公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等接洽文献，切实履行托管职责。 办法》等接洽法律法例，以及国度接洽账户经管、利率经管、支付结算等的各项规则。 合乎条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行进款的来回敌手是否合乎接洽规则进行监督。如基金经管东谈主在基金投资运作之前未向基 金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基金经管东谈主认同统统银行。基金经管东谈主未根据接洽法律 法例的规则及基金合同的约定对如期进款提前支取的，损失由其承担。   （八）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违抗法律法例、 基金合同和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面教导等方式申报基金经管东谈主限期纠 正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到书面申报后应 鄙人一服务日前实时查对并以书面步地给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，讲明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金托管东谈主有权随时对申报县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主 申报的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。如果基金托管东谈主未能 切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东谈主情愿担相应使命。   （九）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金经管东谈主应在规则时辰内回话并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督答复的事项，基金经管东谈主应积极配合提供干悉数 据贵府和轨制等。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （十）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据来回表率仍是见效的指示违抗法律、行政法例 和其他接洽规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认同的其他方式申报 基金经管东谈主。   （十一）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违法行动，应实时答复中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金经管东谈主无刚直原理，拒却、阻 挠对方根据本托管公约规则诈骗监督权，或采取拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主建议申饬仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   （十二）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲明书的规则。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户及投资所 需的其他账户、复核基金经管东谈主诡计的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金经管东谈主 指示办理计帐交收、干系信息浮现和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 实施或无故延伸实施基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本托管公约偏执他接洽规则时，应实时以书面步地申报基金托管东谈主限期纠正。基金托 管东谈主收到申报后应实时查对并以书面步地给基金经管东谈主发出回函，讲明违法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金经管东谈主有权随时对申报县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于： 提交干系贵府以供基金经管东谈主核查托管财产的完满性和信得过性，在规则时辰内回话基金经管 东谈主并改正。基金托管东谈主对基金经管东谈主申报的违法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确 认的，基金经管东谈主应答复中国证监会。基金经管东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿基金经管东谈主及基 金财产因此所遭遇的损失。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应实时答复中国证监会，同期申报 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金经管东谈主基于刚直合理原理可如期和不如期地对基金托管东谈主守护的基金财产进行核 查。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵府以供基金 经管东谈主核查托管财产的完满性和信得过性。   基金托管东谈主无刚直原理，拒却、禁绝对方根据本公约规则诈骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主建议申饬仍不改正的，基金经管 东谈主应答复中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 的其他账户。 财产的完满与寂寥。 商搞定。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的正当合规指示，不得自走时用、刑事使命、分派本基金的 任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限使命公司（以下简称“中登公 司”）结算数据完成场内来回交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户景仰费等用度）。 并申报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时申报基金经管 东谈主采取递次进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东谈主应负责向接洽当事东谈主追偿基 金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担相应使命。   （二）基金银行账户的开立和经管 称呼，具体称呼以实践开立为准。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付现款红利、收取申购款，均需通过该托管资金账户进行。 经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的任何银行账户进 行本基金业务之外的行径。   （三）如期进款账户           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金财产投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或捏造账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。对于任何的如期进款投资，基金经管东谈主齐必须和进款机构刚毅如期进款 公约，约定两边的权益和义务，该公约当作划款指示附件。在取得进款证实书后，基金托管 东谈主守护证实书原本或者复印件。基金经管东谈主应该在合理的时辰内进行如期进款的投资和支取 事宜，若基金经管东谈主提前支取或部分提前支取如期进款，若产繁殖差（即本基金已计提的资 金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金经管东谈主和基金托管东谈主 两边协商搞定。   对于任何的如期进款投资，基金经管东谈主齐必须和进款机构刚毅如期进款公约，约定两边 的权益和义务，该公约当作划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件：“进款证实书不 得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期反璧或提前支取的统统款 项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如如期存 款公约中未体现前述条件，基金托管东谈主有权拒却如期进款投资的划款指示。   （四）债券托管账户的开设和经管   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构的接洽规则， 以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开立 债券托管账户、资金结算账户，捏有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债 券的结算。   （五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 名的证券账户。 金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。 用由基金经管东谈主负责。 基金完成与中登公司的一级法东谈主计帐服务，基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算 互保基金、交收价差资金等的收取按照中登公司的规则实施。 的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系规则，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的规则实施。   （六）期货账户的开立和经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系规则开立期货资金账户，在期货来回所获取来回 编码。期货资金账户称呼及来回编码对应称呼应按照接洽规则确立。            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （七）其他账户的开立和经管 理东谈主与基金托管东谈主协商后由基金托管东谈主负责办理。新账户按接洽规则使用并经管。   （八）基金财产投资的接洽有价凭证等的守护   基金财产投资的接洽什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基 金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中登公司上海分公司/深圳 分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管 东谈主捏有。什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金 经管东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主适度下的什物证券在基金托管东谈主守护时间的损坏、灭失， 由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实践灵验适度的 资产不承担守护使命。   （九）与基金财产接洽的要紧合同的守护   与基金财产接洽的要紧合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基金签署的、 与基金财产接洽的要紧合同的原件分辨由基金经管东谈主、基金托管东谈主守护。除本公约另有规则 外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产接洽的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息浮现公约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金 托管东谈主至少各捏有一份原本的原件。基金经管东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给 基金托管东谈主，并在三十个服务日内将原本投递基金托管东谈主处。要紧合同的守护期限为基金合 同阻隔后不少于法律法例规则的最低年限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件或复印件，未经两边协商一致或未在合同约定畛域内，合同原件不得转化，由基金经管东谈主 守护。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时辰及表率   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   某一类别基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的纰谬计入 基金财产。基金经管东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急援助机制。国度另有规则的， 从其规则。            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结果以两边约定的方式 提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按规则对外公布，但基金经管 东谈主根据法律法例或基金合同的规则暂停估值时除外。   （二）基金资产估值方法和极端情形的处理   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   （1）证券来回所上市的有价证券的估值 估值净价估值，具体估值机构由基金经管东谈主与托管东谈主另行协商约定；   来回所上市实行全价来回的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。 的资产复旧证券，取舍估值时间细则公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经援助的报价当作计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表 计量日公允价值的情况下，应酬市集报价进行援助，阐发计量日的公允价值；对于不存在市 场行径或市集行径很少的情况下，则取舍估值时间细则公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在昭着各异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）统一证券同期在两个或两个以上市集来回的，按证券所处的市集分辨估值。   （5）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错取舍舞动订价机制，以确保 基金估值的公谈性。   （7）如有可信字据标明按原有方法进行估值弗成客不雅反应上述资产或欠债公允价值的， 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。   （8）干系法律法例以及监管部门、自律功令另有规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及干系法 律法例的规则或者未能充分景仰基金份额捏有东谈主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商搞定。   根据接洽法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金资产净值的诡计 结果对外赐与公布。   （三）基金份额净值差错的处理方式   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的递次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为该类基 金份额净值差错。   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾形成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪戾的使命东谈主应当对由于该 估值差错遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错使命方应实时和谐各方， 实时进行更动，因更动估值差错发生的用度由估值差错使命方承担；由于估值差错使命方未 实时更动已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估值差错使命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值差错使命方仍是积极和谐，况且有协助义务确当事东谈主有实足的时辰进行更动而 未更动，则其应当承担相应抵偿使命。估值差错使命方应酬更动的情况向接洽当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更动。   （2）估值差错的使命方对接洽当事东谈主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，况且仅对 估值差错的接洽平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值差错 使命方仍应酬估值差错负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值差错使命方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的畛域内对取得不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权益；如果获 得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的赔 偿额加上仍是取得的不妥得利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值差错使命 方。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （4）估值差错援助取舍尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因细则 估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行更动和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更动，并就估值差错的更动向接洽当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现差错时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的递次防止损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自时间系统确立而产生的净值诡计尾差，以基金 经管东谈主诡计结果为准。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 业时； 基金经管东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度接洽部门规则的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复。基金经管东谈主、基金托管东谈主分辨 独马上确立、记录和守护本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （七）基金财务报表与答复的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行寂寥的复核。查对不符时， 应实时申报基金经管东谈主共同查出原因，进行援助，直至两边数据实足一致。   （1）报表的编制   基金经管东谈主应当在每月结果后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 15 个服务日内完成基金季度答复的编制；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期答复的编 制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度答复的编制。基金年度答复中的财务管帐答复 应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》的管帐师事务所审计。基金合同见效不及两个月的， 基金经管东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   （2）报表的复核   基金经管东谈主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行援助， 援助以国度接洽规则为准。   基金经管东谈主应留足充分的时辰，便于基金托管东谈主复核干系报表及答复。   （八）基金经管东谈主应在编制季度答复、中期答复或者年度答复之前实时向基金托管东谈主提 供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并浮现主袋账户 的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。   六、基金份额捏有东谈主名册的守护   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏 有东谈主名册由基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和守护，保存期自基金账户销户之日起 不少于法律法例规则的最低年限。基金经管东谈主和基金托管东谈主应分辨守护基金份额捏有东谈主名册， 保存期不少于法律法例规则的最低年限，法律法例另有规则或有权机关另有要求的除外。如 弗成妥善守护，则按干系法例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期答复和年度答复前，基金经管东谈主应将接洽贵府送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完满性。基金托管东谈主不得将 所守护的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从守秘义务。        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   七、争议搞定方式   因本公约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入搞定，协商、长入弗成 搞定的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院（深圳仲裁委员会），按照该会届时有 效的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有抑止力，除非仲裁裁决另有规则， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续忠实、辛苦、 尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，景仰基金份额捏有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律（不含港澳台立法）统率并从其解释。   八、托管公约的变更和阻隔与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更表率   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规则有任何疏漏。   （二）基金托管公约阻隔的情形   （三）基金财产的计帐   （1）自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个服务日内成立基金财产计帐小组，基金 经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）基金财产计帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分派。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同阻隔情形发生，应当按法律法例和基金合同的接洽规则对基金财产进行计帐。 基金财产计帐表率主要包括：   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；            南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）   （5）聘用管帐师事务所对计帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐答复出具法 律意见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐答复经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复教导性 公告登载在规则报刊上。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存不少于法律法例规则的最低年限。         南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）               §21 基金份额捏有东谈主服务   对基金份额捏有东谈主的服务主要由基金经管东谈主及销售机构提供，以下是基金经管东谈主提供的 主要服务内容。基金经管东谈主根据基金份额捏有东谈主的需要和市集的变化，有权在合乎法律法例 的前提下，增多和修改干系服务名目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金经管东谈主不承担任何使命。   若本基金包含在中国香港相称行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额捏有东谈主享有的服务 名目一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及来回服务   投资东谈主可通过基金经管东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。接洽 基金经管东谈主电子直销具体功令请参见基金经管东谈主网站干系公告和业务功令。   二、信息查询及来回阐发服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金经管东谈主网站等平台可享有基金来回查询、账户查询和基金经管东谈主照章披 露的各种基金信息等服务，包括基金居品基本信息（包括基金称呼、经管东谈主称呼、基金代码、 风险品级、捏有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期答复和 基金经管东谈主最新动态等各种贵府。   （二）基金来回阐发服务   基金经管东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的步地实时向通过基金经管东谈主直销渠 谈投资并捏有本公司基金份额的捏有东谈主奉告其认购、申购、赎回的基金称呼以及基金份额的 阐发日期、阐发份额和金额等信息。基金份额捏有东谈主通过非直销销售机构办理基金经管东谈主基 金份额来回业务的，干系信息阐发服务请参照各销售机构实践业务经过及规则。   三、基金保多情况信息服务   基金经管东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的步地向通过基金经管东谈主 直销渠谈投资并捏有基金经管东谈主基金份额的捏有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额捏有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。           南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的接洽方式省略、差错、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 平方收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金经管东谈主网站，或拨打基金经管东谈主客服热线查询、 查对、变更预留接洽方式。   四、资讯服务   投资东谈主洞悉并同意基金经管东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主干系的账户服务申报、来回阐发申报、要害公 告申报、行径音讯、营销信息、客户温雅等资讯及升值服务，投老本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和诡秘政策。如需取消相应资讯服务，可按照干系指引退订，或通过基金经管 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金经管东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线取得投资商量、业务商量、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金经管东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式取得投资商量、业务商量、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金经管东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金经管东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                §22 其他应浮现事项          标题                           公告日期 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-10-25 投资基金 2024 年第 3 季度答复 南边基金经管股份有限公司对于以通讯方式      2024-10-10 召开南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式 证券投资基金基金份额捏有东谈主大会的第二次 教导性公告 南边基金经管股份有限公司对于以通讯方式      2024-10-09 召开南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式 证券投资基金基金份额捏有东谈主大会的第一次 教导性公告 南边基金经管股份有限公司对于以通讯方式      2024-10-08 召开南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式 证券投资基金基金份额捏有东谈主大会的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-09-12 投资基金灵通申购、赎回及迤逦业务的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-08-31 投资基金 2024 年中期答复 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-07-19 投资基金 2024 年第 2 季度答复 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-06-22 投资基金暂停向个东谈主投资者灵通申购及迤逦 转入业务的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-06-19 投资基金规复向个东谈主投资者灵通申购及迤逦 转入业务的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-06-12 投资基金灵通申购、赎回及迤逦业务的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-05-10 投资基金分成公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-04-22 投资基金 2024 年第 1 季度答复 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-03-30 投资基金 2023 年年度答复 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-03-18 投资基金 C 类基金份额灵通申购、赎回及转 换业务的公告 对于南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式    2024-03-18 证券投资基金新增 C 类基金份额并改进干系 法律文献的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券    2024-03-13          南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新） 投资基金灵通申购、赎回及迤逦业务的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券      2024-01-22 投资基金 2023 年第 4 季度答复 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券      2023-12-20 投资基金规复大额申购和迤逦转入业务的公 告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券      2023-12-15 投资基金分成公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券      2023-12-14 投资基金限制大额申购和迤逦转入业务的公 告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券      2023-12-13 投资基金灵通申购、赎回及迤逦业务的公告 南边基金对于旗下部分基金增多盈米基金为        2023-12-01 销售机构及灵通干系业务的公告 南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券 2023-10-25 投资基金 2023 年第 3 季度答复   注：其他浮现事项详见基金经管东谈主发布的干系公告        南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）           §23 招募讲明书存放偏执查阅方式   本招募讲明书存放在本基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时辰免费查阅；也可按工本费购买本招募讲明书复制件或复印件，但应以招募讲明书原本 为准。   基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。      南边臻利 3 个月如期灵通债券型发起式证券投资基金招募讲明书（2024 年 12 月更新）                 §24 备查文献                                  南边基金经管股份有限公司