国泰瑞鑫一年如期绽放债券发起式: 国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024年第一号)

   国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券     投资基金更新招募说明书         （2024 年第一号）     基金照料东说念主：国泰基金照料有限公司   基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司                             国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                                 目               录         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                    遑急领导   本基金经中国证券监督照料委员会 2021 年 7 月 19 日证监许可【2021】2403 号文注册召募。本基金的基金合同收效日为 2021 年 12 月 24 日。   基金照料东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、完满。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资东说念主在投老本基金前，需全面毅力本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 商酌自身的风险承受技艺，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目等 投资行动作出独处决策。投资东说念主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政事、社会环境等 因素的变化对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券私有 的非系统性风险，流动性风险，基金照料东说念主在基金照料运作过程中产生的运作管 理风险，本基金特定风险，本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机 构对基金的风险评级可能不一致的风险以及由某些不可抗力因素等形成的其他 风险等。   本基金可投资钞票营救证券，存在与基础钞票相关的风险、与钞票营救证券 相关的风险、与专项规划照料相关的风险和其他风险。   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于混杂型基金、股票型基金。   本基金为发起式基金，若自基金合同收效之日起三年后的对应日，基金钞票 净值低于 2 亿元，基金合同将自动远离，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延 续基金合同期限。投资东说念主将面对基金合同可能远离的不敬佩性风险。   本基金的禁闭期为自基金合同收效日（包括基金合同收效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的禁闭运作期间，基金 份额持有东说念主不行赎回基金份额，因此，若基金份额持有东说念主错过某一绽放期而未能 赎回，其份额将转入下一禁闭期，至下一绽放期方可赎回。   基金的过往事迹并不预示其翌日发扬。基金照料东说念主照料的其他基金的事迹并          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 不组成对本基金事迹发扬的保证。基金照料东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者欣喜” 原则，在投资东说念主作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东说念主自行职守。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支付的 金额。   基金照料东说念主依照恪尽责守、诚恳信用、严慎费力的原则照料和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当负责阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵寓概要等信息 浮现文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者持有 的基金份额比例可达到或者杰出 50%，且本基金不向个东说念主投资者公开销售。法律 法则或监管机构另有划定的除外。   本招募说明书照旧本基金托管东说念主复核。本次招募说明书更新事由为年度更 新。本招募说明书所载投资组合申报为 2024 年 3 季度申报，净值发扬数据截止 日为 2024 年 6 月 30 日，主要东说念主员情况截止日为 2024 年 12 月 2 日，除非另有说 明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日。                                    （本申报中财务数 据未经审计）        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第一部分      媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》                      （下简称“                          《民法典》”）、                                 《中华 东说念主民共和国证券投资基金法》             （以下简称“《基金法》”）、                          《公开召募证券投资基金 运作照料办法》       （以下简称“《运作办法》”）、                     《公开召募证券投资基金销售机构监 督照料办法》      （以下简称“《销售办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息浮现照料 办法》   （以下简称“《信息浮现办法》”）、                   《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险照料划定》      （以下简称“《流动性风险照料划定》”）和其他相关法律法则的划定 以及《国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性论说或者环节遗 漏，并对其真确性、准确性、完满性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓央求召募的。本基金照料东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是划定基金合同当事东说念主之间权利、义务的基本法律文献，如本招募说明书内容与 基金合同有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有基金份额的行动 本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同特别他有 关划定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应在意查阅基金合同。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                  第二部分     释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验编削和补充 如期绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验编削 和补充 证券投资基金招募说明书》特别更新 基金基金居品贵寓概要》特别更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以特别他对基金合同当事东说念主有遏抑力的决定、决议、通知等     《基金法》：指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常 作念出的编削     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁 布机关对其经常作念出的编削 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息浮现照料办法》及颁布机关对其经常作念 出的编削     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对 其经常作念出的编削         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）       《流动性风险照料划定》：指《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险 照料划定》及颁布机关对其经常作念出的编削 务的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、做事法东说念主、社会 团体或其他组织 在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 外机构投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东说念主的合称。本基金不向个东说念主投资者公开销售 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转移、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经历并与基金照料东说念主坚毅了基金销售服务条约，办理 基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受国泰基金照料有限公司寄予代为办理登记业务的机构         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 照料的基金份额余额特别变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转移、转托管、如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面说明的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得杰出 3 个月 绽放日 起或自每一绽放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个禁闭 期为自基金合同收效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的 期间。下一个禁闭期为第一个绽放期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对 应日前一日（包括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对 应日挽回至该对应日所在月度的临了一日；如该对应日为非服务日，则顺延至下 一服务日。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 收尾之日后第一个服务日（包括该日）起不少于 5 个服务日而况最长不杰出 20 个服务日，具体期间由基金照料东说念主在禁闭期收尾前公告说明。绽放期内，本基金 采取绽放运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，绽放期未赎 回的份额将自动转入下一个禁闭期。如在绽放期内发生不可抗力或其他情形以至        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金无法按时绽放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金照料东说念主有权合 理挽回申购或赎回业务的办理期间并给予公告，在不可抗力或其他情形影响因素 扬弃之日下一个服务日起，连续诡计该绽放期时间 作日 范基金照料东说念主所照料的绽放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金照料东说念主 和投资东说念主共同遵命 运作，由基金照料东说念主、基金照料东说念主鼓励、基金照料东说念主高等照料东说念主员或基金司理（指 基金照料东说念主职工中照章具有基金司理经历者，包括但不限于本基金的基金司理， 下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基金 照料东说念主固有资金、基金照料东说念主高等照料东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少 于3年 金份额持有期限不少于 3 年的基金照料东说念主鼓励、基金照料东说念主、基金照料东说念主高等管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 请购买基金份额的行动 书的划定央求购买基金份额的行动 招募说明书划定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 划定的条件，央求将其持有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额转移为基金 照料东说念主照料的其他基金基金份额的行动          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 份额总额加上基金转移中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转 换中转入央求份额总额后的余额）杰出上一服务日基金总份额的 20% 银行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约 基金应收款项特别他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息浮现办法》划定的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子浮现网站）等媒介 以合理价钱给予变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、辅导受 限的新股及非公开荒行股票、钞票营救证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或 交易的债券等 值的方式，将基金挽回投资组合的市集冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 害并得到平允对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验苟且并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险照料器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在环节不敬佩性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在环节不敬佩性的钞票；（三）其他钞票价值存在环节不确 定性的钞票 件          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                 第三部分      基金照料东说念主   一、基金照料东说念主概况   称呼：国泰基金照料有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   缔造日历：1998 年 3 月 5 日   法定代表东说念主：周向勇   注册老本：壹亿壹仟万元东说念主民币   磋议东说念主：辛怡   磋议电话：（021）31089000，4008888688   股权结构：             鼓励称呼                  股权比例       中国建银投资有限服务公司                 60%          意大利忠利集团                   30%        中国电力财务有限公司                  10%   二、主要东说念主员情况   周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国开荒银 行总行、中国建银投资有限服务公司。2011 年 1 月加入国泰基金照料有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委布告、董事长。   王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高等司帐师，中国非执业注册司帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督查抄局。                                            （国 务院农村综合鼎新服务小组办公室）。历任财政部监督查抄局查抄一处副处长， 财政部国务院农村税费鼎新服务小组办公室（国务院农村综合鼎新服务小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总司帐师、副厅长、财政厅党组布告、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年              国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 学界联合会党组布告、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限服务公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租借股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东说念主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总 司理 。 2019 年 4 月 -2023 年 12 月 任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高等会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东说念主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东说念主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东说念主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任满意钞票照料有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓励代表。2010 年 6 月起任公司董事。    戴建元，董事，大学本科，高等司帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科司帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部司帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总司帐师。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 主任（主理服务、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国开荒银行总 行、中国建银投资有限服务公司。2024 年 7 月加入国泰基金照料有限公司，现 任公司党委副布告、总司理、公司董事。   黄晓衡，独处董事，硕士研究生，高等经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国开荒银行江苏省分行服务，先后任职于规划处、信贷处、国外业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国开荒银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国开荒银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国开荒银行总行服务，历任国外部副总司理、资金 规划部总司理、司帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国外金融有 限公司服务，历任财务总监、公司管委会成员、参谋人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资照料有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金照料有限公司独处董事。2017 年 3 月起任公司独处董事。   吴群，独处董事，博士研究生，高等司帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）服务，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高等司理、总监，照料磋议部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司服务，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司服务（简称“CEC”），历任审计部副主任、钞票 部副主任（主理服务）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 参谋人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 服务期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司独处董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息对抗股份有限公司独处董事。2017 年 10 月起任公司独处董事。   冯丽英，独处董事，大学本科，高等经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，           国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国开荒银行 东说念主事部做事工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国外金融 有限服务公司东说念主力资源部高等司理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资 产照料有限公司东说念主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限服务公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月， 任中国开荒银行总行东说念主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任建信基金照料 有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国开荒银行待业金业务部 总司理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金照料有限服务公司总裁。    冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年    李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力相信投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开荒总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力相信投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司服务，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金照料有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选混杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风混杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企鼎新股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任败国丧家养老宗旨日历 2040 三年持有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动天真配置混杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金照料有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金照料有限公司，历任信息时期部工程师、运营照料部总监助理、运营照料 部副总监，现任运营照料部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振司帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金照料有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险照料部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金照料有限公司、国泰基金照料有限公司、敦和钞票照料有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金照料有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金照料有限公司、信达澳银基金照料有限公司、国寿安保基金 照料有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金照料有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息时期有限服务 公司。2001 年 3 月加入国泰基金照料有限公司，历任信息时期部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国外相信投资 公司、万家基金照料有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金照料有限公司，历任 居品野心部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司看守长。   索峰，学士，28 年证券基金从业经历。曾任职于申银万国证券、君安证券、 星河证券、星河基金、国金基金等。2020 年 3 月加入国泰基金。2020 年 7 月至         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 年 8 月起兼任国泰丰祺纯债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 9 月至 2022 年 9 月任国泰兴富三个月如期绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理，2021 年 12 月起兼任国泰中债 1-5 年战略性金融债指数证券投资基金和国泰瑞鑫一年 如期绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 2 月起兼任国泰瑞丰 纯债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 4 月起兼任国泰惠富纯债债券型 证券投资基金的基金司理，2022 年 5 月起兼任国泰惠享三个月如期绽放债券型 发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月至 2024 年 5 月任国泰信瑞纯债 债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国泰鑫裕纯债债券型证券 投资基金的基金司理。2020 年 6 月起任投资总监（固收），2021 年 9 月起任十足 收益投资部总监。   本基金照料东说念主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高等照料东说念主员、投研 部门负责东说念主及业务主干等相关东说念主员中产生。公司总司理不错保举上述东说念主员除外的 投资照料相关东说念主员担任成员，看守长和运营体系负责东说念主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据相关法则和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提议的公司举座投资策略、基金大类钞票配置原则，以及研究相 关投资部门提议的环节投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   践诺委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、十足收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金照料东说念主职责          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额持有东说念主大会； 他法律行动；   四、基金照料东说念主承诺 建立健全里面操纵轨制，采取灵验程序，贯注违背《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采取灵验程序，贯注下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抗击允地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则或中国证监会拦阻的其他行动。 家相关法律、法则及行业表率，诚恳信用、费力尽责，不从事以下行为：       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）越权或违法规划；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）特地损伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）推辞、打扰、辞让或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、浮滥权力，不按照划定履行职责；   （7）违背现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关划定，泄漏在职职期间细察的相关证券、基金的买卖私密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事 相关的交易行为；   （8）违背证券交易形势业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱， 烦躁市集纪律；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不刚直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息浮现和告白中特地含有伪善、误导、讹诈因素；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会拦阻的行动。 度，采取灵验程序，贯注违背基金合同行动的发生。   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资规划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主 从事相关的交易行为；   六、基金照料东说念主里面操纵轨制       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金照料东说念主为贯注和化解规划运作中面对的风险，保证规划行为的正当合规 和灵验开展，制定了一系列组织机制、照料方法、操作标准与操纵程序，形成了 公司完满的里面操纵体系，并通过相应的具体业务操纵经由来严格实施。   为保证里面操纵的系统性和灵验性，公司制定了合理、完备、灵验、可践诺 的规章轨制体系并联结业务发展、法律法则及监管环境变化，对里面操纵轨制进 行实时的更新和挽回，以顺应公司规划行为的变化，不休增强和优化公司轨制的 完备性、灵验性和当令性。   （1）保证公司规划运作正当合规，形成称职规划、表率运作的规划理念；   （2）贯注和化解风险，栽植规划照料效益，确保公司规划的稳健运行和受 托钞票的安全完满，终了公司继续、褂讪、健康发展；   （3）确保受托钞票、公司财务和其他信息的真确、准确、完满、实时；   （4）珍摄公司邃密的品牌形象。   （1）全面性原则。里面操纵应粉饰公司的各项业务、扫数部门和岗亭，渗 透到决策、践诺、监督、反馈等扫数业务过程和业务才能。   （2）灵验性原则。建立科学、合理、灵验的里面操纵轨制，公司全体职工 必须致力于珍摄里面操纵轨制的灵验践诺。   （3）互相独处和制约原则。公司根据业务的需要缔造相对独处的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的成立必须权责分明、互相制约。里面操纵的检 查评价部门必须独处于各业务践诺部门。公司受托钞票、自有钞票、其他钞票的 运作必须分离。   （4）顺应性原则。公司里面操纵应根据公司规划业务发展、新址品的开荒、 金融立异、法律法则以及市集环境的变化等实时挽回和完善，以保证里面操纵的 灵验性柔顺应性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，特别是研究、投资、践诺、计帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上苟且，对遑急业务缔造防火墙并实行门禁制 度。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）成本效益原则。公司运用科学化的规划照料方法镌汰运作成本，栽植 经济效益，力图以合理的操纵成本达到最好的内控效果。   （1）公司经过多年的照料实践，建立并完善了科学的治理结构，充分表现 独处董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业说念德讲明和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健规划的企业文化。公司董事会对里面操纵原则进行带领，对公 司建立里面操纵系统和支撑其灵验性承担最终服务；公司规划照料层对里面操纵 进行照料、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险操纵服务， 既互相独处，又互迎合营和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险操纵 体系。   （2）公司依据自身规划特色建立了包括各岗亭以宗旨服务制自控、相关部 门和岗亭之间互相制衡、内控查抄评价部门实施监督的、权责和洽、严实灵验的 内控防地。   （3）公司建立灵验的东说念主力资源照料轨制，健全激发遏抑机制，确保公司东说念主 员具备与岗亭要求相顺应的职业操守和专科技艺。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险照料的宗旨和 原则，并对公司面对的表里部风险进行辨识和评估，不休优化风险操纵标准和手 段。各部门根据各自业务特色，对业务行为中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立在意的风险操纵经由，并在践诺业务中加以操纵。   （5）公司建立了完善的授权照料机制，明确了合理的授权模范和经由，确 保授权机制的贯彻践诺。   （6）公司建立了完善的里面司帐操纵，公司司帐核算与基金司帐核算在业 务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金钞票与公司自有钞票完 全分开，分账照料，独处核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确别离各岗亭职责，投资 和交易、交易和计帐、基金司帐和公司司帐等遑急岗亭不得有东说念主员的类似。遑急 业务部门和岗亭进行物理苟且。   （8）公司建立环节风险济急处置机制，制订切实灵验的济急应变程序，按 照预案妥善处理。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （9）公司建立灵验的信拒却流渠说念和交流机制，明确申报机制旅途和业务 陈诉体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完满传递，终了自下而 上的实时申报和从上至下的灵验反馈。   （10）公司通过建立完满的研究照料、投资决策和交易照料等轨制体系，以 终了投资照料业务操纵。   （11）公司制定例范的信息浮现照料办法，不休优化完善机制经由，确保公 开浮现信息的真确、准确、完满、实时。   （12）公司对里面操纵建立与实施情况进行监督查抄，评价里面操纵的灵验 性，发现里面操纵残障，实时加以改进，内控查抄评价部门通过如期或不如期检 查里面操纵轨制的践诺情况，确保公司各项规划照料行为的灵验运行。   基金照料东说念主保证以上对于里面操纵轨制的浮现真确、准确，并承诺基金照料 东说念主将根据市集变化和业务发展不休完善里面操纵轨制，切实珍摄基金份额持有东说念主 的正当权益。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第四部分    基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东说念主：刘建军   成立时间：2007年3月6日   组织步地：股份有限公司   注册老本：991.61亿元东说念主民币   存续期间：继续规划   批准缔造机关及批准缔造文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管经历批文及文号：证监许可〔2009〕673号   磋议东说念主：马强   磋议电话：010－68857221   规划规模：罗致公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中 国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督照料委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 服务公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章举座变更为中国邮政储 蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄 银行有限服务公司全部钞票、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国 邮政储蓄银行有限服务公司在相关具有法律遵循的合同或条约中的权利、义务， 以及相应的债权债务关系和法律服务。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务 “三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖买卖银行定位，表现邮政网 络上风，强化里面操纵，合规稳健规划，为巨大城乡住户及企业提供优质金融服        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 务，终了鼓励价值最大化，营救国民经济发展和社会越过。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设钞票托管处、居品 照料处、风险照料处、运营照料处、运营一处等处室。现存职工93东说念主，全部职工 领有大学本科以上学历，具备丰富的托管服务教养。 业监督照料委员会联合批准，得回证券投资基金托管经历，是我国第16家托管银 行。2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督照料委员会批准，获 得保障资金托管经历。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经 营理念，依托专科的托管团队、天简直托管业务系统、表率的托管照料轨制、健 全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为巨大基金份额持有东说念主和繁密钞票管 理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并得回了合营伙伴一致好评。   截止2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货规划机构私募钞票照料计 划、相信规划、银行欢喜居品、保障资金、保障钞票照料规划、私募投资基金等 多种钞票类型的托管居品体系。   二、基金托管东说念主的里面操纵轨制   手脚基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格遵命国度相关托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内相关照料划定，称职规划、表率运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完满，确保相关信息的真确、准确、完满、 实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险照料委员会，负责全行风险照料与里面操纵工 作，对托管业务风险操纵服务进行查抄带领。托管业务部专门成立里面风险操纵 处室，配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管服务，具有独处诈骗监督 稽核的服务权力和技艺。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   托管业务部具备系统、完善的轨制操纵体系，建立了照料轨制、操纵轨制、 岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作慈祥利进行；业务东说念主员 具备从业经历；业务照料严格实行复核、审核、查抄轨制，授权服务实行荟萃控 制，业务图章按规程支撑、存放、使用，账户贵寓严格支撑，制约机制严格灵验； 业务操作区专门成立，禁闭照料，实施音像监控；业务信息由专职信息浮现东说念主员 负责，贯注泄密；业求终了自动化操作，贯注东说念主为事故的发生，时期系统完满、 独处。   三、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和标准   依照《基金法》特别配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法则以及基金合同划定，对基金照料东说念主运作基金的投资比 例、投资规模、投资组合等情况进行监督，对违法违法行动实时给予风险领导， 要求其限期纠正，同期申报中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务才能中，对基金照料东说念主发送的投资指示、基金照料东说念主对各基金用度 的索求与开支情况进行查抄监督。   (1)每服务日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例操纵方针进 行例行监控，发现投资比例超标等荒谬情况，向基金照料东说念主发出版面通知，与基 金照料东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时申报中国证监会。   (2)收到基金照料东说念主的划款指示后，对波及各基金的投资规模、投资对象及 交易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通落伍期或非时期技能发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求照料东说念主 进行解释或举证，要求限期纠正，并实时申报中国证监会。             国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                    第五部分      相关服务机构      一、基金份额销售机构 序         机构称呼                        机构信息 号                   地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20        国泰基金管      层         直销柜台                   传真：021-31081861   网址：www.gtfund.com      本基金的其他销售机构信息详见基金照料东说念主网站。基金照料东说念主可根据相关法 律法则划定，增减或变更销售机构，并在基金照料东说念主网站上公示。      二、登记机构      称呼：国泰基金照料有限公司      住所：中国（上海）摆脱贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室      办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层      法定代表东说念主：周向勇      磋议东说念主：辛怡      传真：021-31081800      客户服务专线：400-888-8688，021-31089000      三、出具法律意见书的讼师事务所      称呼：上海市通力讼师事务所      住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼      办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼      负责东说念主：韩炯      磋议电话：021-31358666      传真：021-31358600      磋议东说念主：丁媛      承办讼师：朝晨、丁媛           国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：普华永说念中天司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    践诺事务合伙东说念主：李丹    磋议电话：021-23238888    传真：021-23238800    磋议东说念主：张晓阳    承办注册司帐师：张炯、张晓阳        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）               第六部分    基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 特别他相关划定，并经中国证监会证监许可【2021】2403 号文《对于准予国泰 瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金注册的批复》准予注册召募。   二、基金类别、运作方式和存续期限   本基金以如期绽放方式运作，即采取禁闭运作和绽放运作轮换轮回的方式。   本基金的禁闭期为自基金合同收效日（包括基金合同收效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个禁闭期为自基金合 同收效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个 禁闭期为第一个绽放期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包 括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对应日挽回至该对 应日所在月度的临了一日；如该对应日为非服务日，则顺延至下一服务日。本基 金在禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。   每一个禁闭期收尾后，本基金即参加绽放期。每一绽放期自禁闭期收尾之日 后第一个服务日（包括该日）起不少于 5 个服务日而况最长不杰出 20 个服务日， 具体期间由基金照料东说念主在禁闭期收尾前公告说明。绽放期内，本基金采取绽放运 作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，绽放期未赎回的份额将 自动转入下一个禁闭期。   如在绽放期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时绽放或需依据基 金合同暂停申购与赎回业务的，基金照料东说念主有权合理挽回申购或赎回业务的办理 期间并给予公告，在不可抗力或其他情形影响因素扬弃之日下一个服务日起，继 续诡计该绽放期时间。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第七部分     基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金基金合同于 2021 年 12 月 24 日郑重收效。自基金合同收效日起，本 基金照料东说念主郑重启动照料本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和钞票限度   《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基 金合同自动远离，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》收效满三年后基金连续存续的，联结 20 个服务日出现基金份 额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金照料东说念主 应当在如期申报中给予浮现；联结 60 个服务日出现前述情形的，基金照料东说念主应 当在 10 个服务日内向中国证监会申报并提议治理决策，如继续运作、转移运作 方式、与其他基金合并或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会。   法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）         第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回形势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东说念主 在基金照料东说念主网站或相关文献中列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。若基金照料东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资 东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。基金投 资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业形势或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时间   本基金禁闭期及绽放期的具体划定，见基金合同第三部分“基金的基本情况” 之“三、基金的运作方式”。   本基金办理基金份额的申购和赎回的绽放日为绽放期内的每个服务日，具体 办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金 照料东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回 时除外。在禁闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。   基金合同收效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金照料东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时间进行相应的挽回，但 应在实施日前依照《信息浮现办法》的相关划定在划定媒介上公告。   本基金办理申购与赎回业务的绽放期为每个禁闭期收尾之日后第一个服务 日（包括该日）起不少于 5 个服务日而况最长不杰出 20 个服务日，具体期间由 基金照料东说念主在禁闭期收尾前公告说明。   如在绽放期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时绽放或需依据基 金合同暂停申购与赎回业务的，基金照料东说念主有权合理挽回申购或赎回业务的办理 期间并给予公告，在不可抗力或其他情形影响因素扬弃之日下一个服务日起，继 续诡计该绽放期时间。在敬佩申购启动与赎回启动时间后，基金照料东说念主应在申购、 赎回绽放日前依照《信息浮现办法》的相关划定在划定媒介上公告申购与赎回的          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 启动时间。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转移。在绽放期的每个绽放日内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历和 时间提议申购、赎回或转移央求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回 或转移价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回或转移的价钱；但若投资东说念主在绽放 期临了一日业务办理时间收尾之后提议申购、赎回或者转移央求的，视为无效申 请。绽放期以及绽放期办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金照料东说念主届时发布 的相关公告。   三、申购与赎回的原则 诡计的基金份额净值为基准进行诡计； 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到平允对待。   基金照料东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行挽回。基金照料东说念主 必须在新功令启动实施前依照《信息浮现办法》的相关划定在划定媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构划定的标准，在绽放日的具体业务办理时间内提议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。若资金在划定时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资东说念主账户，基金照料东说念主、基金托管东说念主 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 赎复活效。投资者赎回央求收效后，基金照料东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金照料东说念主应以交易时间收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 灵验性进行说明。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构柜台或以销售机构划定的其他方式查询央求的说明情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜仗，而仅代表销售机 构如实接收到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的 说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金照料东说念主不错在法律法则允许的规模内，照章对上述申购和赎回央求着实 认时间进行挽回，并必须在挽回实施日前按照《信息浮现办法》的相关划定在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东说念主申购本基金的单笔最低名额为东说念主民币 1.00 元（含申购费），追加申购 的单笔最低金额为 1.00 元（含申购费）。基金照料东说念主可根据相关法律法则的划定 和市集情况，挽回本基金申购和追加申购的最低金额或累计申购金额。各销售机 构对上述最低申购名额及交易级差有其他划定的，以各销售机构的业务划定为 准，但浅薄不得低于上述下限。   基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回央求最低份额为 则该次赎回时必须全部赎回。 各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他划定的，以各销售机构的业务规        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 定为准。 中国证监会另有划定的除外。 基金照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 推辞大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金照料东说念主基于投资运作与风险操纵的需要，可采取上述程序对基金限度给予控 制。具体见基金照料东说念主相关公告。 份额的数目限制。基金照料东说念主必须在挽回实施前依照《信息浮现办法》的相关规 定在划定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度特别用途   本基金的申购费率如下：         申购金额（M）               申购费率            M＜100万元             0.60%            M≥500万元          按笔收取，100元/笔   申购用度由基金份额申购东说念主承担，在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于本基金的市集推论、销售、登记结算等各项用度。   本基金的赎回费率具体如下：        份额继续持有期（Y）               赎回费率              Y＜7 日               1.50%              Y≥7 日               0.00%   （注：赎回份额继续持有期的诡计，以该份额在登记机构的登记日启动计 算。）   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金份额时收取。相继续持有期少于 7 日的基金份额持有东说念主收取的赎回费，将全额 计入基金财产。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息浮现办法》的相关划定在划定媒介 上公告。 性不利影响及不违背基金合同约定的情况下根据市集情况制定基金继续营销计 划，如期和不如期地开展基金继续营销行为。在基金继续营销行为期间，基金管 理东说念主不错按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资东说念主稳妥调低基金销售费 用。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率辞退相关法律法则以及 监管部门、自律功令的划定。   七、申购份额和赎回金额的诡计   基金申购采取金额申购的方式。基金的申购金额包括申购用度和净申购金 额。   申购用度适用比例费率时，申购份额的诡计方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的诡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假 设申购当日本基金的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：           国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   净申购金额=10,000.00/（1＋0.60%）=9,940.36 元   申购用度=10,000.00–9,940.36 =59.64 元   申购份额=9,940.36/1.0400=9,558.04 份   即：投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则可得到 9,558.04 份基金份额。   赎回金额的诡计方法如下：   赎回用度＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值－赎回用度   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东说念主赎回 10,000 份基金份额，假定该份额的继续持有期 为 5 日，对应的赎回费率为 1.50%，假定 T 日基金份额净值是 1.0200 元，则其 可得回的赎回金额为：   赎回用度＝10,000×1.0200×1.50%＝153.00 元   赎回金额＝10,000×1.0200－153.00＝10,047.00 元   即：基金份额持有东说念主赎回 10,000 份基金份额，假定该份额的继续持有期为 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同收效后，T 日的基金份额 净值在今日收市后诡计，并按约定公告。遇特殊情况，经履行稳妥标准，不错适 当蔓延诡计或公告。   八、推辞或暂停申购的情形   在绽放期内发生下列情况时，基金照料东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 投资东说念主的申购央求。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 格且采取估值时期仍导致公允价值存在环节不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照料东说念主应当暂停接受基金申购央求。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购央求时，基金照料东说念主应当根据相关划定在划定媒介上刊登暂停 申购公告。淌若投资东说念主的申购央求被推辞，被推辞的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况扬弃时，基金照料东说念主应实时复原申购业务的办理，且绽放期按 暂停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或延 缓支付赎回款项： 投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 产净值。 照料东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且采取估值时期仍导致公允价值存在环节不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照料东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 照料东说念主应实时报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金照料东说念主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现多量赎回情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分 给予归天。在暂停赎回或减慢支付赎回款项的情况扬弃时，基金照料东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金绽放期内单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额 加上基金转移中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转移中转入 央求份额总额后的余额）杰出前一服务日的基金总份额的 20%，即合计是发生了 多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照料东说念主不错根据基金其时的钞票组合情状决定 全额赎回、减慢支付或缓期办理赎回央求。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主合计有技艺支付投资者的全部赎回央求时， 按正常赎回标准践诺。   （2）减慢支付：当基金出现多量赎回时，基金照料东说念主对稳妥法律法则及基 金合同约定的赎回央求应全部给予接受和说明。对于已接受的赎回央求，如基金 照料东说念主合计全额支付投资东说念主的赎回款项有清贫或合计全额支付投资东说念主的赎回款 项可能会对基金的钞票净值形成较大波动的，基金照料东说念主当日办理的赎回份额不 得低于上一服务日基金总份额的 20%，其余赎回央求可减慢支付赎回款项，减慢 支付的期限不得杰出 20 个服务日，并应当在划定媒介公告（减慢支付的赎回申 请以赎回央求当日的基金份额净值为基础诡计赎回金额）。   （3）缓期办理赎回央求：在绽放期内，若本基金发生多量赎回且单个基金 份额持有东说念主的单日赎回央求杰出上一服务日基金总份额 40%的，在接受该基金份 额持有东说念主的全部赎回的比例不低于前一服务日基金总份额 40%的前提下，照料东说念主        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 不错对该单个基金份额持有东说念主当日赎回央求超出上一服务日基金总份额 40%的 部分实施缓期办理。对于该基金份额持有东说念主当日赎回央求未杰出上述比例的部 分，基金照料东说念主不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2）减慢支付”约定的方式 与其他份额持有东说念主的赎回央求一并办理。   缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日 的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者 对缓期部分选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被归天。如投资者 在提交赎回央求时未作明确选拔，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。如 缓期办理的赎回央求在绽放期内未办理收场的，基金照料东说念主在绽放期外为该单个 份额持有东说念主连续办理，直至缓期办理的赎回央求全部办理收场。绽放期外，基金 照料东说念主不办理申购业务，亦不接受新的赎回央求。   当发生上述多量赎回并减慢支付赎回款项时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传 真或者基金照料东说念主网站在 3 个交易日内通知基金份额持有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在划定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。 间，依照《信息浮现办法》的相关划定，最迟于再行绽放日在划定媒介上刊登重 新绽放申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确再行绽放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布再行绽放的公告。 禁闭期与绽放期运作方式转移引起的暂停或复原申购与赎回的情形。   十二、基金转移   基金照料东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与 基金照料东说念主照料的其他基金之间的转移业务，基金转移不错收取一定的转移费，       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相关功令由基金照料东说念主届时根据相关法律法则及基金合同的划定制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照料东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的交易形势或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金照料东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金照料东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非交易过户以及登记机构招供、稳妥法律法则的其他非交易过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵寓，对于稳妥条件的非交易过户央求按基金登记机 构的划定办理，并按基金登记机构划定的模范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的模范收取转托管费。   十六、如期定额投资规划   基金照料东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体功令由基金照料东说念主另 行划定。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金照料东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所划定的如期定 额投资规划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳妥法律法则的其他情况下的冻结与解冻。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法则或监管机构另有划定的除外。   十八、如相关法律法则允许基金照料东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金照料东说念主可制定和实施相应的业务功令。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的划定。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第九部分     基金的投资   一、投资宗旨   本基金在灵验操纵投资组合风险的前提下，力图为基金份额持有东说念主获取超越 事迹比拟基准的投资答复。   二、投资规模   本基金的投资规模为具有邃密流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债 （包括但不限于战略性银行金融债、买卖银行债、买卖银行次级债、买卖银行二 级老本债、非银金融机构债）、央行单子、场所政府债、企业债、公司债、次级 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府营救机构债券、政府营救债券）、 钞票营救证券、债券回购、条约进款、如期进款特别他银行进款、同行存单、货 币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须稳妥 中国证监会相关划定。   本基金不投资于股票，不投资于可转移债券、可交换债券，不投资滋生品工 具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行相应 标准后不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 绽放期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值 5%的现金或者到 期日在一年以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制。其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行稳妥标准后，不错挽回上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要投资于债券钞票，将通过对宏不雅经济运行情状、货币和财政战略 及老本市集资金环境的研究，积极把抓宏不雅经济发展趋势、利率走势、信用水平 以及券种的流动性，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率弧线策略、信用 策略、息差策略、钞票营救证券投资策略等多种投资策略，悉力逃避风险并终了        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金钞票的升值保值。   （一）禁闭期投资策略   本基金将综合分析万般属相对收益情况、利差变化情状、信用风险评级、流 动性风险照料等因素来敬佩万般属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品 种，增持相对低估并能给组合带来相对较高答复的类属，减持相对高估并给组合 带来相对较低答复的类属。   本基金根据中永恒的宏不雅经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市集的未 来走势，并形成对翌日市集利率变动宗旨的预期，动态挽回组合的久期。当预期 收益率弧线下少顷，稳妥栽植组合久期，以共享债券市集高潮的收益；当预期收 益率弧线上少顷，稳妥镌汰组合久期，以逃避债券市集下落的风险。   本基金钞票组合中的长、中、短期债券主要根据收益率弧线体式的变化进行 合理配置。本基金在敬佩固定收益钞票组合平均久期的基础上，将联结收益率曲 线变化的瞻望，当令采取追踪收益率弧线的骑乘策略或者基于收益率弧线变化的 枪弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态挽回。   本基金通过主动承担限定的信用风险来获取信用溢价，主要关切信用债收益 率受信用利差弧线变动趋势和信用变化两方面影响。本基金主动投资信用债的评 级须为 AAA，除短期融资券、超短期融资券除外的信用债采取债项评级，无债 项评级的参照主体评级，短期融资券、超短期融资券采取主体评级。   评级为 AAA 的信用债占非现金基金钞票比例可达 100%。   基金持有信用债期间，淌若其评级下降、不再稳妥上述约定，应在评级申报 发布之日起 3 个月内挽回至稳妥约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金管 理东说念主选用的评级机构出具的债券信用评级。评级限制中所指信用债券包括非战略 性银行的金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、政府营救机构债券、政府营救债券等。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   息差策略操作即以组合现存债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对回购利 率与债券收益率、进款利率等进行比拟，判断是否存在息差空间，从而敬佩是否 进行正回购。进行息差策略操作时，基金照料东说念主将严格操纵回购比例以及信用风 险和期限错配风险。   本基金投资信用评级为 AAA 的钞票营救证券，钞票营救证券的原始权益东说念主 需为国有大行（指六大国有行）、股份制银行（指世界性股份制买卖银行）、汽车 金融公司，底层钞票较溜达。一般情况下，底层钞票较溜达指入池钞票不低于 点对市集利率、刊行条件、营救钞票的组成及质地、提前偿还率、风险补偿收益 和市集流动性等影响钞票营救证券价值的因素进行分析，并赞助采取蒙特卡洛方 法等数目化订价模子，评估钞票营救证券的相对投资价值并作念出相应的投资决 策。   （二）绽放期投资策略   绽放期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排投资，在遵命 本基金相关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 减小基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%（每个绽放期开 始前 1 个月至绽放期收尾后 1 个月内不受此比例限制）；   （2）在绽放期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述 5%的 限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金钞票净值的 10%；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证 券的 10%，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 款划定的比例限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东说念主的万般钞票营救证券的比例，不得杰出 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的全部钞票营救证券，其市值不得杰出基金钞票净值的   （7）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票营救证券的比例，不得杰出 该钞票营救证券限度的 10%；   （8）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于兼并原始权益东说念主的万般钞票营救 证券，不得杰出其万般钞票营救证券臆测限度的 10%；   （9）本基金主动投资信用债的评级为 AAA，除短期融资券、超短期融资券 除外的信用债采取债项评级，无债项评级的参照主体评级，短期融资券、超短期 融资券采取主体评级。基金持有信用债期间，淌若其评级下降、不再稳妥上述约 定，应在评级申报讦布之日起 3 个月内挽回至稳妥约定；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 的钞票营救证券。基金持有期 间，淌若其信用等级下降、不再稳妥投资模范，应在评级申报讦布之日起 3 个月 内给予全部卖出；   （11）绽放期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其上一日 基金净值的 40%；禁闭期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其 上一日基金净值的 100%。债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （12）禁闭期内，本基金钞票总值不得杰出基金钞票净值的 200%；绽放期 内，本基金总钞票不得杰出基金净钞票的 140%；   （13）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值臆测不得杰出基 金钞票净值的 15%，禁闭期内不受此限制；因证券市集波动、基金限度变动等基 金照料东说念主之外的因素以至基金不稳妥本条所划定比例限制的，基金照料东说念主不得主 动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模 保持一致；   （15）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资比例限        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 制。   除上述（2）、         （9）、            （10）、                （13）、                    （14）情形之外，因证券市集波动、证券发 行东说念主合并、基金限度变动等基金照料东说念主之外的因素以至基金投资比例不稳妥上述 划定投资比例的，基金照料东说念主应当在相关证券可交易的 10 个交易日内进行挽回， 但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法则另有划定的，从其划定。   基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在此期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳妥基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起开 始。   淌若法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行适 当标准后，则本基金投资不再受相关限制。   为珍摄基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱特别他不刚直的证券交易行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定拦阻的其他行为。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行适 当标准后，则本基金投资不再受相关限制。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主特别控股鼓励、践诺 操纵东说念主或者与其有环节好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联交易的，应当稳妥基金的投资宗旨和投资策略，辞退基金份 额持有东说念主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱践诺。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 法则给予浮现。环节关联交易应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   五、事迹比拟基准   中债综合指数（全价）收益率   中债综合指数是中央国债登记结算有限服务公司编制的反馈境内东说念主民币债 券市集价钱走势情况的宽基指数。该指数的样本主要包括国债、战略性银行债券、 买卖银行债券、中期单子、短期融资券、企业债、公司债等。   淌若今后法律法则发生变化，或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客 不雅的事迹比拟基准适用于本基金时，本基金照料东说念主不错依据珍摄基金份额持有东说念主 正当权益的原则，根据践诺情况对事迹比拟基准进行相应挽回。挽回事迹比拟基 准应经基金托管东说念主同意，并报中国证监会备案。基金照料东说念主应在挽回前在划定媒 介上给予公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于混杂型基金、股票型基金。   七、基金照料东说念主代表基金诈骗鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变             国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 现和支付等对投资者权益有环节影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 划定。      九、基金投资组合申报      本基金照料东说念主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在伪善纪录、误导性 论说或环节遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完满性承担个别及连带服务。      基金托管东说念主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 23 日复核了本申报中的财务方针、净值发扬和投资组合申报等内容，保 证复核内容不存在伪善纪录、误导性论说或者环节遗漏。      本投资组合申报所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本申报所列财务数据未经 审计。                                                    占基金总钞票 序号           形状                金额(元)                                                    的比例(%)      其中：股票                                     -            -      其中：债券                      8,107,484,116.01       99.89           钞票营救证券                               -            -      其中：买断式回购的买入返售                                                -            -      金融钞票      本基金本申报期末未持有股票。             国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 细      本基金本申报期末未持有股票。                                                             占基金钞票净 序号           债券品种                    公允价值(元)                                                             值比例(％)       其中：战略性金融债                          1,429,377,928.10        22.99 细                                                             占基金钞票 序号    债券代码        债券称呼       数目(张)        公允价值(元)                                                             净值比例(％)                   行 CD051                     行二级                   行二级 01          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 券投资明细     本基金本申报期末未持有钞票营救证券。 明细     本基金本申报期末未持有贵金属。 细     本基金本申报期末未持有权证。     本基金本申报期内未投资股指期货。     本基金本申报期内未投资国债期货。     （1）本申报期内基金投资的前十名证券的刊行主体（除“农业银行、工商 银行、交通银行、宁波银行、兴业银行、开荒银行、光大银行、国开行”违法外） 莫得被监管部门立案访谒或在申报编制日前一年受到公开指责、处罚的情况。     农业银行特别下属分支机构因投资银行参谋人业务收费照料里面监督查抄不 到位；流动资金贷款内控照料不到位；形状贷款照料严重不审慎；违背划定办理 老本形状资金收付；违背划定办理结汇、售汇业务；贷前访谒不到位，未发现客 户资金交易活水作秀；固定钞票贷款披发不审慎；贷款五级分类不准确；贷款资 金未按约定用途使用等原因，受到监管机构公开处罚。     工商银行下属分支机构由于部分支行个别未取得基金从业经历的职工从事 基金销售照料服务；办理浅薄形状收汇业务未对交易单证的真确性特别与外汇收 支的一致性进行合理审查；未严格审核银行承兑汇票业务贸易布景，严重违背审 慎规划功令；迟报案件说明申报；贷款三查不到位，未发现借款东说念主按揭首付款未 践诺缴付；贷前访谒不尽责、贷后照料不到位未注册取得基金从业经历的东说念主员销 售基金等原因，受到监管机构公开处罚。     宁波银行及下属分支机构因欢喜司理向客户推介欢喜居品时未落实客户适 当性照料要求，向客户销售高于其风险承受技艺的欢喜居品；向不稳妥及格投资        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 者认定模范的投资者销售资管居品；违法置换已核销贷款；授信准入照料不到位； 存贷挂钩，小微统计数据不真确；违法开展异域互联网贷款业务、互联网贷款业 务整改不到位、资信见证业务开展不审慎、资信见证业务整改不到位、贷款“三 查”不尽责、新址品照料不严格等问题；客户司理违法支撑经客户盖印的遑急资 料等原因，受到监管机构公开处罚。   兴业银行及下属分支机构因信用证贸易布景不真确，福费廷资金回流开证东说念主; 单子业务贸易布景不真确，贴现资金回流开票东说念主虚增进款；通过不刚直方式虚增 存贷款；贷后照料不到位；贷前访谒未尽责；流动贷款资金偿还寄予贷款；滋生 品交易未严格审查交易敌手的交易经历；债券交易超授权；通过钞票照料居品开 展不刚直交易；债券投资五级分类不准确；债券投资风险照料未独处于当地分支 行，受到监管机构公开处罚。   开荒银行及下属分支机构因未实时挽回音贷钞票风险分类；信贷照料不审 慎，贷款资金被用于送还他东说念主借款或以贷还贷；办理浅薄形状资金收付，未对交 易单证的真确性特别与外汇收支的一致性进行合理审查；犯罪划扣个东说念主账户资 金；寄予未在本机构进行执业登记的个东说念主从事保障代理业务；贷前访谒不到位， 贷款披发后短期内即形成不良；贷后照料不到位，贷款资金未按约定用途使用； 欢喜业务风险苟且不稳妥监管划定；欢喜业务投资运作分歧规；违法收费质价不 符；办理货色贸易外汇收支业务时，未对交易单证的真确性特别与外汇收支的一 致性进行合理审查等原因，受到监管机构公开处罚。   交通银行及下属分支机构因固定钞票贷款支付照料未尽责，未落实“实贷实 付”要求；保障销售从业东说念主员培训照料不到位；办理贷款业务存在对贷款形状调 查不到位、贷前访谒不尽责的行动；个东说念主规划性贷款“三查”不到位；小微业务 和洽授信照料不到位；超授权为金融机构开办表外融资；未按划定办理浅薄形状 外汇业务；贷前访谒不审慎，杰出践诺资金需求披发贷款，导致信贷资金回流至 借款东说念主；单子业务办理不审慎，严重违背审慎规划功令等原因，受到监管机构公 开处罚。   国度开荒银行及下属分支机构因贷款“三查”履职不到位；固定钞票贷款未 落实“实贷实付”照料要求；流动资金贷款用于政府形状垫资；内控轨制践诺不 到位；未严格践诺内控轨制,瞒报案件风险信息；职工照料不到位；违法收取小          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 微企业贷款承诺费；违法转嫁典质登记费和押月旦估费；向分歧规的形状披发贷 款；固定钞票贷款受托支付未辘集用途贵寓，信贷资金挪用等原因，受到监管机 构公开处罚。   光大银行下属分支机构因职工行动照料不到位；贷后照料不到位；违法办理 信用卡业务；未严格践诺受托支付，固定钞票贷款资金淹留借款东说念主账户；违法宣 传欢喜居品预期收益率；信贷资金监控不力导致信贷资金被挪用；遗失金融许可 证；信用卡业务严重违背审慎规划功令等原因，受到监管机构公开处罚。   本基金照料东说念主就上述公司受处罚事件进行了实时候析和研究，合计上述公司 存在的违法问题对公司规划效果和现金流量未产生环节的本质影响，对该公司投 资价值未产生本质影响。本基金照料东说念主将连续对该公司进行追踪研究。   （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同划定备选股票库 之外的情况。   （3）其他钞票组成  序号         称呼                  金额(元)   （4）申报期末持有的处于转股期的可转移债券明细   本基金本申报期末未持有可转移债券。   （5）申报期末前十名股票中存在辅导受限情况的说明   本基金本申报期末未持有股票。              国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                       第十部分          基金的事迹      基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东说念主复核。      基金照料东说念主依照信守职守、诚恳信用、费力尽责的原则照料和运用基金钞票，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                                  事迹比                                          事迹比                             净值增                  较基准                     净值增                  较基准       阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④                     长率①                  收益率                             准差②                  模范差                                           ③                                                   ④      注：本基金的基金合同收效日为 2021 年 12 月 24 日。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十一部分        基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的万般有价证券、单子价值、银行进款本息、基 金应收款项特别他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以特别他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的支撑和责罚   本基金财产独处于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主支撑。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的划定责罚外，基金财产不得被处 分。   基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章归天或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务互相抵销；基金照料东说念主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十二部分      基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易形势的交易日以及国度法律法则 划定需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、钞票营救证券、应收款项、其他投资等 钞票及欠债。   三、估值原则   基金照料东说念主在敬佩相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门相关划定。   （一）对存在活跃市集且或者获取不异钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加挽回地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的环节事件的，应采取最近交易日的报价敬佩公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交易日的报价不行真确反馈公允价值的，应酬报价进行挽回，敬佩公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中商酌不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对钞票持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征商酌。此外，基金照料东说念主不应试虑因其多量持有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而况有饱胀 可利用数据和其他信息营救的估值时期敬佩公允价值。采取估值时期敬佩公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生环节变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的环节事 件，使潜在估值挽回对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行挽回并敬佩公允价值。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生环节变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的环节事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 环节事件的，可参考类似投资品种的现行市价及环节变化因素，挽回最近交易市 价，敬佩公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时期敬佩公允价值。 交易所市集挂牌转让的钞票营救证券，采取估值时期敬佩公允价值。在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经挽回的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行挽回以说明估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采取估值时期敬佩 其公允价值。在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在浮现各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 值。 进行估值。 认利息收入。 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率辞退相关法律法则以及监管部 门、自律组织的划定。 金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新划定估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的划定或者未能充分珍摄基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法则，基金钞票净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金照料东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。   五、估值标准 是按照每个服务日闭市后，基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目诡计，精 确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金照料东说念主不错缔造大额赎回情形 下的净值精度济急挽回机制。国度另有划定的，从其划定。   基金照料东说念主于每个服务日诡计基金钞票净值及基金份额净值，并按划定公 告。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金照料东说念主每个服务日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主 按约定对外公布。   六、估值失实的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳妥、合理的程序确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛讹形成估值失实，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛讹 的服务东说念主应当对由于该估值失实遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值失实服务方应及 时协调各方，实时进行编削，因编削估值失实发生的用度由估值失实服务方承担； 由于估值失实服务方未实时编削已产生的估值失实，给当事东说念主形成损失的，由估 值失实服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值失实服务方照旧积极协调，而况 有协助义务确当事东说念主有饱胀的时间进行编削而未编削，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失实服务方应酬编削的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值失实已得 到编削；   （2）估值失实的服务方对相关当事东说念主的径直损失负责，不对转折损失负责， 而况仅对估值失实的相关径直当事东说念主负责，不对第三方负责；   （3）因估值失实而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值失实服务方仍应酬估值失实负责。淌若由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值失实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对得回不妥得利确当         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；淌若得回不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的抵偿额加上照旧得回的不妥 得利返还的总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值失实服务方；   （4）估值失实挽回采取尽量复原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值失实发生 的原因敬佩估值失实的服务方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的服务方进行 编削和抵偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行编削，并就估值失实的编削向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值诡计出现失实时，基金照料东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的程序贯注损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行 抵偿时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的服务，经说明 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金照料东说念主担任，与本基金相关的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不行达成一致时，按基金照料东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ②如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金照料东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金照料东说念主负责抵偿。   ③由于基金照料东说念主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计失实而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金照料东说念主负责抵偿。   ④若基金照料东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，而且 基金托管东说念主未对诡计过程提议疑义或要求基金照料东说念主书面说明，基金份额净值出 错且形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法则的划定对投资者或基金支付赔 偿金，就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照看 理费和托管费的比例承担相应的服务。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。   七、暂停估值的情形 钞票价值时； 商说明后，基金照料东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金钞票净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行 复核。基金照料东说念主应于每个服务日交易收尾后诡计当日的基金钞票净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核说明后发送给基金 照料东说念主，由基金照料东说念主按划定对基金净值给予公布。   九、特殊情况的处理 所形成的误差不手脚基金钞票估值失实处理。 数据失实，基金照料东说念主和基金托管东说念主固然照旧采取必要、稳妥、合理的程序进行 查抄，但未能发现失实的，由此形成的基金钞票估值失实，基金照料东说念主和基金托 管东说念主免除抵偿服务。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的程序扬弃或       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 平缓由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十三部分      基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已终了收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准。若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若 投资者不选拔，本基金默许的收益分派方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；      四、收益分派决策      基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时间、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决策的敬佩、公告与实施      本基金收益分派决策由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在划定媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 基金份额持有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务功令》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。照料费的诡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金钞票净值   基金照料费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金照料东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时磋议基金托管东说念主协商治理。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金照料东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时磋议基金托管东说念主协商治理。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关法则及相应条约 划定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的形状   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的划定代扣代缴。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第十五部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐战略 司帐年度按如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度浮现； 司帐核算，按影相关划定编制基金司帐报表； 并以书面方式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》划定的司帐师事务所特别注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在划定媒介公告。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十六部分      基金的信息浮现   一、本基金的信息浮现应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息浮现办法》、 《流动性风险照料划定》、《基金合同》特别他相关划定。   二、信息浮现义务东说念主   本基金信息浮现义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法则和中国证监会划定的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息浮现义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照 法律法则和中国证监会的划定浮现基金信息，并保证所浮现信息的真确性、准确 性、完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息浮现义务东说念主应当在中国证监会划定时间内，将应予浮现的基金信 息通过稳妥中国证监会划定条件的世界性报刊（以下简称“划定报刊”）及《信 息浮现办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介浮现，并保证 基金投资者或者按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开浮现的信 息贵寓。   三、本基金信息浮现义务东说念主承诺公开浮现的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开浮现的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息浮现义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开浮现的信息采取阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开浮现的基金信息       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   公开浮现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的功令及具体标准，说明基金居品的特性等波及基金投资 者环节利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生环节变更的，基金照料东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在划定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新 一次。基金远离运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓概要的信息发生环节变 更的，基金照料东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在划定 网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金居品贵寓概 要；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基 金远离运作的，基金照料东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管条约登载在划定网站上，基金销售机构将基金居品贵寓 概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于划定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金照料东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在划定媒介上登载《基金 合同》收效公告。   基金合同收效公告中将说明基金召募情况及基金照料东说念主、基金照料东说念主高等管 理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金照料东说念主鼓励持有的基金份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在禁闭期内，基金照料东说念主应当至少每周在划定网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金照料东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过划定网站、 基金销售机构网站或者营业网点浮现绽放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在划定网站浮现半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金照料东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登载在划定网站上，并将年度申报领导性公告登载在划定报刊上。基金年 度申报中的财务司帐申报应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》划定的司帐师 事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在划定网站上，并将中期申报领导性公告登载在划定报刊上。   基金照料东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在划定网站上，并将季度申报领导性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度申报、中 期申报或者年度申报。   基金照料东说念主应在年度申报、中期申报、季度申报平分别浮现基金照料东说念主、基        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金照料东说念主高等照料东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金照料东说念主鼓励持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在如期申报“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下浮现该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照料东说念主应当在基金年度申报和中期申报中浮现基金组合股产情况特别 流动性风险分析等。   （七）临时申报   本基金发生环节事件，相关信息浮现义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生环节影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之 三十；         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 环节行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关行动受到环节行政处罚、刑事处罚； 践诺操纵东说念主或者与其有环节好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他环节关联交易事项，但中国证监会另有划定的除外； 生变更； 大事项时； 格产生环节影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，相关信息浮现义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开清醒， 并将相关情况立即申报中国证监会。   （九）计帐申报   基金合同远离的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作念出计帐申报，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在划定网站上， 并将计帐申报领导性公告登载在划定报刊上。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资钞票营救证券的相关公告   基金照料东说念主应在本基金中期申报及年度申报中浮现其持有的钞票营救证券 总额、钞票营救证券市值占基金净钞票的比例和申报期内扫数的钞票营救证券明 细。   基金照料东说念主应在本基金季度申报中浮现其持有的钞票营救证券总额、钞票支 持证券市值占基金净钞票的比例和申报期末按市值占基金净钞票比例大小排序 的前 10 名钞票营救证券明细。   （十二）实施侧袋机制期间的信息浮现   本基金实施侧袋机制的，相关信息浮现义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的划定进行信息浮现，详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。   （十三）中国证监会划定的其他信息   基金照料东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书 （更新）中充分浮现基金的相关情况并揭示相关风险，说明本基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者持有的基金份额可达到或者超 过 50%，基金不向个东说念主投资者公开销售。   六、信息浮现事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息浮现照料轨制，指定专门部门及 高等照料东说念主员负责照料信息浮现事务。   基金信息浮现义务东说念主公开浮现基金信息，应当稳妥中国证监会相关基金信息 浮现内容与神志准则等法则的划定。   基金托管东说念主应当按影相关法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金照料东说念主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期申报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐申报等相关基 金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子说明。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在划定报刊中选拔一家报刊浮现本基金信息。 基金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子浮现网站报送拟浮现的基金 信息，并保证相关报送信息的真确、准确、完满、实时。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在划定媒介上浮现信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介浮现信息，然则其他全球媒介不得早于划定媒介浮现信息，而况 在不同媒介上浮现兼并信息的内容应当一致。   为基金信息浮现义务东说念主公开浮现的基金信息出具审计申报、法律意见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年，法律法则另有划定的从其划定。   七、信息浮现文献的存放与查阅   照章必须浮现的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法 规划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息浮现的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延浮现基金相关信 息：        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和标准   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用稳妥《中 华东说念主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行审计并浮现专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，说明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账 户份额的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金照料东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况敬佩申购战略。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主 袋账户。多量赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求杰出前一服务日主 袋账户总份额的 20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照料东说念主诡计各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户钞票为基准。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的挽回，因钞票流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金实施侧袋机制的，基金照料东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户钞票进行估 值并浮现主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付   特定钞票以可出售、可转让、复原交易等方式复原流动性后，基金照料东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定钞票给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   基金照料东说念主应当在远离侧袋机制后实时聘用稳妥《中华东说念主民共和国证券法》 划定的司帐师事务所进行审计并浮现专项审计意见。   六、侧袋机制的信息浮现   在启用侧袋机制、处置特定钞票、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生环节影响的事项后基金照料东说念主应实时发布临时公告。   基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息浮现”部分划定的基金净值信息 浮现方式和频率浮现主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金如期申报中浮现申报期内特定资 产处置进展情况，浮现申报期末特定钞票可变现净值或净值区间的，应同期注明 不手脚特定钞票最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的相关划定，但凡径直援用法律法则或监管功令的 部分，如将来法律法则或监管功令修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步划定的，基金照料东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行稳妥标准后，可径直对本部天职容进行修改、挽回和补充， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十八部分        风险揭示   一、系统性风险   系统性风险是指由于经济、政事、社会环境等因素的变化对质券价钱形成的 影响，其主要包括利率风险、战略风险、经济周期风险、购买力风险。 资东说念主对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益形成影响。 发展战略，收支口贸易战略等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 将径直影响上市公司的规划、盈利情况。证券市集对宏不雅经济运行情状的径直反 应将影响本基金的收益水平。 值形成投资东说念主践诺收益水平下降的风险。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别行业或个别证券私有的风险，包括上市公司规划风 险、信用风险等。 照料、财务等皆会导致公司盈利发生变化，从而导致证券价钱变动的风险。 行东说念主出现误期、无法支付到期本息，或者由于债券刊行东说念主信用等级下降等原因造 成的基金钞票损失的风险。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金以如期绽放的方式运作，即采取禁闭运作和绽放运作轮换轮回的方 式。本基金的禁闭期为自基金合同收效日（包括基金合同收效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金在禁闭期内不办理申购与 赎回业务，也不上市交易。每一个禁闭期收尾后，本基金即参加绽放期。每一开 放期自禁闭期收尾之日后第一个服务日（包括该日）起不少于 5 个服务日而况最        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 长不杰出 20 个服务日，具体期间由基金照料东说念主在禁闭期收尾前公告说明。绽放 期内，本基金采取绽放运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务， 绽放期未赎回的份额将自动转入下一个禁闭期。   为切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，辞退基金份额持有东说念主利益优先 原则，本基金照料东说念主将审慎说明申购赎回业务央求，包括但不限于： 基金照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 推辞大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金照料东说念主基于投资运作与风险操纵的需要，可采取上述程序对基金限度给予控 制。具体见基金照料东说念主相关公告。 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率辞退相关法律法则以及监管部 门、自律组织的划定。 格且采取估值时期仍导致公允价值存在环节不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照料东说念主应当暂停接受基金申购央求、赎回央求或减慢支付赎回款项。 领导投资东说念主肃肃本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计 划。   领导投资东说念主肃肃本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 规划。   （二）本基金拟投资市集、行业及钞票的流动性风险 钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每个绽放期启动前 1 个月至绽放期收尾 后 1 个月内不受此比例限制。本基金不投资于股票，不投资于可转移债券、可交 换债券，不投资滋生品器具。因此债券市集的流动性风险是本基金主要面对的流 动性风险。本基金所投资的债券市集具有发展熟悉、容量较大、交易活跃、流动 性充裕的特征，或者知足本基金如期绽放运作的流动性要求。同期，本基金采取 溜达投资，针对个券成立投资比例上限，保障了钞票组合的流动性。在顶点市集 行情下，存在基金照料东说念主可能无法以合理价钱实时变现或挽回基金投资组合的风        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 险。本基金照料东说念主将表现专科研究上风，加强对市集、债券类居品的深远研究， 继续优化组合配置，以操纵流动性风险。 导致的流动性风险。   基金照料东说念主将密切关切万般钞票及投资标的的交易活跃程度与价钱的联结 特性况，评估万般钞票及投资标的占基金钞票的比例并进行动态挽回，以知足基 金运作过程中的流动性要求，应酬流动性风险。   （三）多量赎回情形下的流动性风险照料程序   当基金出现多量赎回时，基金照料东说念主对稳妥法律法则及基金合同约定的赎回 央求应全部给予接受和说明。对于已接受的赎回央求，如基金照料东说念主合计全额支 付投资东说念主的赎回款项有清贫或合计全额支付投资东说念主的赎回款项可能会对基金的 钞票净值形成较大波动的，基金照料东说念主当日办理的赎回份额不得低于上一服务日 基金总份额的 20%，其余赎回央求可减慢支付赎回款项，减慢支付的期限不得超 过 20 个服务日，并应当在划定媒介公告（减慢支付的赎回央求以赎回央求当日 的基金份额净值为基础诡计赎回金额）。   在绽放期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份额持有东说念主的单日赎回央求 杰出上一服务日基金总份额 40%的，在接受该基金份额持有东说念主的全部赎回的比例 不低于前一服务日基金总份额 40%的前提下，照料东说念主不错对该单个基金份额持有 东说念主当日赎回央求超出上一服务日基金总份额 40%的部分实施缓期办理。对于该基 金份额持有东说念主当日赎回央求未杰出上述比例的部分，基金照料东说念主不错根据“全额 赎回”或“减慢支付”约定的方式与其他份额持有东说念主的赎回央求一并办理。   缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日 的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者 对缓期部分选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被归天。如投资者 在提交赎回央求时未作明确选拔，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。如 缓期办理的赎回央求在绽放期内未办理收场的，基金照料东说念主在绽放期外为该单个 份额持有东说念主连续办理，直至缓期办理的赎回央求全部办理收场。   （四）备用的流动性风险照料器具的实施情形、标准及对投资者的潜在影响   基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 依照法律法则及基金合同的约定，综合运用万般流动性风险照料器具，对赎回申 请进行限定挽回，手脚特定情形下基金照料东说念主流动性风险照料的赞助程序。备用 的流动性风险照料器具的实施情形包括： 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率辞退相关法律法则以及监管部 门、自律功令的划定； 基金份额持有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐 师事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制；   实施备用流动性风险照料器具的决策标准依照基金照料东说念主流动性风险照料 轨制的划定办理。基金照料东说念主应时刻贯注可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护持有东说念主的正当权益。   采取备用流动性风险照料器具，可能对投资者形成无法赎回、赎回缓期办理、 赎回款项缓期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   四、运作照料风险 判断、决策等主不雅因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价钱 走势的判断而产生的风险，或者由于基金照料东说念主里面操纵不完善而导致基金财产 损失的风险。 障等突发情况而形成的风险，或者由于操作过程中的强项和失实而产生的风险。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 规操作、讹诈行动等原因形成的风险。   五、本基金特定风险 但低于混杂型基金、股票型基金。   本基金可投资钞票营救证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东说念主歇业 风险、现金流瞻望风险等与基础钞票相关的风险；2）钞票营救证券信用增级措 施相关风险、钞票营救证券的利率风险、评级风险等与钞票营救证券相关的风险； 服务机构违法风险等与专项规划照料相关的风险；4）战略风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、时期风险和操作风险等其他风险。 一绽放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的禁闭运作期间， 基金份额持有东说念主不行赎回基金份额，因此，若基金份额持有东说念主错过某一绽放期而 未能赎回，其份额将转入下一禁闭期，至下一绽放期方可赎回。 规及基金合同约定的赎回央求应于当日全部给予办理和说明。基金司剖判对可能 出现的多量赎回情况进行充分准备并作念好流动性照料，但淌若当基金在单个绽放 日出现多量赎回被全部说明时，央求赎回的基金份额持有东说念主仍有可能存在减慢支 付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有东说念主仍有可能承担短期内变现而带来的 冲击成本对基金净钞票产生的负面影响。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方认购本基金的发起资 金金额不少于 1000 万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据 自身情况决定是否连续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份 额。另外，若基金合同收效之日起三年后的对应日，基金钞票净值低于 2 亿元， 基金合同将自动远离，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限，       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 投资东说念主将面对基金合同可能远离的不敬佩性风险。   六、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资宗旨与策略特色的概述性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者稳妥性照料实施 指引（试行）》及里面评级模范，将基金居品按照风险由低到高法则进行风险级 别评定别离，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、规模更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险情状表述并毋庸然一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采取的具体评价模范和方法的各异，对兼并居品风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金践诺运 作情况等当令挽回对本基金的风险评级。敬请投资东说念主细察，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受技艺与居品风险之间的匹配磨练，并须实时关切销 售机构对于本基金风险评级的挽回情况，严慎作出投资决策。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定钞票分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效苟且并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手浮现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转移，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定钞票的变当前间具有不确 定性，最终变现价钱也具有不敬佩性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 钞票的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不浮现侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主 在基金如期申报中浮现申报期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理敬佩申购战略，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   启用侧袋机制后，基金照料东说念主诡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 商酌主袋账户钞票，基金事迹方针应当以主袋账户钞票为基准，因此本基金浮现 的事迹方针不行反馈侧袋账户特定钞票的真不二价值及变化情况。   八、其他风险   除以上主要风险除外，基金还可能碰到以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕交易、讹诈行动等产生的违法风险； 一定程度上影响服务的联结性，并可能对基金运作产生影响； 可能导致基金钞票的损失，影响基金收益水平；        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十九部分    基金的远离与计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则划定 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在划定媒介公告。   二、《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行相关标准后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主相连的； 金合同自动远离；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组和洽禁受基金；         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关环节事项须实时公告；基金财产计帐申报经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在划定网站上，并将计帐申报领导性公告登载在划定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存不得低于法律法则约定的 最低期限。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第二十部分   基金合同内容摘要   一、基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额持有东说念主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》特别他相关划定，基金照料东说念主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用 并照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法则划定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要程序保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的规模内，推辞或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法则为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照料东说念主的方法，代表基金份额持有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 供服务的外部机构；   （16）在稳妥相关法律、法则的前提下，制订和挽回相关基金认购、申购、 赎回、转移、如期定额投资和非交易过户等业务功令；   （17）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》特别他相关划定，基金照料东说念主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚恳信用、严慎费力的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险操纵、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产互相独处，对所照料的不同基金分别 照料，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》特别他相关划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳妥合理的程序使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定诡计并公告基金净值信息， 敬佩基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制基金季度申报、基金中期申报和基金年度申报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》特别他相关划定，履行信息浮现 及申报义务；   （12）保守基金买卖私密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》特别他相关划定另有划定外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定敬佩基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》特别他相关划定召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）保存基金财产照料业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相关贵寓 不低于法律法则划定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在划定时间发出，而况 保证投资者或者按照《基金合同》划定的时间和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对斥逐、照章被归天或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担服务；   （23）以基金照料东说念主方法，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 收效，基金照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （27）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》特别他相关划定，基金托管东说念主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的划定安全 支撑基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则划定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成环节损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要程序保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；   （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》特别他相关划定，基金托管东说念主的义务包括但不 限于：   （1）以诚恳信用、费力尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业形势，配备饱胀的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险操纵、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相独处；对所托管的不同的基金分别成立账户，独处核算，分账照料， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》特别他相关划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）支撑由基金照料东说念主代表基金坚毅的与基金相关的环节合同及相关凭证；         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖私密，除《基金法》、《基金合同》特别他相关划定另有 划定外，在基金信息公开浮现前给予守秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金照料东说念主诡计的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱及法律法则划定的相关内容；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息浮现事项；   （10）对基金财务司帐申报、基金季度申报、基金中期申报和基金年度申报 出具意见，说明基金照料东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规 定进行；淌若基金照料东说念主有未践诺《基金合同》划定的行动，还应当说明基金托 管东说念主是否采取了稳妥的程序；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关贵寓不低于法 律法则划定的最低期限；   （12）从基金照料东说念主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按划定制作相关账册并与基金照料东说念主查对；   （14）依据基金照料东说念主的指示或相关划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》特别他相关划定，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金照料东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的划定监督基金照料东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对斥逐、照章被归天或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会 和银行业监督照料机构，并通知基金照料东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿服务，其抵偿 服务不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金照料东说念主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金照料东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 利益向基金照料东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》特别他相关划定，基金份额持有东说念主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）绽放期内，照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开浮现的基金信息贵寓；   （7）监督基金照料东说念主的投资运作；   （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》特别他相关划定，基金份额持有东说念主的义务包括 但不限于：   （1）负责阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息浮现，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金亏本或者《基金合同》远离的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金特别他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自《基金合 同》收效日起不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会另有划定或基金合同另有约定的除外）：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金照料东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转移基金运作方式（不包括本基金绽放期与禁闭期运作方式的转移）；   （5）挽回基金照料东说念主、基金托管东说念主的报酬模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、规模或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或臆测持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就兼并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》划定的规模内挽回本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现存基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下变更收 费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生环节变化；   （5）增多份额类别，或挽回基金份额分类办法及功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金照料东说念主召集。 提议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照料 东说念主，基金照料东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金照料东说念主提议书面提议。基金照料东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或臆测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防止、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时间和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关特别联 系方式和磋议东说念主、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金照料东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 照料东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主敬佩。 代表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主 持有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲明稳妥法律法则、《基金合 同》和会议通知的划定，而况持有基金份额的凭证与基金照料东说念主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 截止日往常投递至召集东说念主指定的地址或系统。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布相关领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金照料东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知划定的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金照料东说念主经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决遵循；         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的寄予东说念主理有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议通知的划定，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，具体方式在会议通知 中列明。 采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金份额 持有东说念主大会，会议标准比照现场开会和通信方式开会的标准进行。表决方式上， 在法律法则和监管机构允许的情况下，基金份额持有东说念主也不错采取辘集、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主敬佩并在会议通知中载明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修 改、决定远离《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主理东说念主按照下列第（七）条划定标准敬佩 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；淌若基金照料东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持 有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主 姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以 特别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 转移基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相悖字据讲明，不然提交稳妥会议通知中划定的说明投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，方法稳妥会议通知划定的表决意见视为灵验表决，表决意见 费解不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议启动后通知在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议启动 后通知在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当飞快公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在划定媒介上公告。淌若采取 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照料 东说念主、基金托管东说念主均有遏抑力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若相关 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主；        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表 决条件等划定，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内 容被取消或变更的，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改和挽回，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行相关标准后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主相连的； 金合同自动远离；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 督下进行基金计帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组和洽禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关环节事项须实时公告；基金财产计帐申报经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 申报登载在划定网站上，并将计帐申报领导性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存不得低于法律法则约定的 最低期限。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，应经友好协商治理。如经友好协商未能治理的，应提交中国国外经济贸易仲 裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁 决是末端性的并对各方当事东说念主具有遏抑力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连续忠实、费力、尽责 地履行基金合同划定的义务，珍摄基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行 政区和台湾地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公形势和营业形势查阅。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第二十一部分      托管条约内容摘要   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金照料东说念主   称呼：国泰基金照料有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区浦东大路1200号2层225室   法定代表东说念主：周向勇   缔造日历：1998年3月5日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基字【1998】5号   组织步地：有限服务公司   注册老本：壹亿壹仟万元东说念主民币   存续期限：继续规划   磋议电话：400-888-8688   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立时间：2007年3月6日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织步地：股份有限公司   注册老本：991.61亿元东说念主民币   存续期间：继续规划   规划规模：罗致公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资 规模、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔模范的， 基金照料东说念主应按照基金托管东说念主要求的神志提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基 金践诺投资是否稳妥基金合同对于证券选拔模范的约定进行监督。   本基金的投资规模为具有邃密流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债 （包括但不限于战略性银行金融债、买卖银行债、买卖银行次级债、买卖银行二 级老本债、非银金融机构债）、央行单子、场所政府债、企业债、公司债、次级 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府营救机构债券、政府营救债券）、 钞票营救证券、债券回购、条约进款、如期进款特别他银行进款、同行存单、货 币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须稳妥 中国证监会相关划定。   本基金不投资于股票，不投资于可转移债券、可交换债券，不投资滋生品工 具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行相应 标准后不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 放期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值5%的现金或者到期 日在一年以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行稳妥标准后，不错挽回上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例进行监督：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%（每个绽放期开 始前1个月至绽放期收尾后1个月内不受此比例限制）；   （2）在绽放期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值5%的        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 现金或者到期日在一年以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限 制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金钞票净值的10%；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证 券的10%，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款划定的比例限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东说念主的万般钞票营救证券的比例，不得杰出 基金钞票净值的10%；   （6）本基金持有的全部钞票营救证券，其市值不得杰出基金钞票净值的   （7）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票营救证券的比例，不得杰出 该钞票营救证券限度的10%；   （8）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于兼并原始权益东说念主的万般钞票营救 证券，不得杰出其万般钞票营救证券臆测限度的10%；   （9）本基金主动投资信用债的评级为AAA，除短期融资券、超短期融资券 除外的信用债采取债项评级，无债项评级的参照主体评级，短期融资券、超短期 融资券采取主体评级。基金持有信用债期间，淌若其评级下降、不再稳妥上述约 定，应在评级申报讦布之日起3个月内挽回至稳妥约定；   （10）本基金应投资于信用级别评级为AAA的钞票营救证券。基金持有期 间，淌若其信用等级下降、不再稳妥投资模范，应在评级申报讦布之日起3个月 内给予全部卖出；   （11）绽放期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其上一日 基金净值的40%；禁闭期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其 上一日基金净值的100%。债券回购最永恒限为1年，债券回购到期后不得延期；   （12）禁闭期内，本基金钞票总值不得杰出基金钞票净值的200%；绽放期 内，本基金总钞票不得杰出基金净钞票的140%；   （13）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值臆测不得杰出基 金钞票净值的15%，禁闭期内不受此限制；因证券市集波动、基金限度变动等基 金照料东说念主之外的因素以至基金不稳妥本条所划定比例限制的，基金照料东说念主不得主         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模 保持一致；   （15）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述（2）、         （9）、            （10）、                （13）、                    （14）情形之外，因证券市集波动、证券发 行东说念主合并、基金限度变动等基金照料东说念主之外的因素以至基金投资比例不稳妥上述 划定投资比例的，基金照料东说念主应当在相关证券可交易的10个交易日内进行挽回， 但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法则另有划定的，从其划定。   基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳妥 基金合同的相关约定。在此期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳妥基金 合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起开 始。   淌若法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行适 当标准后，则本基金投资不再受相关限制。   基金托管东说念主依影相关法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责， 基金照料东说念主仍违背法律法则划定、基金合同或托管条约约定的投资组合比例限制 而形成基金财产损失的，由基金照料东说念主承担服务，基金托管东说念主不承担任何服务。   （三）基金托管东说念主根据相关法律法则的划定及基金合同的约定对下述基金投 资拦阻行动进行监督。除本条约另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基 金照料东说念主基金投资拦阻行动进行监督。   根据法律法则的划定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱特别他不刚直的证券交易行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定拦阻的其他行为。   基金托管东说念主依影相关法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责， 基金照料东说念主仍违背法律法则划定、基金合同或托管条约约定的投资拦阻行动而造 成基金财产损失的，由基金照料东说念主承担服务，基金托管东说念主不承担任何服务。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主特别控股鼓励、践诺 操纵东说念主或者与其有环节好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联交易的，应当稳妥基金的投资宗旨和投资策略，辞退基金份 额持有东说念主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱践诺。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则给予浮现。环节关联交易应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应预先互相提供与本机构有控股关系的鼓励或与 本机构有其他环节好坏关系的公司名单，确保所提供的关联交易名单的真确性、 完满性、全面性，并负责实时更新该名单，名单变更后应实时发送另一方。   （四）法律法则或监管部门对上述投资限制、投资拦阻行动等作出强制性调 整的，本基金应当按照法律法则或监管部门的划定践诺；如法律法则或监管部门 修改或挽回上述投资限制、投资拦阻性划定，且该等挽回或修改属于非强制性的， 基金照料东说念主有权在履行稳妥标准后按照法律法则或监管部门挽回或修改后的规 定践诺，并应向投资者履行信息浮现义务，但无需基金份额持有东说念主大会审议决定。   （五）基金托管东说念主根据相关法律法则的划定及基金合同的约定，对基金照料 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳妥法律法则及行业 模范的、经慎重选拔的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各 交易敌手所适用的交易结算方式。基金照料东说念主应严格按照交易敌手名单的规模在 银行间债券市集选拔交易敌手。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金照料东说念主未按要求提供银行间债券市 场交易敌手名单，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责，由此形成的损成仇责         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 任均由基金照料东说念主承担。   基金照料东说念主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时通 知基金托管东说念主，新名单自基金托管东说念主说明后收效，新名单收效前已与本次剔除的 交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基金照料东说念主根据 市集情况需要临时挽回银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托 管东说念主说明原理，并在与交易敌手发生交易前3个服务日内与基金托管东说念主说明，双 方共同协商治理。淌若基金托管东说念主发现基金照料东说念主与不在名单内的银行间市集交 易敌手进行交易，应实时提醒基金照料东说念主，经提醒后基金照料东说念主仍未改正的，基 金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇服务。   基金照料东说念主负责对交易敌手的资信和交易方式进行操纵，按银行间债券市集 的交易功令进行交易，并负责治理因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失， 基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律服务及损失。基金托管东说念主根据银行间债券 市集成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东说念主发现基金照料东说念主莫得按照事 先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主， 经提醒后基金照料东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇责 任。   （六）基金托管东说念主根据相关法律法则的划定及基金合同的约定，对基金照料 东说念主选拔进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金照料东说念主应根据法律法则的划定及基金合同的约 定，敬佩稳妥条件的扫数进款银行的名单，并在基金投资银行进款之前实时提供 给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否稳妥相关 划定进行监督。基金照料东说念主未按约定在投资银行如期进款前提供进款银行名单 的，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责，由此形成的损成仇服务均由基金管 理东说念主承担。   本基金投资银行进款应稳妥如下划定： 坚毅书面条约，明确基金照料东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务中的 权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相关条约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户照料、利率照料、支付结算等 的各项划定。   （七）基金托管东说念主根据相关法律法则的划定及基金合同的约定，对基金钞票 净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入敬佩、基金 收益分派、相关信息浮现、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监 督和核查。   淌若基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将空幻的事迹发扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即申报中 国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中 违背法律法则、基金合同和本托管条约的划定，应实时以书面步地通知基金照料 东说念主限期纠正。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料 东说念主收到通知后应不才一服务日前实时查对并以书面步地给基金托管东说念主发出回函， 就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在 规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行 复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在上 述规如期限内纠正的，基金托管东说念主有权申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违背法律、行政法则和其他相关划定，或 者违背基金合同约定的，应当推辞践诺，立即通知基金照料东说念主实时改正。如基金 照料东说念主推辞改正的，基金托管东说念主有权申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交易标准照旧收效的指示违背法律、行政法 规和其他相关划定，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金照料东说念主，并及 时向中国证监会申报。   （九）对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督申报的事 项，基金照料东说念主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有环节违法、违法行动，应实时申报中国 证监会，同期通知基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 理东说念主无刚直原理，推辞、谢透顶方根据本条约划定诈骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正 的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   （十一）当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定 保护基金份额持有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议 司帐师事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影 响、信息浮现、用度列支等）、投资安排、特定钞票的处置变现和支付等对投资 者权益有环节影响的事项详见基金合同和招募说明书的划定。   基金托管东说念主依影相关法律法则的划定以及基金合同和招募说明书的约定，对 侧袋机制启用、特定钞票处置和信息浮现等方面进行监督。   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等 投资所需账户、实时、准确复核基金照料东说念主诡计的基金钞票净值、基金份额净值， 根据基金照料东说念主指示办理计帐交收且如碰到问题应实时反馈、相关信息浮现和监 督基金投资运作是否对非公开信息守秘等行动。   基金照料东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主支撑的基金钞票进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵寓以供基金 照料东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在划定时间内回应基金照料东说念主并改正。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账照料、未践诺或无故蔓延践诺基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本条约特别他相关划定时，应实时以书面步地通知 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应不才一服务日前实时查对并以书 面步地给基金照料东说念主发出回函，说明违法原因，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金照料东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相关 贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在划定时间内回应基金管 理东说念主并改正等。基金照料东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有环节违法行动，应实时申报中国证监会 和银行业监督照料机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国 证监会。基金托管东说念主无刚直原理，推辞、谢透顶方根据本条约划定诈骗监督权， 或采取拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主提议 申饬仍不改正的，基金照料东说念主应申报中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 交运用、责罚、分派基金的任何财产。淌若基金财产在基金托管东说念主支撑期间损坏、 灭失的，应由该基金托管东说念主承担抵偿服务。 户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的完满与独 立。 本条约的约定支撑基金财产。 钞票，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金照料东说念主提供的书面贵寓中获取到账日 期信息的，应由基金照料东说念主负责与相关当事东说念主敬佩到账日历并通知基金托管东说念主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知并配合基金照料东说念主 采取程序进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金照料东说念主应负责向相关当事 东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何服务。 基金财产。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金召募行动收尾前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额持有东说念主扫数。基金召募期产生的利息以登记机构 的记录为准。 提供方特别承诺的持有期限稳妥《基金法》、                    《运作办法》等相关划定后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东说念主在收到资金当日出具相关讲明文献，基金照料东说念主在划定时间内， 聘用稳妥《中华东说念主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资申报中需对基金召募的资金进行说明，并对发起资金提供方特别持有的 基金份额进行专门说明。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册会 计师署名方为灵验。 划定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和照料 根据基金照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东说念主支撑和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东说念主和基金照料东说念主不得假借本基金的方法开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和照料 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以践诺开立为准。          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 备付金账户，以本基金的方法在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主计帐 服务，基金照料东说念主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限服务公司的划定践诺。 照料东说念主负责。 他投资品种的投资业务，波及相关账户的开设、使用的，按相关划定开设、使用 并照料；若无相关划定，则基金托管东说念主应当比照并遵命上述对于账户开设、使用 的划定。   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的相关划定，在中央国债登记结算有限 服务公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和照料 定，在基金照料东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按相关规 则使用并照料。 理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的支撑   基金财产投资的相关什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证由基金托管 东说念主负责妥善支撑，支撑凭证由基金托管东说念主理有，其中什物证券由基金托管东说念主存放 于托管银行的支撑库，应与非本基金的其他什物证券分开支撑；也可存入登记结 算机构的代支撑库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主的指           国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 令办理。属于基金托管东说念主践诺灵验操纵下的什物证券在基金托管东说念主支撑期间的损 坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外 机构践诺灵验操纵的证券特别他基金财产不承担支撑服务。   （八）与基金财产相关的环节合同的支撑   由基金照料东说念主代表基金签署的、与基金相关的环节合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主支撑，相关业务标准另有限制除外。除条约另有划定外，基金 照料东说念主在代表基金签署与基金相关的环节合同期应保证基金一方持有两份以上 的蓝本，以便基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金照料东说念主 应在环节合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将环节合同传真给 基金托管东说念主，并在10个服务日内将蓝本投递基金托管东说念主处。环节合同的支撑期限 不得低于法律法则划定的最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照料 东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定规模内，合同原件不得转化。   五、基金钞票净值诡计和司帐核算   （一）基金钞票净值的诡计及复核标准   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目诡计的数 值。   基金份额净值的诡计，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金管 理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急挽回机制。国度另有划定的，从其 划定。   基金照料东说念主应每个服务日对基金钞票估值。但基金照料东说念主根据法律法则或基 金合同的划定暂停估值时除外。   基金照料东说念主每个服务日对基金钞票估值后，将基金净值信息结果发送基金托 管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按划定对外公布。   （二）基金钞票估值方法和特殊情形的处理          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金的估值日为本基金相关的证券交易形势的交易日以及国度法律法则 划定需要对外皮露基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、银行进款本息、钞票营救证券、应收款项、其他投资等 钞票及欠债。   基金照料东说念主在敬佩相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门相关划定。   （1）对存在活跃市集且或者获取不异钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加挽回地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的环节事件的，应采取最近交易日的报价敬佩公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交易日的报价不行真确反馈公允价值的，应酬报价进行挽回，敬佩公允 价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中商酌不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对钞票持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征商酌。此外，基金照料东说念主不应试虑因其多量持有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而况有饱胀 可利用数据和其他信息营救的估值时期敬佩公允价值。采取估值时期敬佩公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生环节变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的环节事件， 使潜在估值挽回对前一估值日的基金钞票净值的影响在0.25%以上的，应酬估值 进行挽回并敬佩公允价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生环节变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的环节事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及环节变化因素，挽回最近交易市价， 敬佩公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 交易所市集挂牌转让的钞票营救证券，采取估值时期敬佩公允价值。在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经挽回的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行挽回以说明估值日的公 允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采取估值时期敬佩其 公允价值。在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公开荒行未上市的债券，采取估值时期敬佩公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在浮现各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）兼并证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别 估值。   （5）本基金投资同行存单，采取估值日第三方估值机构提供的估值价钱数          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 据进行估值。   （6）持有的银行如期进款或通知进款以本金列示，按条约或合同利率逐日 说明利息收入。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率辞退相关法律法则以及监管 部门、自律组织的划定。   （8）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的， 基金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。   （9）相关法律法则以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项， 按国度最新划定估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的划定或者未能充分珍摄基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法则，基金钞票净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金照料东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。   （1）基金照料东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成 的误差不手脚基金钞票估值失实处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构品级三方机构发送 的数据失实，基金照料东说念主和基金托管东说念主固然照旧采取必要、稳妥、合理的程序进 行查抄，但未能发现失实的，由此形成的基金钞票估值失实，基金照料东说念主和基金 托管东说念主免除抵偿服务。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的程序扬弃 或平缓由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （三）估值失实的处理方式   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳妥、合理的程序确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值失实时， 视为基金份额净值失实。   本托管条约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛讹形成估值失实，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛讹 的服务东说念主应当对由于该估值失实遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值失实服务方应及 时协调各方，实时进行编削，因编削估值失实发生的用度由估值失实服务方承担； 由于估值失实服务方未实时编削已产生的估值失实，给当事东说念主形成损失的，由估 值失实服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值失实服务方照旧积极协调，而况 有协助义务确当事东说念主有饱胀的时间进行编削而未编削，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失实服务方应酬编削的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值失实已得 到编削。   （2）估值失实的服务方对相关当事东说念主的径直损失负责，不对转折损失负责， 而况仅对估值失实的相关径直当事东说念主负责，不对第三方负责。   （3）因估值失实而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值失实服务方仍应酬估值失实负责。淌若由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值失实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对得回不妥得利确当 事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；淌若得回不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的抵偿额加上照旧得回的不妥 得利返还的总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值失实服务方。         国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）估值失实挽回采取尽量复原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值失实发生 的原因敬佩估值失实的服务方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的服务方进行 编削和抵偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行编削，并就估值失实的编削向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值诡计出现失实时，基金照料东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的程序贯注损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金照料东说念主应当 公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行 抵偿时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的服务，经说明 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金照料东说念主担任，与本基金相关的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不行达成一致时，按基金照料东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ②如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金照料东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基 金照料东说念主负责抵偿。   ③由于基金照料东说念主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计失实而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由          国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金照料东说念主负责抵偿。   ④若基金照料东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，而且 基金托管东说念主未对诡计过程提议疑义或要求基金照料东说念主书面说明，基金份额净值出 错且形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法则的划定对投资者或基金支付赔 偿金，就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照看 理费和托管费的比例承担相应的服务。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。   （四）暂停估值的情形 钞票价值时； 商说明后，基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度相关部门划定的司帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报。基金照料东说念主、基金 托管东说念主分别独随即成立、记录和支撑本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金 照料东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与申报的编制和复核   基金照料东说念主应当实时编制并对外提供真确、完满的基金财务司帐申报。月度 报表的编制，基金照料东说念主应于每月晦了后5个服务日内完成；季度申报应在每个 季度收尾之日起15个服务日内完成季度报编制并给予公告；中期申报应在上半年 收尾之日起两个月内完成编制并给予公告；年度申报应当在每年收尾之日起三个 月内完成编制并给予公告。基金年度申报中的财务司帐申报应当经过稳妥《中华        国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东说念主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计。基金合同收效不及2个月的，基 金照料东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   基金照料东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在收到后应在3个服务日内进行复核。基金照料东说念主在季度申报完成当日， 将相关申报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后7个服务日内完成复 核。基金照料东说念主在中期申报完成当日，将相关申报提供给基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后30日内完成复核。基金照料东说念主在年度申报完成当日，将相关报 告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后45日内完成复核。基金照料东说念主和 基金托管东说念主之间的上述文献来去均以传简直方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行挽回，挽回以两边招供的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金照料东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基 金照料东说念主进行书面或电子说明。淌若基金照料东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公 告之日之前就相关报抒发成一致，基金照料东说念主有权按照其编制的报表对外发布公 告，基金托管东说念主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金照料东说念主应在编制季度申报、中期申报或者年度申报之前向基金托 管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与支撑   本基金的基金照料东说念主和基金托管东说念主须分别妥善支撑的基金份额持有东说念主名册， 包括基金合同收效日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会 权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主 名册的内容至少应包括持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金照料东说念主审核并提交基金托管东说念主 支撑。基金托管东说念主有权要求基金照料东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金照料东说念主应 实时提供，不得拖延或推辞提供。   基金照料东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年6月30日和 日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等波及       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 到基金遑急事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应妥善支撑基金份额持有东说念主名册，支撑期限不低于 法定最低期限。基金托管东说念主不得将所支撑的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业 务除外的其他用途，并应遵命守秘义务。若基金照料东说念主或基金托管东说念主由于自身原 因无法妥善支撑基金份额持有东说念主名册，应按相关法则划定各自承担相应的服务。   七、争议治理方式   两边当事东说念主同意，因本托管条约而产生的或与本托管条约相关的一切争议， 如经友好协商未能治理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时 灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对两边当 事东说念主具有遏抑力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，本托管条约当事东说念主应信守各自的职责，连续忠实、费力、尽 责地履行基金合同和本托管条约划定的义务，珍摄基金份额持有东说念主的正当权益。   本托管条约受中国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门特别行政 区和台湾地区的相关划定）统领并从其解释。   八、托管条约的变更、远离与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更标准   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的划定有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管条约远离的情形 权；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 续忠实、费力、尽责地履行基金合同和托管条约划定的义务，珍摄基金份额持有 东说念主的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同远离情形出当前，由基金财产计帐小组和洽禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计；   （6）聘用讼师事务所对计帐申报出具法律意见书；   （7）将计帐申报报中国证监会备案；   （8）公告基金计帐申报；   （9）对基金剩余财产进行分派。 不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关环节事项须实时公告；基金财产计帐申报经稳妥《中华东说念主       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在划定网站上，并将计帐申报领导性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法则 划定的最短期限。            国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第二十二部分          对基金份额持有东说念主的服务     基金照料东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金照料东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权增多、修改这些 服务形状。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东说念主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式提议磋议、建议、投诉等需 求，基金照料东说念主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。     三、短信领导发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金照料东说念主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金照料东说念主如期或不如期向投资东说念主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金照料东说念主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金照料东说念主如期或不如期向投资东说念主发送电子资讯。     五、磋议基金照料东说念主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式 磋议基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面意会了本招募说明书。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）         第二十三部分       其他应浮现事项         公告称呼                浮现媒介        日历 国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资                           《中国证券报》     2024/1/30 基金绽放申购、赎回及转移业务的公告 对于国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券 投资基金绽放申购、赎回及转移业务的领导性      《中国证券报》     2024/1/31 公告 对于国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券                           《中国证券报》      2024/2/8 投资基金提前收尾绽放期的公告 国泰基金照料有限公司高等照料东说念主员变更公告      《中国证券报》     2024/3/27 国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资                           《中国证券报》     2024/7/23 基金分成公告 国泰基金照料有限公司高等照料东说念主员变更公告      《中国证券报》     2024/7/25       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）      第二十四部分     招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公形势，投 资东说念主可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书蓝本为准。基金照料东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。       国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第二十五部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金照料东说念主、基金托管东说念主的办公形势。投资东说念主可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 注册的批复文献   二、《国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》   三、《国泰瑞鑫一年如期绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》   四、法律意见书   五、基金照料东说念主业务经历批件、营业牌照   六、基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献                              国泰基金照料有限公司                              二零二四年十二月三日