宏利货币市集基金更新招募说明书

  宏利货币市集基金    更新招募说明书 基金管理东说念主:宏利基金管理有限公司 基金托管东说念主:中国农业银行股份有限公司                       遑急教唆   本基金于 2005 年 9 月 21 日获中国证监会证监基金字2005161 号文核准，基 金合同于 2005 年 11 月 10 日谨慎成效。   本基金管理东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、圆善。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收 益作出实验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募说明书。   基金的过往功绩并不预示本基金的将来进展。   投资者购买货币市集基金并不就是将资金作为进款存放在银行或者进款类金 融机构，本基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎长途的原则管理和运用基金 财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 10 日，其中对“三、基金 管理东说念主”部分更新至 2024 年 11 月 28 日，关系财务数据和净值进展截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务数据未经审计。                                                   目           录                   一、绪 言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、 《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》（以下简称《信息表示办法》）、 《货币市集基金监督管理办法》（以下简称《监督管理办法》）、《对于实施 〈货币市集基金监督管理办法〉关系问题的章程》、《公开召募怒放式证券投资 基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理章程》”）等关系法 律法例以及《宏利货币市集基金基金合同》（以下简称基金合同）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、圆善性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的尊府央求召募的。本基金管理东说念主莫得委 托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 核准。基金合同是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同确当事东说念主，其持有 基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基 金合同过甚他关系章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主 的权利和义务，应详备查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 基金或本基金：     指宏利货币市集基金 基金合同：       指《宏利货币市集基金基金合同》 招募说明书：      指《宏利货币市集基金招募说明书》 更新招募说明书：    指本基金合同成效后照章对招募说明书更新的文献 基金居品尊府撮要： 指《宏利货币市集基金基金居品尊府撮要》过甚更新 发售公告：       指《泰达宏利货币市集基金基金份额发售公告》 托管左券：       指《宏利货币市集基金托管左券》             指 2005 年 10 月 27 日经中华东说念主民共和国第十届寰宇东说念主民代 《证券法》：      表大会常务委员会第十八次会议通过的自 2006 年 1 月 1 日             起实施的《中华东说念主民共和国证券法》实时常作念出的矫正             指 2012 年 12 月 28 日经中华东说念主民共和国第十一届寰宇东说念主民             代表大会常务委员会第三十次会议通过的自 2013 年 6 月 1 《基金法》：             日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》实时常作念出             的矫正 《信托法》：      指《中华东说念主民共和国信托法》             指 2014 年 7 月 7 日由中国证监会公布并于 2014 年 8 月 8 日             起实施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》（包括配 《运作办法》：             套《对于实施关系问             题的章程》）及颁布机关时常作念出的矫正             指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施 《销售办法》：     的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布             机关对其时常作念出的矫正           指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的 《信息表示办法》：           《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》           指中国证券监督管理委员会和中国东说念主民银行于 2015 年 12 月 《监督管理办法》：           指中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布、同庚 10 月 1 日实施 《流动性风险管理规           的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理章程》及 定》           发布机关对其时常作念出的矫正           指由于法律法例、监管、合同或操作坚苦等原因无法以合理           价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日 流动性受限资产   以上的逆回购与银行如期进款（含左券约定有条件提前支取           的银行进款）、资产补助证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行           转让或交易的债券等 中国证监会：      指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机             指中国东说念主民银行和/或国度金融监督管理总局 构： 元：          指东说念主民币元             指受基金合同不竭，根据本基金合同享有权利并承担义务的 基金合同当事东说念主：             基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 基金管理东说念主：      指宏利基金管理有限公司 基金托管东说念主：      指中国农业银行股份有限公司             指照章并依据本基金合同及相干法律文献正当取得并持有本 基金份额持有东说念主：             基金份额的投资者 投资者：        指个东说念主投资者和机构投资者（包括及格境外机构投资者）             指依据中华东说念主民共和国关系法律法例过甚他关系章程不错投 个东说念主投资者：             资于证券投资基金的天然东说念主投资者             指依据中华东说念主民共和国关系法律法例过甚他关系章程不错投 机构投资者：             资于证券投资基金的法东说念主、社会团体、其它组织             指顺应《及格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》             及相干法律法例章程不错投资于在中国境内正当召募的怒放 及格境外机构投资             式证券投资基金的中国境外的机构投资者（包括但不限于中 者：             国境外基金管理机构、保障公司、证券公司以过甚他资产管             理机构）             指本基金的登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容             包括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基 注册登记业务：             金交易阐明、清算和结算、代理披发红利、建立并支撑基金             份额持有东说念主名册等             指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记东说念主为 注册登记东说念主：      宏利基金管理有限公司或接受宏利基金管理有限公司录用代             为办理基金注册登记业务的机构             指顺应法律法例过甚他关系章程要求的条件并与本基金管理 代销机构：       东说念主签订了销售服务代理左券，代为办理本基金销售服务业务             的机构 销售机构：       指宏利基金管理有限公司和代销机构             指本基金召募完成，顺应本基金合同章程的条件，并获取中 基金合同的成效：    国证监会书面阐明，基金备案手续办理收场，本基金合同生             效             指法律法例及关系章程例定的或者本基金合同约定的基金终 基金合同的间隔：             止事由出刻下，按照本基金合同章程的模范间隔本基金合同             指本基金份额发售公告及相干公告中章程的本基金份额的发 召募期限：             售时辰段，自基金份额发售之日起最长不非常 3 个月 存续期：        指本基金合同成效日至间隔日之间的不如期期限 怒放日：        指为投资者办理基金申购、赎回等业务的作事日 作事日：        指证券交易局面的正常交易日             指销售机构受理投资者对本基金的认购、申购、赎回、基金 T 日：             间调治或其他业务的央求日 T+n 日：      指自 T 日起第 n 个作事日（不包含 T 日） 日/天：        指公历日 月：          指公历月 认购：         指投资者在本基金召募期内央求购买本基金份额的行径 申购：         指投资者在本基金合同成效后央求购买本基金份额的行径             指本基金份额持有东说念主按本基金合同章程的条件，要求基金管 赎回：             理东说念主购回其所持基金份额的行径             指在本基金存续期间，本基金份额持有东说念主将其持有的本基金 基金间调治：             份额调治为本基金管理东说念主管理的其他基金的基金份额的行径             指基金单个怒放日，本基金赎回央求份额总和（包括基金间             调治导致的本基金减少的份额）扣除本基金申购份额和其它 多数赎回：             基金调治为本基金份额后的总余额非常上一日本基金总份额             的 10%时的情形             指本基金支付基金销售代理东说念主佣金以及基金管理东说念主的营销广             告费、促销步履费、持有东说念主服务费等的用度。本基金对各种 销售服务费：             基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔用度从基金             资产中扣除，属于基金的营运用度             指基金注册登记东说念主为投资者开立的记录其持有本基金的基金 基金账户：             份额过甚变更情况的账户             指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机构 交易账户：       办理认购、申购、赎回及调治等业务的基金份额余额过甚变             动情况的账户             指基金管理东说念主在运用基金财产进行投资时，向基金托管东说念主发 投资指示：             出的资金划拨及什物券调拨等指示             指本基金购买的各种证券、银行进款本息、基金应收申购款 基金资产总值：             过甚他财产的价值总和 基金资产净值：     指本基金财产总值减去本基金欠债后的价值             指计较评估基金资产和欠债的价值，以信托基金资产净值和 基金资产估值：             基金份额净值的行径             指计价对象以买入成本列示，按票面利率或左券利率并探讨 摊余成本法：      其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按实验利率法摊             销，逐日计提损益             为了幸免接纳“摊余成本法”计较的基金资产净值与按市集             利率和交易市价计较的基金资产净值发生紧要偏离，从而对 影子订价法：      基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公道的结果，基金管理             东说念主于每一估值日，接纳估值期间，对基金持有的估值对象进             行再行评估，即“影子订价”             指本基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行进款利息 基金收益：             过甚他正当收入 每万份基金已竣事收           按摄影干法例计较的每万份基金份额的日已竣事收益 益： 基金七日收益率：    指以最近七日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率             指本基金根据投资者持有本基金的份额类别，对投资者持有             的基金份额按照不同的费率计提销售服务费，因此形成的不 基金份额类别             同的基金份额类别。各种基金份额单独确立基金代码，并单             独公布各种基金每万份基金已竣事收益和七日年化收益率             指当投资者在总共销售机构保留的某类基金份额之和达到上             一类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动 基金份额的升级             将投资者在总共销售机构保留的该类基金份额全部升级为上             一类基金份额             指当投资者在总共销售机构保留的某类基金份额之和不成满             足该类基金份额最低份额限制时，基金的注册登记机构自动 基金份额的左迁             将投资者在总共销售机构保留的该类基金份额全部左迁为下             一类基金份额             指中国证监会指定的用以进行信息表示的寰宇性报刊及指定 指定序言：       互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国             证监会基金电子表示网站）等序言             指本基金托管东说念主、基金管理东说念主签署本基金合同之日后发生的             本基金合同当事东说念主无法猜度、无法克服、无法幸免的，使本             基金合同当事东说念主无法全部或部分履行本合同的任何事件，包 不可抗力：             括但不限于激流、地震过甚他天然灾害、往复、骚乱、火             灾、政府征用、充公、法律变化、突发停电或其他突发事             件、证券交易局面非正常暂停或罢手交易等                       三、基金管理东说念主   一、基金管理东说念主概况   称呼：宏利基金管理有限公司   诞寿辰期：2002 年 6 月 6 日   住所：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   办公地址：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   法定代表东说念主：DING WEN CONG（丁闻聪）   组织花样：有限作事公司   信息表示策划东说念主：吴海燕   策划电话：010-66577739   注册本钱：一亿八千万元东说念主民币   股权结构：宏利投资管理（新加坡）私东说念主有限公司：51％；宏利投资管理（香 港）有限公司：49％   宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有 限公司、泰达荷银基金管理有限公司、泰达宏利基金管理有限公司，成立于 2002 年 证券投资基金、宏利风险预算夹杂型证券投资基金、宏利货币市集基金、宏利后果 优选夹杂型证券投资基金（LOF）、宏利首选企业股票型证券投资基金、宏利市值 优选夹杂型证券投资基金、宏利集利债券型证券投资基金、宏利红利前锋夹杂型证 券投资基金、宏利沪深 300 指数增强型证券投资基金、宏利最初中小盘夹杂型证券 投资基金、宏利聚利债券型证券投资基金（LOF）、宏利中证 500 指数增强型证券 投资基金（LOF)、宏利逆向策略夹杂型证券投资基金、宏利宏达夹杂型证券投资基 金、宏利淘利债券型证券投资基金、宏利转型机遇股票型证券投资基金、宏利改动 能源量化策略无邪配置夹杂型证券投资基金、宏利回复大业无邪配置夹杂型证券投 资基金、宏利新动身点无邪配置夹杂型证券投资基金、宏利蓝筹价值夹杂型证券投资 基金、宏利创益无邪配置夹杂型证券投资基金、宏利活期友货币市集基金、宏利汇 利债券型证券投资基金、宏利贤明稳健无邪配置夹杂型证券投资基金、宏利京元宝 货币市集基金、宏利纯利债券型证券投资基金、宏利溢利债券型证券投资基金、宏 利恒利债券型证券投资基金、宏利万能优选夹杂型基金中基金（FOF）、宏利交利 式证券投资基金、宏利绩优增长无邪配置夹杂型证券投资基金、宏利泽利 3 个月定 期怒放债券型发起式证券投资基金、宏利泰和均衡养老宗旨三年持有期夹杂型基金 中基金（FOF）、宏利印度契机股票型证券投资基金（QDII）、宏利永利债券型证 券投资基金、宏利浮滥行业量化精选夹杂型证券投资基金、宏利中证主要浮滥红利 指数型证券投资基金、宏利泰和稳健养老宗旨一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）、 宏利价值长青夹杂型证券投资基金、宏利乐盈 66 个月如期怒放债券型证券投资基 金、宏利高研发调动 6 个月持有期夹杂型证券投资基金、宏利波控申诉 12 个月持 有期夹杂型证券投资基金、宏利浮滥服务夹杂型证券投资基金、宏利新能源股票型 证券投资基金、宏利中债 1-5 年国开行债券指数证券投资基金、宏利欢然养老宗旨 日历 2025 一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）、宏利新兴景气龙头夹杂型证券投 资基金、宏利景气领航两年持有期夹杂型证券投资基金、宏利中短债债券型证券投 资基金、宏利先进制造股票型证券投资基金、宏利景气智选 18 个月持有期夹杂型 证券投资基金、宏利昇利一年如期怒放债券型发起式证券投资基金、宏利闽利一年 如期怒放债券型发起式证券投资基金、宏利悠享养老宗旨日历 2030 一年持有期混 合型基金中基金（FOF）、宏利添盈两年如期怒放债券型证券投资基金、宏利医药 健康夹杂型发起式证券投资基金、宏利贤明成长夹杂型证券投资基金、宏利中债- 绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金、宏利半导体产业夹杂型发起式证券 投资基金、宏利鑫享 90 天持有期债券型证券投资基金、宏利价值驱动六个月持有 期夹杂型证券投资基金在内的六十多只证券投资基金。   （二）主要东说念主员情况   金旭女士，董事长，北京大学及好意思国纽约大学硕士计划生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会作事。2001 年 11 月至 2004 年 7 月在中原基金管理有限公司 任副总司理。2004 年 7 月至 2006 年 1 月在宝盈基金管理有限公司任总司理。2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首席代表。2007 年 5 月至 2014 年 12 月任国泰基金管理有限公司总司理。2015 年 1 月至 2022 年 1 月先 后任招商基金管理有限公司总司理及/或副董事长。2022 年 1 月至 2022 年 10 月任 招商银行股份有限公司总行观看员。2022 年 11 月加入宏利投资（上海）有限公司， 现任中国区金钱及资产管理主席及宏利投资（上海）有限公司实施董事、总司理兼 法定代表东说念主。2022 年 12 月 23 日起任公司董事长。    DING WEN CONG（丁闻聪）先生，董事，多伦多大学硕士计划生。2010 年加入 宏利金融，曾任集团政策企划部总监、宏利大中华区业务发展助理副总裁、宏利亚 洲待业金业务政策及业务开发董事总司理等职位。2023 年起担任宏利投资（上海） 有限公司财务负责东说念主、总司理、法定代表东说念主。2024 年 8 月加入宏利基金管理有限 公司，担任公司总司理（法定代表东说念主）、财务负责东说念主。    杜汶高先生，董事。毕业于好意思国卡内基梅隆大学，持突出学及管理科学学士学 位，现为宏利投资管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理（新加坡）私东说念主 有限公司、宏利投资管理（香港）有限公司董事，掌管亚洲（包括日本）的资产管 理业务，负责推动宏利在亚洲区内资产管理业务界限的不竭发展与壮大。出任现职 前，杜先生掌管宏利于亚洲区（香港除外）的资产管理业务。2001 年至 2004 年， 杜先生驻于波士顿，负责指示机构息差居品的开发作事。杜先生于 2001 年加入宏 利，之前任职于一家国际评级机构，曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资 产担保证券等不同部门的主管。杜先生领有三十多年的本钱市集及资产管理教会。    CHAD FOYN 先生，董事。毕业于南非大学和夸祖鲁-纳塔尔大学，分别获取管帐 科学学士和管帐硕士学位。2000 年 1 月至 2003 年 3 月在德勤管帐师事务所（南非 及好意思国）担任审计师，2003 年 5 月至 2004 年 6 月在瑞士信贷（英国）担任风险分 析师，2004 年 6 月至 2006 年 8 月在好意思林证券（英国）担任副总裁，2008 年 8 月至 行和市集业务首席财务官，2019 年 5 月至 2022 年 6 月在宏利投资管理（香港）有 限公司担任亚洲金钱与资产管理首席财务官，2022 年 7 月于今在宏利投资管理国 际控股有限公司担任亚洲金钱与资产管理首席财务官。    查卡拉·西索瓦先生，孤立董事。领有艾戴克高等商学院（北部）工商管理学 士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担 任欧洲联合银行（巴黎）组合司理助理、组合司理，富达管理与计划有限公司（东 京）高档分析师，NatWest Securities Asia 亚洲输送计划负责东说念主，Credit Lyonnais International Asset Management 计划部主管、高档分析师，Comgest 远东有限公 司董事总司理、基金司理及董事。现任 Jayu Ltd.负责东说念主。    樸睿波先生，孤立董事。领有好意思国西北大学经济学学士、好意思国西北大学凯洛格 管理学院管理学硕士、好意思国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联 邦储备系统管理委员会金融经济师，芝加哥生意交易所高档金融经济师，Ennis Knupp & Associates 合伙东说念主、计划主管，Martingale 资产管理公司（波士顿）董 事，Commerz 国际本钱管理（CICM）                      （德国）联合首席实施官/副实施董事，德国商 业银行（英国）资产管理部门董事总司理。现任上海交通大学高档金融学院实践教 授。      陆敏，孤立董事。毕业于上海交通大学和好意思国纽约州立大学，分别获取工学学 士学位和工商管理硕士学位。1985 年 7 月至 1987 年 6 月任上海第二工业大学材料 系助教，1987 年 7 月至 1990 年 6 月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部经 理，1994 年 9 月至 2000 年 9 月任怡富证券上海代表处首席代表，2001 年 10 月至 行资产管理上海代表处首席代表，2006 年 5 月至 2007 年 5 月担任光泽国际上海合 伙东说念主，2007 年 6 月至 2016 年 2 月任荷宝基金上海代表处首席代表，2016 年 2 月至 亚投资管理（上海）有限公司照管人/总司理，2021 年 7 月于今担任同济学友基金投 资合伙东说念主，同期在其投资的上海百年恺歌告白有限合伙企业担任投资合伙东说念主录用代 表。      邓嘉明先生，监事会主席。领有香港科技大学，工商管理硕士；资讯系统管理 学硕士；香港城市大学，仲裁及争议搞定学法学硕士学位。1986 年-1990 年在罗兵 咸会管帐师事务所担任审计主管，负责审计作事；1990 年-1996 年在香港证券及期 货监察委员会担任中介团体监察科高档司理，负责监察作事；1996 年-1999 年在大 和证券（香港）担任监察及里面核算部主管，负责监察及里面核看成事；1999 年- 察/业务拓展作事；2002 年-2003 年在 Alpha Alliance Group 担任营运总监，负责 营运管理作事；2004 年-2007 年在景顺集团（INVESCO）担任监察科董事/业务拓展 部董事，负责监察/业务拓展作事；2007 年-2008 年在荷银投资管理（亚洲）担任 大中华区监察、法律及风险管理部门主管，负责监察、法律及风险管理作事；2008 年-2013 年在德默契资产管理有限公司担任监察部主管，负责监察作事；2013 年至 今在宏利投资管理（香港）有限公司担任亚洲区金钱及资产管理规管部主管，负责 监察作事。   薛涛先生，职工监事。毕业于中国东说念主民大学，工商管理专科硕士。曾赴任于北 京燕金源置业有限公司。2011 年 7 月加入宏利基金管理有限公司，历任行政主管、 概述管理部总司理助理、概述管理部副总司理、概述管理部总司理。   魏冰先生，职工监事。毕业于中南财经政法大学，曾赴任于招商基金管理有限 公司。2023 年 9 月加入宏利基金管理有限公司，任机构业务总监。   DING WEN CONG（丁闻聪）先生，公司总司理（法定代表东说念主）兼财务负责东说念主， 简历同上。   汪兰英女士，常务副总司理兼投资总监（权益）；毕业于浙江大学与北京大学， 分别获取工学学士和法学学士学位；2001 年 7 月至 2002 年 2 月曾任职于中信证券 股份有限公司风险投资部；2002 年 2 月至 2013 年 11 月曾任职于中国证监会基金 监管部；2013 年 12 月至 2016 年 7 月曾任职于中国东说念主寿资产管理有限公司基金投 资部等部门，担任部门负责东说念主；2016 年 9 月至 2020 年 12 月任职于易方达基金管 理有限公司，曾担任公司首席大类资产配置官（副总司理级）；2021 年 1 月至 2022 年 8 月，曾任职于国新投资有限公司，担任副总司理兼国新新口头私募证券投资基 金总司理；2022 年 9 月加入宏利基金管理有限公司，2022 年 10 月至 2022 年 12 月 起任公司常务副总司理并代任公司总司理。现任公司常务副总司理兼投资总监（权 益）。   昂贵鑫先生，首席信息官，毕业于上海交通大学、中国东说念主民大学，分获学士、 硕士学位。2000 年 10 月加入中原基金；2006 年 3 月加入大成基金，任金融工程部 总监等职；2012 年 3 月加入国泰基金，任总司理助理等职；2015 年 4 月加入大成 基金，任总司理助理等职；2020 年 1 月加入渤海银行，任总行资产管理部副总经 理等职；2021 年 11 月加入正大证券，任资管分公司总司理等职。2022 年 12 月加 入公司，任公司总司理（法定代表东说念主）兼首席信息官兼财务负责东说念主等职；2024 年 8 月任公司首席信息官等职。   刁羽先生，副总司理，毕业于上海财经大学，金融数学与金融工程博士。2007 年 2 月至 2009 年 2 月任职于国泰君安证券股份有限公司，担任自营投资组交易 员。2009 年 2 月至 2009 年 6 月任职于浦银安盛基金管理公司，担任基金司理 助理。2009 年 6 月至 2014 年 3 月任职于富国基金管理有限公司，历任基金经 理助理、基金司理。2014 年 4 月至 2014 年 5 月任职于鑫元基金管理有限公司。 /投资总监/投资司理、基金司理。2023 年 7 月加入宏利基金管理有限公司，2023 年 9 月起任公司副总司理。      宋扬先生，副总司理，毕业于对外经济贸易大学与法国诺欧商学院，零卖管理 硕士。2007 年 7 月至 2010 年 5 月，分别任职于汇丰银行、渣打银行、嘉讯科博等 机构。2010 年 6 月至 2020 年 6 月，任职于南边基金管理股份有限公司，历任北京 营销中心主管、北京分公司副总监、市集管理部（后改名为零卖服务部）总司理。 席市集官兼市集营销部总监。2023 年 11 月加入宏利基金管理有限公司，2023 年 11 月起任公司副总司理，2024 年 3 月起兼任深圳分公司负责东说念主。      徐娇女士，看护长，毕业于西北政法大学，经济法学硕士。2011 年 7 月至 2013 年 4 月赴任于南京证券股份有限公司任名目司理；2013 年 4 月至 2016 年 4 月赴任 于中国证券业协会任高档主办；2016 年 4 月至 2019 年 6 月赴任于第一创业证券股 份有限公司任部门负责东说念主；2019 年 6 月至 2021 年 2 月赴任于金鹰基金管理有限公 司任看护长；2021 年 2 月加入宏利基金管理有限公司，2021 年 2 月起任公司看护 长。      周丹娜女士：法国里尔第二大学国际金融分析硕士计划生；2014年9月于今任 职于宏利基金管理有限公司，曾先后担任交易部助理交易员、交易员、交易主 管、交易部总司理助理、固定收益部计划员，现任固定收益部基金司理。2022年4 月11日于今担任宏利货币市集基金基金司理；2022年4月11日于今担任宏利活期友 货币市集基金基金司理；2022年9月5日于今担任宏利京元宝货币市集基金基金经 理。具备10年基金从业教会，具有基金从业阅历。   沈乔旸先生：毕业于华东政法大学产业经济学专科，硕士计划生。2017 年 7 月 至 2022 年 12 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，担任投资计划总部债券交易 员；自 2022 年 12 月起任职于宏利基金管理有限公司，曾任固定收益部基金司理助 理，现任固定收益部基金司理。2023 年 5 月 5 日于今担任宏利中短债债券型证券 投资基金基金司理；2023 年 5 月 5 日于今担任宏利中债 1-5 年国开行债券指数证 券投资基金基金司理；2023 年 7 月 31 日于今担任宏利货币市集基金基金司理； 今担任宏利乐盈 66 个月如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2024 年 5 月 29 日于今担任宏利中债-绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金基金司理。具 备 7 年基金从业教会，具有基金从业阅历。   本基金历任基金司理：   梁钧先生（2005 年 10 月至 2007 年 03 月）；   彭泳先生（2006 年 12 月至 2008 年 03 月）；   沈毅先生（2008 年 03 月至 2009 年 05 月）；   胡振仓先生（2008 年 08 月至 2015 年 06 月）；   丁宇佳女士（2015 年 03 月至 2019 年 11 月）；   李祥源先生（2019 年 10 月至 2021 年 12 月）；   杜磊先生（2020 年 01 月至 2022 年 09 月）。   投资决策委员会成员由公司常务副总司理兼投资总监（权益）汪兰英、权益投 资部实施总司理李坤元、权益投资部总司理王鹏、计划部副总司理（主理作事）兼 基金司理孟杰、宏不雅策略投资部副总司理兼首席策略分析师兼基金司理庄升起、资 产配置部总司理张晓龙、公司副总司理刁羽、固定收益部总司理孙甜、固收计划部 总司理缪婧倩、固收计划部副总司理蔡熠阳、固定收益部副总司理余罗畅、基金经 理李宇璐。   投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它 事项：   （1）固定收益类事项由刁羽（主任委员）、孙甜、缪婧倩、蔡熠阳、余罗畅、 李宇璐表决。   （2）权益类事项由汪兰英（主任委员）、李坤元、王鹏、孟杰、庄升起、张晓 龙表决。   （3）其它事项由全体成员参与表决。   三、基金管理东说念主的职责 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 益； 法律行径；   四、基金管理东说念主承诺 法》”）的行径，并承诺建立健全里面限度轨制，采选灵验门径，驻扎违抗《证券 法》行径的发生。 制轨制，采选灵验门径，驻扎下列行径的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管理的不同基金资产；   （3）承销证券；   （4）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （5）从事可能使基金财产承担无尽作事的投资；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行径。 关法律、法例、规章及行业范例，憨厚信用、长途尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪筹备；   （2）违抗基金合同或托管左券；   （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相干机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的尊府中进行伪善信息表示；   （5）断绝、干涉、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率包袱、滥用权益，不按照章程履行职责；   （7）违抗法律法例的章程，泄露在职职期间细察的关系证券、基金的生意高明、 尚未照章公开的基金投资内容、基金投资联想等信息，或泄露因职务便利获取的未 公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相干的交易步履；   （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，平直或障碍进行其他股票投资；   （9）协助、接受录用或以其他任何花样为其他组织或个东说念主进行证券交易；   （10）违抗证券交易局面业务公法，利用对敲、对倒、倒仓等技能操纵市集价 格，淆乱市集顺序；   （11）贬损同行，以提高我方；   （12）在公开信息表示和告白中特地含有伪善、误导、诓骗因素；   （13）以不正当技能谋求业务发展；   （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （15）其他法律、行政法例回绝的行径。   （1）依照关系法律法例和基金合同的章程，本着长途严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；   （3）不泄露在职职期间细察的关系证券、基金的生意高明，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资联想等信息或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 相干的交易步履；   （4）不以任何花样为其他组织或个东说念主进行证券交易。   五、基金管理东说念主的里面限度轨制   （1）全面性原则：里面限度必须覆盖公司的总共部门和岗亭，渗入各项业务过 程和业务方法；   （2）孤立性原则：诞生孤立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管理部 保持高度的孤立性和巨擘性，负责对公司各部门风险限度作事进行稽核和搜检；   （3）相互制约原则：各部门在里面组织结构的联想上要形成一种相互制约的机 制，建立不同岗亭之间的制衡体系；   （4）定性和定量相衔尾原则：建立完备的风险管理方针体系，使风险管理更具 客不雅性和操作性。   公司的里面限度体捆绑构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，由最高管理 层对里面限度负最终作事，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核 部负责监察公司的风险管理门径的实施。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会：负责制定公司的里面限度政策，对里面限度负完全的和最终的责 任；   （2）看护长：孤立诈骗看护权利；平直对董事会负责；实时向董事会及/或董 事会下设的相干专门委员会提交关系公司范例运作和风险限度方面的作事论说；   （3）投资决策委员会：负责率领基金财产的运作、制定本基金的资产配置决议 和基本的投资策略；   （4）风险限度委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；   （5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和门径的实施情况进行监察，并为 每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和限度的环境 中竣事迹务宗旨；   （6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的作事。部门司理对本部门 的风险负全部作事，负责履行公司的风险管理模范，负责本部门的风险管理系统的 开发、实施和珍视，用于识别、监控和缩小风险。   （1）建立、健全内控体系，完善内限度度：公司建立、健全了内控结构，高管 东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务步履有稳妥的组织和授权，确保监察稽 核作事是孤立的，并得到高管东说念主员的补助，同期置备操作手册，并如期更新；   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金 司理分开，投资决策分开，基金交易齐集，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机 制，从轨制上减少和驻扎风险；   （3）建立、健全岗亭作事制：建立、健全了岗亭作事制，使每个职工都明确自 己的任务、职责，并实时将各自作事领域中的风险隐患上报，以驻扎和减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、论说、教唆模范：分别建立了公司营运风险 和投资风险限度委员会，使用适合的模范，阐明和评估与公司运作和投资关系的风 险；公司建立了从下到上的风险论说模范，对风险隐患进行层层申诉，使各个眉目 的东说念主员实时掌执风险景况，从而以最快速率作出决策；   （5）建立里面监控系统：建立了灵验的里面监控系统，如电脑预警系统、投资 监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控；   （6）使用数目化的风险管理技能：采选数目化、期间化的风险限度技能，建立 数目化的风险管理模子，用以教唆指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采 取灵验的门径，对风险进行分散、限度和遮蔽，尽可能地减少损失；   （7）提供饱胀的培训：制定了圆善的培训联想，为总共职工提供饱胀温和应的 培训，使职工明确其职责所在，限度风险。   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面限度轨制的表示信得过、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据市集变化和基金管理东说念主发展不竭完善里面合规限度。                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区回复门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准诞生机关和批准诞生文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：持续筹备   策划电话：010-66060069   传真：010-68121816   策划东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的遑急组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点 最多、业务放射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型 国有生意银行之一。在外洋，中国农业银行同样通过我方的努力赢得了清雅的信 誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功 能皆备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的筹备理念， 坚持审慎稳健筹备、可持续发展，存身县域和城市两大市集，实施相反化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖寰宇的分支机构、弘大的电子化 采集和多元化的金融居品，竭力为宽绰客户提供优质的金融服务，与宽绰客户共 创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教会丰富，服务 优质，功绩杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。 SAS70 审计论说。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控尺度 （ISAE3402）认证，标明了孤立公道第三方对中国农业银行托管服务运作经由的 风险管理、里面限度的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着力加强智商建 设，品牌声誉进一步升迁，在 2010 年首届“‘金牌应许’TOP10 授奖盛典”中成 绩杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的 “最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行” 称号；2013 年至 2017 年连气儿荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央 国债登记结算有限作事公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣 获中国银行业协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金 报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的 “2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中国 “最好托管银行”；2021 年荣获寰宇银行间同行拆借中心初度诞生的“银行间本 币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国 最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民银 行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。面前内设风险合规部/综 合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信 息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全驻扎设施和基金 托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的行家 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务教悔好、服务智商强，高档管理层均有 20 年以上 金融从业教会和高档期间职称，忽闪国表里证券市集的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和怒放 式证券投资基金共 898 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险限度轨制说明   严格恪守国度关系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关系管理规 定，称职筹备、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 全圆善，确保关系信息的信得过、准确、圆善、实时，保护基金份额持有东说念主的正当 权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面限度作事，对托管 业务风险管理和里面限度作事进行监督和评价。托管业务部专门确立了风险管理 处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管作事，孤立诈骗监督稽核 权益。   具备系统、完善的轨制限度体系，建立了管理轨制、限度轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作虚心利进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、搜检轨制，授权作事实行齐集限度，业务 图章按规程支撑、存放、使用，账户尊府严格支撑，制约机制严格灵验；业务操 作区专门确立，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东说念主负责，防 止泄密；业求竣事自动化操作，驻扎东说念主为事故的发生，期间系统圆善、孤立。   （三）、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东说念主通过参数确立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议章程的投资比例和回绝投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管 理东说念主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理 东说念主的其他行径。   当基金出现颠倒交易行径时，基金托管东说念主应当针对不哀怜况进行以下方式的 处理： 式对基金管理东说念主进行教唆； 为，书面教唆关系基金管理东说念主并报中国证监会。                        五、相干服务机构   （一）销售机构及策划东说念主   （1）称呼：宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ   补助快钱支付及农行快捷支付。   客户服务电话：4006988888/010-66555662   客户服务信箱：irm@manulifefund.com.cn   称呼：宏利基金管理有限公司直销中心   住所：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   办公地址：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   策划东说念主：刘恋   策划电话：010-66577617   客服信箱：irm@manulifefund.com.cn   客服电话：4006988888/010-66555662   传真：010-66577760/61   公司网站：www.manulifefund.com.cn   （2）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading   补助本公司旗下基金网上直销的银行卡（含第三方支付）：中国银行卡、农 业银行卡、确立银行卡、交通银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、 浦发银行卡和吉祥银行卡等。   （1）称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   法定代表东说念主：谷澍   客服电话：95599   策划东说念主：张伟   银行网站：www.abchina.com   （2）称呼：中国银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区回复门内大街 1 号   办公地址：北京市西城区回复门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   客服电话：95566   策划东说念主：刘文霞   银行网站：www.boc.cn   （3）称呼：中国确立银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：田国立   客服电话：95533   策划东说念主：王琳   银行网站：www.ccb.com   （4）称呼：交通银行股份有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易检修区银城中路 188 号   办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号   法定代表东说念主：任德奇   客服电话：95559   策划东说念主：王菁   银行网址：www.bankcomm.com   （5）称呼：招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   策划东说念主：季平伟   客户服务电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （6）称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一齐 12 号   办公地址：上海市中山东一齐 12 号   法定代表东说念主：郑杨   策划东说念主：肖武侠   客户服务热线：95528   公司网站：www.spdb.com.cn   （7）称呼：吉祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市深南东路 5047 号   办公地址：深圳市深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   策划东说念主：赵杨   客户服务热线：95511-3   公司网站：bank.pingan.com   （8）称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号兴业大厦 9 层   法定代表东说念主：吕家进   客户服务电话：95561   策划东说念主：李博   网站：www.cib.com.cn   （9）称呼：中信银行股份有限公司   注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、34-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、34-42 层   法定代表东说念主：朱鹤新   客服电话：95558   策划东说念主：王晓琳   网址：www.citicbank.com   （10）称呼：东莞银行股份有限公司   注册地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号   办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号   法定代表东说念主：卢国锋   策划东说念主：朱杰霞   客服电话：4001196228   公司网址：www.dongguanbank.cn   （11）称呼：宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号   法定代表东说念主：陆华裕   策划东说念主：胡技勋   客户服务热线：95574   公司网站：www.nbcb.com.cn   （12）称呼：渤海银行股份有限公司   注册地址：天津市河东区海河东路 218 号   办公地址：天津市河东区海河东路 218 号   法定代表东说念主：李伏安   客服电话：95541   策划东说念主：王宏   公司网站：www.cbhb.com.cn   （13）称呼：中原银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   法定代表东说念主：李民吉   策划东说念主：郑鹏   客户服务电话：95577   网址：www.hxb.com.cn   （14）称呼：北京银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号   法定代表东说念主：霍学文   客户服务电话：95526   策划东说念主：盖君   公司网站：www.bankofbeijing.com.cn   （15）称呼：天津银行股份有限公司   注册地址：天津市河西区友谊路 15 号   办公地址：天津市河西区友谊路 15 号   法定代表东说念主：孙利国   策划东说念主：李岩   客户服务热线：4006-960296   公司网站：www.bank-of-tianjin.com   （16）称呼：温州银行股份有限公司   注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号   办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号   法定代表东说念主：陈宏强   策划东说念主：林波   客户服务热线：浙江省 96699，上海 962699，其他地区（0577）96699   公司网站： www.wzbank.cn   （17）称呼：大华银行（中国）有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易检修区银城路 116 号、128 号大华银行大厦三 层、五层 501 室(实验四层)、十三层(实验十二层)、十五层(实验十三层)、十六层(实 际十四层)、十七层(实验十五层)、十八层(实验十六层)、十九层(实验十七层)、二十 层(实验十八层)办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号、128 号大华银行大厦三 层、五层 501 室（实验四 层）、十三层（实验十二层）、十五层（实验十三层）、 十六层（实验十四层）、 十七层（实验十五层）、十八层（实验十六层）、十九层（实 际十七层）、 二十层（实验十八层）    法定代表东说念主：黄一宗    客服电话：400 166 6388    策划东说念主：杨馥溶    公司网站：https://www.uobchina.com.cn    （18）称呼：星展银行（中国）有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易检修区陆家嘴环路 1318 号 1301、1306、1701、    办公地址：中国(上海)解放贸易检修区陆家嘴环路 1318 号 1301、1306、1701、    法定代表东说念主：葛甘牛    客服电话：400-820-8988    策划东说念主：吴欣莹    银行网站：www.dbs.com.cn    （19）称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：北京市西城区金融大街 16 号中国东说念主寿广场 A 座 4 层    法定代表东说念主：白涛    策划东说念主：秦泽伟    电话：010-63631539    公司网址：www.e-chinalife.com    客服热线：95519    （20）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法东说念主代表：张金良    策划东说念主员：李雪萍   客服电话：95580   公司网站：www.psbc.com   （21）称呼：江苏银行股份有限公司   注册地址：江苏省南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市中华路 26 号   法定代表东说念主：葛仁余   策划东说念主：徐继军   客户服务热线：95319   公司网址：www.jsbchina.cn   （22）称呼：国泰君安证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易检修区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦   法定代表东说念主：贺青   客服电话：95521   策划东说念主：黄博铭   公司网站：www.gtja.com   （23）称呼：中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号   法定代表东说念主：王常青   客服电话：95587/4008-888-108   策划东说念主：权唐   公司网站： www.csc108.com   （24）称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 21 楼   法定代表东说念主：张纳沙   客服电话：95536   策划东说念主：李颖   公司网站：www.guosen.com.cn    （25）称呼：招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号    办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层    法定代表东说念主：霍达    策划东说念主：黄婵君    客户服务电话：95565，400-888-8111    公司网址：www.newone.com.cn    （26）称呼：广发证券股份有限公司    注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室    办公地址：广东省广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、    法定代表东说念主：林传辉    客服电话：95575 或致电各地营业网点    策划东说念主：黄岚    公司网站：www.gf.com.cn    （27）称呼：中国星河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦    法定代表东说念主：陈亮    客服电话：4008-888-888 或 95551    策划东说念主：辛国政    公司网站：www.chinastock.com.cn    （28）称呼：海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号    办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦    法定代表东说念主：周杰    客服电话：95553，400-8888-001    策划东说念主：金芸    公司网站：www.htsec.com    （29）称呼：申万宏源证券有限公司   英文称呼：Shenwan Hongyuan Securities Co., Ltd.   注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031）   法定代表东说念主：杨周到   电话：021-33389888   传真：021-33388224   客服电话：95523 或 4008895523   网址: www.swhysc.com   策划东说念主：余洁   （30）称呼：兴业证券股份有限公司   注册地址：福州市湖东路 268 号   办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号   法定代表东说念主：杨华辉   策划东说念主：乔琳雪   网址： www.xyzq.com.cn   客户服务电话：95562   （31）称呼：湘财证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层   办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 层   法定代表东说念主：高振营   客服电话：95351   策划东说念主：李欣   公司网站：www.xcsc.com   （32）称呼：渤海证券股份有限公司   注册地址：天津经济期间开发区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号   法定代表东说念主：安志勇   策划东说念主：蔡霆   客户服务电话: 400-651-5988   网址：www.bhzq.com   （33）称呼：华泰证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 228 号   办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场   法定代表东说念主：张伟   客户服务电话：95597   策划东说念主：郭力铭   公司网站：www.htsc.com.cn   （34）称呼：东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   法定代表东说念主：金文忠   客服电话：95503   策划东说念主：胡月茹   公司网站：www.dfzq.com.cn   （35）称呼：长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层   办公地址：深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层   法定代表东说念主：张巍   策划东说念主：金夏   客户服务电话：0755-33680000   400-6666-888   公司网址：www.cgws.com   （36）称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号   法定代表东说念主：刘秋明   策划东说念主：何耀   客户服务电话：95525   公司网址：www.ebscn.com   （37）称呼：中信证券华南股份有限公司   公司简称：中信证券（华南）     注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室(部位:自编 01),1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼     法定代表东说念主：胡伏云     客服电话：95396     策划东说念主：梁微     网址：www.gzs.com.cn     （38）称呼：东北证券股份有限公司     注册地址：长春市生态大街 6666 号     办公地址：长春市解放大路 1138 号     法定代表东说念主：李福春     策划东说念主：安岩岩     客户服务电话：95360     网址：www.nesc.cn     （39）称呼：南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：江苏省南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     策划东说念主：王万君     客户服务电话：95386     公司网址：www.njzq.com.cn     （40）称呼：诚通证券股份有限公司     注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层     办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501     法定代表东说念主：张威     策划东说念主：田芳芳     客户服务电话：95399     网址：www.cctgsc.com.cn     （41）称呼：吉祥证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田区莲花街说念金田路 4036 号荣超大厦 18 层   法定代表东说念主：何之江   客服电话：0755-22627723   策划东说念主：王阳   公司网站：www.stock.pingan.com   （42）称呼：国都证券股份有限公司   注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层（100007）   办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层（100007）   法定代表东说念主：翁振杰   策划东说念主：黄静   客户服务电话：400-818-8118   网址：www.guodu.com   （43）称呼：东海证券股份有限公司   注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦   法定代表东说念主：钱俊文   策划东说念主：王一彦   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （44）称呼：中银国际证券股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 40 层   法定代表东说念主：宁敏   客服电话：400-620-8888   策划东说念主：王炜哲   公司网站：www.bocichina.com   （45）称呼：世纪证券有限作事公司   注册地址：深圳市前海深港互助区南山街说念桂湾五路 128 号前海深港基金小镇 对冲基金中心 406   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号能源大厦北塔 23-25 楼     法定代表东说念主：余维佳     策划东说念主：王雯     客服电话：4008323000     公司网站：www.csco.com.cn     （46）称呼：金元证券股份有限公司     注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层     办公地址：深圳市深南通衢 4001 号期间金融中心 17 楼     法定代表东说念主：陆涛     客户服务电话：400-888-8228     策划东说念主：马贤清     网站：www.jyzq.cn     （47）称呼：德邦证券股份有限公司     注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼     办公地址：上海市福山路 500 号城开国际中心 26 楼     法定代表东说念主： 武晓春     客服电话：400-888-8128     策划东说念主：朱磊     公司网站：www.tebon.com.cn     （48）称呼：华福证券有限作事公司     注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层     办公地址：福州市五四路 157 号新寰宇大厦 7 至 10 层     法定代表东说念主：黄金琳     客服电话：95547     策划东说念主：王虹     公司网站：www.hfzq.com.cn     （49）称呼：国投证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦     法定代表东说念主：段文务     客服电话：95517     策划东说念主:周楷钰     网址：www.essence.com.cn     （50）称呼：财信证券股份有限公司     注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋(B 座)26 层     办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天堂际金钱中心 36 层（410005）     法定代表东说念主：刘宛晨     策划东说念主：刘智辉     客服电话：95317     网址：www.cfzq.com     （51）称呼：中泰证券股份有限公司     注册地址：济南市市中区经七路 86 号     办公地址：济南市市中区经七路 86 号     法定代表东说念主：王洪     客服电话：95538     策划东说念主：张峰源 010-59013769     公司网站：www.zts.com.cn     （52）称呼：申万宏源西部证券有限公司     英文称呼：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co., Ltd.     注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室     办公地址:新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室（邮编:830002）     法定代表东说念主：王献军     电话：0991-2307105     传真：0991-2301927     客户服务电话：95523 或 4008895523     网址：www.swhysc.com     策划东说念主：梁丽   （53）称呼：长江证券股份有限公司   注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东说念主：李新华   客户服务热线：95579 或 400-888-8999   策划东说念主：奚博宇   长江证券客户服务网站：www.95579.com   （54）称呼：正大证券股份有限公司   注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717 公司地址：北京市向阳区北四环中路盘古大不雅 A 座 40 层   法定代表东说念主： 施华   策划东说念主：丁敏   客户服务热线：95571   网址：www.foundersc.com   （55）称呼：民生证券股份有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易检修区浦明路 8 号   办公地址：中国(上海)解放贸易检修区浦明路 8 号   法定代表东说念主：冯鹤年   公司网址：www.mszq.com   客服热线：400-619-8888   （56）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   客服电话：95310   公司网站：www.gjzq.com.cn   （57）称呼：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   策划东说念主：郑慧   公司网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/   客服热线：95548   （58）称呼：中山证券有限作事公司   注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南边大厦 21、22 层   办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南边大厦 21、22 层   法定代表东说念主：李永湖   策划东说念主：罗艺琳   公司网址：www.zszq.com   客服热线：95329   （59）称呼：万联证券股份有限公司   注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层   办公地址：广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层   法定代表东说念主：王达   策划东说念主：丁念念   公司网址：www.wlzq.cn   客服热线：95322   （60）中信证券（山东）有限作事公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座   法定代表东说念主：陈佳春   客服热线：95548   策划东说念主：赵如意   公司网址：http://sd.citics.com/   （61）称呼：红塔证券股份有限公司   注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼   办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼   法定代表东说念主：沈春晖   公司网址：www.hongtastock.com   客服热线：400-871-8880     （62）称呼：西南证券股份有限公司     注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号     办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦     法定代表东说念主：吴坚     客服热线：400-809-6096、95355     策划东说念主：周青     公司网址：www.swsc.com.cn     （63）称呼：恒泰证券股份有限公司     注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述 楼     办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述 楼     法定代表东说念主：庞介民     策划东说念主：阴冠华     公司网址：www.cnht.com.cn     客服电话：956088     （64）称呼：上海华信证券有限作事公司     注册地址：上海浦东新区世纪通衢 100 号环球金融中心 9 楼     办公地址：上海黄浦区南京西路 399 号未来广场 22 楼     法定代表东说念主：陈灿辉     客服电话：4008-205-999     策划东说念主：李颖     公司网站： www.shhxzq.com     （65）称呼：中信期货有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层     办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层     法定代表东说念主：张皓     客服电话：400-990-8826   策划东说念主：梁好意思娜   公司网站：www.citicsf.com   （66）称呼：华源证券股份有限公司   注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号   办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F   法定代表东说念主：邓晖   策划东说念主：徐璐   客户服务热线：95305   公司网址：www.huayuanstock.com   （67）称呼：国联证券股份有限公司   注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号    办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号   法定代表东说念主：葛小波   客服电话 95570   公司网址 www.glsc.com.cn   （68）称呼：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼   法定代表东说念主：吴礼顺   客服电话：95358   策划东说念主：单晶   网站：www.firstcapital.com.cn   （69）称呼：开源证券股份有限公司   注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层   办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层   法定代表东说念主：李刚   策划东说念主：杨赫、杨淑涵   客户服务热线：95325   公司网址：www.kysec.cn   （70）称呼：西部证券股份有限公司   注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室   办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室   法定代表东说念主：徐朝日   客服电话：95582   策划东说念主：张吉安   公司网站：www.west95582.com   （71）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼   办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼   法定代表东说念主：薛峰   客服电话：4006-788-887   公司网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com   （72）称呼：上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦   法定代表东说念主：其实   客服电话：400-1818-188   公司网址：www.1234567.com.cn   （73）称呼：上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室   办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼   法定代表东说念主：杨文斌   客服电话：400-700-9665   公司网址：www.ehowbuy.com   （74）称呼：诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室   办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼   法定代表东说念主：汪静波   公司网址：www.noah-fund.com   客服电话：400-821-5399   （75）称呼：和讯信息科技有限公司   注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室   办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层   法定代表东说念主：王莉   客服电话：400-920-0022   公司网址：http://licaike.hexun.com/   （76）称呼：上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼   法定代表东说念主：王之光   客服电话：400-821-9031   公司网址：www.lufunds.com   （77）称呼：珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491   办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东路 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室   法定代表东说念主：肖雯   客服电话：020-89629066   公司网址：www.yingmi.cn   （78）称呼：北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1138 号   法定代表东说念主：王伟刚   客服电话：400-619-9059   公司网址：www.hcjijin.com   （79）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层   法定代表东说念主：凌顺平   客服电话：4008-773-772   公司网址：www.5ifund.com    （80）称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：北京市西城区金融大街 16 号中国东说念主寿广场 A 座 4 层    法定代表东说念主：白涛    策划东说念主：秦泽伟    电话：010-63631539    公司网址：www.e-chinalife.com    客服热线：95519    （81）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号    法定代表东说念主：王珺    策划东说念主：韩爱彬    客户服务电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （82）称呼：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和 经济发展区）    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东说念主：王翔    客服电话：400-820-5369    公司网址：www.jiyufund.com.cn    （83）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济期间开发区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东说念主：王苏宁    客服电话：95118    传真：010-89189566    公司网站：kenterui.jd.com    （84）称呼：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址:     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：孙博超    客服电话：95055-4    公司网址：www.baiyingfund.com    （85）称呼：北京蛋卷基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507    办公地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507    法定代表东说念主：钟斐斐    客服电话：4001599288    公司网址：https://danjuanapp.com/    （86）称呼：嘉实金钱管理有限公司    注册地址：上海市浦东新区世纪通衢 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层    办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层    法定代表东说念主:赵学军    客服电话：400-021-8850    公司网址：www.harvestwm.cn    （87）称呼：上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙腾通衢 2815 号 302 室    办公地址：上海市徐汇区龙腾通衢 2815 号 302 室    法定代表东说念主：黄欣    客服电话：400-6767-523（021-33635338）    公司网址：www.zhongzhengfund.com    （88）称呼：玄元保障代理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易检修区张杨路 707 号 1105 室    办公地址：中国（上海）解放贸易检修区张杨路 707 号 1105 室    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：400-080-8208   公司网址：www.licaimofang.cn   （89）称呼：北京植信基金销售有限公司   注册地址：北京市密云区欢腾南路 8 号院 2 号楼 106 室-67   办公地址: 北京市向阳区惠河南路盛世龙源 10 号   法定代表东说念主：王军辉   客服电话：4006-802-123   公司网址：www.zhixin-inv.com   （90）称呼：北京唐鼎耀华基金销售有限公司   注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 19 号 A 座 1505 室   法定代表东说念主：张冠宇   客服电话：400-819-9868   （91）称呼：泛华普益基金销售有限公司   公司称呼：泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成都市成华区确立路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：广州市河汉区珠江西路 15 号珠江城大厦 42 楼   法定代表东说念主：于海锋   客服电话：028-8661-6229   公司网址： https://www.puyifund.com/   （92）称呼：大连网金基金销售有限公司   注册地址：中国大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 202   办公地址：中国大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2F   法定代表东说念主：樊怀东   客服电话：4000-899-100   公司网址：www.yibaijin.com   （93）称呼：上海长量基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层   法定代表东说念主：张跃伟   客服电话：4008202899   公司网址：www.erichfund.com   （94）称呼：北京展恒基金销售股份有限公司   注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号   办公地址：北京市向阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层   法定代表东说念主：闫振杰   客服电话：400-818-8000   公司网址：www.myfund.com   （95）称呼：一齐金钱（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区宝盛南路 1 号院 20 号楼 9 层 101-14   办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层   法定代表东说念主：吴雪秀   客服电话：400-001-1566   公司网址：www.yilucaifu.com   （96）称呼：上海汇付基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元   办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼   法定代表东说念主：金佶   客服电话：021-34013996   公司网址：https:// www.hotjijin.com   （97）称呼：深圳市新兰德证券投资策划有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念民田路 178 号华融大厦 27 层 2704   办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层   法定代表东说念主：马勇   客服电话：400-166-1188   公司网址：http://8.jrj.com.cn/   （98）称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易检修区富特北路 277 号 3 层 310 室   办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层   法定代表东说念主：燕斌   客服电话：400-166-6788    公司网址：www.66zichan.com   （99）称呼：北京恒天明泽基金销售有限公司    注册地址：北京市经济期间开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表东说念主：周斌    客服电话：400-8980-618    公司网址：www.chtwm.com   （100）称呼：北京广源达信基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室    办公地址：北京市向阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层    法定代表东说念主：皆剑辉    客服电话：400-623-6060    公司网址：http://www.niuniufund.com   （101）称呼：北京晟视六合基金销售有限公司    注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室    办公地址：北京市向阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21-28 层    法定代表东说念主：蒋煜    客服电话：010-58170761    公司网址：www.shengshiview.com   （102）称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座    法定代表东说念主：赵芯蕊    客服电话：010-62675369    公司网址：http://www.xincai.com/   （103）称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易检修区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：上海市浦东新区新金桥水路 27 号 1 号楼     法定代表东说念主：冯轶明     客服电话：400-820-1515     公司网址：www.zhengtongfunds.com    （104）称呼：上海万得基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易检修区福山路 33 号 11 楼 B 座     办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼     法定代表东说念主：王廷富     客服电话：4007991888     公司网址：www.520fund.com.cn    （105）称呼：北京格上富信基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室     办公地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室     法定代表东说念主：李悦章     客服电话：400-066-8586     公司网址：www.igesafe.com    （106）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼     法定代表东说念主：李兴春     客服电话：4009217755     公司网址：www.leadfund.com.cn    （107）称呼：济安金钱（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307     法定代表东说念主：杨健     客服电话：400-673-7010     公司网址：www.jianfortune.com    （108）称呼：万家金钱基金销售（天津）有限公司     注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓   办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 A 座 5 层   法定代表东说念主：李修辞   客服电话：010-59013825   公司网址：www.wanjiawealth.com   （109）称呼：宜信普泽（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809   办公地址：北京市向阳区开国路 88 号楼 soho 现代城 C 座 18 层 1809   法定代表东说念主：戎兵   客服电话：400-6099-200   公司网址：www.yixinfund.com   （110）称呼：阳光东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层   办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层   法定代表东说念主：李科   客服电话：95510   公司网址：http://fund.sinosig.com/   （111）称呼：江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀通衢 47 号   办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室   法定代表东说念主：吴言林   客服电话：025-66046166   公司网址：www.huilinbd.com   （112）称呼：深圳盈信基金销售有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-   办公地址：深圳市福田区莲花街说念商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-   法定代表东说念主：苗宏升   客服电话：4007903688   公司网址：http://www.fundying.com/   （113）称呼：上海挖财基金销售有限公司   注册地址:中国(上海）解放贸易检修区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室   办公地址:中国(上海）解放贸易检修区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室   法定代表东说念主：冷飞   客服电话：400-711-8718   公司网址：www.wacaijijin.com   （114）称呼：奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务文告有限公司   办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东说念主：TEO WEE HOWE   客服电话：400-684-0500   公司网址：www.ifastps.com.cn   （115）称呼：南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号   办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号   法定代表东说念主：王锋   客服电话：95177   公司网址：www.snjijin.com   （116）称呼：上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室   法定代表东说念主：沈茹意   客服电话：021-68889082   公司网址：http://www.pytz.cn/   （117）称呼：和耕传承基金销售有限公司   注册地址：河南自贸检修区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 503   办公地址：河南自贸检修区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 503   法定代表东说念主：温丽燕   客服电话：400—0555—671   公司网址：www.hgccpb.com   （118）称呼：中宏东说念主寿保障有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易检修区世纪通衢 88 号金茂大厦 6 楼   办公地址：上海市虹口区西江湾路 388 号凯德龙之梦虹口广场 B 栋 11 层   法定代表东说念主：何达徳（Michael Edward Huddart）   客服电话：95383   公司网址：https://funds.manulife-sinochem.com/   （119）称呼： 泰信金钱基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012   办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206   法定代表东说念主：彭浩   客服电话：400-004-8821   公司网址：www.taixincf.com   （120）称呼：北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座   法定代表东说念主：梁蓉   客服电话：010-66154828   公司网址：corp.5irich.com   （121）称呼：博时金钱基金销售有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层   法定代表东说念主：王德英   客服电话：400-610-5568   公司网址：www.boserawealth.com   （122）称呼：上海中原金钱投资管理有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室   办公地址（公司地址）：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层   法定代表东说念主：毛淮平   客户服务电话：400-817-5666   中原金钱网址：www.amcfortune.com   （二）注册登记机构   称呼：宏利基金管理有限公司   住所：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   办公地址：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   法定代表东说念主：DING WEN CONG（丁闻聪）   策划东说念主：石楠   策划电话：010-66577769   传真：010-66577750   （三）出具法律主意书的讼师事务所和承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：梁丽金、刘佳   （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：容诚管帐师事务所（特殊平方合伙）   注册地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26   电话：010-66001391   传真：010-66001391   实施事务合伙东说念主：肖厚发、刘维   承办管帐师：曹阳、姜爱悦   策划东说念主：曹阳                     六、基金的申购和赎回   （一）申购、赎回的局面   投资者应当在本招募说明书“五、相干服务机构”所列销售机构办理基金销 售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购、赎回和基金间 调治。基金管理东说念主不错酌情加多或减少代销机构，并在基金管理东说念主网站公示。销 售机构不错酌情加多或减少其销售网点、变更营业局面。   （二）申购、赎回的怒放日及怒放时辰    本基金已于 2005 年 11 月 15 日起每个怒放日驱动办理日常申购、赎回的交易 业务。   （三）申购、赎回的原则 转，再进行赎回款项结算；部分赎回基金份额时，剩余的基金份额必须足以弥补 其当前累计收益为负时的损益，不然将自动按部分赎回份额占投资者基金账户总 份额的比例结转当前部分累计收益，再进行赎回款项结算。 管理东说念主必须于新公法驱动实施日前的三个作事日在指定序言上刊登公告。   （四）申购、赎回的模范 金；投资者在提交赎回央求时，账户中必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交 的申购和赎回的央求无效而不予成交。 以销售机构章程的其他方式查询央求的阐明情况。 后，基金管理东说念主应指示基金托管东说念主于 T＋1 日将赎回款项从基金托管专户划出，通 过销售机构划往赎回投资者指定的银行账户。在发生多数赎回的情形时，款项的 支付办法参照本基金合同的关系要求处理。 金管理东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险限度的需要，可采选上述门径对基金界限给予控 制，具体请参见相干公告。   （五）申购和赎回的数额约定 购的最低金额为 0.01 元东说念主民币。在不低于上述章程的前提下，销售机构有权调治 最低申购金额下限。 基金份额赎回。本基金的最低保留份额为 0.01 份，当持有东说念主理有基金份额低于 下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东说念主的公告为准。 管理东说念主必须在驱动调治之日的 3 个作事日之前指定序言上刊登公告。   自 2016 年 9 月 23 日起,本公司针对网上直销系统以及部分代销机构缩小货币 基金 A 类申购下限。投资者通过本公司网上直销和微信公众平台（微信号： manulifefund_BJ）以及部分代销机构初度申购货币 A 类基金的最低央求金额由单 笔 1 元调治至单笔 0.01 元；追加申购金额为单笔 0.01 元；如期定额申购单笔最 低金额为 0.01 元。   本基金 B 类基金份额原初度单笔申购最低金额为 300 万元，自 2023 年 5 月 11 日起，调治为初度单笔申购最低金额为 0.01 元。同期，取消“投资东说念主每个基金交 易账户的最低 B 类基金份额余额为 300 万份”的限制。   投资东说念主通过本基金管理东说念主直销柜台申购本基金 E 类基金份额，初度申购最低 金额为东说念主民币 10 万元，追加申购单笔最低金额为东说念主民币 1000 元；投资东说念主通过本 基金管理东说念主网上直销系统过甚他销售机构申购本基金 E 类基金份额，初度申购最 低金额为东说念主民币 0.01 元，追加申购单笔最低金额为东说念主民币 0.01 元。   本基金 A 类基金份额的申购金额限制保持不变，调治后各种基金份额的申购 金额限制如下：    名目           A 类基金份额          B 类基金份额    E 类基金份额            （代码：162206）      （代码：000700）    （代码：021133）  初度单笔申购        网上直销为 0.01    网上直销为 0.01    网上直销为 0.01   最低金额         元；直销柜台为       元；直销柜台为       元；直销柜台为             机构为 0.01 元        机构为 0.01 元    机构为 0.01 元  追加申购单笔    网上直销为 0.01     网上直销为 0.01       网上直销为 0.01   最低金额     元；直销柜台为        元；直销柜台为          元；直销柜台为              为 0.01 元          为 0.01 元      为 0.01 元   投资东说念主通过本基金管理东说念主直销渠说念申购本基金的单笔最低金额限制不作念调 整，具体业务公法以本基金管理东说念主直销机构为准。除直销机构除外的其他销售机 构对本基金各种基金份额最低申购金额和交易极差有其他章程的，以各销售机构 的业务章程为准。   （六）申购费率、赎回费率   申购费率和赎回费率均为 0。为确保基金巩固运作，幸免诱发系统性风险，在 发生下列情形之一时，基金管理东说念主应当对当日单个基金份额持有东说念主央求赎回基金 份额非常基金总份额 1%以上的赎回央求（非常基金总份额 1%以上的部分）征收 管东说念主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   （1）当本基金持有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例估量低于 5%且偏离度为负 时；   （2）当本基金前 10 名基金份额持有东说念主的持有份额估量非常基金总份额 个交易日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例估量低于 10%且偏离度为 负时。   （七）申购份额、赎回金额的计较方式   本基金份额净值保持为东说念主民币 1.00 元。   申购份额为申购金额除以基金份额净值，灵验份额单元为份，基金份额份数 保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此舛讹产生的损失 和收益包摄基金财产总共。   申购份额=申购金额/基金份额净值   赎回金额的信托分两种情况处理。   （1）部分赎回   投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基 金份额按照一元东说念主民币为基准计较的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值 时，赎回金额如下计较：   赎回金额 = 赎回份额×基金份额净值   投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照一元 东说念主民币为基准计较的价值不及以弥补其累计至该日的未付收益负值时，则将自动 按比例结转当前未付收益。   （2）全部赎回   投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理东说念主自动将投资者的未付收益一并 结算并与赎回款一说念支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分， 具体的计较方法为：   赎回金额 = 赎回份额×基金份额净值+ 该份额对应的未付收益   注：上述公式适用于不收取赎回费的情形。   （八）申购、赎回的注册登记   投资者申购基金奏凯后，注册登记东说念主在 T+1 日自动为投资者登记权益并办理 注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金；投资者赎回 基金奏凯后，注册登记东说念主在 T+1 日自动为投资者办理扣除权益的注册登记手续。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理时辰进行调 整，并最迟于实施日 3 个作事日前在指定序言上刊登公告。   （九）暂停或断绝申购、赎回和基金间调治的情形和处理方式 基金间调治央求：   （1）基金资产界限过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或可能对 基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金持有东说念主的利益；   （2）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；   （3）证券交易局面非正常停市或其他情形；   （4）当基金管理东说念主合计某笔申购央求会影响到其他基金持有东说念主利益时，可拒 绝该笔申购央求；   （5）当影子订价信托的基金资产净值与摊余成本法计较的基金资产净值的正 偏离度完满值 0.5%时；   （6）发生基金合同章程的暂停基金资产估值情况时，基金管理东说念主可暂停接受 投资东说念主的申购央求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不信托性时，经与基金托 管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求；   （7）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者非常 50%，或者变相遮蔽 50%齐集度的情形时；   （8）法律、法例章程或中国证监会认定的其它暂停申购情形。   发生上述暂停或断绝申购情形时，申购款项将相应退还投资者。基金发生上 述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停申购时，基金管理东说念主应当立即在至少一种中国证监会指定报刊或网 站上刊登暂停申购公告。   发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理东说念主有正当原理认 为需要暂停基金申购，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理东说念主应当立即 在指定序言上刊登暂停申购公告。 间调治央求：   （1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；   （2）证券交易局面非正常停市或其他情形；   （3）因市集剧烈波动或其它原因而出现连气儿多数赎回，导致本基金的现款支 付出现困难；   （4）为公道对待不同类别基金份额持有东说念主的正当权益，单个基金份额持有东说念主 在单个怒放日央求赎回基金份额非常基金总份额 10%的，基金管理东说念主不错采选延 期办理部分赎回央求或者减速支付赎回款项的门径；   （5）当影子订价信托的基金资产净值与摊余成本法计较的基金资产净值的负 偏离度完满值连气儿两个交易日非常 0.5%时，基金管理东说念主决定履行顺应模范间隔基 金合同的；   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价 格且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不信托性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并采选减速支付赎回款项或暂停接受基金 赎回央求的门径；   （7）法律、法例章程或中国证监会认定的其它情形。   发生上述情形时，基金管理东说念主在当日向中国证监会论说，已阐明的央求，基 金管理东说念主将足额兑付；如暂时不成足额兑付，可支付部分按单个账户央求量占申 请总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可展期支付，在后续怒放日给予支 付，但不得非常正常支付时辰 20 个作事日。投资者在央求赎回时可遴聘将当日未 获受理部分给予拆除。   发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理东说念主有正当原理认 为需要暂停基金赎回，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理东说念主应当立即 在指定序言上刊登暂停公告。   暂停期间，每两周至少刊登一次教唆性公告。以上情形排斥后，暂停期间结 束，基金再行怒放赎回业务时，基金管理东说念主应公告最近一个作事日的每万份基金 已竣事收益和七日年化收益率。   （十）多数赎回的情形及处理方式   指基金单个怒放日，本基金赎回央求份额总和（包括基金间调治导致的本基 金减少的份额）扣除本基金申购份额和其它基金调治为本基金份额后的总余额超 过上一日本基金总份额的 10%时的情形。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智商兑付投资者的赎回央求时，按正常 赎回模范实施。   （2）部分顺延赎回：多数赎回央求发生时，基金管理东说念主在当日接受赎回和基 金间调治比例不低于本基金总份额的 10％的前提下，不错对其余赎回央求展期办 理。对于当日的赎回和基金间调治央求，应当按单个账户赎回和基金间调治央求 量占赎回和基金间调治央求总量的比例，信托当日受理的赎回和基金间调治份 额；赎回未受理部分可蔓延至下一个怒放日办理，基金间调治未受理部分不作念延 迟处理，但投资者可在央求赎回时遴聘将当日未获受理部分给予拆除。转入下一 怒放日的赎回央求不享有赎回优先权，并将以下一个怒放日的本基金份额净值为 基准计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。发生多数赎回和基金间调治 并展期支付时，基金管理东说念主将通过邮寄、传真或者基金合同、招募说明书章程的 其他方式、在章程的时辰内通知基金份额持有东说念主，说明关系处理方法，并在 2 日 内在指定序言上刊登公告，通知基金份额持有东说念主，并说明关系处理方法；通知和 公告的时辰最长不得非常三个证券交易局面交易日。   （3）基金连气儿两个怒放日以上发生多数赎回，如基金管理东说念主合计有必要，可 暂停接受赎回和基金间调治央求；还是阐明的赎回和基金间调治央求不错展期支 付赎回款项和基金间调治份额，但不得非常正常支付时辰后的 20 个作事日，并应 当在指定序言上公告。   （4）若基金发生多数赎回的，在单个基金份额持有东说念主非常基金总份额 20%以 上的赎回央求情形下，按以下两种情形处理：   ①当基金管理东说念主合计有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时，基金管理东说念主不错 全部赎回；   ②当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有困难或合计因支付投资东说念主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主可 以展期办理赎回央求，具体门径如下，   a.对单个投资者非常基金总份额 20%以上的赎回央求和未非常基金总份额 20% 的赎回央求分开设定当日赎回阐明比例，前者设定的赎回阐明比例不高于对后者 设定的赎回阐明比例；   b.对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴聘展期赎回或取消赎 回。遴聘展期赎回的，将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止； 遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被拆除。展期的赎回央求与下 一怒放日赎回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。 部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告   如果发生暂停的时辰为一天，基金管理东说念主应在第二个作事日在指定序言上刊 登基金再行怒放申购或赎回和基金间调治公告并公布最近 1 个作事日的每万份基 金已竣事收益和七日年化收益率。   如果发生暂停的时辰非常一天但少于两周，暂停结果，基金再行怒放申购或 赎回和基金间调治时，基金管理东说念主应提前 1 个作事日在指定序言上刊登基金再行 怒放申购或赎回和基金间调治公告，并在再行怒放申购或赎回和基金间调治日公 告最近 1 个作事日的每万份基金已竣事收益和七日年化收益率。如果发生暂停的 时辰非常两周，暂停期间，基金管理东说念主应每两周至少类似刊登暂停公告一次；当 连气儿暂停时辰非常两个月时，可将类似刊登暂停公告的频率调治为每月一次。暂 停结果，基金再行怒放申购或赎回和基金间调治时，基金管理东说念主应提前 3 个作事 日在指定序言上连气儿刊登基金再行怒放申购或赎回和基金间调治公告并在再行开 放申购或赎回和基金间调治日公告最近一个作事日的每万份基金已竣事收益和七 日年化收益率。   （十二）基金份额分类   根据投资者持有份额按照不同的费率计提销售服务费等，形成不同的基金类 别，即 A、B、E 三类份额。三类份额单独确立基金代码，并分别公布每万份基金 已竣事收益、七日年化收益。   （十三）基金份额的升级和左迁   当投资者在总共销售机构保留的某类基金份额之和达到上一类基金份额的最 低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在总共销售机构保留的该类基 金份额全部升级为上一类基金份额等第。   当投资者在总共销售机构保留的某类基金份额之和不成得意该类基金份额最 低份额限制时，基金的注册登记机构自动将投资者在总共销售机构保留的该类基 金份额全部左迁为下一类基金份额。   在投资者持有的某类基金份额得意升左迁条件后，基金的注册登记机构自动 为其办理升左迁业务，投资者持有的基金份额等第在升左迁业务办理后确当日按 照新的基金份额等第享有基金收益。如果注册登记机构在 T 日对投资者持有的基 金份额进行了升左迁处理，那么投资者在该日对升左迁前的基金份额提交的赎 回、基金调治转出、转托管等交易央求将阐明失败，基金管理东说念主不承担由此形成 的一切损失；投资者可于 T＋1 日就升级或左迁后的基金份额提交赎回、基金调治 转出及转托管央求。   基金份额升左迁的相干公法以基金管理东说念主和注册登记机构的最新业务公法及 公告为准。   自 2023 年 5 月 11 日起，本基金取消基金份额自动升左迁业务，若 A 类基金 份额持有东说念主在单个基金账户保留的基金份额达到或非常 300 万份时，本基金的注 册登记机构不再将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额；若 B 类基金份额持有东说念主在单个基金账户保留的基金份额低于 300 万份时，本基金的 注册登记机构不再将其在该基金账户持有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。   本基金取消升左迁业务后，如本基金 A 类基金份额持有东说念主有需要将持有的本 基金 A 类份额调治为 B 类基金份额，可先办理本基金 A 类基金份额的赎回业务后 再办理 B 类基金份额的申购业务。   本基金 E 类基金份额不进行基金份额升左迁。   根据基金的实验运作情况，本公司有权对本基金的升左迁业务公法进行调治 并给予公告。   （十四）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的交易局面或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。                   七、基金的调治   基金管理东说念主不错根据相干法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的、且由归拢注册登记机构办理登记结算的其他基金之间的调治 业务，基金调治不错收取一定的调治费，相干公法由基金管理东说念主届时根据相干法 律法例及本基金合同的章程制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与相干机构。   本基金已于 2005 年 11 月 28 日起怒放办理基金调治业务。             八、基金的非交易过户和转托管   （一）非交易过户   非交易过户是指不接纳申购、赎回等基金交易方式，将一定数目的基金份额 按照一定例则从某一投资者基金账户迁徙到另一投资者基金账户的行径，包括继 承、捐赠、遗赠、自发分手、分家析产、国有资产无偿转让、股权变更、机构合 并与分立、资产售卖、机构清算、企业歇业清算、司法实施和经注册登记机构认 可的其它情况下的非交易过户。其中： 金会或社会团体的情形； 其他东说念主； 原在某一方名下的部分或全部基金份额划转至另一方名下； 某一家庭成员名下划至其他家庭成员名下的行径； 因引起的作为国有资产的基金份额在不同国有产权主体之间的无偿迁徙； 线）的全体资产给另一企业的交易，在这种交易中，前者持有的基金份额随其他 筹备性资产一同转让给后者，由后者一并支付对价； 或因其权力机构作出散伙决议，或照章被责令关闭或拆除而导致散伙，或因其他 原因散伙，从而投入清算模范（歇业清算模范除外），清算组（或类似组织，下 同）将该机构持有的基金份额分派给该机构的债权东说念主以反璧债务，或将反璧债务 后的剩余财产中的基金份额分派给机构的鼓励、成员、出资者或开办东说念主； 或《中华东说念主民共和国民事诉讼法》的关系章程被宣告歇业，清算组照章将歇业企 业持有的基金份额平直分派给该歇业企业的债权东说念主所导致的基金份额的划转； 份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主、社会团体或其他组织。   办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构要求提供的相干材料，并直 接向基金注册登记机构统一央求办理。   顺应条件的非交易过户央求自央求受理 2 个月内办理，央求东说念主按基金注册登 记机构章程的相干尺度交纳过户用度。   （二）转托管   基金份额持有东说念主在变更办理基金赎回业务的销售机构（网点）时，销售机构 （网点）之间不成通存通兑的，可办理已持有基金份额的转托管。办理转托管业 务的基金份额持有东说念主在原销售机构（网点）办理转托管转开头续后不错到其新选 择的销售机构（网点）办理转托管转开头续。对于灵验的基金转托管央求，基金 份额将在办理转托管转开头续后转入其指定的销售机构（网点）。                   九、基金的投资   （一）投资宗旨   在确保本金安全性和基金财产流动性的基础上，力求为投资者获取非常功绩 比拟基准的收益。   （二）投资标的   本基金主要投资于货币市集器用，主要包括现款、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子和同行存单，剩余期限在 397 天内 （含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、资产补助证券，以及中国证监 会、中国东说念主民银行招供的其他具有清雅流动性的货币市集器用。   （三）投资策略   本基金将在恪守投资顺序并灵验管理风险的基础上，实施稳健的投阅历联合 严慎的交易操作。以价值分析为基础，数目分析为补助，接纳从上至下信托投资 策略和从下到上个券遴聘的模范，运用供求分析、久期偏离、收益率弧线配置和 类属配置等积极投资策略，竣事基金资产的保值升值。   （四）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为，税后一年期银行如期进款利率。   在合理的市集化利率基准推出的情况下，本基金管理东说念主可根据投资宗旨，投 资标的和投资策略，信托变更功绩比拟基准，并提前公告。   （五）风险收益特征   本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期收益率和预期 风险均低于股票型、夹杂型和债券型基金。   （六）投资模范   本基金将接纳从上至下的投资经由。   开端接纳 MVS 模子对包括宏不雅市集、价值、市集沮丧等进行分析，信托投资 组合的久期并进行资产配置。之后在收益率和订价计划的基础上进行个券遴聘， 从而构建投资组合。投资组合的构建建立在金融工程的组合测试基础上，并通过 完善的风险限度和投资限制保证组合的收益：   本组合的资产配置分为两层，即政策性资产配置和战术性资产配置。政策性 资产配置由投资决策委员会信托，主要指组合久期的配置范围，政策性资产配置 一般每年/半年信托，每月进行追踪，特殊情况发生时也不错临时调治。基金司理 在投资决策委员会信托的范围内，信托具体的久期并根据对各资产类别相对价值 和价钱变化的判断进行战术性资产配置和波段操作。   （1）收益率弧线分析法   咱们合计对于平方债券，包括国债、金融债和企业债的估值，主要基于收益 率弧线的拟合。在正确拟合的收益率弧线的基础上，咱们不错实时发现偏离市集 收益率的债券，并匡助咱们找出这些债券价钱偏离的原因，同期，基于收益率曲 线咱们不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而率领相对价值投资。   （2）优先遴聘流动性好的个券进行投资   在其他条件一样或相似的情况下，优先遴聘流动性较好的债券进行投资。并 且，在情切组合中债券的流动性的同期，情切债券市集其他品种的流动性的变 化，并当令地进行流动性换券。举例，在同等条件下，优先探讨新刊行的债券， 因为新券的流动性相对较好。   （1）类属配置   类属配置指组合在国债、金融债和企业债以及现款之间的配置比例。   类属配置将基于对各种属的相对投资价值和走势瞻望，在基准资产分散的基 础上增持能给组合带来相对较高申诉的类属，减持给组合带来相对较低申诉的类 属。各种属的相对价值将根据以下因素信托：   从信用风险的角度探讨，国债的信用风险最小，金融债次之，企业债的信用 风险最高。金融债则属于政策性质，由国度担保，因此金融债的信用风险也很 小。   不同类属的债券流动性风险隔离较大，国债是面前国内最为活跃的交易品 种。债券现券存量和二级市集的交易量的完满数都比拟大，也不错使得其保持较 好的市集流动性。   a. 历史收益分析及将来收益预期   历史收益主要分析各种属指数收益率，将来收益主要分析到期收益率和将来 利率变化。   b. 瞻望利差变化   利差是对流动性风险和信用风险的补偿，利差的变化响应各种属相对价值的 变化。利差的变化有其时辰性，利差变化将与该期间因收益率弧线平移效应导致 的类属固定收益一说念探讨，组合将逾额持成心差变化和固定收益导致的总申诉较 大的类属。   利差分析主要齐集于信用质料和流动性的变化。对债券类属供需的变化也将 引起利差的变化，本组合将宠爱分析影响各债券类属供需的因素，包括市集参与 主体行径分析、税收、交易轨制、其它投资契机的影响等。本基金将主要接纳类 属配置和个券遴聘的管理模式来运作债券组合。   （2）收益率弧线配置   即在不同期限债券间进行的配置。在期限配置方面，将在久期决策的基础 上，齐集于决如期限利差变化的因素，以在不加多总体利率风险的情况下，从不 同期限的债券的相对价值变化中竣事逾额收益。开端根据利率水平预期决定久期 偏离度，然后根据对收益率的弧线体式变化的瞻望，决定齐集、两头、梯形策略 的应用。在该策略的使用中，将宠爱运用利率的期限结构表面，包括利率预期理 论、流动性偏好表面及市集分割表面的具体运用，衔尾探讨利率的期限结构过甚 它影响各期限债券价钱变化的因素对收益率弧线的体式变化趋势进行分析和预 测，并决定各期限品种债券的配置及调治。   （3）组合优化   根据咱们自行开发联想的组合优化模子，在得意拟定组合收益和久期要求， 总共这个词类属债券组合久期极度、个券齐集度、组合分散度等的条件下，得出最优资 产配置决议，使得组合在将来渴望收益一定的条件下，风险最小。   （4）套利策略   本基金将接纳回购策略进行套利。   回购在债券投资中的作用相当遑急，一方面逆回购不错代替短期债券，另一 方面，通过回购不错进行放大，在市集飞腾的时候加多获取收益的智商。咱们将 精准计较回购操作的风险和收益，积极利用回购操作进行套利，获取收益。   (5)组合调治   当由于资金供给等原因导致市集发生短期失衡的情况下，咱们将根据对收益 率水平短期波动的预期进行波段性操作。另外，由于市集的短期波动也可能会造 成不同类属资产之间的利差波动，使咱们不错有契机在不同类属之间进行波段性 类属配置操作。   由于新券上市之后，其流动性呈渐渐下降的趋势，因此将来保持投资组合的 流动性，需要对投资组合中的个券进行调治。而同期跟着我国金融深化进度的不 断提高和加入 WTO 以后我国金融市集与国际市集的迟缓接轨，我国的债券的投资 品种也不竭加多，新的投资品种也会带来新的投资契机，咱们也将相应在价值分 析的基础上进行组合的调治，参与新品种的投资。   确立孤立的交易部，基金司理以电子文档或书面花样向交易部递交投资联想 书或发出交易指示。交易部司理收到基金司理的交易指示或投资联想书后，将交 易联想分派给具体交易员实施。交易进行过程中，交易员应实时反馈市集信息， 与基金司理保持策划和一样。交易完成后，交易员以电子文档或书面花样向基金 司理申诉交易实施情况。   进行债券申诉评估与归因分析，开端将债券组合在某一阶段的本钱损益和息 票收入进行计较，然后将总申诉理解，找出市集上的要津因子变化而带来的相应 损益。   (1)揣测债券投资组合功绩，开端要探讨资金投入、流出后，连同债券价值及 积攒利息，计较组合的逐日申诉率。其次，接纳税后一年期银行如期进款利率作 为债券投资组合的基准，与组合逐日申诉率相减，得到组合的逾额申诉率。   (2)在对功绩进行揣测之后，对债券投资组合功绩进行归因分析。   （七）投资组合比例限制   本基金的投资组合应当顺应以下章程： 过 240 天； 过该证券的 10% 产补助证券占基金资产净值的比例估量不得非常 10%，国债、中央银行单子、政 策金融债券除外； 过基金资产净值的 20％；存放在不具有基金托管阅历的归拢生意银行的进款、同 业存单，估量不得非常基金资产净值的 5％； 回 30%以上的情形下，债券正回购的资金余额不得非常基金资产净值的 20％； 如果基金投资有进款期限，但左券中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例 限制； 不得低于 5%； 他金融器用占基金资产净值的比例估量不得低于 10%； 资占资产净值的比例不得非常 30%； 该资产补助证券界限的 10%；本基金持有的全部资产补助证券，其市值不得非常 基金资产净值的 20%；本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各 类资产补助证券，不得非常其各种资产补助证券估量界限的 10%； 资产补助证券期间，如果信用等第下降、不再顺应投资尺度，应在评级论说发布 之日起 3 个月内给予全部卖出； 过甚刊行的同行存单与债券，不得非常该生意银行最近一个季度末净资产的 本基金投资组合的平均剩余期限不得非常 60 天，平均剩孑遗续期不得非常 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融器用占基金资产净值的比例估量不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得非常 90 天，平均剩孑遗续期不得非常 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融器用占基金资产净值的比例估量不得低于 20%； 净值的比例估量不得非常 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的 比例估量不得非常 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行 进款、同行存单、相干机构作为原始权益东说念主的资产补助证券及中国证监会认定的 其他品种； 条所章程比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资范围 保持一致；   本基金于基金合同成效之日起 3 个月内，正常情况下应达到上述比例限制。   除上述 1、7、11、17、18 外，因市集波动、基金界限变动等基金管理东说念主之外 的因素甚至基金投资不顺应上述比例章程的，基金管理东说念主应在十个作事日内进行 调治，以使基金投资顺应上述章程，但中国证监会章程的特殊情形除外。关系法 律、法例、规章或中国证监会对上述另未必，从其章程。   （八）基金的回绝行径   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价钱过甚他不正当的证券交易步履；   （7）依照法律、行政法例关系章程，由国务院证券监督管理机构章程回绝的 其他步履。   如法律法例关系章程发生变更，上述回绝行径应相应变更。   （1）股票；   （2）可调治债券、可交换债券；   （3）信用等第在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （4）以如期进款为基准利率的浮动利率债券，已投入临了一个利率调治期的 除外；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行回绝投资的其他金融器用；   （6）本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存 单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，相干交易应当预先征得基金托管东说念主的 同意，并作为紧要事项履行信息表示模范。   （九）基金投资组合的平均剩余期限   其中:投资于金融器用产生的资产包括现款类资产（含银行进款、清算备付 金、交易保证金、证券清算款、买断式回购践约金）、一年以内（含一年）的银 行如期进款、大额存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、期限在一 年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行单子、买断 式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有清雅流动 性的货币市集器用。   投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断 式回购产生的待返售债券等。   接纳“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   银行进款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款的剩余 期限以计较日死党收日的剩余交易日天数计较；买断式回购践约金的剩余期限以 计较日至左券到期日的实验剩余天数计较。   一年以内（含一年）银行如期进款、大额存单的剩余期限以计较日至左券到 期日的实验剩余天数计较。   组合中债券的剩余期限是指计较日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情 况除外：   允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率调治日的实验剩 余天数计较。   回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计较日至回购左券到期日的实验 剩余天数计较。   中央银行单子的剩余期限以计较日至中央银行单子到期日的实验剩余天数计 算。   买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。   买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计较日至回购左券到期日的实验 剩余天数计较。   （十）基金管理东说念主代表基金诈骗所投资证券产生权利的原则及方法 额持有东说念主的利益；   （十一）基金投资组合论说（未经审计）      基金管理东说念主的董事会及董事保证本论说所载尊府不存在伪善纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和圆善性承担个别及连带作事。      本基金托管东说念主中国农业银行根据本基金合同章程，于 2024 年 11 月 28 日复核 了本论说中的财务方针、净值进展和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在 伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合论说所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本论说中所列财务数据未 经审计。  序          名目         金额（元）               占基金总资产的比例（%）  号        其中：债券         6,187,968,144.55              43.76           资产支        持证券       买入返售金融       资产       其中：买断式回       购的买入返售                        -                  -       金融资产       银行进款和结       算备付金估量  序号            名目                 占基金资产净值的比例（%）          其中：买断式回购融资                                    -                                               占基金资产净  序号            名目                  金额（元）       值的比例                                                 （%）              其中：买断式回购融资                        -       -      注：论说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为论说期内每个交易 日融资余额占资产净值比例的简便平均值。      债券正回购的资金余额非常基金资产净值的 20%的说明      本基金本论说期未出现债券正回购的资金余额非常基金资产净值 20%的情 况。 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 名目                               天数 论说期末投资组合平均剩余期限                                         92 论说期内投资组合平均剩余期限最高值                                      92 论说期内投资组合平均剩余期限最低值                                      59      论说期内投资组合平均剩余期限非常 120 天情况说明      本基金本论说期内未出现投资组合平均剩余期限非常 120 天的情况。 （2）论说期末投资组合平均剩余期限分散比例                             各期限资产占基金 序                                             各期限欠债占基金资               平均剩余期限         资产净值的比例 号                                             产净值的比例（%）                                （%）          其中：剩孑遗续期非常 397 天                                          -             -          的浮动利率债          其中：剩孑遗续期非常 397 天                                          -             -          的浮动利率债          其中：剩孑遗续期非常 397 天                                          -             -          的浮动利率债       其中：剩孑遗续期非常 397 天                                                           -                  -       的浮动利率债       其中：剩孑遗续期非常 397 天                                                           -                  -       的浮动利率债               估量                                      105.24              7.85      本基金本论说期内未出现投资组合平均剩孑遗续期非常 240 天的情况。 序号       债券品种           摊余成本（元）                       占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金        融债        剩孑遗续期非常        率债券                                                                        占基金资产净 序号     债券代码        债券称呼          债券数目（张）               摊余成本（元）                                                                        值比例（%）                     行 CD114                       CD037                       CD137                      行 CD097                       名目                                     偏离情况 论说期内偏离度的完满值在 0.25（含）-0.5%间的次 数 论说期内偏离度的最高值                                                           0.0325% 论说期内偏离度的最低值                                                           -0.0042% 论说期内每个作事日偏离度的完满值的简便平均值                                                0.0137%      论说期内负偏离度的完满值达到 0.25%情况说明      本基金本论说期内未出现负偏离度的完满值达到 0.25%的情况。      论说期内正偏离度的完满值达到 0.5%情况说明      本基金本论说期内未出现正偏离度的完满值达到 0.5%的情况。 资明细                                                             占基金资产净值比例 序号    证券代码        证券称呼        数目（份） 摊余成本（元）                                                                （%）                 国新租出 14 号                 ABS 优先 A1 级 注：以上为本基金本论说期末持有的全部资产补助证券。 （1）基金计价方法说明      本基金接纳摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商 定利率逐日计提利息，并探讨其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均派销。 本基金通过逐日分成使基金份额净值支撑在 1.0000 元。 （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案访问， 或在论说编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的刊行主体中，浙商银行股份有限公司于 2024 年 2 月 2 日曾受到国度金融监督管理总局浙江监管局公开处罚。上海银行股份有限公 司于 2023 年 11 月 27 日曾受到国度外汇管理局上海市分局公开处罚，于 2023 年 局上海监管局公开处罚。徽商银行股份有限公司于 2023 年 11 月 15 日曾受到国度 外汇管理局安徽省分局公开处罚，于 2023 年 11 月 27 日曾受到国度金融监督管理 总局安徽监管局公开处罚。广州农村生意银行股份有限公司于 2024 年 2 月 5 日、 上述主体刊行的相干证券的投资决策模范顺应相干法律法例及基金合同的要求。 除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部 门立案访问，或在论说编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。 （3）其他资产组成   序号           称呼                    金额（元） （4）投资组合论说附注的其他笔墨刻画部分                            十、基金的功绩   基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎长途的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来进展。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本基金 A 份额合同成效日为 2005 年 11 月 10 日，B 份额合同成效日为 2014 年 及与同期功绩比拟基准的比拟如下表所示：   历史各时辰段收益率与同期功绩比拟基准收益率比拟                            宏利货币 A                  基金净值                比拟基准        基金净值                比拟基准 阶段               收益率标                收益率标 ①－③             ②－④        收益率①                收益率③                   准差②                 准差④ 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1     1.3487%   0.0046%   2.2500%   0.0000%   -0.9013%   0.0046% 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日     2.3734%   0.0014%   1.5000%   0.0000%   0.8734%   0.0014% 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-9 月 30  日 本基 金合 同生 效之 日起  至 年9 月 30  日                             宏利货币 B                   基金净值                 比拟基准        基金净值                 比拟基准 阶段                收益率标                 收益率标 ①－③             ②－④        收益率①                 收益率③                    准差②                  准差④ 年8 月6 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日     2.6193%   0.0014%   1.5000%   0.0000%   1.1193%   0.0014% 年1 月1     2.2355%   0.0014%   1.5000%   0.0000%   0.7355%   0.0014% 日-12 月 31  日 年1 月1 日-12 月 31  日 年1 月1 日-9 月 30  日 本基 金合 同生 效之 日起  至 年9 月 30  日                              宏利货币E 本基 金合 同生 效之 日起  至 年9 月 30  日        注：本基金的功绩比拟基准：一年期银行如期进款利率(税后)。 （二）宏利货币基金自基金合同成效以来基金累计净值收益率与功绩比拟基准收                   益率历史走势对比图   注：本基金 A 类份额成立于 2005 年 11 月 10 日，B 类份额成立于 2014 年 8 月 6 日，E 类份额成立于 2024 年 3 月 28 日。本基金在建仓期结果时及截止论说 期末各项投资比例已达到基金合同章程的比例要求。                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指运用基金召募资金购买的各种有价证券、银行进款本息和 基金应收的申购基金款以过甚他投资形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主代表本基金，以托管东说念主和本基金联名的方式开立证券账户，以本 基金口头在托管银行开立银行进款账户并报中国证监会备案。基金托管东说念主以自身 口头在中国证券登记结算有限作事公司开立结算备付金账户，用于办理基金托管 东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易局面进行证券投资所触及的资 金结算业务。本基金账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售代理东说念主、注册登 记东说念主自有资产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的刑事作事 金托管东说念主不得将本基金财产归入其固有财产。 的财产和收益，归入本基金财产。 原因进行清算的，本基金财产不属于其清算财产。 销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。 分。                   十二、基金资产的估值   （一）估值目的   基金资产估值的目的是客不雅、准确地响应基金资产的价值。依据经基金资产 估值后信托的基金资产净值计较出基金份额收益。本基金接纳固定份额净值，基 金账面份额净值永久保持为东说念主民币 1.00 元。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易局面的正常营业日以及国度法律法 规章程需要对外皮露基金净值的非营业日。   （三）估值方法   基金合同成效后，基金管理东说念主每个交易日对基金资产进行估值。 探讨其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实验利率法摊销，逐日计提收益 或损失。本基金不接纳市集利率和上市交易的债券和单子的市价计较基金资产净 值：   本基金面前投资器用的估值方法如下：   （1）基金持有的短期债券接纳折溢价摊销后的成本列示，按票面利率计提应 收利息；   （2）基金持有的回购左券（禁闭式回购）以成本列示，按实验利率在实验持 有期间内逐日计提利息；   （3）买断式回购以左券成本列示，所产生的利息在实验持有期间内逐日计 提。回购期间对触及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满 时，若两边都能践约，则按左券进行交割。若融资业务到期无法践约，则不绝持 有现款资产，实验持有的相干资产按其性质进行估值。   （4）基金持有的银行进款以本金列示，按银行实验左券利率逐日计提利息。 投资于交易所短期债券。 算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公 平的结果，基金管理东说念主于每一估值日，接纳市集利率和交易价钱，对基金持有的 估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“摊余成本法”计较的基金资产净 值与“影子订价”信托的基金资产净值的负偏离度完满值达到 0.25%时，基金管 理东说念主应当在 5 个交易日内将负偏离度完满值调治到 0.25%以内。当正偏离度完满 值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度完满 值调治到 0.5%以内。当负偏离度完满值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准 备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完满值限度在 0.5%以内。当负 偏离度完满值连气儿两个交易日非常 0.5%时，基金管理东说念主应当接纳公允价值估值方 法坚持有投资组合的账面价值进行调治，或者履行顺应模范后采选暂停接受总共 赎回央求并间隔基金合同进行财产清算等门径。基金管理东说念主应根据法例要求，履 行相干信息表示义务。 理东说念主可根据具体情况，在与基金托管东说念主商议后，按最能响应基金资产公允价值的 方法估值。   （四）估值模范   基金日常估值由基金管理东说念主进行。用于公开表示的基金资产估值由基金管理 东说念主完成估值后，将估值结果论说给基金托管东说念主，基金托管东说念主按照本基金合同、托 管左券章程的估值方法、时辰与模范进行复核，基金托管东说念主复核无误后署名复返 给基金管理东说念主；月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。   （五）暂停估值的情形 价值时； 且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不信托性时，经与基金托管东说念主协商阐明 后，基金管理东说念主应当暂停基金估值；   （六）估值荒唐的处理方式 七日年化收益率保留少许点后三位，国度另有章程的从其章程。 取必要、顺应、合理的门径确保基金资产估值的准确性和实时性。 益率少许点后三位以内发生差错时，视为估值荒唐。 纠正，并采选合理的门径驻扎损失进一步扩大。荒唐偏差达到基金资产净值的   基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记东说念主、或代 理销售机构、或投资者自身的障碍形成差错，导致其他当事东说念主遭逢损失的，障碍 的作事东说念主应当对由于该差错遭逢损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错处理 原则”给予补偿。   上述差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因期间原因引起的差错，若系同 行业现存期间水平无法猜度、无法幸免、无法挣扎，则属不可抗力。   由于不可抗力原因形成投资者的交易尊府灭失或被荒唐处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿作事，但因该差 错取得不当得利确当事东说念主仍应负有返还不当得利的义务。   因基金估值荒唐给投资者形成损失的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应当分别对 各自的行径承担补偿作事；因共同行径给基金资产或者基金份额持有东说念主形成毁伤 的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应当承担连带补偿作事。莫得障碍的一方承担了赔 偿作事的，有权根据障碍原则，向障碍东说念主追偿，本基金合同确当事东说念主应按照以下 约定处理：   （1）差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，差错作事方应实时融合各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错作事方承担；由于差错作事方 未实时更正已产生的差错，给当事东说念主形成损失的由差错作事方承担；若差错作事 方还是积极融合，况兼有协助义务确当事东说念主有饱胀的时辰进行更正而未更正，则 其应当承担相应补偿作事。差错作事方应答更正的情况向关系当事东说念主进行阐明， 确保差错已得到更正。   （2）差错的作事方对可能导致关系当事东说念主的平直损失负责，分歧障碍损失负 责，况兼仅对差错的关系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因差错而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但差错 作事方仍应答差错负责，如果由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不 当得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错作事方应补偿受损方 的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东说念主享有要求托付 不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东说念主还是将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其还是获取的补偿额加上还是获取的不当得利返还的总和超 过其实验损失的差额部分支付给差错作事方。   （4）差错调治接纳尽量复原至假定未发生差错的正确情形的方式。   （5）如果因基金管理东说念主障碍形成基金资产损失机，基金托管东说念主应为基金的利 益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主障碍形成基金资产损失机，基金管理东说念主 应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金管理东说念主和托管东说念主之外的第三方形成基 金资产的损失，由基金管理东说念主负责向差错方追偿。   （6）如果出现差错确当事东说念主未按章程对受损方进行补偿，况兼依据法律、行 政法例、本《基金合同》或其他章程，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁 决对受损方承担了补偿作事，则基金管理东说念主有权向出现障碍确当事东说念主进行追索， 并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度和遭逢的损失。   （7）按法律法例章程的其他原则处理差错。   差错被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明差错发生的原因，列明总共当事东说念主，根据差错发生的原因信托差错 作事方；   （2）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册与过户登记东说念主的交易数据的， 由基金注册与过户登记东说念主进行更正，并就差错的更正向关系当事东说念主进行阐明；   （5）基金管理东说念主及基金托管东说念主基金资产净值计较荒唐偏差达到基金资产净值   （七）特殊情形的处理   由于不可抗力原因，或由于证券交易局面及登记结算公司发送的数据荒唐， 基金管理东说念主和基金托管东说念主天然还是采选必要、顺应、合理的门径进行搜检，但未 能发现荒唐的，由此形成的基金资产估值荒唐，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错免 除补偿作事。但基金管理东说念主应当积极采选必要的门径排斥由此形成的影响。               十三、基金的收益与分派   （一）基金收益的组成   因运用基金资产带来的成本或用度的简易计入收益。   （二）基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按照国度关系章程不错在基金收益中扣除的用度 后的余额。   （三）收益分派原则 已竣事收益为基准，为投资东说念主逐日计较当日收益并分派，且逐日进行支付。投资 东说念主当日收益分派的计较保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止。 零时，为投资东说念主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若 当日已竣事收益就是零时，当日投资东说念主不记收益。 （即红利转基金份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益，投资东说念主 在当日收益支付时，若当日净收益大于零时，则加多投资东说念主基金份额；若当日净 收益就是零时，则保持投资东说念主基金份额不变；基金管理东说念主将采选必要门径尽量避 免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资东说念主基金份额。 基金份额自下一个作事日起不享有基金的分派权益。 益分派方式，此项调治并不需要基金份额持有东说念主大会决议通过。 内容相应调治，且毋庸召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益公告   本基金每作事日公告限制日前一作事日（含节沐日）的基金日每万份基金已 竣事收益和基金七日年化收益率。基金收益公告由基金管理东说念主编制，并由基金托 管东说念主复核后公告。遇特殊情况，不错顺应蔓延计较或公告。   日每万份基金已竣事收益=当日基金已竣事收益/当日基金份额总额×10000   上述收益的精度为 0.0001 元，第五位接纳四舍五入的方式。   本基金收益分派是按日结转份额的，七日年化收益率以最近七个天然日的每 万份基金已竣事收益折算出的年收益率。计较公式为：   基金七日年化收益率＝   其中：Ri 为最近第 i 公历日（i=1,2…..7）的每万份基金已竣事收益，基金 七日年化收益率采选四舍五入方式保留少许点后三位。   （五）收益分派决议的信托与公告与实施   基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主核实后信托。本基金 逐日例行对今日竣事的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日例行的收益 结转不再另行公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派接纳红利再投资的方式，免收再投资的用度。               十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金管理费按基金前一日的资产净值的 0.15%的年费率计提，具体计较方法 如下：   H=E×0.15%÷已往天数   H：为逐日应计提的基金管理费；   E：为前一日基金资产净值。   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管东说念主于次 月前两个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。   本基金的基金托管费按基金前一日的资产净值的 0.05%的年费率计提，具体计 算方法如下：   H=E×0.05%÷已往天数   H：为逐日应计提的基金托管费；   E：为前一日基金资产净值。   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管东说念主于次 月前两个作事日内从基金财产中一次性支取。   本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，对于由 B 类降为 A 类的基 金份额持有东说念主，年基金销售服务费率应自其左迁后的下一个作事日适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类 的基金份额持有东说念主，年基金销售服务费应自升级后的下一个作事日起享受 B 类基 金份额的费率。本基金 E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。各种基金份 额的销售服务费计较方法如下：   H=E×R÷已往天数   H：为对应类别基金份额逐日应计提的销售服务费；   E：为前一日该类基金份额的基金资产净值。   R：为该类基金份额的销售服务费   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管东说念主 于次月前两个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主支 付给各代销机构。   基金管理东说念主不错调治基金销售服务费率，但销售服务费年费率不得非常 会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 按用度实验开销金额支付，列入当期基金用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的名目   基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或本基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。 基金合同成效之前的讼师费、管帐师费和信息表示用度不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，依据国度关系法律、法例的章程履行 征税义务。               十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 计核算，按照关系章程编制基金管帐报表； 以书面方式阐明。   （二）基金审计 的管帐师事务所过甚具有证券从业阅历的注册管帐师对基金年度财务报表进行审 计；管帐师事务所过甚注册管帐师与基金管理东说念主、基金托管东说念主相互孤立，并具有 从事证券、期货相干业务阅历。 同意。 金托管东说念主（或基金管理东说念主）同意，依照《信息表示办法》的关系章程编制完成更 换管帐师事务所的临时论说，给予公告。                   十六、基金的信息表示   （一）基金信息表示的原则   本基金的信息表示应顺应《基金法》、《信息表示办法》、《监督管理办 法》、本基金合同过甚他关系章程。基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会章程 的时辰内，将应予表示的基金信息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称 “指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等序言表示，并保 证投资东说念主大概按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开表示的信息资 料。   （二）基金召募信息表示 日前，将招募说明书、基金合同撮要登载在指定报刊和网站上；基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当将基金合同、基金托管左券登载在网站上。 表示招募说明书确当日登载于指定报刊和网站上。 成效公告。 当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书 其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管 理东说念主不再更新基金招募说明书。 的基金撮要信息。《基金合同》成效后，基金居品尊府撮要的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个作事日内，更新基金居品尊府撮要，并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府撮要其他信息发生变更的，基 金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品资 料撮要。   （三）基金运作信息表示 至少每周公告一次基金资产净值、基金日收益和基金七日收益率。   基金管理东说念主应于驱动办理基金份额申购或者赎回当日，在指定报刊和网站上 表示截止前一日的基金资产净值、基金合同成效至前一日历间的每万份基金已实 现收益、前一日的七日收益率。   基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售机构 网站或者营业网点表示怒放日各种基金份额的每万份基金已竣事收益和七日年化 收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个天然日，表示节沐日历间的 各种基金份额的每万份基金已竣事收益、节沐日临了一日的七日年化收益率，以 及节沐日后首个怒放日各种基金份额的每万份基金已竣事收益和七日年化收益 率。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示半 年度和年度临了一日的各种基金份额的每万份基金已竣事收益和七日年化收益 率。 金年度论说，将年度论说登载在指定网站上，并将年度论说教唆性公告登载在指 定报刊上。基金年度论说的财务管帐论说应当经过具有证券、期货相干业务阅历 的管帐师事务所审计。 基金中期论说，将中期论说登载在指定网站上，并将中期论说教唆性公告登载在 指定报刊上。 编制完成基金季度论说，将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说教唆性公 告登载在指定报刊上。   基金合同成效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度论说、中期报 告或者年度论说。   论说期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或非常基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在季度论说、中期论说、年 度论说等如期辩论文献中“影响投资者决策的其他遑急信息”项下表示该投资者 的类别、论说期末持有份额及占比、论说期内持有份额变化情况及本基金的私有 风险。   中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度论说和中期论说中表示基金组合伙 产情况过甚流动性风险分析等。   本基金应当在年度论说、中期论说中，至少表示论说期末基金前 10 名份额持 有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   （四）临时论说与公告   基金发生紧要事件，关系信息表示义务东说念主应当在两日内编制临时论说，并登 载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金清算；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、注册登记机构，基金改聘管帐师事务 所；   （5）基金管理东说念主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓励、变更基金管理东说念主的实验 限度东说念主；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事最近 12 个月内变更非常百分之五十，基金管理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动非常百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务相干行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务相干行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股股 东、实验限度东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他紧要关联交易事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分派事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计 提方式和费率发生变更；   （16）基金资产估值荒唐偏差达到基金资产净值的 0.5％；   （17）基金驱动办理申购、赎回；   （18）基金发生多数赎回并展期办理；   （19）基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）暂停接受基金申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资东说念主赎回等紧要事项 时；   （22）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存 单；   （23）当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”信托的基金资 产净值偏离度完满值达到或非常 0.5%的情形；   （24）基金信息表示义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或证监会章程的其他紧要事项。   （五）长远公告与说明   在基金合同期限内，任何民众传播序言中出现的或者在市集崇高传的音信可 能对基金份额价钱产生误导性影响或引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有 东说念主权益的，相干的信息表示义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开长远，并将 关系情况立即论说中国证监会。   （六）清算论说   基金合同间隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算论说。基金财产清算小组应当将清算论说登载在指定网站上， 并将清算论说教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）信息表示事务管理 事务。 益、七日年化收益率、基金如期论说、更新的招募说明书、基金居品尊府撮要、 基金清算论说等公开表示的相干信息进行复核、审查，并就此向基金管理东说念主进行 书面或电子阐明。 法例章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。基金管理东说念主和基金托 管东说念主应保证与所公告文本的内容完全一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主升迁信息表示服务的质料。具体要求应当顺应中 国证监会及自律公法的相干章程。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。   （八）本基金信息表示事项以法律法例章程及基金合同约定的内容为准。                   十七、风险揭示   （一）市集风险   短期金融市集价钱受到经济因素、政事因素、投资脸色和交易轨制等各式因 素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 纯厚接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。 债权东说念主可能会损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中。 平行出动关系的风险，单一的久期方针并不成充分响应这一风险的存在。 收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为 消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再 投资时，将获取比之前较少的收益率   （二）管理风险   在基金管理运作过程中基金管理东说念主的学问、教会、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济花样、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金管理东说念主的因素而影响基金收益水平。   （三）流动性风险   本基金属于怒放式基金，在基金的总共怒放日，基金管理东说念主都有义务接受投 资者的赎回。由于应答基金赎回的教会不及，在市集着落时常时出现交易量急剧 减少的情况，如果在这时出现较大数额的基金赎回央求，则使基金资产变现困 难，基金面对流动性风险。   （四）相对风险与完满风险   对于证券投资的风险揣测上，咱们还应该区分相对风险与完满风险。完满风 险主淌若指咱们上头还是提到的各式风险，由于这些风险的存在，投资者可能会 承担本钱损失。而相对风险主淌若指单元收益所对应的风险。   （五）其他风险 善而产生的风险； 平，从而带来风险；   （六）基金管理东说念主职责间隔风险：因行恶筹备或者出现紧要风险等情况，可 能发生基金管理东说念主被照章取消基金管理阅历或照章散伙、被照章拆除或者被照章 宣告歇业等情况。在基金管理东说念主职责间隔情况下，投资者面对基金管理东说念主变更或 基金合同间隔的风险。基金管理东说念主职责间隔，触及基金管理东说念主、临时基金管理 东说念主、新任基金管理东说念主之间作事别离的，相干基金管理东说念主对各自履职行径照章承担 作事。         十八、基金合同的间隔与基金财产的清算   （一）基金合同的间隔   出现下列情形之一的，基金合同应当间隔： 金托管东说念主链接的；   基金合同间隔时，基金管理东说念主或临时基金管理东说念主应当组织清算组对基金财产 进行清算。清算组由基金管理东说念主或临时基金管理东说念主、基金托管东说念主以及相干的中介 服务机构组成。自基金合同间隔之日起，与基金关系的总共交易应立即罢手。在 基金清算小组组成并领受基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照基金合 同和托管左券的章程不绝履行保护基金财产安全的职责。   清算小组作出的清算论说治理帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主意书 后，报国务院证券监督管理机构备案并公告。   清算后的剩余基金财产，应当按照基金份额持有东说念主所持份额比例进行分派。   （二）基金财产清算小组 须在中国证监会的监督下对间隔后的基金进行基金清算。 有证券、期货从业阅历的注册管帐师事务所、讼师事务是以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金管理东说念主、基金托管东说念主以及上述管帐师事务所和讼师事务所应在基 金合同间隔之日起 15 个作事日内将本方参加清算小组的具体东说念主员名单函告其他各 方。基金财产清算小组不错聘任必要的作当事者说念主员。 变现和分派。基金财产清算小组不错照章进行必要的民事步履。   （三）基金财产清算小组的职责   （四）清算模范   （五）清算用度   清算用度是指清算小组在进行基金清算过程中发生的总共合理用度，清算费 用由清算小组优先从间隔的基金财产中支付。   （六）基金财产按下列礼貌反璧   基金财产未按前款 1 至 3 项章程反璧前，不分派给基金份额持有东说念主。   （七）基金财产清算的公告   基金财产清算论说经具有证券、期货相干业务阅历的管帐师事务所审计，律 师事务所出具法律主意书后，报中国证监会备案后，按照关系章程给予公告，基 金财产清算小组应当将清算论说登载在指定网站上，并将清算论说教唆性公告登 载在指定报刊上。   （八）清计帐册及文献的保存   基金财产清计帐册及文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。              十九、基金合同的内容撮要   （一）基金份额持有东说念主的权利和义务   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清算后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议 事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额发售机构毁伤其正当权益的行径 照章拿告状讼；   （9）法律、法例、规章章程的和基金合同约定的其他权利。   （1）恪守基金合同；   （2）交纳基金认购、申购款项及按照章程支付相应用度；   （3）在持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者基金合同间隔的有限责 任；   （4）不从事任何有损基金及基金份额持有东说念主正当利益的步履；   （5）实施成效的基金份额持有东说念主大会决议；   （6）法律、法例、规章和基金合同章程的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利和义务   （1）照章央求并召募基金，自基金合同成效之日起，依照法律及基金合同的 章程运用并管理基金财产；   （2）依照基金合同收取基金管理费过甚他约定和法定的用度；   （3）依据基金合同及关系法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗 了基金合同或国度关系法律章程，甚至基金财产或基金份额持有东说念主利益产生紧要 损失的，应呈报中国证监会和中国银监会，必要时应采选门径保护基金投资者的 利益；   （4）在顺应关系法律法例的前提下，决定基金的相干费率结构和收费方式， 但本《基金合同》章程应由基金份额持有东说念主大会批准的，从其章程；   （5）发售基金份额，收取认购、申购和基金间调治用度；   （6）召集基金份额持有东说念主大会；   （7）代表本基金对其所投资的企业照章诈骗鼓励权利；   （8）诈骗因投资于其它证券所产生的权利；   （9）担任注册登记东说念主或录用其他正当机构担任注册登记东说念主；   （10）录用正当的销售代理机构，并对其销售服务代理行径进行监督；根据 法律法例和基金合同的章程，制订、修改并公布关系基金召募、认购、申购、赎 回、转托管、基金调治、非交易过户、冻结、收益分派等方面的业务公法；   （11）在基金合同章程的情形出刻下，决定暂停受理基金份额的申购、赎回 和基金间调治；   （12）决定基金收益的分派决议；   （13）根据基金合同的章程提名新基金托管东说念主；   （14）于基金间隔时，组建或参加基金清算小组，参与基金财产的支撑、清 理、估价、变现和分派；   （15）关系法律、法例、规章和基金合同章程的其他权利。   （1）恪守基金合同；   （2）自基金合同成效之日起，以憨厚信用、长途尽责的原则管理并运用基金 财产；   （3）配备饱胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹备方式管理和运作基金财产；   （4）配备饱胀的专科东说念主员办理基金份额的认购、申购、赎回和基金间调治业 务或录用其他机构代理该项业务；   （5）配备饱胀的专科东说念主员进行基金的注册登记或录用其它机构代理该项业 务；   （6）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制；   （7）确保所管理的基金财产和基金管理东说念主的自有资产相互孤立，确保所管理 的每只基金在资产运作、财务管理等方面相互孤立；   （8）除法律、法例、规章和基金合同另有章程外，不得为我方及任何第三东说念主 谋取利益，不得转托第三东说念主运作基金财产；   （9）照章接受基金托管东说念主的监督；   （10）按章程计较并公告基金份额的认购、申购、赎回和基金间调治价钱的 方法；   （11）按照法律法例、基金合同过甚他关系章程，履行信息表示和论说义 务；   （12）保守基金生意高明，除法律、法例、规章及基金合同另有章程外，在 基金信息公开表示前应予守密，不得向他东说念主泄露；但因恪守和效力司法机构、中 国证监会或其他监管机构的判决、裁决、决定、高歌而作念出的表示或为了基金审 计的目的而作念出的表示不应视为基金管理东说念主违抗基金合同章程的守密义务；   （13）按约定向基金份额持有东说念主分派基金收益；   （14）按约定受理申购、赎回和基金间调治央求，实时、足额支付赎回款项 和调治后的基金份额；   （15）不谋求对上市公司的控股和直领受理；   （16）依照基金合同过甚他关系章程召集基金份额持有东说念主大会或配合基金托 管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （17）保存基金财产管理业务步履的记录、账册、报表和其他相干尊府 15 年 以上；   （18）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或尊府在章程的时辰内发出； 况兼保证投资东说念主大概按照招募说明书章程的时辰和方式，随时查阅到与基金关系 的公开尊府，并得到关系尊府的复印件；   （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分派；   （20）迎面对散伙、照章被拆除、歇业或者由领受东说念主领受其财产时，实时报 告中国证监会并通知基金托管东说念主；   （21）基金管理东说念主因违抗本基金合同章程刑事作事基金财产，或者因招架本基金 合同章程的管理职责、处理基金事务不当而甚至基金财产受到损失的，应采选适 当、合理的方式向基金投资东说念主进行补偿，其爽约作事不因其退任而免除；   （22）基金托管东说念主因爽约形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金向基金 托管东说念主追偿；   （23）不从事任何有损基金及基金其他当事东说念主利益的步履；   （24）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （25）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权利或者实施 其他法律行径；   （26）实施成效的基金份额持有东说念主大会决议；   （27）关系法律、法例、规章和基金合同章程的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利和义务   （1）照章持有并支撑基金财产；   （2）依照基金合同的章程，取得基金托管费；   （3）照章监督基金的投资运作；   （4）根据基金合同的章程提名新基金管理东说念主；   （5）提议召开基金份额持有东说念主大会；   （6）法律、法例、规章和基金合同章程的其他权利。   （1）恪守基金合同，照章持有基金财产；   （2）以憨厚信用、长途尽责的原则安全支撑基金的全部资产；   （3）诞生专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业局面，配备饱胀、及格 的老成基金托管业务专职东说念主员从事基金财产托作事宜；   （4）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有资产相互孤立；对 其托管不同基金分别确立账户，孤立核算，分帐管理，保证不同基金之间在名册 登记、账户确立、资金划拨、帐册记录等方面相互孤立；   （5）除法律、法例、规章及基金合同另有章程外，不得为我方及任何第三东说念主 谋取利益，不得转托第三东说念主托管基金财产；   （6）支撑由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关系的紧要合同及关系凭证；   （7）以本基金的口头在其营业机构开设本基金的银行账户；以托管东说念主和本基 金联名的方式在中国证券登记结算有限作事公司上海分公司和深圳分公司开立一 个或多个证券账户；以托管东说念主口头在中国证券登记结算有限作事公司开立结算备 付金账户；以基金的口头在中央国债登记结算有限作事公司开设银行间债券市集 债券托管账户，并代表基金进行债券和资金的清算。严格实施基金管理东说念主的投资 指示，崇拜办理基金投资于证券的清算交割及基金名下的资金往复；   （8）保守基金生意高明，除法律、法例、规章及本基金合同另有章程外，在 基金信息公开表示前应予守密，不得向他东说念主泄露；   （9）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值或基金份额资产净值；   （10）采选顺应、合理的门径使怒放式基金份额的认购、申购、赎回和基金 间调治等事项顺应基金合同等关系法律文献章程；   （11）采选顺应、合理的门径使基金管理东说念主用以计较怒放式基金份额的认 购、申购、赎回、基金间调治的方法顺应基金合同等关系法律文献章程；   （12）采选顺应、合理的门径使基金投资和融资的条件顺应基金合同等关系 法律文献章程；   （13）按章程出具基金功绩和基金托管情况的论说，并报中国银监会和中国 证监会；   （14）按照法律法例和基金合同的约定监督基金管理东说念主的投资运作，在如期 论说内出具托管东说念主主意，说明基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照基金 合同的章程进行，如果基金管理东说念主有未实施基金合同章程的行径，还应当说明基 金托管东说念主是否采选了顺应的门径；   （15）按关系章程，建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （16）按照关系章程，保存基金的管帐账册、报表和记录 15 年以上；   （17）按章程制作相干账册并与基金管理东说念主实时查对；   （18）依据基金管理东说念主的指示或关系章程，将基金份额持有东说念主的基金收益和 赎回款项支付到专用账户；   （19）参加基金清算小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；   （20）面对散伙、照章被拆除、歇业或者由领受东说念主领受其资产时，实时论说 中国证监会和中国银监会，并通知基金管理东说念主；   （21）按照章程召集基金份额持有东说念主大会或配合基金份额持有东说念主照章自行召 集基金份额持有东说念主大会；   （22）因违抗基金合同导致基金财产的损失，应承担补偿作事，其爽约作事 不因其退任而免除；   （23）监督基金管理东说念主按基金合同的章程履行我方的义务，因基金管理东说念主违 约形成基金财产损失机，应为基金向基金管理东说念主追偿；   （24）实施成效的基金份额持有东说念主大会决议；   （25）关系法律、法例、规章和基金合同章程的其他义务。   （四）基金份额持有东说念主大会 共同组成。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构，如今后诞生基金份额持有东说念主大会的日 常机构，日常机构的联想按摄影干法律法例的要求实施。   （1）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有东说念主大会： 答谢尺度的除外； 东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就触及本基金的归拢事项以书面方式提 议召开基金份额持有东说念主大会； 大会；   （2）以下情况不需召开基金份额持有东说念主大会，由基金管理东说念主和基金托管东说念主协 商后进行修改： 率或收费方式；   （1）除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基 金管理东说念主召集，开会的时辰、处所、方式和权益登记日由基金管理东说念主信托；   （2）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主 提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面见知基金托管东说念主。   基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理 东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当自行召集并信托开会时 间、处所、方式和权益登记日，况兼自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基 金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （3）代表基金份额 10％以上的基金份额持有东说念主合计有必要召开基金份额持有 东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托 管东说念主。   基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理 东说念主决定不召集，代表基金份额 10％以上的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的， 应当向基金托管东说念主提议书面提议。   基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10％以上的基金份额持有东说念主就归拢事项要求召开基金份额 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额 10％以上的 基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。   （5）基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干涉。   召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应当至少提前 30 天在中国证监会指定序言 上公告通知。基金份额持有东说念主大和会知至少应载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、处所和方式；   （2）会议拟审议的主要事项、议事模范；   （3）出席基金份额持有东说念主大会的权益登记日；   （4）代理投票授权录用书投递时辰和处所；   （5）会务常联想划东说念主姓名、电话；   （6）如接纳通信表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的投递地 址；   （7）采选通信方式开会并进行表决的情况下，由召集东说念主决定通信方式和书面 表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方 式、录用的公证机关过甚策划方式和策划东说念主、书面表决主意的寄交和收取方式。   （1）会议方式 席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席； 的事项必须以现场开会方式召开基金份额持有东说念主大会。   （2）召开基金份额持有东说念主大会的条件   ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计泄漏，灵验的基金份额不少于 代表权益登记日基金总份额的 50%；若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份 额少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金 份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之 一）。   ②到会的基金份额持有东说念主身份发挥及持有基金份额的凭证、代理东说念主身份证 明、录用东说念主理有基金份额的凭证及授权录用代理手续完备，到会者出具的相干文 件顺应关系法律、法例和规章、基金合同及会议通知的章程。   ①本东说念主平直出具书面主意或授权他东说念主代表出具书面主意的基金份额持有东说念主所 代表的基金份额不少于代表权益登记日基金总份额的 50％；若到会者在权益登记 日持有的灵验的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的 50%，召集东说念主可 以在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定 审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有 代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有东说念主平直出具表决主意或授权他 东说念主代表出具表决主意；   ②平直出具书面主意的基金份额持有东说念主和受托代表他东说念主出具书面主意的其他 代表，同期提交的基金份额持有东说念主身份发挥及持有基金份额的凭证、代理东说念主身份 发挥及授权录用代理手续完备，出具的相干文献顺应关系法律、法例和规章、基 金合同及会议通知的章程；   对于通信开会方式的表决，除非在计票时有充分的相悖凭据发挥，不然口头 顺应法律、法例和会议通知章程的书面表决主意即视为灵验的表决；表决主意模 糊不清或相互矛盾的视为无效表决。代理东说念主在通信方式开会中进行表决时，应向 召集东说念主同期提交关系基金份额持有东说念主出具的灵验的授权录用书；   ③基金份额持有东说念主大会召集东说念主在公证机关的监督下按照会议通知章程的方式 收取和统计基金份额持有东说念主的书面表决主意；   ④会议通知公布前报中国证监会备案。   （1）议事内容及提案权   基金份额持有东说念主大会不得就未经公告的事项进行表决。   基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或估量持有基金份额 10%以上基金份额持有东说念主 不错在大会召集东说念主发出会议通知前向大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审 议表决的提案；也不错在会议通知发出后向大会召集东说念主提交临时提案，临时提案 最迟应当在大会召开日前 10 日提交召集东说念主。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集现场会议的通知后，对原有审议事项 的修改及加多临时提案应当在基金份额持有东说念主大会召开日 5 日前公告。   对于基金份额持有东说念主提交的提案（包括临时提案），大会召集东说念主应当按照以 下原则对提案进行审核： 系，况兼不超出法律、法例和本基金合同章程的基金份额持有东说念主大会权益范围 的，应提交大会审议；对于不顺应上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审 议。如果召集东说念主决定不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份 额持有东说念主大会上进行解释和说明。 决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意 变更的，大会主理东说念主不错就模范性问题提请基金份额持有东说念主大会作出决定，并按 照基金份额持有东说念主大会决定的模范进行审议。   单独或合并持有权利登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有东说念主提交基金 份额持有东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东说念主大会审议通过，就归拢提 案再次提请基金份额持有东说念主大会审议，需由单独或合并持有权利登记日基金总份 额 20％以上的基金份额持有东说念主提交；基金管理东说念主或基金托管东说念主提交基金份额持有 东说念主大会审议表决的提案，未获取基金份额持有东说念主大会审议通过，就归拢提案再次 提请基金份额持有东说念主大会审议，其时辰间隔不少于六个月。   （2）议事模范   在现场开会的方式下，开端由大会主理东说念主按照章程模范文告会议议事模范及 扫视事项，信托和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经策划后进行表 决，后形成大会决议。   大会由基金管理东说念主授权代表主理。在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情 况下，由基金托管东说念主授权代表主理；如果基金管理东说念主和基金托管东说念主授权代表均未 能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以所代表的基金份额 50% 以上多数选举产生又名代表作为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或 单元称呼）、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、录用 东说念主姓名（或单元称呼）等事项。 事项、具体通信方式、录用的公证机关过甚策划方式和策划东说念主、书面表决主意寄 交的截止时辰和收取方式等。在所通知的表决截止日历第二日统计全部灵验表 决，在公证机关监督下形成决议。   （1）基金份额持有东说念主所持每份基金份额享有一票表决权。   （2）基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议。   对一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主及代理东说念主所持表决权的 50%以上都 通过方为灵验；除下列 2）所章程的须以止境决议通过事项除外的其他事项均以 一般决议的方式通过。   调治基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、提前间隔基金合同、 本基金与其他基金合并为止境决议事项，应当经参加大会的基金份额持有东说念主所持 表决权的三分之二以上通过。   （3）基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   （4）采选通信开会方式进行表决时，顺应会议通知章程的书面表决主意视为 灵验表决。   （5）基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分 开审议、逐项表决。   （1）现场开会 东说念主大会的主理东说念主应当在会议驱动后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中 选举两名代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份 额持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议驱动后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名代表担任监票东说念主； 布计票结果； 点；如果大会主理东说念主未进行再行盘点，而出席会议的基金份额持有东说念主或者代理东说念主 对大会主理东说念主文告的表决结果有异议，有权在文告表决结果后立即要求进行再行 盘点，监票东说念主应当立即再行盘点，再行盘点仅限一次。再行盘点后，大会主理东说念主 应当就地公布再行盘点结果。   计票过程由公证机关给予公证。   （2）通信开会   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在 基金托管东说念主授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证， 并在公告基金份额持有东说念主大会决议时公告公文凭全文、公证机关及公证员姓名。   基金份额持有东说念主大会表决通过的事项，召集东说念主应当自通过之日起五日内报中 国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会决议自表决通过之日起成效，法律法例及中国证监会另 有章程的除外。   成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主及基金 托管东说念主均有法律不起劲。   （五）基金合同变更和间隔的事由及模范 份额持有东说念主大会决议同意。   有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有东说念主大会：   （1）修改基金合同，但基金合同另有约定的除外；   （2）提前间隔基金合同；   （3）变更基金类别；   （4）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （5）变更基金份额持有东说念主大会模范；   （6）更换基金管理东说念主；   （7）更换基金托管东说念主；   （8）本基金与其它基金合并；   （9）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的答谢尺度，根据法律法例的要求提高该 等答谢尺度的除外；   （10）单独或估量持有本基金 10%以上基金份额的基金份额持有东说念主（以基金管 理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就触及本基金的归拢事项以书面方式 提议召开基金份额持有东说念主大会；   （11）基金管理东说念主或基金托管东说念主就触及本基金的事项提议召开基金份额持有 东说念主大会；   （12）法律、法例、基金合同或中国证监会章程的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议，由基金管理东说念主和基金 托管东说念主就变更内容协商一致后公布，并报中国证监会备案：   （1）因相应的法律、法例发生变动并属于基金合同必须罢职进行变更的情 形；   （2）基金合同的变更并不导致基金合同当事东说念主权利义务发生变化的；   （3）因为当事东说念主称呼、注册地址、法定代表东说念主变更，当事东说念主分立、合并等原 因导致基金合同内容必须作出相应变动的。 告。   有下列情形之一的，基金合同间隔：   （1）基金合同期限届满而未展期的；   （2）基金份额持有东说念主大会决定间隔的；   （3）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责间隔，在六个月内莫得新基金管理东说念主、新 基金托管东说念主链接的；   （4）基金合同约定的其他情形。   基金合同间隔时，基金管理东说念主或临时基金管理东说念主应当组织清算组对基金财产 进行清算。清算组由基金管理东说念主或临时基金管理东说念主、基金托管东说念主以及相干的中介 服务机构组成。自基金合同间隔之日起，与基金关系的总共交易应立即罢手。在 基金清算小组组成并领受基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照基金合 同和托管左券的章程不绝履行保护基金财产安全的职责。   清算小组作出的清算论说经具有证券、期货相干业务阅历的管帐师事务所审 计，讼师事务所出具法律主意书后，报国务院证券监督管理机构备案并公告，基 金财产清算小组应当将清算论说登载在指定网站上，并将清算论说教唆性公告登 载在指定报刊上。   清算后的剩余基金财产，应当按照基金份额持有东说念主所持份额比例进行分派。   （六）争议的搞定   基金合同各方当事东说念主因《基金合同》而产生的一切争议，如经协商或调理未 能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁处所 在北京，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁 裁决是终端的，对当事东说念主均有不起劲。   （七）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   本基金合同存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公局面、注册登记中心、基 金销售机构处，投资者可在营业时辰免费查阅。基金投资东说念主在支付工本费后，可 在合理时辰内取得基金合同的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献过甚复 印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。             二十、基金托管左券的内容撮要   （一）托管左券当事东说念主   法命称呼：宏利基金管理有限公司   住所：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   办公地址：北京市向阳区诚恳路 23 号楼中国东说念主寿金融中心 6 层 02-07 单元   法定代表东说念主：DING WEN CONG（丁闻聪）   注册本钱：1.8 亿元东说念主民币   筹备范围：基金管理业务、发起诞生基金及中国证监会批准的其他业务   组织花样：有限作事公司   营业期限：持续筹备   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区回复门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准诞生机关和批准诞生文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：持续筹备   策划电话：010-66060069   传真：010-68121816   策划东说念主：任航   筹备范围：接管公众进款；披发短期、中期、耐久贷款；办理国表里结 算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供支撑箱服务；代理 资金清算；各种汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业 务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借 款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇单子承兑 和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信访问、策划、见证业 务；企业、个东说念主财务照管人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资 基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资 者境内证 券投资托管业务；代理怒放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银 行业务；金融繁衍居品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准 的其他业务；保障兼业代理业务。   存续期间：持续筹备   （二）基金托管东说念主和基金管理东说念主之间的业务监督、核查   根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》、《货 币市集基金监督管理办法》和关系证券法例的章程，基金托管东说念主对基金的投资对 象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金管 理东说念主答谢的计提和支付、基金托管东说念主答谢的计提和支付、基金的申购与赎回、基 金收益分派等行径的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违抗《证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作管理办法》、《货币市集基金监督管理办法》等关系证券法例章程和 《基金合同》的行径，实时通知基金管理东说念主给予纠正，基金管理东说念主收到通知后及 时查对阐明并进行调治。基金托管东说念主有权对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主 改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能实时纠正的，基金托管东说念主须 论说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违游记径，须立即论说中国证监会，同期 通知基金管理东说念主限期纠正。   如基金托管东说念主合计基金管理东说念主的作为或不作为违抗了法律法例、《基金合 同》或本托管左券，基金托管东说念主应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并有 义务诈骗法律法例、《基金合同》或本托管左券赋予、给予、章程的基金托管东说念主 的任何及总共权利和救援门径，以保护基金资产的安全和基金投资者的利益，包 括但不限于就更换基金管理东说念主事宜召集基金份额持有东说念主大会、代表基金对因基金 管理东说念主的障碍形成的基金资产的损失向基金管理东说念主索赔。   根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》、《监督管理办法》过甚他 关系章程，基金管理东说念主就基金托管东说念主是否实时实施基金管理东说念主的指示、是否将基 金资产和自有资产分账管理、是否私自动用基金资产、是否按时将分派给基金份 额持有东说念主的收益划入分成派息账户等事项，对基金托管东说念主进行监督和核查。   （1）基金管理东说念主如期对基金托管东说念主支撑的基金资产进行核查。基金管理东说念主发 现基金托管东说念主未对基金资产实行分账管理、私自挪用基金资产、因基金托管东说念主的 障碍导致基金资产灭失、减损、或处于危急状态的，基金管理东说念主应立即以书面的 方式要求基金托管东说念主给予纠正和采选必要的解救门径。基金管理东说念主有义务要求基 金托管东说念主补偿基金因此所遭逢的损失。   （2）基金管理东说念主发现基金托管东说念主的行径违抗《基金法》《运作办法》、《基 金合同》、《监督管理办法》和关系法律、法例的章程，应实时以书面花样通知 基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面花样对基金管 理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金 托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基 金管理东说念主应论说中国证监会。   （3）如基金管理东说念主合计基金托管东说念主的作为或不作为违抗了法律法例、《基金 合同》或本托管左券，基金管理东说念主应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并 有义务诈骗法律法例、《基金合同》或本托管左券赋予、给予、章程的基金管理 东说念主的任何及总共权利和救援门径，以保护基金资产的安全和基金投资者的利益， 包括但不限于就更换基金托管东说念主事宜召集基金份额持有东说念主大会、代表基金对因基 金托管东说念主的障碍形成的基金资产的损失向基金托管东说念主索赔。 行监督、核查。基金管理东说念主或基金托管东说念主无正当原理，断绝、拦阻对方根据本协 议章程诈骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重 或经监督方提议告诫仍不改正的，监督方应论说中国证监会。   （三）基金资产的支撑   （1）基金资产的支撑作事，由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主将恪守《基金 法》、《信托法》、《运作办法》、《监督管理办法》、《基金合同》过甚他有 关章程，为基金份额持有东说念主的最大利益处理基金事务。基金托管东说念主保证恪尽责 守，依照憨厚信用、长途尽责的原则，严慎、灵验的持有并支撑基金资产。   （2）基金托管东说念主应当诞生专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业局面， 配备饱胀的、及格的老成基金托管业务的专职东说念主员，负责基金资产托作事宜；建 立健全里面风险监限度度，对负责基金资产托管的部门和东说念主员的行径进行预先控 制和过后监督，驻扎和减少风险。   （3）基金托管东说念主应当购置并保持对于基金资产的托管所必要的开采和设施 （包括硬件和软件），并对开采和设施进行维修、珍视和更换，以保持开采和设 施的正常运行。   （4）除依据《基金法》、《信托法》、《运作办法》、《监督管理办法》、 本《基金合同》过甚他关系章程外，不为我方及任何第三东说念主谋取利益，基金托管 东说念主违抗此义务，利用基金资产为我方及任何第三方谋取利益，所得利益归于该基 金资产；基金托管东说念主不得将基金资产转为其固有财产，不得将固有资产与基金资 产进行交易，或将不同基金资产进行相互交易；招架此款章程的，将承担相应的 作事，包括但不限于复原相干基金资产的原状、承担补偿作事。   （5）基金托管东说念主必须将基金资产与自有资产严格分开，将基金资产与其托管 的其他基金资产严格分开；基金托管东说念主应当为基金诞生孤立的账户，建立孤立的 账簿，与基金托管东说念主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理。   （6）除依据《基金法》、《信托法》、《运作办法》、《监督管理办法》、 《基金合同》过甚他关系章程外，基金托管东说念主不得录用第三东说念主托管基金资产。   （7）基金托管东说念主应安全、圆善地支撑基金资产；未经基金管理东说念主的正当指 令，不得自走运用、刑事作事、分派基金的任何资产。   （1）基金诞生召募期满或基金文告罢手召募时，由基金管理东说念主聘任具有从事 相干业务阅历的管帐师事务所对基金进行验资，并分别出具验资论说，出具的验 资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。   （2）基金管理东说念主应将属于本基金资产的全部资金划入基金托管东说念主基金银行账 户中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。   （1）基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和管理。   （2）基金托管东说念主以本基金的口头开设本基金的银行账户。本基金的银行预留 印鉴，由基金托管东说念主支撑和使用。本基金的一切货币出入步履，包括但不限于投 资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进 行。   （3）本基金银行账户的开立和使用，限于得意开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 基金的任何银行账户进行本基金业务除外的步履。   （4）基金银行账户的管理当顺应《中华东说念主民共和国单子法》、《银行账户运 作办法》、《现款管理条例》、《中国东说念主民银行利率管理的关系章程》、《支付 结算办法》以过甚他关系章程。   （1）基金托管东说念主应现代表本基金，以托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券 登记结算有限作事公司开设证券账户。   （2）本基金证券账户的开立和使用，限于得意开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金管理东说念主不得出借和未经另一方同意私自转让本基金的任何证券账 户；亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务除外的步履。   （3）基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限作事公司开立结算 备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易局面进行证券投资所触及的资金结算业务。结算备付金、结算互保基金的收取 按照中国证券登记结算有限作事公司的章程实施。   （4）基金证券账户和资金账户的开设和管理不错根据其时市集的通行作念法办 理，而不限于上述对于账户开设、使用的章程。   （5）在本托管左券缔结日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务 的，触及相干账户的开设、使用的，若无相干章程，则基金托管东说念主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的章程。   基金合同成效后，基金管理东说念主负责以基金的口头央求并取得投入寰宇银行间 同行拆借市集的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限作事公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基 金进行债券和资金的清算。在上述手续办理收场之后，由基金托管东说念主或基金管理 东说念主向银行监管部门进行报备。   什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的支撑库，但要与非本基金的其他实 物证券分开支撑；也可存入中央国债登记结算有限作事公司或中国证券登记结算 有限作事公司的代支撑库。支撑凭证由基金托管东说念主理有。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关系的紧要合同的原件由基金托管东说念主保 管。   （四）基金资产净值计较与管帐复核   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额资产净值 是指计较日基金资产净值除以计较日该基金份额总和后的价值。   （2）基金管理东说念主应每作事日对基金资产估值。估值原则应顺应《基金合 同》、《监督管理办法》、《证券投资基金管帐核算办法》过甚他法律、法例的 章程。用于基金信息表示的每万份基金已竣事收益和基金七日年化收益率由基金 管理东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个作事日结果后计较得出 当日的每万份基金已竣事收益和最近一日的七日年化收益率，并在盖印后以加密 传真方式或两边约定的其他方式发送给相应的基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计 算结果进行复核后，以传真方式或两边约定的其他方式将复核结果传送给相应的 基金管理东说念主；如果基金托管东说念主的复核结果与相应的基金管理东说念主的计较结果存在差 异，且两边经协商未能达成一致，基金管理东说念主有权按照其对每万份基金已竣事收 益和基金七日年化收益率的计较结果对外给予公布，相应的基金托管东说念主有权将相 关情况报中国证监会备案。   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主在本基金《基金合同》成效后，应按照两边约 定的归拢记账方法和管帐处理原则，分别独赶快确立、登记和支撑基金的全套账 册，对两边各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   （2）两边应逐日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东说念主和基 金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，保证两边平行登录的账册记录完全相符。   （1）基金财务报表由相应的基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤立编制。月 度报表的编制，应于每月晦了后 5 日内完成；季度论说在本基金《基金合同》生 效后每季度公告一次，在每季终了后 10 个作事日内编制收场，并于每季终了后 更的，基金管理东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；除紧要变更事项之外，基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至 少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。中期 论说在管帐年度半年终了后 40 日内编制收场并于管帐年度半年终了后两个月内予 以公告；年度论说在管帐年度结果后 60 日内编制收场并于管帐年度终了后三个月 内给予公告。   （2）基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给相应的基金托管 东说念主复核；托管东说念主在收到后 5 个作事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管 理东说念主。基金管理东说念主在季度论说完成当日，将关系论说提供给基金托管东说念主复核，基 金托管东说念主在收到后 10 个作事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。 基金管理东说念主在招募说明书更新完成当日，将关系论说提供给基金托管东说念主复核，基 金托管东说念主在应在收到后 30 个作事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理 东说念主。基金管理东说念主在中期论说完成当日，将关系论说提供给基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 30 个作事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。 基金管理东说念主在年度论说完成当日，将关系论说提供给基金托管东说念主复核，基金托管 东说念主应在收到后 45 个作事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。基金 管理东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献往复均以加密传简直方式或两边约定的其他 方式进行。   （3）基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，该基金的基金 管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以两边招供的账务处理方 式为准；若两边无法达成一致以该基金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基 金托管东说念主在基金管理东说念主提供的论说上加盖公章，两边各自留存一份。如果基金管 理东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管理 东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相干情况报证监会备 案。   （五）基金份额持有东说念主名册的登记与支撑   基金份额持有东说念主名册，包括基金诞生召募期结果时的基金份额持有东说念主名册、 基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册、基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额 持有东说念主名册、每月临了一个交易日的基金份额持有东说念主名册，应当根据关系法律法 规的章程妥善支撑之。为基金托管东说念主履行关系法律法例、基金合同章程的职责之 目的，基金管理东说念主（注册登记机构）应当提供任何须要的协助。   （六）适用法律与争议搞定 的争议可通过友好协商搞定，但若自一方书面提议协商搞定争议之日起 60 日内争 议未能以协商方式搞定的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济 贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是终端 的，对仲裁各方当事东说念主均具有不起劲。除提交仲裁的争议之外，各方当事东说念主仍应 履行本左券的其他章程。争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金/基金管理东说念主和基 金/基金托管东说念主职责，各自不绝忠实、长途、尽责地履行《基金合同》和托管左券 章程的义务，珍视各基金份额持有东说念主的正当权益。   （七）托管左券的修改和间隔 其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲破。修改后的新左券，报中国证监会 批准后成效。   （1）基金或《基金合同》间隔；   （2）本基金更换基金托管东说念主；   （3）本基金更换基金管理东说念主；   （4）发生《基金法》、《运作办法》、《暂行章程》或其他法律法例章程的 间隔事项。              二十一、对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理东说念主将根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   一、基金投资者交易尊府的对账服务   基金投资者可登陆本公司网站（www.manulifefund.com.cn）查阅对账单。   基金投资者也可向本公司定制电子或短信花样的对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线策划。   二、网上直销服务   （1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading   （2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ   三、客服电话服务    基金管理东说念主客服中心为投资者提供7×24小时的电谈话音服务，投资者可通过 客 服 电 话 4006988888/010-66555662 的 语 音 系 统 或 登 录 公 司 网 站 www.manulifefund.com.cn，查询基金净值、基金账户信息、基金居品先容等情况， 东说念主工座次在作事时辰还将为投资者提供周到的东说念主工答疑服务。   四、投诉建议受理   投资者不错拨打基金管理东说念主客户服务中心电话 4006988888 /010-66555662 或 客服信箱：irm@manulifefund.com.cn 向客服中心提交投诉和建议。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法聚拢的内容，请通过上述方式联 系本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面聚拢了本招募说明书。                二十二、其他应表示事项   本基金的其他应表示事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息表示办法》等相干法律法例章程的内容与格式进行表示，并在指定 序言上公告。 业高档管理东说念主员变更公告》。 明书》。 额）基金居品尊府撮要更新》。 额）基金居品尊府撮要更新》。 醒投资者实时更新落后身份证件及补充完善身份尊府信息的公告》。 金 2023 年第 4 季度论说教唆性公告》。 季度论说》。 类基金份额并相应矫正基金合同等法律文献的公告》。 下部分基金开展销售服务费费率优惠步履的公告》。 金 2023 年年度论说教唆性公告》。 度论说》。 金 2024 年第 1 季度论说教唆性公告》。 季度论说》。 止与深圳市金海九有基金销售有限公司销售互助关系的公告》。 停北京辉腾汇富基金销售有限公司办理旗下基金相干销售业务的公告》。 停海银基金销售有限公司办理旗下基金相干销售业务的公告》。 醒投资者实时更新落后身份证件及补充完善身份尊府信息的公告》。 金 2024 年第 2 季度论说教唆性公告》。 季度论说》。 止喜鹊金钱基金销售有限公司办理旗下基金相干销售业务的公告》。 业高档管理东说念主员变更公告》。 金 2024 年中期论说教唆性公告》。 期论说》。 旗下基金改聘管帐师事务所的公告》。 基金 2024 年第 3 季度论说教唆性公告》。 申购、大额调治转入、大额如期定额投资的公告》。   注：公告事项表示在章表率言及管理东说念主网站上。             二十三、招募说明书存放过甚查阅方式   存放处所：基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额发售机构的住所。   查阅方式：投资者可通过指定信息表示报纸（《证券日报》）或登陆基金管 理东说念主互联网网址（www.manulifefund.com.cn）查阅。                      二十四、备查文献   本基金备查文献包括下列文献：   存放处所：基金管理东说念主和基金托管东说念主的住所   查阅方式：基金投资者可在营业时辰免费查阅，或基金投资东说念主也可通过指定 信息表示报纸（《证券日报》）或登陆本基金管理东说念主互联网网址 （www.manulifefund.com.cn）查阅。                         宏利基金管理有限公司